Fineco vs eToro: quale broker è migliore?
Quale piattaforma di trading ed investimenti è migliore, eToro o Fineco, che ha un’offerta di prodotti più ampia, e quali commissioni applicano ciascuna? Se state pensando di iniziare a fare trading in borsa e non siete sicuri di quale sia la piattaforma migliore, vi invitiamo a leggere il seguente confronto eToro vs Fineco, in cui metteremo in evidenza la sicurezza, l’offerta di prodotti, le commissioni e altri aspetti di queste due eccellenti opzioni.
Fineco è una vera e propria banca con la quale è anche possibile fare trading ed usufruire del regime amministrato.
Qual è il migliore tra eToro e Fineco?
Facciamo una dovuta premessa. Come indicato anche sopra Fineco è una banca che offre un servizio di trading online mentre eToro è un broker online. Qual è il migliore tra eToro e Fineco?
Fineco: se stiamo cercando un servizio più completo come banca. Che include anche la possibilità di avere un conto bancario, eseguire operazioni di acquisto in negozi fisici tramite carta di credito e bancomat, usufruire dell’home banking per accreditare stipendio e addebiti bancari diretti per pagare le utenze, allora Fineco è la soluzione migliore in assoluto.
eToro: se invece stiamo cercando una soluzione per fare trading. Che comporti una rapida apertura del conto (anche in pochi minuti) con la possibilità di investire nei mercati mondiali principalmente tramite i CFD, allora eToro è una delle migliori soluzioni disponibili. eToro permette anche di investire in alcuni prodotti reali, e non solo CFD, ma molti di meno rispetto a Fineco.
Leggi il nostro approfondimento sulle migliori banche per fare trading.
Quando si inizia a fare ricerche sul mondo del trading, spesso ci si pone molte domande, tra cui quale sia il tipo di piattaforma di trading più adatto alle proprie esigenze. Anche se non è facile rispondere a questa domanda a causa dell’ampia varietà di broker online presenti sul mercato, rispondere alle seguenti domande può aiutarvi a definirla:
- Voglio acquistare azioni, ETF o altri prodotti finanziari da tenere a lungo termine, oppure voglio fare trading e approfittare delle fluttuazioni di prezzo sia al rialzo che al ribasso?
- Che tipo di prodotti finanziari preferisco? Quali commissioni applica il broker per questi strumenti?
- Il broker che voglio utilizzare è sicuro e quali organizzazioni finanziarie lo regolamentano?
- La piattaforma è adatta al mio livello di esperienza? Posso fare pratica su un conto demo?
- Com’è il servizio clienti del broker o della banca attraverso cui voglio investire?
L’analisi di queste e di altre domande di vostro interesse vi aiuterà a determinare il miglior broker con cui investire. In questo caso, è possibile applicarle per confrontare eToro vs Fineco, due delle migliori piattaforme di trading in Italia per trader esperti e principianti.
| FINECO | eToro | |
| 🌎 Regolazione | Banca d’Italia, Consob | FCA, CySEC, ASIC, Financial Services Authority |
| 💰 Deposito minimo | No | 50 $ (Italia e altri Paesi europei) |
| 📈 Prodotti | Azioni, ETF, ETC, ETN, criptovalute, obbligazioni, opzioni, futures, CFD, Knock out, certificati | Azioni, ETF, Forex, CFD, Criptovalute, indici, materie prime, ETF, CopyTrader, Smart Portfolio, NFT |
| 🕹️ Conto demo | No | Sì |
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Sicurezza e autorizzazioni: eToro e Fineco?
La prima cosa da valutare in un broker è la sua regolamentazione. Gli organismi di regolamentazione finanziaria hanno lo scopo di monitorare tutte le attività dell’azienda e di proteggere gli utenti e i loro fondi.
Regolamentazione eToro
eToro è un broker online con sede in Israele e una forte presenza internazionale. È fortemente regolamentata, il che dà sostegno e fiducia alla sua crescente base di clienti:
- Financial Conduct Authority (FCA): è una delle organizzazioni di vigilanza finanziaria più rappresentative al mondo, grazie al suo elevato livello di qualità e agli standard di sicurezza. I broker regolamentati dalla FCA sono altamente affidabili e dispongono di sistemi per proteggere gli utenti e i loro fondi.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC): in Europa è uno degli organismi internazionali più riconosciuti. Uno dei suoi obiettivi è garantire un ambiente di trading sicuro per gli utenti e per le società che supervisiona.
- Australian Securities & Investmenst Commission (ASIC): negli ultimi anni, l’ASIC si è evoluta nella vigilanza finanziaria, diventando uno degli organismi meglio organizzati e più aggiornati.
