DEGIRO opinioni e recensioni sul broker

DEGIRO recensioni: conviene davvero usare questo broker per investire in azioni, ETF e altri strumenti globali?

Si tratta di un broker pluripremiato che cerca di offrire ai propri clienti commissioni ridotte, in particolare offrendo azioni ed ETF a prezzi molto bassi in mercati selezionati. Attraverso la loro piattaforma è possibile accedere a una varietà di opzioni di investimento e di mercati. Inoltre, potete utilizzare il conto più adatto a voi in base al tipo di trading che desiderate intraprendere e al vostro livello di esperienza sui mercati.

In questa recensione completa del broker DEGIRO esamineremo gli aspetti più rilevanti del broker come la regolamentazione, i prodotti, le piattaforme, le commissioni e molto altro ancora.

Caratteristiche

Pro e contro

Cos'è DEGIRO

Con quasi 3,3 milioni di clienti in Europa, DEGIRO (parte del gruppo flatexDEGIRO Bank AG) è uno dei broker online più utilizzati dagli investitori retail europei.

Fondata nel 2008 per clienti professionali e poi aperta al pubblico retail, si è espansa in numerosi Paesi europei, tra cui l’Italia, diventando DEGIRO insieme a Interactive Brokers, tra i broker con il maggior numero di clienti nel continente. Dopo l’acquisizione da parte di flatex AG nel 2020, opera con un modello execution only, offrendo accesso a mercati globali con una struttura di costi contenuta.

Promozione DEGIRO

Per i nuovi clienti italiani, DEGIRO ha spesso attiva una promozione che prevede il rimborso dei primi 100 € di costi di transazione e di gestione. In pratica, le commissioni delle prime operazioni vengono rimborsate fino al raggiungimento del tetto promozionale; non si tratta quindi di un “bonus” accreditato in conto, ma di un rimborso delle commissioni sostenute.

100 EURO IN COMMISSIONI SU DEGIRO*

*si applicano condizioni.

DEGIRO è sicuro?

DEGIRO è supervisionata dall’AFM e dalla DNB olandesi, con registrazione presso la Camera di Commercio di Amsterdam (n. 34342820) ed è presente nei registri delle autorità locali, tra cui la CONSOB in Italia.

Dopo l’integrazione nel gruppo flatexDEGIRO, la liquidità non investita è depositata presso flatexDEGIRO Bank AG ed è coperta dal sistema tedesco di garanzia dei depositi fino a 100.000 € per depositante; i titoli sono custoditi separatamente tramite la fondazione indipendente Stichting DEGIRO, con eventuale copertura fino al 90% della perdita (max 20.000 €) in caso di negligenza, secondo il sistema tedesco di compensazione degli investitori.

Tipi di conto

I tipi di conti con DEGIRO sono Basic, Active, Trader e Day Trader, che si differenziano in base all’uso della leva, alla possibilità di operare in derivati e alla flessibilità sulle posizioni.

Rispetto agli altri, il Day trader è disponibile solo contattando il servizio clienti, non lo si può trovare online.

NOTA IMPORTANTE: al momento della registrazione presso il broker, vi viene data la possibilità di scegliere tra un conto di base e un conto di deposito. Questa scelta è fondamentale, poiché non è possibile passare da un tipo di conto all'altro in seguito.

Prodotti disponibili

Una delle caratteristiche più apprezzate di DEGIRO è il numero di mercati e prodotti offerti. Nell'immagine seguente è possibile vedere i tipi di ordini e prodotti offerti.

Tra i principali prodotti disponibili:

• Azioni e ETF
  • Accesso a oltre 45 borse in circa 30 Paesi e a oltre 2.000 ETF (con presenza anche di borse europee minori).
  • Ampia copertura di titoli quotati (non solo una lista “selezionata”), ma senza accesso ai mercati OTC/Pink Sheets USA.
  • Offerta ETF su 19 borse principali e, dopo la revisione della “Core Selection DEGIRO”, possibilità di negoziare oltre 1.000 ETF/ETC/ETN su Tradegate con commissione fissa di 1€ per operazione (possono aggiungersi costi di cambio e spread).
  • In base a condizioni specifiche: 1 operazione al mese per ISIN senza costi di transazione; eventuali operazioni successive nello stesso mese restano senza costi se nella stessa direzione della prima e con valore minimo 1.000 EUR/USD.
• Fondi di investimento
  • Gamma più contenuta rispetto a competitor bancari: circa 250 fondi, con gestori come Amundi, BNP Paribas, Fidelity, Goldman Sachs, BlackRock e Vanguard.

