Borsa
Come guadagnare in borsa, anche quando scende?
Negli ultimi anni, l’idea di guadagnare in Borsa ha conquistato un numero sempre crescente di investitori, attratti dal potenziale di rendimento offerto dai mercati finanziari. Complici i bassi tassi sui conti deposito e la crescente accessibilità agli strumenti di investimento, molti si chiedono se sia possibile ottenere profitti reali e sostenibili attraverso le azioni e altri strumenti finanziari. Tuttavia, non basta aprire un conto trading e iniziare ad acquistare titoli: per guadagnare in Borsa nel 2025, serve preparazione, disciplina, una strategia ben strutturata e la consapevolezza dei rischi.
In questa guida esploreremo tutto ciò che c’è da sapere per investire in modo efficace, dalle basi della Borsa ai consigli operativi, passando per la gestione fiscale e le opportunità del momento.
Come guadagnare in Borsa: 5 regole fondamentali
Per affrontare i mercati con successo, è fondamentale seguire alcune regole che ogni investitore serio dovrebbe conoscere. La prima è quella del controllo emotivo.
Imparare a controllare l’emotività
Le emozioni sono una trappola. La paura induce a vendere nel panico, l’euforia a comprare troppo tardi. Solo chi riesce a mantenere lucidità nei momenti di volatilità può costruire una performance positiva nel tempo.
Gestire le perdite
La seconda regola riguarda la gestione delle perdite. Investire non significa vincere sempre. Accettare che alcune operazioni si concludano in perdita è parte del gioco. La differenza tra un buon investitore e un dilettante è che il primo limita le perdite e lascia correre i profitti, il secondo fa esattamente il contrario.
Diversificare il portafoglio
Un altro principio imprescindibile è la diversificazione. Concentrare tutto il proprio capitale in un solo titolo o settore equivale a scommettere. Un portafoglio diversificato, invece, diluisce il rischio e offre maggiori probabilità di stabilità.
Per diversificare il portafoglio nel modo migliore, puoi scegliere broker con molti asset finanziari disponibili.
Orizzonte di lungo periodo
Il quarto pilastro del successo in Borsa è l’orizzonte temporale: i rendimenti migliori arrivano nel lungo periodo. Chi ha pazienza e lascia lavorare il tempo e l’interesse composto tende a ottenere risultati superiori rispetto a chi cerca guadagni immediati.
Valutare costi e tasse
Infine, bisogna prestare attenzione ai costi: commissioni, spread, tasse e altri oneri possono erodere i profitti in modo significativo. È importante scegliere intermediari efficienti, strumenti a basso costo e strategie fiscali intelligenti.
Strategie per guadagnare in Borsa
Una volta interiorizzate le regole fondamentali, è possibile passare all’applicazione pratica attraverso diverse strategie operative, ciascuna con caratteristiche e livelli di complessità differenti. La scelta della strategia più adatta dipende da fattori come il tempo a disposizione, il livello di conoscenza dei mercati, l’orizzonte temporale e la propria tolleranza al rischio.
Investimento diretto in azioni
È la forma più classica e attiva di investimento: si scelgono singoli titoli, analizzando bilanci, notizie, settori e trend. È adatto a chi ha una buona preparazione e desidera gestire in autonomia il proprio portafoglio. Richiede costanza, aggiornamento continuo e capacità analitica.
ETF e fondi comuni
Ideali per chi cerca una soluzione più semplice ma comunque efficace. Gli ETF (Exchange Traded Fund) replicano indici o settori di mercato e offrono diversificazione immediata a costi contenuti. I fondi comuni, invece, sono gestiti da professionisti e offrono una gestione attiva, anche se spesso con commissioni più elevate.
Piano di accumulo (PAC)
Il PAC permette di investire a intervalli regolari, anche con importi minimi. È una strategia molto adatta ai principianti e a chi vuole ridurre il rischio di entrare nel mercato al momento sbagliato. Favorisce la disciplina e sfrutta a pieno il concetto di lungo termine.
Per investire in ETF e PAC, puoi valutare alcuni ottimi broker come questi.
Investire con i CFD
I CFD (Contratti per Differenza) sono strumenti derivati che permettono di investire con leva, sia al rialzo che al ribasso. Offrono grande flessibilità e accesso a una vasta gamma di asset, ma sono adatti solo a investitori esperti. L’uso scorretto della leva può amplificare rapidamente le perdite.
Azioni a dividendo
Una strategia orientata al rendimento regolare nel tempo. Le aziende che distribuiscono dividendi stabili sono spesso più mature e meno volatili. Gli investitori interessati a una rendita passiva possono costruire un portafoglio centrato su titoli ad alto dividendo, beneficiando anche della capital appreciation nel lungo termine.