- Financial Services Authority Seychelles (FSAS): questa agenzia governativa regolamenta le società finanziarie non legate al settore bancario. È stato istituito nel 2013 ed è responsabile della tutela degli interessi e della sicurezza delle aziende e dei loro clienti.
Inoltre, eToro è registrato nei Paesi Bassi presso la DNB (De Nederlandche Bank) e negli Stati Uniti è registrato come attività di servizi monetari presso la FinCEN, è membro della FINRA e della SIPC. Naturalmente, è anche autorizzato dalla Consob.
Fineco Bank è una banca privata italiana e broker che offre prodotti di credito, commerciali e di investimento a più di 1,59 milioni di clienti. Si caratterizza come una delle migliori banche per la consulenza finanziaria in Italia, per la quale è stata più volte premiata.
Regolamentazione Fineco
FinecoBank SpA, società con sede legale a Milano, P.zza Durante, 11, è una banca iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank, Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015. Inoltre, è membro del Fondo Nazionale di Garanzia e del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi ed è iscritta nel Registro Unico degli Intermediari Assicurativi e Riassicurativi presso l‘IVASS.
FinecoBank è soggetta alla vigilanza delle seguenti autorità di vigilanza:
- Banca d’Italia (vigilanza sulle banche).
- Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Consob).
- Garante per la protezione dei dati personali (supervisione della gestione e della custodia dei dati personali conservati in archivi elettronici o cartacei).
- Autorità per la concorrenza e il mercato (vigilanza sugli accordi anticoncorrenziali e sugli abusi di posizione dominante).
In sintesi, sia eToro che Fineco sono società di servizi finanziari altamente affidabili, che offrono ai loro clienti sicurezza nel trattamento delle loro informazioni personali e dei fondi depositati.
Costi e commissioni eToro e Fineco
| FINECO | eToro | |
| 💰 Classe di commissioni | Medie | Basse |
| 💵 Costo di inattività | No | 10 $/ mese dopo 12 mesi |
| 💵 Costo di ritiro | minimo 0,80€ | 5 $ |
| 💵 Deposito minimo | No | 100 $ |
Un altro aspetto da considerare quando si sceglie una piattaforma di investimento è quello dei costi e delle commissioni associate, in particolare quelle che si applicano ai prodotti finanziari in cui si intende investire. Diamo un’occhiata alle principali commissioni applicate agli investimenti con eToro rispetto a Fineco.
Commissioni eToro
eToro addebita lo 0% di commissioni su azioni ed ETF; viene applicato solo lo spread di mercato tra il prezzo bid e ask o lo spread stabilito dal mercato. Allo stesso modo, nel trading di valute si applicano gli spread di mercato e non le commissioni. Ora, per i CFD su azioni ed ETF viene applicata una commissione a partire dello 0,09%. Inoltre bisogna considerare le piccole commissioni che potrebbe applicare come overnight per mantenere aperta una posizione di un giorno a l’altro.
Nel caso di criptovalute, le commissioni eToro sono dell’1% per l’acquisto o la vendita di prodotti di questa categoria. Inoltre, gli ordini di vendita di criptovalute vengono eseguiti come CFD e pertanto vengono applicate delle commissioni. I prelievi sono soggetti a una commissione di 5 USD e per i titolari di conti non in USD si applica una commissione di conversione.
Infine, se vogliamo acquistare titoli quotati nel Regno Unito c’è una imposta di bollo dello 0.5%, una tassa sulle transazioni, disciplinata a livello normativo dal governo britannico.
Commissioni Fineco
Le commissioni Fineco sono applicate fisse a seconda delle operazioni di trading effettuate aparte delle commissioni del controvalore dell’ordine a partire dello 0,19% che va da un min. di 2,95€ a un max. di 19€.
Inoltre, per l’utilizzo della piattaforma Powerdesk è previsto un canone mensile di 19,95 euro. Tuttavia, questo può essere gratuito se il cliente effettua 5 ordini in un mese o se negozia un volume di 250.000 euro di attività totali.
eToro e Fineco: piattaforme di trading
Una piattaforma di trading è lo spazio in cui gli ordini vengono inviati ed eseguiti nelle borse e in cui è possibile osservare il comportamento del prezzo dell’asset. È come uno spazio di lavoro per il disegnatore e deve fornire un ambiente adatto alle attività del commerciante.
Piattaforma eToro
Questo broker utilizza una piattaforma proprietaria che ha vinto numerosi premi per la sua funzionalità e i suoi strumenti di analisi tecnica e fondamentale. È stata sviluppata con una tecnologia all’avanguardia e viene costantemente aggiornata per soddisfare le mutevoli esigenze dei trader. Leggi la recensione su webtrader di eToro.
