Trading 212: recensioni e opinioni

Nell'articolo seguente ti presentiamo una recensione completa del broker Trading 212, un broker online famoso per la semplicità d'uso e la piattaforma user-friendly, con commissioni accessibili. Ma, è davvero un buon broker come sembra? Andiamo con l'analisi.

Trading 212: cos'è e come funziona?

Trading 212 è una piattaforma di investimento online regolamentata da CysEC (Cipro), nota principalmente per offrire investimenti senza commissioni.

Il broker di origine bulgara, con oltre 2,5 milioni di clienti globali, ha guadagnato la fiducia degli investitori globali per l'acquisto istantaneo di azioni di aziende popolari e offre l'opzione di investire in azioni frazionate a partire da 1€.

In effetti, gli utenti possono creare e personalizzare portafogli diversificati in base ai propri obiettivi finanziari.

Inoltre, Trading 212 offre anche conti multi-valuta, consentendo depositi e investimenti in tredici valute diverse, riducendo così i costi di cambio valuta, e offre interessi giornalieri sull'importo non investito sul conto. Ad esempio, per i conti aperti in euro, il tasso di interesse raggiunge il 4,2% sull'importo non investito.

Inoltre, vale la pena sottolineare una caratteristica rara tra i broker: la possibilità di prestare le tue azioni ad altri investitori per consentire loro di effettuare operazioni di vendita allo scoperto. In genere, questa pratica viene effettuata dai broker senza richiedere il permesso del cliente, ma in caso di Trading 212, non solo puoi farlo, ma puoi anche ricevere interessi per questa operazione. Il broker divide equamente i profitti (50%/50%) tra il prestatore e sé stesso. Inoltre, questa operazione non influisce sulla tua capacità di vendere le azioni quando desideri né sulla ricezione dei dividendi.

Attualmente, Trading 212 gestisce più di 4 miliardi di euro in attività.

Caratteristiche principali di Trading 212

Trading 212: sicurezza

Trading 212 è un broker fondato nel 2004 in Bulgaria. L'azienda si è poi trasferita in Inghilterra, ma ha mantenuto anche la sua entità bulgara. Oggi ha diverse filiali, nel Regno Unito, in Bulgaria e a Cipro.

Il marchio Trading 212 è regolamentato nel Regno Unito dalla Financial Conduct Authority (FCA), dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Financial Services Commission (FSC). Trading 212 ha un patrimonio di oltre 3,5 miliardi di euro e più di 1,5 milioni di clienti.

Trading 212, inoltre, è nella lista dei broker autorizzati CONSOB: imprese di investimento autorizzate in altri Stati dell’UE senza filiale in Italia.

Fondi di garanzia di Trading 212

Trading 212 offre una protezione del saldo negativo, il che significa che gli investitori non possono perdere più del denaro che hanno nel loro conto. È importante che gli investitori siano consapevoli del fatto che la regolamentazione e le protezioni possono variare in diverse giurisdizioni e che le politiche di Trading 212 possono cambiare nel tempo.

Trading 212: su cosa investire?

Tra il suo impressionante portafoglio, Trading212 offre più di 9.000 azioni ed ETF globali.

Leggi di più su cos'è il prestito titoli di Trading 212.

Trading 212: prodotti

L'offerta dei prodotti varia dipendendo dal tipo di conto scelto.

Azioni ed ETF

Il broker offre più di 9.000 azioni ed ETF dei principali mercati mondiali. Offre anche l'accesso a frazioni di azioni ed ETF, a partire da 1 euro.

Inoltre, è importante notare che ha un programma di interessi giornalieri sul portafoglio. In altre parole, non si tratta di un conto con un saldo fruttifero (che pure esiste), ma di una remunerazione per il prestito di azioni.

Questo programma si basa quindi sul prestito delle proprie azioni a qualcun altro che intende negoziarle (di solito aprendo posizioni corte). In cambio, il prestatore riceve una serie di pagamenti giornalieri di interessi (condivisi con Trading 212), senza rinunciare al diritto di ricevere dividendi o di vendere le azioni prese in prestito quando lo desidera.

*In Trading 212 per ottenere una quota frazionaria gratuita del valore massimo di 100 EUR/GBP, è possibile aprire un conto con Trading 212 attraverso questo link. Si applicano i termini e le condizioni.