• Obbligazioni
  • Possibilità di negoziare oltre 500 obbligazioni corporate, con prevalenza di emissioni europee (es. Paesi Bassi, Portogallo, Francia, Belgio, Germania).
  • Titoli di Stato non disponibili: se l’obiettivo principale è il reddito fisso governativo, meglio valutare alternative più mirate.
• Derivati e leva
  • Derivati disponibili soprattutto come opzioni e futures su mercati come Bruxelles, Amsterdam, Madrid, Nymex, Eurex, con accesso complessivo a 12 mercati opzioni e 14 mercati futures.
  • Per coperture o strategie semplici può essere sufficiente; per strutture complesse e operatività intensa può risultare limitato per funzioni e interfaccia.
  • I prodotti a leva (certificati/turbo) sono presenti soprattutto su alcune borse europee (es. Francoforte, Parigi) e non rappresentano il core dell’offerta.
• Cripto ETP/ETN e criptovalute
  • Possibilità di investire in Bitcoin e altre criptovalute direttamente dalla piattaforma, con operatività 24/7.
  • Commissione 0,5% per operazione (acquisto o vendita).
  • Spread indicativi: 0,1% per le crypto più liquide e 0,2% per quelle meno liquide.
  • Disponibili diverse monete popolari (es. BTC, ETH e altre).
• Materie prime

In ogni caso, DEGIRO non è un broker specializzato nella negoziazione di futures e opzioni, né in IPO, aste o arbitraggi interbancari.

Tuttavia, potrebbe essere un broker interessante per negoziare questi tipi di prodotti in via sperimentale, ma una volta acquisita una maggiore padronanza, non sarebbe il broker migliore per farlo.

Mercati accessibili

Tra i mercati disponibili troviamo:

• Europa: Germania, Francia, Italia, Spagna, Paesi Bassi, Belgio, Portogallo, Svizzera, Austria, Scandinavia, Europa dell’Est.
• Nord America: Stati Uniti, Canada.
• Asia-Pacifico: Australia, Hong Kong, Giappone, Singapore.

Su alcune piazze (ad esempio Hong Kong o Canada) esistono limitazioni come:

• quotazioni non sempre in tempo reale;
• lotti minimi (es. 100 azioni) per determinate società;
• liquidità più ridotta rispetto ai mercati principali.

Commissioni

Note Importanti:

• Le commissioni non includono tasse sulle transazioni (es. stamp duty) né i costi esterni degli ADR, che restano a carico del cliente.
• I fondi non sono trasferibili senza pedaggio fiscale.
• Su obbligazioni, opzioni e futures l’offerta è buona e i costi competitivi, ma esistono broker più specializzati per il trading avanzato.
• Quotazione in tempo reale: alcune borse hanno dati real time gratuiti, mentre altre sono in ritardo di 15 minuti e richiedono un abbonamento mensile (in genere tra 5 e 10 € a borsa).

Deposito e prelievo

Con DEGIRO depositi e prelievi sono gratuiti: non ci sono costi fissi, né commissioni di inattività, e aprire/chiudere il conto è gratis; il deposito minimo è 1 centesimo.

Va però considerato il costo di connessione (molto contenuto): per ogni borsa è pari a 2,50 € per anno solare (se inferiore a 2,50 €, si applica lo 0,25% del valore del conto), esclusa Borsa Italiana; la tariffa si applica solo se nell’anno solare si negozia o si detengono posizioni su quel mercato.

Esempio: con conto da 5.000 €, operatività su Eurex e posizioni su NYSE → Borsa Italiana 0 €, Eurex 2,50 €, NYSE 2,50 €, totale 5 € (2 × 2,50 €).

I trasferimenti avvengono tramite bonifico bancario da un conto intestato all’utente: il deposito richiede in genere 1-3 giorni lavorativi per l’accredito, mentre il prelievo (da “Deposita / Preleva fondi”) richiede di norma 2-4 giorni lavorativi, in base alla banca ricevente.

DEGIRO trading: piattaforme

Il broker fornisce una piattaforma proprietaria Web (WebTrader) e app per iOS / Android, scaricabile dall'App Store o da Google Play.

Puoi accedere alla piattaforma web direttamente dal sito DEGIRO effettuando il login con le tue credenziali, e allo stesso tempo puoi scaricare l'applicazione e installarla su smartphone e tablet.

Impossibile connettersi all'API (anche se in realtà ci sono canali non ufficiali), né a software esterni (come Multicharts e ProRealTime).

