Cos’è lo staking crypto: piattaforme e criptovalute

Se siete investitori in criptovalute, il concetto di staking è un concetto di cui sentirete parlare spesso. Lo staking è il modo in cui molte criptovalute verificano le loro transazioni e permette agli investitori di guadagnare ricompense sulle loro partecipazioni. Lo staking delle criptovalute è un processo che prevede l'impegno delle proprie attività in criptovalute per sostenere una rete blockchain e confermare le transazioni. Vediamo come funziona.

Staking crypto: cos'è?

In realtà, si può dire che esistono due tipi di staking.

Lo staking crypto nella blockchain è un processo attraverso il quale i detentori di determinate criptovalute (in particolare le criptovalute che sono Proof of Stake o PoS, poiché le altre criptovalute non consentono lo staking) bloccano i loro asset in un portafoglio compatibile con la blockchain, per sostenere le operazioni di questa rete e ricevere ricompense per questo.

Lo staking negli scambi o Exchange è in realtà un prestito di liquidità da parte del detentore di criptovalute a questi scambi, impegnandosi a bloccarle e a non spostarle, in cambio della ricompensa da parte dell'Exchange di un tasso di interesse (molto simile a un prestito e a pagamenti di interessi “a vita”).

Lo staking delle criptovalute è un'alternativa a disposizione di coloro che acquistano e vendono i diversi token, e funziona sulla base di una prova di partecipazione che consente di verificare le transazioni effettuate.

Lo staking crypto può fruttare un rendimento annuo a volte superiore al 100%.

Tipi di staking crypto

La staking può essere effettuata attraverso il “classico” Test di partecipazione (PoS), o anche attraverso il Test di partecipazione delegato (DPoS), ognuno dei quali viene spiegato di seguito.

Prova di partecipazione (PoS)

Il Proof of Stake (PoS) è un meccanismo di consenso che consente di convalidare le transazioni e creare nuovi blocchi su una blockchain, scegliendo i validatori in base alla loro percentuale di partecipazione alla blockchain.

Criptovalute come Ethereum o Algorand sono ottimi esempi di criptovalute che funzionano tramite PoS.

Prova di partecipazione delegata (DPoS)

Anche la prova delegata della partecipazione (DPoS) è un meccanismo simile alla prova di partecipazione, ma con la differenza che in questo sistema viene utilizzato solo un sottoinsieme specifico di nodi, considerati affidabili perché eletti a maggioranza da tutti i partecipanti alla rete.

Criptovalute come Tron o EOS, tra le altre, funzionano con DPoS.

In sintesi, Proof of Stake consiste in validatori eletti esclusivamente in base alla loro partecipazione, mentre Proof of Delegated Stake si basa su un sistema di votazione e delega, per eleggere un sottoinsieme ottimale di nodi responsabili della creazione e della convalida dei blocchi.

Sia il PoS che il DPoS hanno in comune un fattore molto importante: non richiedono il grande fabbisogno di hardware necessario per il Proof of Work (PoW) che consente il mining di Bitcoin e di altre criptovalute, e di conseguenza non richiedono le grandi quantità di energia delle criptovalute che funzionano con il PoW.

PoW e PoS

È importante sapere che nel PoW, per completare i processi, sono necessarie risorse esterne come gli hardware di estrazione. Ma in PoS non è necessario. Attraverso il protocollo Proof of Work (PoW), i minatori risolvono problemi matematici. Per questo lavoro vengono ricompensati con l'aggiunta di un blocco verificato alla blockchain. Qui di seguito ne troverete le informazioni.

Pow: il protocollo Proof of Work

Il Pow viene utilizzato per prevenire determinati comportamenti indesiderati in una rete. Il suo nome deriva da Proof of Work (PoW) ed è un protocollo che funziona in base al concetto di richiesta di un lavoro al cliente, che viene poi verificato dalla rete. Di solito il lavoro richiesto consiste nell'esecuzione di complesse operazioni di calcolo.

Queste operazioni vengono poi verificate dalla rete. Una volta approvato, il cliente ottiene l'accesso all'utilizzo delle risorse di rete. Questo per evitare che client malintenzionati consumino tutte le risorse in modo incontrollato. 

PoS: il protocollo Proof of Stake

Proof of Stake (PoS) è uno dei due modelli di governance utilizzati in Blockchain ed è stato creato come un protocollo di consenso in grado di sostituire Proof of Work (PoW), che è utilizzato dalle principali criptovalute, come Bitcoin ed Ethereum. Tuttavia, a differenza di quest'ultimo, il proof-of-stake (PoS) non richiede un alto consumo energetico.