*In Trading 212 gli interessi si applicano al denaro non investito in un conto di investimento. Si applicano i termini e le condizioni. Quando si investe, il proprio capitale è a rischio.

Prestito titoli con Trading212

D'altra parte, è anche degno di nota il fatto che abbia un programma di remunerazione giornaliera degli interessi sul vostro portafoglio. In altre parole, non si tratta di un conto di bilancio remunerato (che pure esiste), ma di una remunerazione per i prestiti di titoli.

Questo programma si basa quindi sul prestito delle proprie azioni a un'altra persona che le negozierà (in genere aprendo posizioni corte). In cambio, il prestatore riceve un tasso d'interesse giornaliero (condiviso con Trading 212), senza rinunciare al diritto di ricevere dividendi o di vendere le azioni prese in prestito in qualsiasi momento.

Conto remunerato Trading212

D'altra parte, vorrei anche aggiungere il servizio di conto remunerato di Trading 212, in un massimo di 13 valute diverse (tutte quelle in cui è possibile aprire un conto).

Il loro sistema di remunerazione del capitale non investito (dall'11 gennaio 2024) è il seguente, a seconda della valuta:

• EUR: 4,2% annuo
• USD: 5,1% p.a.
• GBP: 5,2% p.a.
• Anche altre valute: CZK (rublo ceco), PLN (zloty polacco), HUF (fiorino ungherese) o DKK (corona danese) hanno remunerazioni molto interessanti, sempre superiori al 2%.

Anche i termini e le condizioni di questo prodotto meno rischioso sono abbastanza facili da capire: gli interessi vengono calcolati e pagati giornalmente, sul denaro non investito, quindi potete prelevare il vostro denaro quando volete, senza perdere nemmeno un giorno di interessi (si applicano le condizioni*).

Piani di investimento Trading212

Un'altra opzione interessante è rappresentata dai piani di investimento che Trading 212 consente di creare facilmente da zero (il broker li chiama torte). Così, invece di investire in singole azioni o ETF, è possibile creare il proprio piano di investimento, scegliendo in modo personalizzato la ponderazione da dare a ciascuno dei prodotti scelti (azioni o ETF).

Nel caso della schermata qui sopra, ho creato una torta, scegliendo 1 ETF e due azioni, con la ponderazione che vedete sopra.

Tuttavia, se non volete scegliere la vostra particolare torta di investimenti, potete anche scegliere alcuni di quelli prestabiliti, adattandoli al vostro profilo di rischio (conservativo, moderato o aggressivo).

In questo modo, se scegliete un prodotto precostituito, potete adattare il portafoglio al vostro profilo di rischio, bilanciandolo tra azioni, obbligazioni o ETF. Se volete vedere quali azioni, obbligazioni o ETF fanno parte del portafoglio, basta andare all'opzione “Visualizza la composizione completa” (riquadro rosso). Nel caso del nostro esempio, si tratta di:

Donde haciendo scroll down, podrían verse todas las posiciones de la cartera preconfigurada, y sus respectivas  ponderaciones.

Tipi di conti

Il broker presenta 3 tipi di conti principali.

Trading 212 Invest

Rivolto agli investitori più tradizionali che cercano un valore a lungo termine e poche speculazioni. Trading senza commissioni di acquisto e vendita.

Il conto Invest si distingue per essere un'opzione multivaluta, che consente agli investitori di operare in più valute evitando i costi di cambio.

Gli utenti possono investire senza commissioni, anche se si applicano altre spese a seconda dei termini e delle condizioni della piattaforma. Trading 212 Invest consente agli utenti di acquistare azioni istantaneamente e offre la possibilità di investire in frazioni di azioni a partire da 1 euro, il che significa che gli investitori possono possedere parti di grandi aziende come Google, Amazon e Apple.

La piattaforma offre anche l'opportunità di creare e personalizzare portafogli diversificati in base agli obiettivi finanziari personali di ciascun utente.

Inoltre, gli utenti guadagnano interessi giornalieri sul denaro non investito nei loro conti, con APY che vanno dall'1,50% al 2,25%.