Il menu principale della piattaforma DEGIRO è suddiviso in 4 blocchi: mercati, stati, ordini e prezzi.

Per quanto riguarda il conto DEMO in DEGIRO non esiste. Tuttavia, dal momento che il deposito minimo richiesto per aprire un conto e accedere alla piattaforma è solo di 1 centesimo, potete aprirvi un conto e accedere liberamente ai vari servizi forniti dal broker.

WebTrader

La piattaforma web di DEGIRO è pensata per essere semplice e funzionale, più che spettacolare dal punto di vista grafico. Ciononostante, può essere considerata una delle migliori piataforme di trading automatico.

Caratteristiche principali:

• panoramica di portafoglio e performance;
• lista preferiti, cronologia ordini, movimenti di conto, reportistica;
• ricerca rapida per nome, ticker o ISIN;
• diversi tipi di ordine (limite, market, stop, stop limit, trailing stop, ecc.);
• possibilità di impostare ordini con validità giornaliera o di durata maggiore, entro i limiti previsti dalla borsa.

Un aspetto da considerare è che, essendo un broker di sola esecuzione, molti ordini vengono instradati su mercati regolamentati e sistemi multilaterali di negoziazione (MTF): in condizioni di volatilità o scarsa liquidità, il prezzo di esecuzione può discostarsi dai prezzi “teorici” che l’utente osserva al momento dell’invio dell’ordine.

Sui mercati membri come Euronext, è possibile piazzare gli stop quando si impostano gli ordini. Su altri dovrete attendere un periodo di tempo per aggiungerli, ma solo nell'intervallo da loro consentito e con una durata di 90 giorni.

App di trading mobile

L'app DEGIRO è supportata da tutti i dispositivi, sia iOS che Android.

Dopo aver scaricato l'app e aver effettuato l'accesso per la prima volta, l'app ti chiederà di impostare una password di 5 cifre. Da quel momento in poi potrai:

• consultare portafoglio, indici principali e lista strumenti preferiti;
• inserire ordini su azioni, ETF, fondi, derivati e altri strumenti;
• controllare i movimenti del conto e i saldi disponibili.

L’interfaccia è intuitiva, ma meno ricca di funzioni rispetto a piattaforme avanzate:

• non è possibile modificare tutte le impostazioni di conto;
• la gestione multicurrency è più limitata da app rispetto alla versione web;
• non sono presenti strumenti di analisi tecnica avanzata paragonabili a software dedicati.

Dal cellulare le operazioni si effettuano allo stesso modo che nella versione desktop però ci sono molte funzionalità che non sono disponibili: per esempio non è possibile modificare le impostazioni del conto oppure gestire il conto multicurrency.

Servizio clienti in Italia

DEGIRO offre un servizio clienti telefonico in italiano dal lunedì al venerdì, generalmente tra le 8:00 e le 22:00, oltre all’assistenza via email che di solito prevede una risposta in breve tempo (solitamente non supera un giorno) e helpdesk online.

• Ufficio in Italia: no, nei Paesi Bassi. Torre Rembrandt - 10° piano - 1096, HA Amsterdam, Paesi Bassi.
• Telefono di contatto: sì, +39 0694801507.
• Indirizzo mail: [email protected]
• Servizio in italiano: sì
• Chatbot: sì.

Le esperienze degli utenti riportano in media tempi di risposta via email contenuti (spesso entro 24 ore lavorative) e il vantaggio di avere operatori in lingua italiana con buona conoscenza dei temi più frequenti (apertura conto, fiscalità di base, problemi operativi), che non sempre è scontato.

Formazione

DEGIRO, come qualsiasi altro broker online, offre una formazione gratuita. Questa sezione, che risponde nel menù all'etichetta "Conoscenza", fornisce risposte dettagliate che si affiancano in qualche modo a quelle del servizio clienti, offrendo all'utente una serie di contenuti che hanno un'orientazione operativa-pratica ma anche teorica nello spiegare come funzionano alcuni asset.

La sezione formativa di DEGIRO include:

• Accademia dell’investitore con lezioni strutturate per chi parte da zero;
• video tutorial sulla piattaforma;
• contenuti educativi generali su investimenti e mercati.

Il livello è adeguato per chi inizia o per chi vuole rivedere le basi. Chi cerca formazione avanzata su strategie complesse o analisi quantitativa dovrà integrare con fonti esterne.

Per chi è adatto?

