Recensione Fineco: opinioni sul conto trading

FinecoBank è una banca diretta multicanale indipendente con oltre 1.390.000 clienti che offre servizi di banking, credit, trading e investimento. Fineco è leader in Italia nel trading online e dal 2 luglio 2014 è quotata alla Borsa di Milano. In questo articolo troverete la recensione del conto trading di Fineco sotto vari aspetti: sicurezza, prodotti e mercati, conto e commissioni, piattaforma, assistenza clienti. Concluderemo questa review con le nostre opinioni su Fineco.

Cos'è FinecoBank Spa?

FinecoBank ad oggi è una delle più importanti banche FinTech in Europa. I servizi e le piattaforme transazionali e di consulenza sono sviluppati in-house con tecnologie proprietarie e caratterizzate da una forte componente di innovazione, finalizzata a rendere l'esperienza dei clienti fluida e intuitiva su tutti i canali.

FinecoBank in Borsa

Come dicevamo all'inizio di questa review, il titolo Fineco è quotato in Borsa sull'indice FTSE MIB e dispone di una delle maggiori reti di consulenti finanziari in Italia nel segmento Private Banking.

Come funziona Fineco trading

Sicurezza e regolamentazione Banca Fineco

FinecoBank è autorizzata da Banca d’Italia e opera sotto la supervisione della CONSOB. Con queste caratteristiche possiamo definire fare trading con Fineco sicuro al 100%.

FINECO Bank, inoltre, aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi, che assicura ad ogni correntista una copertura fino ad un massimo di € 100.000 (€ 200.000 nel caso di conto cointestato).

Prodotti e mercati Fineco Bank

Fineco offre l'accesso e le quotazioni in tempo reale ai principali mercati azionari italiani, europei ed americani.
Con Fineco è anche possibile operare sui mercati obbligazionari e su strumenti derivati come futures, opzioni, CFD ed oltre 50 cross valutari, tra gli altri strumenti sono disponibili anche criptovalute, ETF, opzioni, knock-out options, daily options, certificati e covered warrants.

Fineco: azioni

Fineco ti offre l'accesso e le quotazioni in tempo reale sui seguenti mercati azionari.

ETF, Piano Replay ed ETF senza commissioni Lyxor e Amundi

Con il primo ETF Center in Italia, Fineco ti permette di investire su un'ampia gamma di ETF (Exchange Traded Funds) e ETC (Exchange Traded Commodities) su oltre 10 mercati europei e mondiali: Italia, UK, Finlandia, Portogallo, Francia, Spagna, Germania, Olanda, Svizzera, e il NOrd America (US Nasdaq, US NYSE, US AMEX e Canada).

È possibile realizzare anche piani di accumulo del capitale (PAC) in ETF: con il Piano Replay si può investire con un importo mensile su ETF a scelta dell'investitore. Replay investirà per te in automatico le somme indicate addebitandoti un costo fisso al posto delle ordinarie commissioni di negoziazione.  

Su Fineco è, inoltre, possibile negoziare una grande quantità di ETF di Lyxor e Amundi senza commissioni. Qui ti lasciamo la lista dei 10 migliori ETF senza commissioni su Fineco.

1. LU1681038599 – AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF DAILY HED EU
2. LU1681038243 – AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR
3. LU1829218749 – LYXOR COMMODITIES REFINITIV UCITS ETF
4. LU1650491282 – LXR COREURGVRN INF LINK BND DR UCITS ETF
5. FR0007056841 – LYXOR DJ INDUST AVERAGE UCITS ETF – DIST
6. LU1650490474 – LYXOR EURO GOVERN BOND (DR) UCITS ETF
7. LU1650487413 – LYXOR EURO GOVERNMENT BOND 1-3 UCITS ETF
8. FR0007054358 – LXR EUR STOXX 50 DR – ACC UCITS ETF
9. FR0010010827 – LYXOR FTSE MIB (DR) – DIST UCITS ETF
10. LU1829220216 – LYXOR MSCI ALL COUNTRY WLD UCITS ETF EUR

Fondi

Fineco ti offre oltre 4000 fondi, di cui più di 700 sono “No Load”. Ciò significa che non è prevista nessuna commissione di entrata, uscita e switch.

Obbligazioni su Fineco

Fineco offre una vasta gamma di emissioni con caratteristiche differenti di rischio, di scadenza e di rendimento con la lista dei prezzi sempre in real time. Sono disponibili 5.600 obbligazioni su vari mercati tra cui MOT, EuroMOT, EuroTLX e HI-MTF. E’ anche possibile operare su alcune obbligazioni OTC (solo ordini per un valore minimo di 10.000€) 

CFD

Grazie ai CFD con Fineco è possibile operare su indici, forex, azioni, materie prime, obbligazioni e criptovalute con una leva massima di quasi 30x (3,5% di margine).

Investire con i CFD permette di:

1. Avere una maggiore esposizione sui mercati, grazie alla marginazione
2. Sfruttare l’effetto leva impiegando solo una percentuale del controvalore
3. Mantenere le posizioni aperte per il tempo che desideri
4. Nessuna commissione applicata agli ordini: si paga solo lo spread (differenza fra la quotazione di acquisto e quella di vendita).

