Trading con criptovalute
Lo staking crypto è una delle soluzioni più popolari per chi cerca di ottenere guadagni passivi nel mondo delle criptovalute. Ma cos'è esattamente? Come funziona? Quali sono i rischi? E soprattutto, dove conviene farlo oggi? In questo articolo aggiornato al 2025, ti spiegheremo tutto il necessario per lo staking delle criptovalute. Dalla teoria alla pratica, dalle migliori piattaforme ai token più profittevoli. Se stai pensando di iniziare a fare staking, questo articolo potrebbe rivelarsi il tuo punto di partenza.
Lo staking:
Lo staking crypto è il processo attraverso cui un utente blocca una certa quantità di criptovalute in un wallet o su una piattaforma per contribuire alla sicurezza e al funzionamento di una blockchain basata su meccanismi di consenso come il Proof of Stake (PoS) o varianti come DPoS e Liquid PoS.
In cambio di questo contributo, lo “staker” riceve ricompense periodiche sotto forma della stessa criptovaluta o di token associati.
Lo staking è un modo per “mettere a rendita” le proprie crypto, in modo simile a come si ottengono interessi da un conto deposito.
Come vediamo più giù, si può dire che esistono due tipi di staking.
In particolare le criptovalute che sono Proof of Stake o PoS lo consentono, mentre le altre crypto no. Bloccano i loro asset in un portafoglio compatibile con la blockchain, per sostenere le operazioni di questa rete e ricevere ricompense per questo.
Lo staking negli scambi o Exchange è in realtà un prestito di liquidità da parte del detentore di criptovalute a questi scambi. In questo caso, si impegna a bloccarle e a non spostarle, in cambio della ricompensa da parte dell'Exchange di un tasso di interesse (molto simile a un prestito e a pagamenti di interessi “a vita”).
Il termine “staked” si riferisce a fondi che sono stati bloccati o delegati all’interno del protocollo blockchain per supportare operazioni come la convalida delle transazioni o la creazione di nuovi blocchi. Durante il periodo di staking, le criptovalute non possono essere spostate o vendute, a meno che non venga effettuato l’unstaking (che a volte richiede giorni).
Pertanto, il concetto centrale dello staking è il "blocco" delle criptovalute in un wallet per un determinato periodo di tempo, durante il quale partecipano al processo di validazione delle transazioni. Questo meccanismo non solo offre un modo per generare guadagni, ma contribuisce anche alla sostenibilità e alla decentralizzazione delle reti blockchain.
Lo staking delle criptovalute è un'alternativa a disposizione di coloro che acquistano e vendono i diversi token, e funziona sulla base di una prova di partecipazione che consente di verificare le transazioni effettuate. Lo staking crypto può fruttare un rendimento annuo a volte superiore al 100%.
Se vuoi provare lo staking puoi farlo anche attraverso la piattaforma di eToro.
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La staking può essere effettuata attraverso il “classico” Test di partecipazione (PoS), o anche attraverso il Test di partecipazione delegato (DPoS), ognuno dei quali viene spiegato di seguito.
Prova di partecipazione (PoS)
Il Proof of Stake (PoS) è un meccanismo di consenso che consente di convalidare le transazioni e creare nuovi blocchi su una blockchain, scegliendo i validatori in base alla loro percentuale di partecipazione alla blockchain.
Criptovalute come Ethereum o Algorand sono ottimi esempi di criptovalute che funzionano tramite PoS.
Prova di partecipazione delegata (DPoS)
Anche la prova delegata della partecipazione (DPoS) è un meccanismo simile alla prova di partecipazione, ma con la differenza che in questo sistema viene utilizzato solo un sottoinsieme specifico di nodi, considerati affidabili perché eletti a maggioranza da tutti i partecipanti alla rete.
Criptovalute come Tron o EOS, tra le altre, funzionano con DPoS.