Uno dei broker per azioni più performanti è sicuramente DEGIRO.
- Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
- Accesso a 50 mercati globali.
- Servizio clienti in lingua italiana e report fiscale.
Investire comporta un rischio di perdita.
Guadagnare in borsa investendo con i broker
Chi desidera iniziare deve innanzitutto aprire un conto presso un broker affidabile, preferibilmente regolamentato da autorità come Consob o CySEC. La scelta del broker è cruciale: deve offrire una piattaforma intuitiva, commissioni competitive e un buon supporto clienti.
Una volta aperto il conto, è fondamentale definire il proprio profilo di rischio: sei un investitore conservativo o aggressivo? Qual è il tuo orizzonte temporale? In base a queste risposte si costruisce il piano di investimento.
Il passo successivo è studiare: nessun investimento dovrebbe essere fatto a caso. Ogni titolo deve essere analizzato in base a criteri oggettivi come bilanci, prospettive di crescita, valutazioni di mercato.
Infine, è consigliabile partire con importi contenuti. Anche 100 o 200 euro possono essere sufficienti per fare esperienza, testare le proprie emozioni e affinare la strategia. Ecco alcuni broker con indicato il deposito minimo richiesto.
Come vengono tassati i guadagni in borsa?
Ogni profitto generato dalla vendita di strumenti finanziari è soggetto a tassazione. In Italia, l’aliquota sui capital gain è pari al 26%. Questo significa che se compri un’azione a 10 euro e la rivendi a 15, il guadagno di 5 euro sarà tassato al 26%, e quindi pagherai 1,30 euro di tasse.
È importante distinguere tra regime amministrato (in cui il broker gestisce automaticamente il calcolo e il versamento delle imposte) e regime dichiarativo, in cui è l’investitore a doversi occupare della dichiarazione dei redditi. Chi ha un portafoglio articolato, con strumenti esteri o strategie particolari, potrebbe trovare utile il secondo regime per ottimizzare la fiscalità.
D'altra parte è possibile guadagnare non solo quando la borsa sale ma anche quando la borsa scende.
Vediamo insieme questo interessante aspetto.
Perché la Borsa scende?
Il crollo della borsa si verifica quando, a causa di un improvviso calo dei mercati, vengono bruciati in pochissimo tempo i guadagni realizzati nel corso degli ultimi anni. “Scompaiono” miliardi di capitalizzazione e il prezzo di numerose azioni crolla su livelli molto bassi. In questo post vi diremo quali strumenti finanziari utilizzare e come usarli per guadagnare quando la Borsa scende.
Quando avviene un calo improvviso e inaspettato delle quotazioni di borsa, a seguito di un evento che ha provocato uno sconvolgimento su un determinato mercato finanziario (es. Covid), il crollo può essere molto violento. Si parla di capitolazione di mercato, l’evento migliore per poter comprare, perché questo tipo di crollo porta a un recupero repentino delle borse.
Esistono anche i cosiddetti “mini-crash”: cali molto rapidi dei prezzi, generalmente seguiti da una ripresa. Questi ultimi sono solitamente causati da problemi tecnici o errori umani e, differentemente dai grandi crolli borsistici, i mini-crash hanno breve durata e sono caratterizzati da una forte ripresa economica.
C’e’ pure un prolungato mercato impostato al ribasso, che la maggior parte non riesce a cavalcare. Vediamo il perché.
Cosa fare quando i prezzi delle azioni scendono
Quando i prezzi delle azioni scendono, la cosa più importante è mantenere la calma. Non vendere impulsivamente: se hai investito in aziende solide e con una visione di lungo termine, può trattarsi solo di una fase temporanea. Rivedi la tua strategia, valuta se il portafoglio è ben diversificato e, se hai liquidità, potresti anche cogliere l’opportunità per comprare a prezzi più bassi.
Sappiamo tutti che per fare soldi in borsa bisogna comprare azioni a buon mercato, aspettare che salgano di prezzo e venderle a caro prezzo. Ma cosa fare quando la borsa crolla?
A questo punto, chi più e chi meno conosce il termine "orso", che è stato accusato di tutti i mali del mercato azionario Naturalmente ci stiamo riferendo al Bear market. Invece puoi guadagnare tantissimo quando uno strumento finanziario scende.
Le strategie ribassiste non sono nuove ma sono meno intuitive per la maggior parte degli investitori. Il motivo è che siamo abituati ad acquistare azioni pensando di vendere, invece di vendere prima pensando di acquistare dopo.