Questa piattaforma è intuitiva una volta imparato a usarla con il conto demo ed è personalizzabile al 100%, il che la rende adatta a vari livelli di esperienza. Offre funzioni di Copy Trading per emulare le operazioni di investitori esperti in cambio di una commissione sui profitti, e smart portfolio di eToro, con cui il trader può investire in panieri di attività in un determinato settore. È una delle piattaforme più utilizzate dagli investitori al dettaglio.
La piattaforma di trading eToro è disponibile in versione web e come applicazione mobile su App Store e Play Store, in modo che l’utente possa avere sempre il controllo del proprio conto.
Piattaforma Fineco
FinecoX è la piattaforma per fare trading del broker con cui operare tutti i suoi prodotti in tempo reale ed personalizzabile. Powerdesk dedicata al trading professionale ed è disponibile nelle versioni web e mobile. Si tratta di una piattaforma multifunzionale con strumenti per l’analisi tecnica e fondamentale, personalizzabile al 100%. Attraverso questa piattaforma, il cliente ha accesso all’intera offerta di prodotti di Fineco Bank con quotazioni in tempo reale e grafici avanzati.
La sua struttura è progettata per avere una visione completa di tutti gli elementi di cui il trader ha bisogno per impostare ed eseguire gli ordini di acquisto e vendita. È possibile utilizzare fino a 30 ordini condizionati e 30 avvisi di prezzo. È possibile salvare modelli personalizzati con indicatori e strumenti e le funzioni avanzate includono Multichart, che consente di visualizzare fino a 6 grafici contemporaneamente nella stessa finestra, tutti con impostazioni individuali.
Oltre a queste piattaforme Fineco ha a disposizione le piattaforme Xcell DDE per installazione che lo scopo di usare le formule di aggiornamento automatico e di scaricare i dati in tempo reale, e PowerChart, un sistema per lo studio dell’andamento dei mercati e degli strumenti finanziari con degli indicatori di analisi tecnica integrati.
Prodotti e mercati Fineco e eToro
| FINECO | eToro | |
| 📈 Prodotti | Azioni, ETF, ETC, ETN, criptovalute, obbligazioni, opzioni, futures, CFD, Knock out, certificati, indici, valute | Azioni, ETF, Forex, CFD, criptovalute, valute, indici, materie prime, ETF, CopyTrader, Smart Portfolio, NFT |
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eToro si distingue per la sua varietà di prodotti di investimento, sia per coloro che desiderano acquistare e detenere che per coloro che desiderano negoziare CFD. Esistono quindi azioni ed ETF a pronti e CFD su azioni, valute, indici, materie prime, criptovalute, CopyTrader, Smart Portfolio e più recentemente gli NFT. Esistono più di 5.000 strumenti finanziari, la maggior parte dei quali sono azioni.
Gli NFT consentono agli utenti di acquistare, vendere e scambiare token non fungibili e il CopyTrader è una funzione innovativa per copiare automaticamente le operazioni di altri trader in base alle loro performance e strategie, mentre gli Smart Portfolio sono un portafoglio diversificato di asset selezionati gestiti da esperti e progettati per riflettere diverse strategie di investimento.
La piattaforma Fineco consente inoltre di acquistare e vendere migliaia di azioni ed più di 800 ETF, ETC, ETN, nonché di negoziare futures e opzioni su materie prime, valute e indici azionari. Per i trader che desiderano operare con la leva finanziaria, Fineco offre anche CFD su futures, materie prime e valute. E per mantenere un portafoglio di investimenti equilibrato potete anche accedere a oltre 6.000 prodotti a reddito fisso, tra cui BOT, BTP, Obbligazioni e Titoli di Stato, con una leva finanziaria fino a 1:20.
Più recentemente Fineco offre per restare al passo, anche altri prodotti come criptovalute, sotto forma di CFD, opzioni ed ETP, e prodotti come i certificati, tanto long come short, con un rischio definito per non perdere più del capitale investito e per strategie a breve termine.
Fineco copre un totale di 26 borse valori in tutto il mondo e oltre 50 cambi valutari, il che la rende un’offerta appetibile per gli investitori e i trader esperti che cercano la massima diversificazione in un unico conto.
Leggi di più sugli ETF di Fineco.
Quante coppie di valute e CFD sono disponibili per il trading?
Fineco Bank mette a disposizione dei trader più di 50 coppie di valute (ad esempio, EUR/USD) rispetto alle 55 coppie disponibili di eToro. A parte le coppie forex, eToro offre ai trader l’accesso a più di 5000 CFD, mentre Fineco Bank ha 126 CFD.
