Revolut recensioni: le opinioni sul broker di investimento

In questa recensione troverai tutto ciò che devi sapere: la sua sicurezza, le commissioni per operare in borsa e, naturalmente, il suo conto remunerato. Ti raccontiamo tutto qui di seguito.

Che cos’è Revolut? Recensioni

Revolut è uno dei neobanche più importanti al mondo, che è riuscito a conquistare oltre 60 milioni di utenti attivi in più di 160 Paesi.

L’app è nata nel 2015 come alternativa digitale alla banca tradizionale, con l’obiettivo di offrire una carta e un conto che permettessero di pagare e prelevare denaro in diverse valute utilizzando il tasso di cambio interbancario, senza le commissioni nascoste tipiche delle banche tradizionali o delle case di cambio.

Da lì ha ampliato progressivamente i suoi servizi: prima i conti multivaluta, poi i pagamenti internazionali, i conti remunerati e di risparmio automatico, gli investimenti in diversi strumenti finanziari (azioni, ETF, criptovalute), le assicurazioni… fino a diventare una sorta di “super app finanziaria”.

Dispone di licenza bancaria rilasciata in Lituania e valida in tutta Europa dal BCE e, dal 2023, Revolut offre IBAN italiano, il che significa che ora consente di domiciliare bollette e stipendio, oltre a utilizzare Bonifico Istantaneo SEPA senza problemi.

Occorre precisare che offre i suoi servizi finanziari 100% online tramite l’applicazione. A differenza delle banche tradizionali, non ha sportelli o filiali fisiche.

Caratteristiche principali di Revolut

Senza dubbio, Revolut è un’ottima idea come app “tutto in uno”: banca e investimento. Tuttavia, lasciami presentarti un’altra app simile, ma molto più semplice: il neobanco digitale Trade Republic, anch’esso con IBAN italiano.

Così come Revolut, potrai domiciliare lo stipendio e le spese ricorrenti, pagare con carta e persino inviare bonifici istantanei ai tuoi contatti.

Pro e contro di Revolut recensioni

Revolut è sicuro?

Sì. Revolut non solo è debitamente regolamentata dalla Banca di Lituania e dalla Banca Centrale Europea e supervisionata dalla Banca d’Italia, ma i depositi sono protetti dal Fondo di Garanzia dei Depositi fino a 100.000 €, offrendo quindi un elevato livello di fiducia e sicurezza ai clienti.

È inoltre autorizzata dalla Consob, iscritta come impresa di servizi di investimento senzsa sede in Italia, con numero di registrazione 5427.

Altre misure di protezione includono:

• sistemi di rilevamento delle frodi e avvisi automatici;
• possibilità di bloccare immediatamente la carta dall’app;
• servizio clienti 24/7 via telefono, in più di 100 lingue.

Stesse caratteristiche riportate anche da Trade Republic. In termini di sicurezza, entrambi i neobanche si trovano sullo stesso livello e risultano molto solidi.

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In quali prodotti posso investire con Revolut?

Con Revolut puoi investire in una vasta gamma di asset, tra cui:

• Azioni: più di 5.000 tra Italia e Stati Uniti. Potrai investire nelle aziende più importanti del mondo senza commissioni, entro il limite del tuo piano mensile.
• Fondi Monetari Flessibili (Money Market Funds): disponibili in euro, dollari o sterline.
• ETF: permettono di investire in Paesi interi, settori o tendenze emergenti con un solo acquisto, senza commissioni entro il tuo piano mensile. Puoi anche impostare piani di accumulo automatici con versamenti dallo stipendio.
• Obbligazioni: statali (Italia, Germania, USA) e corporate. Offrono pagamenti fissi e regolari fino al 6,5% annuo, oltre al rimborso del capitale a scadenza.
• Materie prime: oro, argento, palladio o platino, tramite prodotti sintetici che replicano direttamente il prezzo del metallo (non CFD).
• Robo advisor: Revolut propone anche un robo-advisor che costruisce e gestisce un portafoglio diversificato di ETF (azioni, obbligazioni e talvolta REIT). Richiede un minimo di 10 € e ha commissioni dello 0,75% annuo.
• Criptovalute: puoi comprare, vendere e scambiare oltre 225 token direttamente dall’app. È anche possibile inviare e ricevere diverse criptovalute (BTC, ETH, USDC, MATIC, USDT, XRP, SOL) in reti compatibili.

Inoltre, Revolut permette anche lo staking, con rendimenti fino al 19% annuo (APY).

