Brokers
Come investire in ETF con Fineco: piano Replay
Vuoi costruire un piano di investimento semplice, flessibile e automatico? Fineco sta offrendo la possibilità di investire in ETF attraverso il Piano Replay, una versione evoluta del classico Piano di Accumulo del Capitale (PAC). In questo articolo scoprirai come funziona, quanto costa e quali vantaggi puoi ottenere, anche se hai meno di 30 anni o vuoi approfittare degli ETF a zero commissioni.
- Piano Replay:
- un sistema automatizzato per investire in ETF (Exchange Traded Fund)
- ideale per chi desidera costruire un portafoglio diversificato con un approccio disciplinato e a costi competitivi.
- Per automatizzare il risparmio e la crescita patrimoniale.
Che cos'è Fineco Bank
FinecoBank S.p.A. è una banca italiana quotata in borsa, rinomata per l'offerta di servizi bancari, di trading e di investimento, tra cui azioni, ETF, fondi, obbligazioni, opzioni, futures, e CFD. Ecco alcune delle sue caratteristiche distintive:
- Facilità di accesso: apertura di conti online semplice e veloce.
- Ampia offerta: azioni, ETF, fondi, obbligazioni, opzioni, futures, CFD e altro.
- Strumenti avanzati: piattaforme di trading professionali come PowerDesk e la nuova FinecoX.
Fineco è regolamentata dalla CONSOB e agisce come sostituto d'imposta, semplificando la gestione fiscale per gli investitori.
Promozione Rankia su Fineco
Se stai aprendo un conto Fineco, puoi usufruire di 100 transazioni senza commissioni nei primi tre mesi utilizzando il codice OM100RA. L'offerta si estende su una selezione di mercati, inclusi quelli italiani (MTA, MOT, EuroMOT, Hi-MTF), statunitensi (AMEX, NASDAQ, NYSE) e tedeschi (Equiduct e Xetra). I nuovi aderenti potranno inoltre fruire senza oneri della piattaforma FinecoX (ex PowerDesk), un ambiente di trading di alto livello, per un anno.
IMPORTANTE: Powerdesk non sarà più disponibile per i nuovi clienti, che hanno a disposizione invece la nuova e molto innovativa FinecoX.
Per accedere a questo vantaggio, è necessario procedere con l'apertura del conto online seguendo questo link e applicare il codice "OM100RA" nell'iter di attivazione.
Qui trovi le altre promozioni Fineco.
I prodotti di trading di Fineco
I principali prodotti di trading di Fineco Bank sono: azioni, ETF, Forex, fondi, obbligazioni, opzioni, futures, CFD. In questo articolo ci centremo sugli ETF.
Il broker Fineco offre diversi prodotti ETF (Exchange Traded Fund) contenenti una moltitudine di azioni o obbligazioni, a seconda che si tratti di ETF azionari o obbligazionari. Consente inoltre di acquistare, detenere e vendere migliaia di ETF armonizzati e non armonizzati (long, short e leveraged), tra i più importanti e liquidi negoziati su Borsa Italiana e su altre borse europee e internazionali.
Come comprare ETF su Fineco
Fineco propone tre modalità principali per acquistare ETF:
- Acquisto manuale:
- Aprire un conto Fineco.
- Effettuare un deposito.
- Selezionare un ETF in base agli obiettivi finanziari.
- Effettuare l'acquisto.
- Piano Replay (PAC ETF):
- Creazione di un piano di accumulo automatico su ETF.
- Personalizzazione del piano in base a importo, quote o percentuali.
- Automatizzazione dell'acquisto periodico, sfruttando la strategia del costo medio ponderato.
- Fineco Plus:
- Servizio con consulenza personalizzata che azzera le commissioni di trading.
Fineco ETF gratis
Fineco ha esteso fino al 31 dicembre 2025 l'iniziativa che permette di acquistare una selezione di ETF gratis o senza commissioni di acquisto.
Questa promozione include oltre 800 ETF di emittenti come Xtrackers, Amundi, iShares e Fineco Asset Management.
Questi soni alcuni degli ETF più scambiati dai clienti Fineco, disponibili senza commissioni di acquisto:
- LU0290358497 - Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C
- IE00B4L5Y983 - iShares Core MSCI World UCITS ETF
- FR0010754200 - Amundi Govies 0-6 Months Euromts Investment Grade UCITS ETF DR
- IE00BGV5VN51 - Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF
- LU1829221024 - Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc
- IE00B441G979 - iShares MSCI World EUR Hedged UCITS ETF (Acc)
- LU1681038243 - Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF - EUR (C)
- FR0010010827 - Amundi FTSE MIB UCITS ETF Dist
- IE00B3ZW0K18 - iShares S&P 500 EUR Hedged UCITS ETF (Acc)
- LU1287023185 - Amundi Euro Government Bond 7-10Y UCITS ETF Acc
- Piattaforma efficiente.
- Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
- Operatore solido e quotato in Borsa.
Investire comporta rischi di perdite.
Cos'è il piano Replay di Fineco?
Il Piano Replay è la soluzione di Fineco per investire regolarmente in ETF. Con il piano puoi accumulare capitale nel tempo in modo automatico, solo devi scegliere tra centinaia di ETF quotati sulle principali Borse mondiali, come NYSE, NASDAQ, Xetra ed Euronext.
Con questo piano puoi decidere tu quanto investire e come allocare i tuoi fondi, lasciando che Fineco gestisca l’acquisto mensile in modo del tutto automatico.
In questo modo, riduci l'impatto della volatilità e semplifichi la gestione del portafoglio.
In altre parole, con il piano Replay non solo si ha la possibilità di risparmiare tempo ed energie da dedicare all'acquisto ricorrente di ETF, ma il piano sarà molto preciso e tracciato fin dall'inizio (Fineco farà un investimento automatico periodico con gli ETF scelti utilizzando il capitale deciso all'inizio e su base mensile).
Come funziona il PAC ETF con Replay Fineco
Attivare il Piano Replay è semplice e si compone di tre passaggi fondamentali:
1. Scegli gli ETF da inserire nel piano
Puoi selezionare uno o più ETF in base alla tua strategia, scegliendo tra diverse aree geografiche, settori o tematiche d'investimento.
2. Scegli come investire ogni mese
Hai tre modalità tra cui scegliere:
- Per quantità: decidi quante quote di ciascun ETF acquistare ogni mese.
- Per importo: imposta una cifra mensile da investire nel piano.
- Per bilanciamento: assegna un peso percentuale a ogni ETF e mantieni l’allocazione costante nel tempo con ribilanciamento automatico.
3. Rilassati, al resto pensa Fineco
Ogni mese Fineco eseguirà in automatico gli acquisti, prelevando l’importo direttamente dal tuo conto.
Fineco automatizza l'intero processo, consentendo di risparmiare tempo e sfruttare i benefici della strategia del costo medio ponderato.
Con il PAC ETF Fineco sarà possibile diversificare gli investimenti nel tempo, minimizzando il rischio di investire nei mercati in un momento particolarmente sfavorevole e riducendo l'impatto emotivo.
Il Piano Replay di Fineco è progettato per semplificare l'investimento in ETF, rendendolo accessibile e adattabile alle tue necessità finanziarie, permettendoti di costruire un portafoglio diversificato con regolarità e disciplina.
Per saperne di più leggi anche: Fineco Bank recensioni.
- Piattaforma efficiente.
- Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
- Operatore solido e quotato in Borsa.
Investire comporta rischi di perdite.
Fineco costi acquisti ETF
Il Piano Replay ha un costo mensile fisso, che varia in base al numero di ETF inclusi nel piano:
- Piano con 1 ETF: 2,95€ al mese
- Piano con 4 ETF: 6,95€ al mese
- Piano con 10 ETF: 13,95€ al mese
- Piano con ETF in promozione: 0€ al mese per la quota parte investita in ETF a zero commissioni.
Se non ti convince questo piano di accumulo in ETF, puoi dare un'occhiata al piano di accumulo migliore in questo articolo.
Zero commissioni per giovani under 30
Hai meno di 30 anni?
Per te, tutti i piani PAC in ETF sono completamente gratuiti. Fineco offre vantaggi esclusivi per gli under 30.
ETF in promozione: zero commissioni di acquisto
Fineco mette a disposizione oltre 800 ETF in promozione, acquistabili senza commissioni di negoziazione. Gli ETF in promo provengono da emittenti autorevoli come:
- Fidelity
- Fineco Asset Management
- Xtrackers (DWS)
- iShares (BlackRock)
- Amundi
Puoi costruire un portafoglio diversificato scegliendo tra ETF tematici, geografici o settoriali, il tutto senza costi di ingresso.
Altri costi da considerare
- ETF in valuta estera: se l’ETF è in una valuta diversa dall’euro e non hai attivato il servizio Multicurrency, Fineco applicherà uno spread sul tasso di cambio.