Staking crypto, perché le ricompense?

Le blockchain hanno bisogno di nodi di criptovaluta attivi per creare nuovi blocchi e convalidare le transazioni per rimanere “vive” e sicure. Per questo motivo, per essere all'avanguardia e rimanere competitive, le blockchain ricompensano con incentivi finanziari (o meglio “cripto-finanziari”) gli utenti che fanno staking con le loro criptovalute nei nodi della blockchain (in modo da “votare” per quel nodo).

Con lo staking crypto, gli utenti contribuiscono a rendere la blockchain migliore e più sicura, e la blockchain ricompensa gli utenti per questo.

È sicuro lo staking sugli exchange centralizzati?

Lo staking su uno scambio o Exchange centralizzato è sicuro quanto l'Exchange stesso; se è trasparente, onesto e cerca di migliorare l'ecosistema blockchain e di avvantaggiare i suoi clienti, lo staking su di esso può essere molto sicuro.

Tuttavia, se ci troviamo di fronte a un Exchange fraudolento o che non segue le buone pratiche necessarie, non solo non è sicuro fare staking lì, ma il fatto stesso di avere criptovalute al suo interno non è sicuro.

In questo senso, Bit2Me è uno degli exchange centralizzati più sicuri esistenti. Prima di tutto, perché è registrato secondo la normativa europea MiCA (l'unica normativa globale chiara sugli asset criptovalutari) e registrato presso la Banca di Spagna. In secondo luogo, perché i fondi dei clienti sono assicurati al 100% (in caso di fallimento) e depositati in una banca anch'essa regolamentata dalla Banca di Spagna.

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👉 E visto che abbiamo parlato di piattaforme di staking di criptovalute, potreste anche essere interessati a conoscere i migliori exchange di criptovalute.

Puoi fare staking sugli exchange decentralizzati?

Sì, è possibile fare staking crypto sugli exchange decentralizzati o DEX. Ebbene, i DEX hanno i cosiddetti “pool di liquidità”, in cui gli utenti possono depositare una criptovaluta e ritirarne un'altra (comprare una criptovaluta vendendone un'altra, in pratica), e i DEX compensano con un interesse gli utenti che depositano le loro criptovalute in uno dei loro pool, al fine di mantenere sempre una liquidità che garantisca le operazioni di acquisto e vendita nel DEX.

Alcuni dei DEX più popolari sono:

• Uniswap
• Sushiswap
• Pancakeswap
• 1inch
• altri

👉 E visto che abbiamo parlato di centralizzati e decentralizzati, approfondisce qui: Cosa sono gli exchange di criptovalute.

È possibile guadagnare soldi con il crypto staking?

Nel corso dell'articolo è emerso chiaramente che è possibile guadagnare con lo staking.

Tuttavia, c'è un altro fattore da tenere in considerazione, ovvero la possibile svalutazione delle criptovalute con cui stiamo facendo staking crypto.

Facciamo un esempio: se abbiamo messo a lavorare per un anno una criptovaluta e otteniamo un profitto del 10%, ma nello stesso periodo quella criptovaluta scende del 50%, ovviamente il nostro investimento non è redditizio, perché anche se abbiamo il 110% della quantità di criptovalute rispetto a quella che avevamo all'inizio dello staking, se il loro valore è sceso del 50%, in totale avremo il 55% del valore iniziale che abbiamo investito quando abbiamo comprato la criptovaluta.

Pertanto, lo staking può essere gratificante, ma comporta anche dei rischi.

Come fare staking in pochi passi

Le fasi di staking sono le seguenti:

1. Scegliere un broker o un exchange.
2. Aprire un conto.
3. Effettuare il primo deposito (è possibile depositare qualsiasi criptovaluta in proprio possesso).
4. Selezionare la criptovaluta di vostra scelta nella sezione Monete.
5. Acquistare o depositare criptovalute per lo staking automatico.
6. Poi si può disporre della ricompensa in nuove criptovalute.

Crypto staking, quali criptovalute lo permettono? 

Come già detto, lo staking è regolato dal metodo della proof-of-stake. È possibile fare staking con varie criptovalute in cambio di un tasso di interesse e di un rendimento. Eccone alcune.

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Tether USD (USDT)
• USD Coin (USDC)
• Polkadot (DOT)
• Cardano (ADA)
• Algorand (ALGO)
• Solana (SOL)
• Polygon (MATIC)
• Avalanche (AVAX)
• Tezos (XTZ)
• Fantom (FTM)
• ecc., ecc.

