Brokers
Gli ETF stanno diventando una parte sempre più importante dei portafogli a lungo termine degli investitori in Italia. Le basse commissioni e la varietà dell'offerta consentono di aggiungere quasi ogni tipo di attività. Nell'articolo di oggi analizzeremo come acquistare ETF, dove farlo e le commissioni che comporta farlo dall'Italia. Vedremo anche chi sono i migliori broker comprare ETF e come scegliere buone piattaforme per investire in ETF.
Per investire negli ETF è sempre necessario l'aiuto di una terza parte. Questi intermediari sono i broker. Con i progressi della tecnologia e della regolamentazione del settore, i broker online sono diventati estremamente popolari, soprattutto per le commissioni applicate, che sono inferiori a quelle applicate dalle banche, le entità finanziarie accreditate per svolgere questo lavoro di intermediazione.
Uno dei principali segreti del successo degli investimenti in ETF è la scelta del broker giusto. Naturalmente non esiste uno migliore per antonomasia, poiché ciò dipende molto dagli obiettivi e dalle reali esigenze dell'investitore. La cosa fondamentale è capire cosa offre ciascuno di essi e, quindi, scegliere quello che meglio si adatta al proprio profilo di investimento. Pertanto, per aiutarvi a scegliere il miglior broker per ETF sul mercato, abbiamo analizzato i più importanti.
Quindi, per acquistare gli ETF migliori è necessario rivolgersi a un broker. Non potete rivolgervi agli emittenti di ETF che si limitano a creare ETF e a negoziarli sui mercati, ma non consentono la negoziazione diretta di ETF sui loro siti web.
Ti lascio con il broker più importante di questo mese:
Scalable Capital
Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.
Ora che conoscete queste informazioni, vediamo le commissioni applicate dai broker in Italia per l'acquisto di ETF.
Come abbiamo detto all'inizio dell'articolo, la maggior parte degli ETF è quotata sui mercati internazionali, quindi è più interessante esaminare le commissioni applicate dai principali broker per l'acquisto e la vendita di ETF.
Nella tabella seguente sono riportate le tariffe applicate da ciascuna di esse ai diversi mercati:
Broker | Importo | Commissioni | Più informazioni | ||||
Freedom24 | Qualsiasi importo | - 0,02 € a 2 € - 0,5% + 0,012 + 1,2 $ - 0,25% + 10 HK$ in funzione del tipo di conto | Scopri di più→ | ||||
DEGIRO | Qualsiasi importo | 2 € + 0,02% sul nominale | Scopri di più → | ||||
XTB | Fino a 100.000 € | 0 € | Scopri di più → | ||||
Trive | Qualsiasi importo | 0 € | Scopri di più→ | ||||
eToro | Qualsiasi importo | 0 € | Scopri di più → | ||||
Scalable Capital | Dipende dal piano scelto 1 € per transazione (Free Broker) | 2,99 € (piano Prime Broker) 1 € per transazione (Free Broker) | Scopri di più → | ||||
Interactive Brokers | Qualsiasi importo Fino a 50.000 £ A partire da 50.000 £ Qualsiasi importo | 0,10% sul nominale 6 £ 6 £ + 0,05% importo 0,005 $ | Scopri di più → | ||||
FINECO | 4 fasce commissionali fisse | 2,95 € a 19 €/mese in per prodotti EU 3,95 $ a 12,95$/mese per prodotti USA | Scopri di più → | ||||
Trade Republic | Qualsiasi importo | 1 € | Scopri di più → |
Vediamo uno per uno i principali broker che offrono ETF e le loro peculiarità.
Freedom24
Freedom24 è un broker che appartiene al gruppo Freedom Finance, che fa parte di Freedom Holding Corp (FRHC), l'unica società di brokeraggio con sede in Europa quotata al Nasdaq. Con questo broker si può investire in IPO, azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e futures.