Forex con Fineco

Il CFD Fx è un servizio che ti consente di negoziare CFD con sottostanti valute negoziate sul mercato Forex Exchange (Forex), dove due parti si scambiano due valute attraverso un tasso di cambio condiviso.

FinecoBank ti offre in tempo reale e in push le quotazioni di più di 50 CFD Fx sia dalla piattaforma PowerDesk, sia direttamente sul proprio sito internet, che all’interno dell’applicazione Mobile. I CFD Fx consentono di operare in marginazione: per ogni negoziazione è necessario un importo pari ad una percentuale ridotta del controvalore della transazione. Potrai personalizzare il margine richiesto da una lista determinata con un valore minimo dell’3,5% per posizioni intraday e multiday.

Futures, certificati e opzioni su Fineco

• Futures

E’ possibile operare sui principali indici mondiali, materie prime, obbligazioni e forex anche con i Futures con Leva Massima 100x (1% di margine)

• Certificati e Covered Warrants

Fineco offre la possibilità di operare su certificati e covered warrants sui principali indici europei, mondiali, su azioni e materie prime.

• Opzioni

Fineco ti dà accesso ad opzioni sui principali indici, azioni Italia e USA.

• Knock-out options

Con Fineco puoi operare anche su Knock-out options su indici, valute, materie prime e criptovalute, sia intraday che overnight.

• Daily options

Con Fineco puoi operare intraday anche su daily options su indici, valute e materie prime.

FINECO BANK

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada

✔Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.

✔Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.

✔Piattaforma PowerDesk efficiente e user-friendly.

Deposito minimo:

€0.00

Scopri di più

Fineco conto

Fineco offre un unico conto corrente che consente di compiere le classiche operazioni bancarie. Da un punto di vista di trading il conto Fineco offre:

• l'accesso alle principali borse mondiali
• strumenti necessari per investire
• il supporto di un Personal Financial Advisor

Scopri come aprire un conto con Fineco passo a passo.

Conto demo

Sulla PowerDesk di Fineco non è possibile aprire un conto demo. Tuttavia va ricordato che l’apertura e la chiusura di un conto Fineco sono gratuiti, dunque l'accesso al trading è gratuito.

Conto Fineco: costi

Fineco offre due tipi di conto con costi distinti:

• Conto privati: è un conto corrente con un canone mensile di 6,95 euro, che può essere ridotto fino ad azzerarsi al verificarsi di determinate condizioni.
  • 4 ordini trading eseguiti nel mese
  • valore del portafoglio amministrato (es. azioni, ETF e derivati) > 80.000€ o valore del portafoglio gestito (es. fondi e assicurazioni) > 40.000€
  • avere un fido su titoli
  • avere un mutuo in corso
  • il conto è gratis per chi ha meno di 30 anni

• Conto Small Business: è un conto corrente che, a fronte di un canone di 5,95€ mensili, offre numerosi servizi e soluzioni disegnate per i liberi professionisti e le ditte individuali.

Commissioni Fineco: costi di trading

In generale, possiamo dire che la struttura commissionale di FINECO prevede l’applicazione di un unico profilo per tutti i mercati (italiani, europei e americani). Nel mese di apertura del conto e nei due successivi, la commissione per le transazioni sarà di €9,95 per i mercati italiani/europei e $9,95 per quelli USA. A partire dal terzo mese, verrà assegnata una delle 4 fasce commissionali, a seconda di uno dei seguenti parametri:

• delle commissioni generate nel mese precedente.
• del valore totale del portafoglio (asset + liquidità).
• del valore totale del risparmio gestito.

Queste vuol dire che quei trader che abbiano pagato meno di €100 di commissioni nel mese precedente, oppure abbiano un totale di portafoglio inferiore a €500.000, sarà inserito nella quarta fascia, quella più cara, e dovrà pagare €19 al mese per i prodotti italiani/europei e $12,95 al mese per quelli americani.

D'altro canto, tutti quei traders che hanno molto capitale da investire e investono spesso, avranno condizioni molto vantaggiose perchè verranno inseriti nella prima fascia, dove le commissioni sono di €2,95 per i prodotti italiani/europei e $3,95 per quelli americani.

Per riassumere:

Come già detto, esiste anche il Piano Replay, con il quale si possono accumulare risparmi in ETF a soli €2,95 al mese. Per chi vuole investire in ETF Fineco è un broker davvero conveniente.

Questo vale per le azioni, Obbligazioni, ETF, Certificati, Covered Warrants. Discorso diverso vale per i fondi, per i CFD e per le opzioni.

• Fondi Fineco

Molti comparti non prevedono commissioni d'ingresso, d'uscita e di switch e gli unici costi per il sottoscrittore sono la commissione di gestione annua e la commissione fissa dovuta alla banca corrispondente (9€ o 9$ in base alla valuta del comparto) solo per le quote di sottoscrizione o rimborso. Sulla scheda fondo di ogni prodotto è indicato il regime commissionale applicato.