In particolare ci concentriamo sulle seguenti.

Polkadot Staking 

Polkadot implementa NPoS (Nominated Proof of Staking), un meccanismo relativamente nuovo e sofisticato per selezionare i validatori che possono partecipare al suo protocollo di consenso. Sia i validatori che i nominatori bloccano i loro token come garanzia e ricevono premi di partecipazione.

Solana Staking 

È considerata la blockchain più veloce al mondo e una delle migliori criptovalute per lo staking, grazie alla velocità delle transazioni e al loro basso costo di completamento.

Bitcoin Staking 

Bitcoin dispone di Proof of Work (noto anche come cryptomining) per la convalida delle transazioni, ma non consente di fare staking. Di fatto, la Proof of Stake si propone come modello alternativo a Bitcoin anche dal punto di vista ambientale: non è infatti il miner che risolve il calcolo più velocemente a ricevere la ricompensa.

Differenze tra staking crypto e programmi di earning

Come abbiamo visto precedentemente, lo staking e i programmi di earning sono due concetti distinti, anche se a volte si fa riferimento allo staking crypto in relazione a determinati programmi di earning o lending.

La principale differenza è la seguente:

• Per effettuare staking su una blockchain non è necessaria alcuna entità intermediaria; l'utente semplicemente blocca le proprie criptovalute nel wallet digitale appropriato seguendo il processo richiesto, e la blockchain ricompensa automaticamente l'utente nel proprio wallet.

Tuttavia, per maggiore comodità, è possibile fare staking anche all'interno di exchange centralizzati (come Bit2Me), dove l'utente blocca la propria criptovaluta e l'exchange gestisce l'intero processo di supporto alla blockchain. In cambio, la remunerazione viene condivisa tra il cliente e l'exchange.

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• D'altra parte, l'earning (e anche il lending) avviene tramite un'entità (exchange), che ha bisogno di liquidità per operare con successo e che è disposta a offrire interessi per il prestito di tale liquidità in forma di criptovalute.

Staking crypto: quali piattaforme sono più adatte?

È possibile scegliere tra diverse modalità:

• Piattaforma di staking DeFi: la finanza decentralizzata o DeFi consente lo staking da contratti intelligenti o smart contract, ed è un software che viene eseguito dovendo soddisfare requisiti specifici. La DeFi dipende da una determinata blockchain per consentire il trading. Il DeFi staking offre agli investitori la possibilità di accedere a un reddito passivo senza dover collaborare con organizzazioni poco raccomandabili. Un vantaggio è che la DeFi può avere costi bassi e non ci sono intermediari.
• Piattaforma staking pool: in questo caso, lo staking pool è composto da diversi investitori che mettono in comune le loro puntate. Per questo, devono coordinarsi e avere esperienza, poiché esistono pool di scommesse che sono organizzazioni private che richiedono importi minimi elevati. Potrebbero dover pagare una quota di iscrizione e un importo minimo per la puntata.
• Piattaforme di scambio: le piattaforme di scambio sono uno dei modi più semplici per fare trading. È necessario indicare la quantità di monete su cui si desidera fare staking, mentre la borsa cercherà un nodo di convalida. Per effettuare la puntata su una piattaforma di scambio è necessario lasciare le attività nel portafoglio del conto di trading.
• Piattaforme di staking as a service (SaaS): lo staking as a service (SaaS) può essere ideale per chi è nuovo e inesperto. Uno dei principali vantaggi è che esiste un fornitore di servizi di staking che eseguirà l'intero processo. Il fornitore di servizi dovrà individuare ed effettuare gli investimenti per conto dell'investitore che possiede la criptovaluta. Inoltre, affidandosi a un intermediario, si evitano molte delle insidie del processo di scommessa.

Migliori piattaforme di staking crypto

Ecco alcune delle migliori e più popolari piattaforme di staking:

Bit2Me staking

Bit2Me è un exchange di criptovalute veterano, nato nel 2014 e con sede in Spagna.

È anche noto per aver reclutato alcune delle figure più potenti del settore (tra cui l'ex CEO di Mastercard in Spagna, personale di Coinbase e Kraken, ecc.), il che, insieme al suo curriculum di successo, lo rende una delle opzioni più quotate per gli investitori in criptovalute.

Ma non è solo un'azienda incentrata sul retail, offre anche servizi di consulenza web3, blockchain e trading di oltre 200 criptoasset per clienti istituzionali.

👉 Vedi anche la promozione Bit2me: estate senza commissioni.