Per quanto riguarda le azioni e gli ETF, tenendo conto della struttura tariffaria decrescente, coloro che investono importi sostanziali avranno la possibilità di beneficiare di una diminuzione delle commissioni, in cambio di una quota fissa mensile. Parallelamente, i piccoli investitori avranno accesso alla banda tariffaria più bassa nel suo conto smart in EUR (da 0,02 € per azione/ETF + 2 € per ordine), che risulta essere molto vantaggiosa, specialmente se confrontata con le tariffe praticate dai principali broker in Italia.
Contiene un catalogo di oltre 1.500 ETF in cui è possibile investire in tutte le azioni di un indice come l'SP500 con un'unica transazione. E naturalmente include gli ETF dei principali gestori di fondi del mondo, come iShares, Vanguard e BlackRock.
In questo caso, non ha ETF gratuiti, anche se le sue commissioni sono molto accettabili.
Investire comporta il rischio di perdite.
Leggi la recensione di Freedom Finance.
Perché investire in ETF con Freedom24
✅ Piani accumulo.
✅ ETF dei principali gestori.
✅ Piattaforma completa.
DEGIRO
DEGIRO è un broker online che sta guadagnando una grande popolarità in Italia e in altri paesi; sin dalla sua fondazione nel 2008 la sua principale attrattiva sono sempre state le sue bassa commissioni. Questo broker olandese registra attualmente una media di 50 milioni di transazioni all'anno, di cui una buona parte è costituita da trader principianti che si trovano a proprio agio con la sua piattaforma semplice e facile da usare.
La politica di ETF quasi gratuiti è subordinata a una serie di condizioni:
DEGIRO offre attività come azioni, ETF, futures, fondi, ecc. Vi permette di investire in un'ampia gamma di ETF, con commissioni incredibilmente basse. Inoltre, offre anche una serie di ETF che possono essere negoziati in modo completamente gratuito, senza commissioni nascoste. In questo articolo potete vedere l'elenco degli ETF gratuiti di DEGIRO.
Investire comporta un rischio di perdita.
Leggi anche: recensioni di DEGIRO.
Perché investire in ETF con DEGIRO
✅ Politica di commissioni sugli ETF
✅ Servizi di analisi Pro.
✅ Adatta ai principianti.
XTB
Anche il broker XTB è un broker di lunga data, fondato in Polonia nel 2002 e attualmente attivo in 13 paesi, per cui la sua regolamentazione è piuttosto estesa. Inoltre, poiché XTB consente già l'investimento frazionario, l'investimento minimo per entrare in uno dei suoi ETF è di 10 euro, il che lo rende abbastanza accessibile, anche se si opera con un capitale ridotto.
Tuttavia, il punto forte sono i loro nuovi piani di accumulo con ETF, in cui è possibile investire in pacchetti fino a 9 ETF all'interno di un unico piano di accumulo e quindi è possibile configurare fino a 9 piani diversi. Naturalmente, rispettando il loro sistema di commissioni a 0 euro (tranne che per importi superiori a 100.000 euro al mese), ed essendo voi il proprietario della posizione nell'ETF.
Non applica commissioni di trading per importi superiori a 100.000 euro e offre oltre 200 ETF di tutto il mondo.
Qui trovi i migliori ETF di XTB.
Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
Ti potrebbe interessare anche: recensioni su XTB.
Perché investire in ETF con XTB
✅ Piattaforma xStation.
✅ PAC con ETF da 15 euro.
✅ Facile e intuitivo da usare.
Trive
Continuiamo la nostra classifica con Trive Broker. Questo broker, registrato presso la CONSOB, presenta un'offerta interessante che comprende più di 1.500 ETF UCITS, per investire praticamente in qualsiasi fondo negoziato in borsa in Europa.