In sintesi, Proof of Stake consiste in validatori eletti esclusivamente in base alla loro partecipazione, mentre Proof of Delegated Stake si basa su un sistema di votazione e delega, per eleggere un sottoinsieme ottimale di nodi responsabili della creazione e della convalida dei blocchi.
Sia il PoS che il DPoS hanno in comune un fattore molto importante: non richiedono il grande fabbisogno di hardware necessario per il Proof of Work (PoW) che consente il mining di Bitcoin e di altre criptovalute, e di conseguenza non richiedono le grandi quantità di energia delle criptovalute che funzionano con il PoW.
PoW e PoS
È importante sapere che nel PoW, per completare i processi, sono necessarie risorse esterne come gli hardware di estrazione. Ma in PoS non è necessario. Attraverso il protocollo Proof of Work (PoW), i minatori risolvono problemi matematici. Per questo lavoro vengono ricompensati con l'aggiunta di un blocco verificato alla blockchain. Qui di seguito ne troverete le informazioni.
Pow: il protocollo Proof of Work
Il Pow viene utilizzato per prevenire determinati comportamenti indesiderati in una rete. Il suo nome deriva da Proof of Work (PoW) ed è un protocollo che funziona in base al concetto di richiesta di un lavoro al cliente, che viene poi verificato dalla rete. Di solito il lavoro richiesto consiste nell'esecuzione di complesse operazioni di calcolo.
Queste operazioni vengono poi verificate dalla rete. Una volta approvato, il cliente ottiene l'accesso all'utilizzo delle risorse di rete. Questo per evitare che client malintenzionati consumino tutte le risorse in modo incontrollato.
PoS: il protocollo Proof of Stake
Proof of Stake (PoS) è uno dei due modelli di governance utilizzati in Blockchain ed è stato creato come un protocollo di consenso in grado di sostituire Proof of Work (PoW), che è utilizzato dalle principali criptovalute, come Bitcoin ed Ethereum. Tuttavia, a differenza di quest'ultimo, il proof-of-stake (PoS) non richiede un alto consumo energetico.
Fare staking può offrire numerose motivazioni per impiegare le proprie crypto in questo modo:
Comunque, prima di decidersi per questo tipo di investimento, conviene fare staking solo se si è consapevoli dei rischi e si scelgono piattaforme affidabili.
Quindi quale scegliere? La scelta dipende dal tuo livello di esperienza e dal grado di rischio che sei disposto ad assumere.
Puoi fare staking su diverse piattaforme di exchange e brokers. Vediamolo insieme.
Lo staking su uno scambio o Exchange centralizzato è sicuro quanto l'Exchange stesso; se è trasparente, onesto e cerca di migliorare l'ecosistema blockchain e di avvantaggiare i suoi clienti, lo staking su di esso può essere molto sicuro.
Tuttavia, se ci troviamo di fronte a un Exchange fraudolento o che non segue le buone pratiche necessarie, non solo non è sicuro fare staking lì, ma il fatto stesso di avere criptovalute al suo interno non è sicuro.
In questo senso, Bit2Me è uno degli exchange centralizzati più sicuri esistenti. Prima di tutto, perché è registrato secondo la normativa europea MiCA (l'unica normativa globale chiara sugli asset criptovalutari) e registrato presso la Banca di Spagna. In secondo luogo, perché i fondi dei clienti sono assicurati al 100% (in caso di fallimento) e depositati in una banca anch'essa regolamentata dalla Banca di Spagna.
L'investimento in criptovalute è rischioso e potrebbe non essere adatto a tutti.
👉 E visto che abbiamo parlato di piattaforme di staking di criptovalute, potreste anche essere interessati a conoscere i migliori exchange di criptovalute.
Sì, è possibile fare staking crypto sugli exchange decentralizzati o DEX. Ebbene, i DEX hanno i cosiddetti “pool di liquidità”, in cui gli utenti possono depositare una criptovaluta e ritirarne un'altra (comprare una criptovaluta vendendone un'altra, in pratica), e i DEX compensano con un interesse gli utenti che depositano le loro criptovalute in uno dei loro pool, al fine di mantenere sempre una liquidità che garantisca le operazioni di acquisto e vendita nel DEX.