In questo punto emergono le prime differenze: aprendo un conto con Trade Republic (la migliore alternativa secondo questa review) avrai accesso a più di 13.500 azioni ed ETF, fondi, piani pensionistici e criptovalute, con commissioni da 1 € a operazione. E soprattutto un conto remunerato al 2% TAE per tutti i clienti, senza costi di mantenimento né requisiti aggiuntivi.

Il conto remunerato di Revolut è il migliore sul mercato?

In quanto neobanca, Revolut dispone di un conto remunerato che permette di ottenere interessi giornalieri capitalizzati.

Tuttavia, il tasso di interesse varia a seconda del piano, perché Revolut offre 5 diversi conti remunerati, uno per ciascun piano disponibile (Standard, Plus, Premium, Metal e Ultra).

Gli interessi vengono corrisposti mensilmente e c’è un tetto massimo di remunerazione fissato a 100.000 €.

Per quanto riguarda valutazioni, opinioni e popolarità, il conto remunerato di Revolut gode di una media di 4,8 stelle, apprezzato soprattutto per la sua flessibilità, la rendita giornaliera e la facilità d’uso.

In ogni caso, la recensione sottolinea che la soluzione di Trade Republic resta molto più interessante: conto remunerato al 2% TAE per tutti i clienti, senza complicazioni legate ai piani, costi aggiuntivi o commissioni di permanenza.

Si tratta semplicemente di una delle remunerazioni più alte disponibili, senza minimi o massimi e con calcolo giornaliero degli interessi.

Trade Republic

• Piani di investimento senza commissioni
• Ampia gamma di attivi disponibili.
• Commissioni molto basse: 1 euro per transazione

Visita

Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

Commissioni e tariffe

Ecco le condizioni principali per chi usa Revolut in Italia:

👉 In sintesi: Revolut è conveniente per chi fa un uso quotidiano del conto e poche operazioni di trading. Chi cerca invece commissioni semplici e trasparenti può considerare Trade Republic, che applica 1 € fisso per operazione senza altri costi.

Com’è la piattaforma di trading del broker Revolut?

Tutti gli investimenti, qualunque sia l’asset, sono integrati esclusivamente nell’app Revolut. Non esiste una piattaforma web per investire.

In ogni caso, indipendentemente dal piano scelto, l’interfaccia è chiaramente pensata per essere un broker per principianti: molto intuitiva e con una navigazione semplificata.

Oltre a essere usata come banca o piattaforma di investimento, l’app permette di:

• creare liste di osservazione (watchlist);
• ricevere alert sui prezzi;
• configurare ordini stop e limite.

Tuttavia, i grafici e gli strumenti di analisi tecnica sono molto basilari: non è possibile tracciare linee o indicatori sui grafici né visualizzare eventi societari.

Alcune recensioni negative degli utenti sottolineano:

• errori dell’app che influiscono sui prezzi e sui movimenti;
• difficoltà nel trasferire le posizioni verso altre piattaforme.

Al contrario, Trade Republic mette a disposizione sia una piattaforma web utilizzabile da PC, sia un’app mobile, dalla quale è possibile gestire tutte le proprie finanze con pochi click.

Trade Republic

• Piani di investimento senza commissioni
• Ampia gamma di attivi disponibili.
• Commissioni molto basse: 1 euro per transazione

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Opinioni finali su Revolut

In sintesi, Revolut è una delle super app finanziarie più complete in Italia: combina servizi bancari (conto con IBAN, carte, pagamenti e bonifici) con un’offerta di investimento in azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute, materie prime e fondi monetari.

Per quanto riguarda il conto remunerato, Revolut offre diverse opzioni a seconda del piano. Tuttavia, la concorrenza - in particolare Trade Republic - propone condizioni più semplici e trasparenti: un 2,% TAE per tutti i clienti, senza costi nascosti o requisiti aggiuntivi.

Migliore alternativa a Revolut: Trade Republic

Trade Republic è senza dubbio la migliore alternativa come banca di investimento al broker online Revolut.

Non solo dispone di tutti i punti positivi di Revolut (soprattutto per quanto riguarda la sicurezza e il fatto di avere IBAN italiano) ma è anche molto più economico e ampio nel catalogo di prodotti. Inoltre, offre un numero maggiore di strumenti di investimento, incluso un conto remunerato con il miglior rendimento disponibile per tutti i suoi clienti.

Caratteristiche principali:

• 🏆 Regolamentazione: BaFin e Bundesbank (Germania).
• 💼 Attivi finanziari: Azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute e warrant.
• 💲 Commissioni: 1 € per operazione (con spread ridotti).
• 📈 Piattaforma: Proprietaria e app mobile.

Per scoprire tutte le differenze tra i due, leggi la nostra apptofondita recensione comparativa tra Revolut vs Trade Republic.