Attualmente la sua piattaforma è una delle più complete e affidabili per il trading di criptovalute, sia dal punto di vista quantitativo, in quanto dispone di oltre 240 criptovalute, 38 delle quali aderiscono al suo programma di staking, noto come Bit2Me Earn, sia dal punto di vista qualitativo, con una varietà di servizi di valore per i suoi clienti, tra cui: programmi di prestito, cashback, o il già citato staking.

• 🏆 Regolamentazione: Banca di Spagna / CNMV
• 💼 Numero di criptovalute con opzione staking: 38
• Remunerazione: dal 2% al 35,5% annuo
• 💲 Commissioni: 0,3% in media (massimo 0,6%)
• 📈 Piattaforme: Semplice (propria) e Pro (TradingView integrato)

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Vantaggi

• ✅ Elevata sicurezza: non è registrato in paradisi fiscali, non ha conflitti con le autorità di regolamentazione, le criptovalute degli utenti nel portafoglio sono assicurate per 150.000.000 di euro in collaborazione con Ledger Enterprise, ecc.
• ✅ Alti Rendimenti: Bit2Me offre rendimenti di staking competitivi, con possibilità di guadagnare fino al 20% di APY, rendendo l'investimento in criptovalute più redditizio
• ✅ Facilità d'uso
• ✅ Basse commissioni
• ✅ Ottimi premi di puntata

Svantaggi

• ❌ Non offre prodotti derivati come futures o simili (a causa della severa regolamentazione spagnola).
• Ottieni 15€ in Bitcoin con Bit2me

👉 E sappiate che se avete bisogno di maggiori informazioni sulla piattaforma di criptovalute, potete consultare la nostra recensione al riguardo: Recensioni Bit2Me.

eToro staking

La prima piattaforma che vi presentiamo è quella di eToro, un broker regolamentato (a differenza degli exchange) che oltre alle criptovalute e a un proprio wallet, offre anche altri tipi di di asset finanziari su cui investire.

• 🏆 Regolamentazione: FCA nel Regno Unito e la CySEC a Cipro
• 💼 Numero di criptovalute con opzione staking: 2, staking para ADA y TRX
• Remunerazione: da un minimo del 75% del rendimento di staking, con pagamenti mensili automatici basati sulla media delle partecipazioni giornaliere
• 💲 Commissioni: 0,3% in media (massimo 0,6%)
• 📈 Piattaforme: Propria. Intuitiva adatta a investitori di tutti i livelli

eToro

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• Guide al trading chiare e comprensibili

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Vantaggi

• ✅ Semplicità e sicurezza: gestisce il processo di staking in modo da garantendo la protezione degli asset crittografici senza complicazioni per l'utente.
• ✅ Ricompense mensili: Gli utenti ricevono ricompense mensili in base agli asset staked, permettendo guadagni passivi senza ulteriori azioni.
• ✅ Accesso a diverse criptovalute: offre staking per diverse criptovalute, consentendo di diversificare.
• ✅ Piattaforma regolamentata: eToro è una piattaforma di trading regolamentata, offrendo sicurezza e fiducia agli investitori.

Svantaggi

• ❌ Commissioni: eToro può applicare commissioni sulle operazioni di staking, riducendo i guadagni netti rispetto ad altre piattaforme che potrebbero avere costi inferiori.
• ❌ Limitata selezione di criptovalute: Sebbene eToro offra diverse opzioni di staking, la selezione di criptovalute disponibili è limitata rispetto ad altre piattaforme specializzate nel settore.

👉 Abbiamo anche preparato un paio di articoli pertinenti eToro opinioni e eToro wallet.

Staking crypto, ci sono rischi?

È vero che lo staking in un sistema di Proof of Stake (PoS) è considerato meno rischioso rispetto ad altri metodi, come il Proof of Work (PoW), poiché un attacco alla rete sarebbe dannoso per l'attaccante stesso. Tuttavia, lo staking presenta ancora rischi, come la volatilità delle criptovalute. Ad esempio, se un utente fa staking crypto di Solana quando il suo valore è alto, potrebbe affrontare perdite se il prezzo diminuisce significativamente.

D'altra parte, il processo di staking con il quale gli utenti bloccano le proprie criptovalute in un wallet o su una piattaforma, e in cambio ricevono ricompense nella stessa criptovaluta, è più veloce nel PoS, dove le transazioni possono essere completate in secondi, rispetto ai minuti richiesti nel PoW, come nel caso di Bitcoin.

Fare staking crypto, pertanto è un modo per generare reddito passivo senza la necessità di comprare e vendere criptovalute costantemente. Questo è un punto valido e riflette la popolarità dello staking come metodo di investimento.

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