Alcuni dei DEX più popolari sono:
👉 E visto che abbiamo parlato di centralizzati e decentralizzati, approfondisce qui: cosa sono gli exchange di criptovalute.
Nel corso dell'articolo è emerso chiaramente che è possibile guadagnare con lo staking.
Tuttavia, c'è un altro fattore da tenere in considerazione, ovvero la possibile svalutazione delle criptovalute con cui stiamo facendo staking crypto.
Facciamo un esempio: se abbiamo messo a lavorare per un anno una criptovaluta e otteniamo un profitto del 10%, ma nello stesso periodo quella criptovaluta scende del 50%, ovviamente il nostro investimento non è redditizio, perché anche se abbiamo il 110% della quantità di criptovalute rispetto a quella che avevamo all'inizio dello staking, se il loro valore è sceso del 50%, in totale avremo il 55% del valore iniziale che abbiamo investito quando abbiamo comprato la criptovaluta.
Pertanto, lo staking può essere gratificante, ma comporta anche dei rischi.
Le blockchain hanno bisogno di nodi di criptovaluta attivi per creare nuovi blocchi e convalidare le transazioni per rimanere “vive” e sicure. Per questo motivo, per essere all'avanguardia e rimanere competitive, le blockchain ricompensano con incentivi finanziari (o meglio “cripto-finanziari”) gli utenti che fanno staking con le loro criptovalute nei nodi della blockchain (in modo da “votare” per quel nodo).
Con lo staking crypto, gli utenti contribuiscono a rendere la blockchain migliore e più sicura, e la blockchain ricompensa gli utenti per questo.
Puoi iniziare anche con piccole somme per capire come funziona senza correre troppi rischi:
L'investimento in criptovalute è rischioso e potrebbe non essere adatto a tutti.
Se stai cercando quali criptovalute offrono le migliori opportunità di staking nel 2025, abbiamo fatto un ricerca e preparato un elenco aggiornato:
Scegliere la coin giusta dipenderà anche dalla tua propensione al rischio e dagli obiettivi a lungo termine.
Come già detto, lo staking è regolato dal metodo della proof-of-stake, perciò è possibile fare staking solo con alcune criptovalute in cambio di un tasso di interesse e di un rendimento.
In particolare ci concentriamo su queste dell'elenco.
Polkadot Staking
Polkadot implementa NPoS (Nominated Proof of Staking), un meccanismo relativamente nuovo e sofisticato per selezionare i validatori che possono partecipare al suo protocollo di consenso. Sia i validatori che i nominatori bloccano i loro token come garanzia e ricevono premi di partecipazione.
Solana Staking
È considerata la blockchain più veloce al mondo e una delle migliori criptovalute per lo staking, grazie alla velocità delle transazioni e al loro basso costo di completamento.
Bitcoin dispone di Proof of Work (noto anche come cryptomining) per la convalida delle transazioni, ma non consente di fare staking. Di fatto, la Proof of Stake si propone come modello alternativo a Bitcoin anche dal punto di vista ambientale: non è infatti il miner che risolve il calcolo più velocemente a ricevere la ricompensa.
Ad ogni modo, ci sono altri modi per sfruttarla. Vedi: come minare Bitcoin?
Come abbiamo visto precedentemente, lo staking e i programmi di earning sono due concetti distinti, anche se a volte si fa riferimento allo staking crypto in relazione a determinati programmi di earning o lending.
La principale differenza è la seguente:
Tuttavia, per maggiore comodità, è possibile farlo anche all'interno di exchange centralizzati (come Bit2Me), dove l'utente blocca la propria criptovaluta e l'exchange gestisce l'intero processo di supporto alla blockchain. In cambio, la remunerazione viene condivisa tra il cliente e l'exchange.