- Commissioni ETF standard (fuori piano): per ETF non inseriti nel piano Replay, le commissioni variano tra 2,95€ e 19€ (mercati europei) e tra 3,95$ e 12,95$ (mercati USA).
Come attivare il piano Replay Fineco
Per attivare il Piano Replay (vedi come aprire un conto con Fineco):
- Apri un conto Fineco: puoi farlo online in pochi minuti.
- Configura il piano: scegli ETF, importi e frequenza di acquisto.
- Automatizza l'investimento: Fineco gestirà gli acquisti in base alle tue preferenze.
Perché scegliere Fineco per investire in ETF?
- Automazione totale: il Piano Replay investe in automatico ogni mese
- Accesso a oltre 800 ETF: selezione ampia e diversificata
- Costi chiari e trasparenti: nessuna sorpresa
- Zero commissioni per Under 30: vantaggio esclusivo per i giovani investitori
- Promozioni su ETF selezionati: azzera le spese di acquisto grazie agli ETF in promo
Il Piano Replay di Fineco rappresenta una soluzione efficace per chi desidera investire in ETF (Exchange Traded Fund) con automatizzazione e costi contenuti. Ma devi tenere presente alcuni aspetti prima di procedere:
- L'importo che sceglie dovrebbe riflettere le tue capacità finanziarie senza compromettere altre necessità economiche.
- Cerca di tenere chiari gli obiettivi che desideri raggiungere attraverso il tuo investimento, ad esempio:
- il risparmio per la pensione, l'acquisto di una casa o la formazione dei figli.
- Valuta attentamente il tuo livello di comfort nei confronti del rischio. Diversi ETF presentano livelli di rischio variabili, da quelli più conservativi a quelli potenzialmente più redditizi ma anche più volatili.
Prima di attivare un Piano di Accumulo Costante (PAC) di ETF su Fineco, hai la possibilità di utilizzare strumenti di simulazione per esaminare il piano di investimento e prevedere i possibili rendimenti. Anche se questa simulazione non è obbligatoria, è fortemente consigliata per farsi un'idea più chiara del comportamento degli investimenti nel tempo e per calibrare meglio la strategia in base alle proprie esigenze.
ETF popolari su Fineco
- ETF Bitcoin: replica l’andamento delle criptovalute con strumenti regolamentati come ETP e Knock Out.
- ETF sull'oro: per esporsi al mercato delle materie prime.
- ETF S&P 500: consente di investire nel più importante indice azionario USA.
ETF Bitcoin di Fineco
Con Fineco è possibile negoziare diversi strumenti finanziari che replicano l'andamento delle criptovalute, con la possibilità di scegliere il regime fiscale gestito: per i CFD, i Knock Out e gli ETP armonizzati Fineco agisce come sostituto d'imposta e non dovrete preoccuparvi di nulla in fase di dichiarazione dei redditi.
Con Fineco non si fa trading direttamente sulle criptovalute, ma su strumenti finanziari ad esse collegati. A tal fine, la Banca mette a disposizione CFD sottostanti a Futures su Bitcoin ed Ethereum e Knock Outs sottostanti a questi CFD e ai principali ETP (Exchange Traded Products) con sottostante o direttamente una criptovaluta (ETN) o strumenti legati al mercato delle criptovalute (ETF).
In altre parole, l'investimento negli ETF sulle criptovalute di Fineco è attualmente molto popolare.
ETF oro Fineco
Potete anche investire in ETF Fineco su materie prime come l'oro o altre, come gli ETF di gas.
ETF di Global X
Con Fineco sono disponibili gli ETF di Global X, emittente di fondi negoziati in Borsa fondato nel 2008, con circa 40 miliardi di dollari di asset gestiti, attraverso più di 80 prodotti diversi. L'offerta di Global X per l'Europa consta di circa 30 ETF UCITS, che includono disruptive materials, litio, uranio, rame e cybersecurity. Per saperne di più: chi è Global X.
⏩ Guarda il video: operare con gli ETF a zero commissioni di Fineco
Commissioni ETF Fineco
Fineco Bank offre diverse opzioni per l'investimento in ETF, con commissioni e costi che variano in base al tipo di operatività e al profilo dell'investitore. Vediamo di seguito le commissioni ETF Fineco.
1.Commissioni per l'acquisto manuale di ETF
Per i nuovi clienti, nel mese di apertura del conto e in quello successivo, Fineco applica una commissione fissa di 9,95€ per ordine su ETF negoziati nei mercati italiani ed europei, e 9,95$ per ordine su ETF negoziati nei mercati USA.