Azioni frazionate

L'investimento e la negoziazione di azioni frazionate è disponibile nel conto Trading 212 Invest. L'indicatore delle azioni frazionarie è accessibile nel menu delle impostazioni del conto, attivandolo nelle Preferenze di trading. Quando è abilitata la funzione "azioni frazionarie", sopra ogni strumento appare un piccolo cerchio.

Trading 212 demo

Soprattutto per gli investitori alle prime armi è importante sapere che Trading 212 mette a disposizione degli utenti un conto demo, con il quale si possono investire soldi virtuali e provare la propria strategia di investimento senza rischi. Il Trading 212 demo account è gratuito e consente di utilizzare la versione demo del conto, senza correre alcun rischio, per un periodo di 30 giorni.

Come aprire un conto con Trading 212

L'apertura di un conto è semplice e il processo di verifica per i nuovi conti richiede solitamente un giorno lavorativo.

Ecco i passaggi da seguire per aprire un conto con Trading 212:

1. inserire il paese di residenza, l'indirizzo e-mail e la data di nascita.
2. Assicuratevi che le informazioni fiscali includano il vostro codice fiscale e il Paese in cui pagate le tasse.
3. Selezionare il tipo di conto e la valuta di base del conto.
4. descrivere la propria situazione finanziaria, lo stato occupazionale e l'esperienza di trading.
5. Una volta accettati i termini e le condizioni, verificare la propria identità e residenza per attivare il conto.

L'attivazione del conto di trading richiede l'invio delle seguenti informazioni a Trading 212:

• Carta d'identità, passaporto e patente di guida sono forme di identificazione accettabili.
• Prova di indirizzo: un estratto conto bancario o una bolletta recente.

*In Trading 212 per ottenere una quota frazionaria gratuita del valore massimo di 100 EUR/GBP, è possibile aprire un conto con Trading 212 attraverso questo link. Si applicano i termini e le condizioni.

*In Trading 212 gli interessi si applicano al denaro non investito in un conto di investimento. Si applicano i termini e le condizioni. Quando si investe, il proprio capitale è a rischio.

Costi e commissioni di Trading 212

La politica delle commissioni di Trading 212, almeno per quanto riguarda azioni e ETF, è piuttosto semplice da capire. Vediamola:

• Azioni e ETF: Investimento a 0 euro di commissione (Altre commissioni sono applicabili**)
• Custodia o manutenzione: gratuita
• Cambio valuta: 0,15%

Per quanto riguarda le commissioni non commerciali, rimane un broker economico:

• Deposito (bonifico bancario): 0 euro
• Deposito (Carte, Google Pay…): 0,7%
• Prelievo: 0 euro
• Deposito minimo: 10 euro (in euro)

Trading212: piattaforma di trading

Trading212 offre la propria piattaforma di negoziazione che è molto facile da usare e navigare.

Oltre al conto per azioni al contado, offre anche la negoziazione di derivati, disponendo quindi di una piattaforma di trading che permette la personalizzazione e la ricerca. Inoltre, include altre utili funzionalità come avvisi e notifiche, rapporti di portafoglio e commissioni che mostrano rendimento, interessi accumulati e/o altri dati utili.

È anche possibile personalizzare le operazioni in vari modi ed eseguire diverse manovre contemporaneamente sullo stesso strumento di negoziazione.

Per quanto riguarda i grafici, è un altro punto di forza. Contiene circa 50 indicatori tecnici e 19 strumenti di disegno disponibili per aiutare nelle decisioni di negoziazione, includendo quasi tutti gli studi di analisi tecnica di base.

Recensioni di App Trader

Per i dispositivi Android e iOS, Trading 212 offre un'applicazione mobile estremamente facile da usare. I titoli, il forex, gli indici e i nuovi simboli aggiunti possono essere ordinati utilizzando le schermate predefinite della watchlist.

La principale debolezza di Trading 212 è la mancanza di strumenti di ricerca pertinenti. Tuttavia, un calendario economico evidenzia i prossimi eventi per ogni simbolo della piattaforma.

Trading 212 è il primo broker a utilizzare il proprio plugin per Google Chrome, che rende facile l'accesso alla piattaforma da un browser. Le watchlist possono anche essere personalizzate e sincronizzate automaticamente. Trading 212 è una piattaforma ben progettata con un'ampia gamma di simboli, ma manca di strumenti di trading avanzati e ha un'offerta di ricerca poco sviluppata.