• CFD e CFD FOREX

Per i CFD non sono previste commissioni ma solo uno spread (es. 1 pip per il ForexEUR/USD, 6 punti per il CFD sul Nasdaq, 0,20 punti per il petrolio e 200 punti per i Bitcoin).

• Knock-out options

Per le Knock-out non sono previste commissioni, ma solo uno spread (es. 3 punti per il sottostante Nasdaq).

• Daily options

Anche per le daily options non sono previste commissioni, ma solo uno spread (es. 3 punti per il sottostante Nasdaq).

Piattaforma di trading Fineco

Fineco PowerDesk è la piattaforma di trading sviluppata da Fineco che si distingue per funzionalità più evolute, tempestività dell'informazione e completezza operativa, anche in marginazione.

I dati sono in push in tempo reale, l'operatività è disponibile su tutti i titoli azionari, ETF, covered warrant italiani e i titoli azionari trattati su NYSE, Nasdaq e AMEX, obbligazioni dei mercati MOT e ETLX, Futures italiani ed esteri, Opzioni, CFD, CFD Logos Time e Forex.
 
Ci sono 2 diverse maschere ordini: trade e ordini condizionati per poter gestire meglio la velocità del trading. Nella maschera di Trade View puoi impostare fino a 7 ordini precompilati per titolo e inviarli quando ritieni più opportuno. 

Tipi di ordini:

• Limit order
• Market order
• Stop order
• Stop limit order
• Trailing stop
• Bracket order
• Ordine OCO

L' analisi tecnica registra importanti novità: nuovi time frame intraday, nuovi studi di analisi dalla pista ciclica alla standard deviation, template preimpostati sull'analisi di momentum, volatilità, trend e volumi e il salvataggio di  10 template personalizzabili. Con Multichart puoi visualizzare fino a 6 grafici contemporaneamente in una sola finestra.

I principali strumenti della PowerDesk sono:

• Watchlist: per tenere sotto controllo i titoli preferiti.
• Calendario economico: con tutti gli appuntamenti economici e finanziari del giorno.
• Alert: per essere avvisati via Popup, email o SMS quando scatta l’alert impostato su un titolo.
• Market Bar: il nuovo ticker sui titoli dove si possono scegliere quali contenuti visualizzare
• PowerChart: un pacchetto evoluto di indicatori per l’analisi tecnica
• News: un data feed di notizie provenienti da Reuters, MF Dow Jones News e Websim
• Best&Worst: la lista dei migliori/peggiori di giornata.

App Fineco Bank: Fineco mobile

Con oltre 300.000 valutazioni e un voto medio di 4,7 stelle, la Fineco mobile è semplice, intuitiva ma soprattutto ricca di funzionalità per fare trading anche su smartphone.

La app Fineco è progettata per offrire performance e stabilità anche nelle fasi di mercato più concitate:

• 33 milioni di ordini gestiti all’anno
• 98% uptime piattaforma
• 100% progettata e gestita da Fineco

Come pagare le tasse con Fineco Italia: Fineco è sostituto d'imposta?

La risposta è sì, Fineco è un broker sostituto d'imposta. È una banca italiana e pertanto può offrire il regime amministrato. Questo regime va scelto in sede di apertura del conto.

FINECO BANK

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada

✔Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.

✔Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.

✔Piattaforma PowerDesk efficiente e user-friendly.

Deposito minimo:

€0.00

Scopri di più

Fineco: servizio clienti

Il servizio clienti Fineco mette a disposizione oltre 200 operatori disponibili via telefono, mail e anche con gli SMS. Gli operatori rispondono sempre dall’Italia e risolvono problemi in tempo reale. E per gli investitori molto attivi, un team di Trading Specialists offre un'assistenza in modo ancora più veloce e prioritario.

Formazione Fineco trading

Per i principianti o per chi voglia potenziare le proprie strategie di trading, gli esperti Fineco offrono un'offerta gratuita e accessibile a tutti di piani formativi. Il percorso educativo si articola in 4 macro aree:

• Educational: corsi su prodotti finanziari, mercati e piattaforme
• Seminari: approfondimenti e focus sul trading
• Live Trading: trading dal vivo con denaro reale, a Borse aperte
• Video Library: videoguide per scoprire tutti i servizi Fineco.

Fineco: recensioni

Le recensioni di chi usa Fineco sono davvero eccellenti. Con oltre 30.000 opinioni, il punteggio raggiunto da Fineco è di 4,7 su 5.

Cosa apprezzano di più gli utenti nelle recensioni? Help desk ottimo, professionalità degli operatori, velocità di risposta.

Investire con Fineco: opinioni

Alla fine di questa recensione di Fineco, possiamo dire che è un istituto bancario sicuramente innovativo dal punto di vista dell'offerta di prodotti di trading. I costi sono un pò alti per i piccoli investitori se confrontati con quelli di altri broker online. Però, dal canto suo può essere conveniente per tutti quegli investitori molto attivi e con un grande capitale da investire. Inoltre, per alcuni potrebbe essere un punto a favore unire i servizi bancari con quelli di trading in un unico conto. Concludiamo la review con le domande frequenti su Fineco.

FAQ Fineco

Compara Fineco con altri broker

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