Di seguito gli strumenti per aprire posizioni “short” e investire al ribasso.
In questo webinar ti insegniamo ad investire in un mercato ribassista 👇
Investire al ribasso: come
Vediamo quali sono gli strumenti con i quali si può investire per guadagnare quando la Borsa scende.
Vendita allo scoperto di azioni
Questo è il modo più semplice per generare profitti quando un'azione scende. Quello che si fa in questo caso è prendere in prestito la quota da un terzo a cui dovrai restituirla dopo un po' con gli interessi per quel trasferimento. Devi tenere a mente che non tutti i broker lavorano con posizioni short.
Puoi vendere queste azioni sul mercato quando crollano e poi riacquistarle a un prezzo inferiore. Pertanto, guadagnerai denaro per la differenza tra il prezzo di vendita e il prezzo di riacquisto.
Naturalmente, nel caso in cui l’investimento non vada, le perdite possono essere infinite. A differenza di un acquisto, dove il valore può arrivare a zero, con una vendita allo scoperto non ci sono limiti ai guadagni che un’azione può raggiungere e, quindi, alle perdite che puoi sperimentare. Come ogni investimento, bisogna usare criterio, logica e fare tanta pratica.
Per fortuna l’evoluzione della finanza ha creato una grande varietà di strumenti che puoi utilizzare per “shortare” il mercato, a costi contenuti.
ETF, warrant e opzioni per il trading nei mercati in ribasso
Gli ETF sono fondi negoziati in borsa che replicano indici e persino interi settori. Esistono diversi tipi di ETF, inclusi gli ETF inversi, che funzionano in relazione inversa all'indice che replicano. In altre parole, se l'indice scende del 2%, l'ETF salirà del 2%. Il vantaggio di questi tipi di strumenti è che sono molto facili da contrattare e che, a differenza dei fondi di investimento, possono essere venduti in qualsiasi momento come se fossero una quota.
I warrant sono prodotti quotati che ti danno il diritto di acquistare o vendere un bene in una data futura a un prezzo specifico, ma non l'obbligo.
I diritti di acquisto sono chiamati call e i diritti di vendita put. Come investitore pagherai un premio per avere questo diritto, non un obbligo, e quello sarà l'importo massimo da vendere. Il vantaggio dei warrant è che sono prodotti che consentono una leva elevata, limitando la perdita al premio.
Esistono due formule per guadagnare denaro con i ribassi tramite warrant:
- Primo e più intuitivo è utilizzare un'opzione put, con la quale si acquisisce il diritto di vendere una quota di una società a un certo prezzo fino a un determinato momento.
- Il secondo è vendere un'opzione call short.
Trading contro il mercato: CFDs e Future
I CFD sono molto popolari ma richiedono determinate conoscenze finanziarie per negoziarli con successo.
Un CFD è un contratto in cui due parti si impegnano a scambiare la differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita di un'attività sottostante. La differenza con la vendita allo scoperto di azioni è che in questo caso non è necessario acquistare o affittare il titolo in nessun momento.
Quello che fa un CFD è prendere il prezzo delle azioni come riferimento e quotandolo a un livello simile. Come i warrant, hanno un'elevata capacità di leva finanziaria e consentono posizioni ribassiste o rialziste. Grazie a questa leva non è necessario erogare il prezzo totale del bene, ma solo una parte di esso. Ovviamente bisogna farne un uso ragionato, utilizando una perfetta gestione del rischio in rapporto al capitale disponibile. Scopri quali sono i migliori broker CFD.
Infine abbiamo i futures, contratti derivati in cui due parti si impegnano a scambiare una merce a un prezzo specifico. Questi tipi di contratti sono emersi in Giappone nel XVII secolo come formula per garantire il prezzo di un raccolto in caso di eventi meteorologici. L'agricoltore e l'acquirente hanno concordato un prezzo da un anno all'altro, in modo che il produttore fosse assicurato della vendita prima della raccolta e l'acquirente ottenesse il prodotto a un prezzo inferiore rispetto all'acquisto in quel momento.
Con un tale accordo, l'acquirente guadagna se il prezzo del raccolto aumenta dal momento in cui ha firmato l'accordo al momento della consegna, e l'agricoltore lo farà in caso contrario. I futures su azioni o qualsiasi altro sottostante funzionano allo stesso modo. Richiedono però maggiori capitali e maggiore esperienza, per cui è consigliabile l’approccio dopo aver compreso il meccanismo del mercato.
Leggi anche: come investire in Borsa.
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