L'investimento in criptovalute è rischioso e potrebbe non essere adatto a tutti.
È possibile scegliere tra diverse modalità di piattaforme per lo staking:
DeFi. La finanza decentralizzata o DeFi consente lo staking da contratti intelligenti o smart contract, ed è un software che viene eseguito dovendo soddisfare requisiti specifici. La DeFi dipende da una determinata blockchain per consentire il trading. Il DeFi staking offre agli investitori la possibilità di accedere a un reddito passivo senza dover collaborare con organizzazioni poco raccomandabili. Un vantaggio è che la DeFi può avere costi bassi e non ci sono intermediari.
Pool. In questo caso, lo staking pool è composto da diversi investitori che mettono in comune le loro puntate. Per questo, devono coordinarsi e avere esperienza, poiché esistono pool di scommesse che sono organizzazioni private che richiedono importi minimi elevati. Potrebbero dover pagare una quota di iscrizione e un importo minimo per la puntata.
Di scambio. Le piattaforme di scambio sono uno dei modi più semplici per fare trading. È necessario indicare la quantità di monete su cui si desidera fare staking, mentre la borsa cercherà un nodo di convalida. Per effettuare la puntata su una piattaforma di scambio è necessario lasciare le attività nel portafoglio del conto di trading.
As a service (SaaS). Lo staking as a service (SaaS) può essere ideale per chi è nuovo e inesperto. Uno dei principali vantaggi è che esiste un fornitore di servizi di staking che eseguirà l'intero processo. Il fornitore di servizi dovrà individuare ed effettuare gli investimenti per conto dell'investitore che possiede la criptovaluta. Inoltre, affidandosi a un intermediario, si evitano molte delle insidie del processo di scommessa.
Ecco alcune delle migliori e più popolari piattaforme di staking con le quali facciamo un confronto:
Piattaforma | Criptovalute supportate | Rendimento annuo stimato | Periodo di blocco | Tipo | |||||
Bit2me | BTC, ETH, ADA, DOT, B2M | 3% - 9% | Flessibile o 30 gg | Centralizzato | |||||
eToro | ETH, ADA, TRX | 4% - 6.25% | Automatico (30+ gg) | Centralizzato | |||||
Binance | ADA, ETH, SOL, DOT, AVAX | 4% - 12% | Variabile (7-90 gg) | Centralizzato | |||||
Coinbase | ETH, XTZ, ATOM, ADA | 3% - 6% | Flessibile | Centralizzato | |||||
Kraken | ETH, DOT, XTZ, KSM | 4% - 10% | Flessibile o 14+ gg | Centralizzato | |||||
Crypto.com | CRO, ETH, BTC, stablecoin | 2% - 14% | 1-3 mesi | Centralizzato | |||||
Lido | ETH, SOL, MATIC | 3.5% - 5% | Nessun blocco fisso | DeFi | |||||
Bitpanda | ETH, DOT, SOL, ATOM | 3% - 7% | Flessibile | Centralizzato |
Piattaforma | Criptovalute supportate | Rendimento annuo stimato | Periodo di blocco | Tipo |
Bit2me | BTC, ETH, ADA, DOT, B2M | 3% - 9% | Flessibile o 30 gg | Centralizzato |
eToro | ETH, ADA, TRX | 4% - 6.25% | Automatico (30+ gg) | Centralizzato |
Binance | ADA, ETH, SOL, DOT, AVAX | 4% - 12% | Variabile (7-90 gg) | Centralizzato |
Coinbase | ETH, XTZ, ATOM, ADA | 3% - 6% | Flessibile | Centralizzato |
Kraken | ETH, DOT, XTZ, KSM | 4% - 10% | Flessibile o 14+ gg | Centralizzato |
Crypto.com | CRO, ETH, BTC, stablecoin | 2% - 14% | 1-3 mesi | Centralizzato |
Lido | ETH, SOL, MATIC | 3.5% - 5% | Nessun blocco fisso | DeFi |
Bitpanda | ETH, DOT, SOL, ATOM | 3% - 7% | Flessibile | Centralizzato |
Note:
Bit2Me è un exchange di criptovalute veterano, nato nel 2014 e con sede in Spagna.