Tuttavia, gli aspetti positivi non finiscono qui, perché grazie alla sua politica di commissioni a 0 euro, potrete investire gratuitamente al 100% e, poiché tutti questi ETF sono negoziati in euro (UCIT), non dovrete pagare nemmeno le commissioni di cambio.
Inoltre, vale la pena ricordare che per coloro che amano fare trading sugli ETF, oltre ai suoi centri di trading - in Trive trader - dispone di un'integrazione con le piattaforme MT4 e MT5, in modo da poter professionalizzare e persino automatizzare il trading sui migliori grafici possibili.
Leggi la recensione di Trive broker.
Perché investire in ETF con Trive?
✅ Registrato CONSOB.
✅ Oltre 1500 ETF UCITS.
✅ Operativa in ETF gratuita, 0 commissioni.
eToro
eToro opera nel mercato finanziario dal 2007. Inoltre, dispone di una vasta comunità di investitori che si scambiano informazioni ed esperienze, garantendone la crescita, con un'offerta di prodotti e servizi sempre più ampia. In totale, ci sono più di 10 milioni di utenti sparsi in 140 paesi del mondo. eToro è intuitivo e facile da usare, anche per chi è meno abituato a ricorrere a questo tipo di strumenti digitali, con commissioni basse.
La piattaforma di trading eToro offre un ampio assortimento di Exchange-Traded Funds (ETF), consentendo agli investitori di accedere facilmente a diversi mercati e settori con un unico strumento finanziario. Gli ETF su eToro coprono molte categorie, inclusi quelli focalizzati su tecnologia, energia rinnovabile, finanza, beni di consumo, sanità, e molti altri, permettendo una diversificazione del portafoglio semplice ed efficace.
Il 74% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
Per sapere di più leggi le opinioni su eToro.
Perché investire in ETF con eToro
✅ Ampia gamma di ETF
✅ Molti strumenti finanziari.
✅ Possibilità di copytrading.
Scalable Capital
Scalable Capital è un broker tedesco con oltre 1.700 ETF negoziabili. È possibile negoziare azioni, ETF e criptovalute tramite ETP e fondi a partire da 0,99 euro per operazione con il piano Free Broker, oppure scegliere uno degli altri due piani a tariffa fissa che offre il broker. Scalable Capital offre il 2,6 % di interessi sulla liquidità ed è inoltre possibile investire anche con i PAC (piani di accumulo di capitale) a partire da 1 euro, anche con azioni ed ETF frazionati.
In questo modo, è possibile diversificare tutti i tipi di ETF sia a livello geografico che settoriale, perché si trovano:
Ad esempio, se decidete di investire nell'indice MSCI World (attraverso gli ETF scalabili), investirete in oltre 1600 titoli di 23 Paesi industrializzati.
Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.
Leggi anche:
Perché investire in ETF con Scalable
✅ Adatto agli ETF frazionati.
✅ Presenza di PAC da 1 euro.
✅ Facile e intuitivo da usare.
Interactive Brokers
Interactive Brokers è un broker online che offre un'ampia selezione di ETF a livello globale con accesso a più di 60 mercati di tutto il mondo. La piattaforma di Interactive Brokers è nota per i suoi strumenti avanzati di analisi di mercato; inoltre offre fino a 13.000 ETF, di cui 150 senza commissioni, nel suo conto IBKR Pro. Tuttavia, la maggior parte di essi non sono ETF acquistabili in Europa (UCITS).
Tuttavia, l'handicap maggiore è rappresentato da un complesso sistema di commissioni a seconda dei mercati e delle tranche di investimento. In questo modo, possiamo trovare dagli ETF a 0 USD negli USA, agli ETF con una commissione dello 0,1% dell'operazione e un minimo di 4 EUR in Spagna.
Tra le categorie di ETF disponibili ci sono:
Inoltre, Interactive Brokers offre agli investitori la possibilità di negoziare ETF con commissioni molto basse, il che rende gli ETF un'opzione molto attraente per gli investitori a lungo termine che desiderano mantenere un portafoglio diversificato a basso costo.
Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.
Leggi la recensione su Interactive Brokers.
Perché investire in ETF con Interactive Brokers
✅ Affidabilità elevata.
✅ Gestione portafoglio accurata.
✅ Migliaia di ETF.
Fineco, broker ETF sostituto d'imposta
Fineco ti permette di investire su un'ampia gamma di ETF e ETC su oltre 10 mercati europei e mondiali.
Inoltre, è possibile realizzare anche piani di accumulo del capitale (PAC) in ETF: è un sistema di acquisto automatico di uno o più ETF per creare un piano di accumulo mensile personalizzato. Fineco Replay investe in automatico le somme indicate dall'investitore addebitando un costo fisso al posto delle ordinarie commissioni di negoziazione.
Per quanto riguarda i costi, la struttura commissionale prevede l’applicazione di un unico profilo fisso, sia per i mercati italiani che per quelli europei e americani.
Investire comporta rischi di perdite.
Per saperne di più: recensioni Fineco Bank.
Perché investire in ETF con Finecobank
✅ Servizi bancari completi.
✅ PFA disponibile.
✅ Centinaia di ETF e fondi.
Trade Republic
Un'altra opzione interessante è il broker tedesco Trade Republic, essenzialmente per due motivi: da un lato, l'ampiezza del suo portafoglio di ETF, dove è possibile scegliere tra più di 2.000 ETF UCITS su indici, materie prime e persino valute, e dall'altro, la semplicità della sua piattaforma facile da usare e intuitiva.
L'investimento minimo può essere di appena 1 euro, poiché consente di aprire posizioni in ETF a rate, in modo da poter iniziare a risparmiare e capitalizzare fin dal primo giorno, indipendentemente dalle proprie possibilità.
Per quanto riguarda le commissioni, Trade Republic vi addebiterà solo 1 euro come costo di transazione (acquisto e vendita), oltre al TER, che è incluso nel prezzo dell'ETF.
Ricordiamo inoltre che Trade Republic offre la possibilità di creare piani di investimento personalizzati in cui inserire e modificare ordini di azioni, ETF e criptovalute, scegliendo il peso di ciascuna posizione e la frequenza di apporto del capitale. Anche in questo caso, le commissioni saranno sempre di 1 euro per operazione.
Per saperne di più: Trade Republic recensioni.
Perché investire in ETF con Trade Republic
✅ Una delle offerte di ETF più ampie del mercato.
✅ Conto remunerato al 4%.
✅ Possibilità di PAC.
La MIFID II è la normativa che ha disciplinato dal 31 gennaio 2007 al 2 gennaio 2018 i mercati finanziari dell'Unione europea e questa è una delle domande più frequenti nei forum. La risposta breve è la seguente.
Al giorno d'oggi è quasi possibile trovare un ETF per qualsiasi tema, attività o strategia sul mercato. Tuttavia, non tutti gli ETF hanno lo stesso patrimonio e non replicano in modo efficiente gli indici di riferimento.
Se siete alla ricerca di un ETF tematico, vi consiglio sempre, sia in termini di costi che di liquidità, di rivolgervi ai gestori di fondi più grandi, in quanto hanno economie di scala ed esperienza in questi prodotti che consentono loro di offrire condizioni migliori.
Di seguito sono elencati alcuni dei principali gestori di fondi:
Prima di vedere nello specifico quali sono le commissioni applicate da ciascun broker, vediamo che tipi di commissioni esistono. Quando si negoziano ETF, è necessario tenere presente che possono essere applicate le seguenti commissioni:
Ti lasciamo un articolo con la lista dei migliori broker se vuoi continuare la lettura.
Vuoi investire in ETF?
Investire comporta rischi di perdite.
Investire comporta un rischio di perdita.
Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.
Disclaimer:
Investire comporta il rischio di perdite.
XTB
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