Grafici: lo strumento grafico dell'applicazione comprende 45 indicatori e 19 strumenti di disegno. Rispetto alla versione web, l'app mobile presenta funzionalità quasi identiche. Attualmente sono disponibili solo gli ordini good-till-cancel (good-till-date non è disponibile). Dettagli sottili come questi dimostrano che c'è ancora molto spazio per migliorare l'app.

*In Trading 212 per ottenere una quota frazionaria gratuita del valore massimo di 100 EUR/GBP, è possibile aprire un conto con Trading 212 attraverso questo link. Si applicano i termini e le condizioni.

*In Trading 212 gli interessi si applicano al denaro non investito in un conto di investimento. Si applicano i termini e le condizioni. Quando si investe, il proprio capitale è a rischio.

Qui ti lasciamo la lista dei broker che pagano interessi sul denaro non investito.

Deposito e prelievo di denaro da Trading 212

Trading 212 offre una varietà di opzioni per depositi e prelievi, rendendo il processo di gestione dei fondi relativamente semplice e conveniente. Tuttavia, le opzioni specifiche possono variare a seconda della regione geografica e delle politiche in vigore.

Depositi

• Bonifico bancario: Trading 212 consente generalmente di effettuare depositi tramite bonifico bancario, trasferendo i fondi direttamente dal proprio conto bancario al conto di trading. Si tratta di un'opzione sicura, ma potrebbe richiedere del tempo prima che i fondi siano disponibili.
• Carte di credito/debito: è possibile depositare fondi sul proprio conto Trading 212 utilizzando carte di credito e di debito. Queste transazioni vengono solitamente elaborate rapidamente.
• Portafogli elettronici: inoltre, la piattaforma può accettare pagamenti da portafogli elettronici popolari come Skrill e Neteller, a seconda della regione.

Prelievi

• Bonifico bancario: i prelievi sul conto corrente bancario sono generalmente supportati. Ricordate che i bonifici bancari internazionali possono essere soggetti a commissioni.
• Carte di credito/debito: Trading 212 spesso consente di effettuare prelievi sulla stessa carta di credito o di debito utilizzata per il deposito iniziale. Questo è comune a molti broker.
• Portafogli elettronici: a seconda delle politiche di Trading 212 e della vostra regione, i prelievi su portafogli elettronici possono essere un'opzione.

È necessario conoscere le commissioni associate ai depositi e ai prelievi, nonché i tempi di elaborazione specifici per ciascun metodo. Trading 212 di solito si impegna a rendere il processo il più conveniente e sicuro possibile per i suoi clienti.

Trading 212: come prelevare

Trading 212 non prevede commissioni di prelievo. Per il prelievo dei fondi valgono le stesse regole del deposito.

I prelievi con carta di credito o di debito richiedono solitamente un giorno lavorativo e possono essere effettuati solo su un conto bancario intestato al cliente.

Come si svolge il processo di prelievo:

• Accedere al conto
• Cliccare su "Gestione fondi"
• Inserire la password
• Selezionare l'importo del prelievo
• Confermare la richiesta di prelievo

Valute di base del conto: EUR, PLN, GBP, RON, CHF, NOK, SEK, CZK sono le valute di base del conto supportate da Trading 212. Tuttavia, in ogni Paese sono disponibili solo 2 o 3 valute di base. Ad esempio, per i clienti italiani, le uniche valute di base disponibili sono EUR e USD.

Trading 212: deposito minimo

Per il conto Trading Invest il deposito minimo richiesto è di € 10 euro.

Trading 212: dichiarazione dei redditi

In genere, i broker stranieri non inviano informazioni fiscali all'agenzia delle entrate. Pertanto, è a carico del cliente dichiarare al Fisco le plusvalenze ogni anno.

In altre parole, Trading 212 non è sostituto di imposta, pertanto dovrete dichiarare le plusvalenze di Trading 212 nella dichiarazione dei redditi per conto vostro o attraverso un commercialista o un CAF.

Servizio clienti di Trading 212

Trading 212 si distingue per un servizio clienti efficiente e reattivo. Con un approccio incentrato sul cliente, la piattaforma offre assistenza attraverso vari canali, tra cui la chat dal vivo, l'e-mail e un'ampia base di conoscenze.