È anche noto per aver reclutato alcune delle figure più potenti del settore (tra cui l'ex CEO di Mastercard in Spagna, personale di Coinbase e Kraken, ecc.), il che, insieme al suo curriculum di successo, lo rende una delle opzioni più quotate per gli investitori in criptovalute.
Ma non è solo un'azienda incentrata sul retail, offre anche servizi di consulenza web3, blockchain e trading di oltre 200 criptoasset per clienti istituzionali.
👉 Vedi anche la promozione Bit2me: estate senza commissioni.
Attualmente la sua piattaforma è una delle più complete e affidabili per il trading di criptovalute, sia dal punto di vista quantitativo, in quanto dispone di oltre 240 criptovalute, 38 delle quali aderiscono al suo programma di staking, noto come Bit2Me Earn, sia dal punto di vista qualitativo, con una varietà di servizi di valore per i suoi clienti, tra cui: programmi di prestito, cashback, o il già citato staking.
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👉 E sappiate che se avete bisogno di maggiori informazioni sulla piattaforma di criptovalute, potete consultare la nostra recensione al riguardo: Recensioni Bit2Me.
La prima piattaforma che vi presentiamo è quella di eToro, un broker regolamentato (a differenza degli exchange) che oltre alle criptovalute e a un proprio wallet, offre anche altri tipi di di asset finanziari su cui investire.
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👉 Abbiamo anche preparato un paio di articoli pertinenti eToro opinioni e eToro wallet.
Come ogni investimento, anche lo staking crypto presenta dei rischi come abbiamo menzionato parecchie volte in questo articolo:
È vero che lo staking in un sistema di Proof of Stake (PoS) è considerato meno rischioso rispetto ad altri metodi, come il Proof of Work (PoW), poiché un attacco alla rete sarebbe dannoso per l'attaccante stesso. Ma lo staking presenta ancora rischi, come la volatilità delle criptovalute.
Ad esempio, se un utente fa staking crypto di Solana quando il suo valore è alto, potrebbe affrontare perdite se il prezzo diminuisce significativamente.
D'altra parte, non è tutto rischi. Il processo di staking con il quale gli utenti bloccano le proprie criptovalute in un wallet o su una piattaforma, e in cambio ricevono ricompense nella stessa criptovaluta, è più veloce nel PoS, dove le transazioni possono essere completate in secondi, rispetto ai minuti richiesti nel PoW, come nel caso di Bitcoin.
Fare staking crypto, pertanto è un modo per generare reddito passivo senza la necessità di comprare e vendere criptovalute costantemente. Questo è un punto valido e riflette la popolarità dello staking come metodo di investimento.
I wallet hardware, come Ledger e Trezor, offrono un modo sicuro per fare staking proteggendo le criptovalute offline. Molti wallet hardware supportano lo staking direttamente tramite app dedicate o integrazioni con piattaforme di staking.
Lo staking conviene soprattutto per chi vuole guadagnare passivamente senza vendere le proprie criptovalute. Tuttavia, è importante considerare i rischi di lock-up (impossibilità di accedere ai fondi) e le fluttuazioni del valore delle criptovalute.
Lo staking crypto rappresenta una possibilità interessante per ottenere rendite passive nel mondo delle criptovalute. Certo, prima dobbiamo cercare di conoscere bene il funzionamento, i rischi e le opzioni disponibili. Poi dopo scegli piattaforme affidabili, diversifica le crypto in staking e tieniti sempre aggiornato.
👉 Hai già scelto dove fare staking? Dai un’occhiata alle nostre guide su Binance e le migliori app per criptovalute per approfondire!
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