Le differenze tra eToro e Fineco
Una delle principali differenze tra queste due società è la loro stessa natura. eToro è un broker online con una presenza internazionale e una normativa che lo autorizza ad essere presente in questi paesi. Mentre Fineco è una banca italiana, regolamentata dalla Banca d’Italia e dalla Consob.
Un’altra differenza risiede nell’offerta di prodotti, che è piuttosto ampia su entrambe le piattaforme, ma quando si cerca una gamma più ampia di prodotti, Fineco è in vantaggio. Tuttavia, Fineco non offre criptoasset, mentre eToro sì.
Per saperne di più leggi:
Vantaggi e svantaggi di Fineco e eToro
Questi sono alcuni vantaggi e svantaggi di Fineco e eToro:
| 👍 Vantaggi FINECO | 👍 Vantaggi eToro |
| Ampia varietà di prodotti finanziari, sia azionari che a reddito fisso e derivati. | Piattaforma di social trading e copy trading. |
| Piattaforma di trading adattabile con oltre 90 indicatori tecnici. | Trading automatico e possibilità di trading con crypto. |
| Sostituto d’imposta. | Presenza di conto demo. |
| 👎 Svantaggi FINECO | 👎 Svantaggi eToro |
| Le commissioni possono essere un po’ alte per gli investitori con poco capitale. | I grafici mancano di alcuni strumenti di analisi utili |
| Non ha un conto demo. | Conto solo in dollari USD –> costo di conversione sui depositi in euro |
| Solo bonifico bancario per il deposito in ATM o in filiale. | Non offre strumenti a reddito fisso. |
Opinioni su eToro e Fineco
Per quanto riguarda le loro piattaforme, entrambe sono state premiate da diversi broker per le loro funzionalità, la facilità d’uso, l’ampia varietà di strumenti e l’ambiente configurabile. Sebbene entrambe siano adatte sia ai principianti che ai trader esperti, i principianti sono più inclini a preferire eToro per il suo modello di social trading, mentre i trader più esperti tendono ad essere attratti dalla sofisticatezza e dalle opzioni avanzate di Fineco e della sua piattaforma Powerdesk.
eToro e Fineco su Trustpilot
Come è possibile notare, entrambi i broker hanno delle valutazioni eccellenti degli utenti e migliaia di recensioni.
Gli utenti di Fineco sono soddisfatti soprattutto del servizio come banca, mentre quelli di eToro apprezzano la facilità della piattaforma e il copy trading.
Confronta eToro e Fineco con altri broker
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Fineco e eToro: FAQ
Dato che Fineco è una banca italiana possiamo considerarla affidabile. In termini di CET1 ratio, cioè il valore che determina la stabilità di una banca, si attesta al 20,39%, in confronto a una media nazionale del 13%.
PowerDesk di Fineco offre funzionalità più avanzate, tuttavia per quelli che preferiscono una piattaforma più “pulita”, eToro mette a disposizione la sua piattaforma webtrader, anche in versione demo.
Fineco applica una commissione per la negoziazione di prodotti azionari in Italia, Europa, USA e Canada a partire da 2,95 o 3,95 euro. Il trading sui futures costa a partire da 0,95 dollari per lotto.
Molti utenti che iniziano a fare trading su eToro sono attratti dalle funzioni di Copy Trading e Copy Portfolio eToro, che permettono loro di fare trading senza bisogno di molta esperienza o tempo. È anche una delle piattaforme più popolari per i trader principianti, in quanto la piattaforma è abbastanza facile da usare una volta che si è fatta abbastanza pratica con il conto demo.
eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia l'investimento in azioni e criptoasset, sia il trading di CFD. Si noti che i CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. Il 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovreste valutare se avete compreso il funzionamento dei CFD e se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro. Le performance passate non sono un'indicazione dei risultati futuri. La storia di trading presentata è inferiore a 5 anni completi e potrebbe non essere sufficiente come base per una decisione di investimento. Il Copy Trading non costituisce una consulenza sugli investimenti. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio. Gli investimenti in criptoasset sono altamente volatili e non regolamentati in alcuni Paesi dell'UE. Nessuna tutela dei consumatori. Possono essere applicate imposte sui profitti. eToro USA LLC non offre CFD e non rilascia alcuna dichiarazione e non si assume alcuna responsabilità in merito all'accuratezza o alla completezza del contenuto di questa pubblicazione, che è stata preparata dal nostro partner utilizzando informazioni specifiche su eToro non disponibili pubblicamente.
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