Il team di supporto di Trading 212 è noto per la rapidità con cui risponde alle domande dei clienti e per l'assistenza offerta sia ai principianti che agli investitori esperti.

❌ Ufficio in Italia: no, la sede è a Cipro, 1, Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Cipro.
❌ Numero di telefono di contatto: no
✅ E-mail: [email protected]
✅ Chatbot: sì
✅ Servizio clienti in italiano: no

Per utilizzare l'assistenza via e-mail, è necessario compilare un modulo sul sito web di Trading 212 e il servizio clienti è disponibile 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana. Inoltre, se si utilizza il proprio chatbot, il tempo medio di risposta sarà inferiore a 30 secondi. L'assistenza telefonica non è disponibile.

Review Trading 212: formazione

Trading 212 offre tutoriali in testo e video per imparare a usare le piattaforme di negoziazione e i concetti base del trading, una funzionalità eccellente per i principianti.

Ad esempio, nella sezione "learning", puoi trovare una grande quantità di articoli su strategie di investimento, lettura dei bilanci, guide…

E se visiti il loro canale YouTube, troverai numerosi tutorial (in inglese) sul funzionamento della piattaforma, tendenze, ecc.

In sintesi, il broker fornisce:

• Conto demo.
• Video tutorial sulla piattaforma.
• Video educativi generali.
• Articoli educativi di qualità.

Trading 212: recensioni

La piattaforma Trading 212 è stata semplificata in modo tale che i principianti possano godere di un'esperienza senza problemi. La creazione di un conto è estremamente semplice e la piattaforma di trading è facile da usare.

Tuttavia, nonostante l'ampia offerta di trading, l'offerta di ricerca educativa è carente. Rispetto ai migliori broker Forex Trading 212 non è l'opzione ideale per i trader esperti.

La nostra opinione su Trading 212

In primo luogo, la regolamentazione è un aspetto importante per qualsiasi broker, e Trading 212 è regolamentato da diverse autorità in Europa, tra cui la FCA nel Regno Unito, la CySEC a Cipro e la Commissione di vigilanza finanziaria in Bulgaria. Ciò fornisce un ulteriore livello di fiducia e sicurezza, poiché questi organismi di regolamentazione sono noti per i loro standard e regolamenti rigorosi.

Per quanto riguarda i prodotti offerti, Trading 212 propone un'ampia gamma di opzioni di investimento, tra cui più di 7.000 azioni ed ETF, anche frazionati, in cui è possibile investire a partire da 1 euro.

Senza dubbio un broker moderno che permette di investire con zero commissioni e pochissimo denaro in tutti i mercati globali.

Per quanto riguarda le commissioni, e se parliamo esclusivamente di azioni o ETF, questa è una delle sue maggiori attrattive, in quanto permette di investire con una commissione di zero euro, pagando al massimo lo 0,15% di commissione sul tasso di cambio.

Inoltre, offre un conto remunerato sul denaro non investito in linea con altri altri broker come Trade Republic o Interactive Brokers (quest'ultimo è americano).

Ora, se parliamo dei suoi prodotti derivati, è possibile che le commissioni siano un po' più alte, soprattutto quando si tratta del differenziale di spread, e in effetti è qui che il broker realizza la maggior parte dei suoi profitti. Dopotutto, ricordiamo che circa l'80% degli utenti che investono in prodotti derivati finisce in perdita.

Infine, per quanto riguarda la piattaforma di trading, è intuitiva e facile da usare, adatta sia agli investitori principianti che a quelli esperti. Inoltre, il supporto clienti rapido ed efficiente è un altro punto a favore, in quanto garantisce che gli utenti ricevano l'assistenza di cui hanno bisogno in modo tempestivo.

Trading 212

• Nessuna commissione su azioni ed ETF.
• Piattaforma intuitiva: interfaccia user-friendly.
• Investimento frazionato: Per azioni ed ETF.

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Vantaggi e svantaggi di investire con Trading 212

Infine, diamo una breve occhiata ai vantaggi e agli svantaggi dell'utilizzo di Trading 212 per le vostre decisioni di investimento.

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