Principianti

DEGIRO è un broker ideale per i principianti. L’assenza di un conto demo è un limite, perché i principianti spesso preferiscono “provare senza rischi”. Tuttavia:

• il deposito minimo di 0,01 € consente di iniziare con importi simbolici;
• la piattaforma è relativamente semplice e pulita;
• la possibilità di costruire un portafoglio con ETF a costi contenuti è interessante per chi ha un orizzonte di lungo periodo.

In sintesi, DEGIRO può essere adatto ai principianti minimamente consapevoli, disposti a studiare un minimo e a gestire la fiscalità con l’aiuto di un professionista o del report fiscale del broker.

Investitori esperti

D'altra parte, non possiamo ignorare che i numerosi vantaggi offerti da DEGIRO in termini di varietà di prodotti e basse commissioni, lo rendono un broker adatto anche agli esperti.

Per quanto riguarda gli strumenti di analisi, DEGIRO offre grafici personalizzabili con indicatori che possono essere regolati in base alle preferenze dell'utente. Sebbene alcuni investitori esperti possano preferire strumenti più complessi, gli indicatori forniti da DEGIRO consentono un'analisi dettagliata.

Guarda la video review di DEGIRO👇

DEGIRO opinioni e recensioni

Questo è un punto sul quale senza dubbio sono scesi fiumi di inchiostro. Dopo tutto, stiamo parlando del broker con il maggior numero di utenti in Europa.

Quindi, sebbene DEGIRO è un broker in parte criticato per la mancanza di servizi e funzionalità avanzate, molti investitori hanno trovato la sua piattaforma facile da usare e hanno apprezzato le sue basse commissioni. Nel complesso, la comunità degli investitori ha un feedback molto positivo.

Come possiamo vedere su Trustpilot, una delle più grandi comunità di membri del forum, per un totale di più di mille recensioni, nel complesso ha una valutazione positiva di 4,1 stelle, con il 71% delle recensioni di 5 stelle.

Il nostro punto di vista

Se siete alla ricerca di un broker azionario sicuro, semplice ed economico nei più grandi mercati globali, DEGIRO può essere la scelta perfetta per voi.

I punti di forza principali:

• Commissioni contenute su azioni, ETF e derivati.
• Ampio accesso a mercati globali (non solo USA e Italia, ma anche molte borse europee e asiatiche).
• Gamma di ETF ampia, con condizioni vantaggiose sulla Core Selection/Tradegate.
• Servizio clienti in italiano e report fiscale che facilita il regime dichiarativo.
• Apertura del conto semplice e con senza costi di gestione.

Gli aspetti da valutare con attenzione (che non necessariamente sono punti negativi, dipende molto da cosa cerchi e quali sono i tuoi obiettivi):

• Non è sostituto d’imposta: va messa in conto la gestione della dichiarazione dei redditi (con supporto di CAF/ commercialista).
• Niente frazioni di azioni: può essere un limite per chi lavora molto con importi piccoli o portafogli iper-diversificati.
• Piattaforma essenziale: ottima per investire, meno adatta a chi cerca un ambiente di trading avanzato o integrato con software esterni.

Nel complesso, la nostra valutazione resta positiva: DEGIRO è tra i broker più competitivi a disposizione degli investitori italiani, soprattutto per chi vuole un buon equilibrio tra costi, varietà di strumenti e semplicità operativa.

Confronta DEGIRO con altri broker

Se stai valutando DEGIRO ma vuoi capire come si posiziona rispetto ad altre piattaforme, può essere utile confrontarla in base a costi, mercati disponibili e tipologia di operatività.

Per esempio, chi è indeciso tra un broker focalizzato su azioni ed ETF e una piattaforma più orientata al social trading può approfondire il confronto DEGIRO vs eToro; mentre per chi guarda soprattutto a strumenti derivati e trading attivo, il paragone IG vs DEGIRO aiuta a evidenziare differenze su offerta e struttura commissionale.

Se l’esigenza è integrare investimenti e servizi bancari nello stesso ecosistema, DEGIRO vs Fineco chiarisce bene le differenze tra banca online e broker puro. Per chi invece confronta app semplici e piani di investimento automatizzati, può essere interessante analizzare DEGIRO vs Trade Republic o DEGIRO vs Scalable Capital, soprattutto in ottica costi ricorrenti e facilità d’uso.

Chi desidera una piattaforma più orientata anche ai CFD può valutare DEGIRO vs XTB, mentre per un confronto tra broker con accesso diretto ai mercati internazionali vale la pena considerare Mexem vs DEGIRO. Infine, per chi cerca un’alternativa italiana storica, il confronto DEGIRO vs Directa permette di mettere a fuoco differenze operative e fiscali.

FAQ

*Investire comporta rischi di perdite.