Successivamente, le commissioni sono strutturate in fasce decrescenti in base all'operatività mensile:
- Mercati Italiani ed Europei:
- Commissioni generate nel mese inferiori a 99€: 19€ per ordine.
- Commissioni generate nel mese tra 100€ e 1.500€: 9,95€ per ordine.
- Commissioni generate nel mese tra 1.500€ e 2.500€: 6,95€ per ordine.
- Commissioni generate nel mese superiori a 2.500€: 2,95€ per ordine.
- Mercati USA:
- Commissioni generate nel mese inferiori a 99€: 12,95$ per ordine.
- Commissioni generate nel mese tra 100$ e 1.500$: 9,95$ per ordine.
- Commissioni generate nel mese tra 1.500$ e 2.500$: 8,95$ per ordine.
- Commissioni generate nel mese superiori a 2.500$: 3,95$ per ordine.
Per gli investitori under 30, Fineco offre condizioni agevolate con una commissione fissa di 2,95€ per ordine su ETF negoziati nei mercati italiani ed europei, e 3,95$ per ordine su ETF nei mercati USA.
2.Piani di Accumulo in ETF (PAC) con il servizio Replay
Fineco propone il servizio Replay, che consente di creare Piani di Accumulo in ETF con costi mensili variabili in base al numero di ETF selezionati:
- Piano con 1 ETF: 2,95€ al mese.
- Piano con 4 ETF: 6,95€ al mese.
- Piano con 10 ETF: 13,95€ al mese.
Per gli investitori under 30, i Piani di Accumulo in ETF sono offerti a zero costi mensili.
3.ETF a zero commissioni di acquisto
Fineco mette a disposizione una selezione di oltre 800 ETF di emittenti come Fineco Asset Management, Xtrackers, iShares e Amundi, negoziabili a zero commissioni di acquisto. Questa promozione è valida fino al 31 dicembre 2025 per iShares, Xtrackers e Fineco Asset Management, e fino all'11 luglio 2025 per Amundi.
Si prega di notare che, per gli ETF quotati sui mercati Equiduct Francia, Olanda e Portogallo e Euronext, oltre alla commissione di negoziazione, è previsto il pagamento di 9€ di diritti fissi per ogni ordine eseguito.
Fineco agisce da sostituto d'imposta per la tassazione ETF?
Fineco Bank è un istituto italiano, pertanto può agire da sostituto d'imposta, ovvero occuparsi del pagamento delle tasse sulle plusvalenze ottenute dal trading di ETF per tuo conto. Ogni cliente può scegliere se avvalersi del regime amministrato o dichiarativo, e nel caso si decidesse di optare per quest'ultimo, si dovrà adempiere agli obblighi fiscali e pagare le tasse.
Opinioni su Fineco Replay
A nostro avviso, utilizzare Fineco Bank per investire in ETF può essere vantaggioso dal punto di vista delle caratteristiche, dei prodotti, degli strumenti finanziari e dei servizi offerti, nonché dei costi e delle commissioni, soprattutto se si opta per il Piano Replay. Il vantaggio principale di Fineco Replay è che prevede solo un costo forfettario per il servizio e non vi verrà addebitata alcuna commissione per l'acquisto di ETF. Questo si traduce in un risparmio significativo rispetto all'acquisto manuale se si prevede di fare molti acquisti nel corso dell'anno.
Se non sei ancora convinto, puoi confrontare Fineco con altri broker online con le nostre comparative.
Come tutti i broker di ETF, anche Fineco presenta vantaggi e svantaggi nell'acquisto di ETF. Cerchiamo di esaminarli per poi trarne un parere valido.
Vantaggi e svantaggi del piano Riplay
Vantaggi
- Automatizzazione e semplicità di gestione.
- Costi ridotti per acquisti frequenti.
- Ampia selezione di ETF disponibili.
- Sostituto d'imposta.
- Piano Replay PAC.
Svantaggi
- Costi mensili che possono aumentare con il numero di ETF.
- Frequenza di acquisto non personalizzabile oltre quella mensile.
Qui trovi altri ETF interessanti di broker simili:
Vuoi iniziare subito a investire in ETF con Fineco?
Apri un conto Fineco e attiva il tuo Piano Replay, puoi iniziare subito a investire in ETF in modo automatico e personalizzato. Che tu stia cercando una crescita a lungo termine o un investimento tematico, Replay è una soluzione smart per costruirsi un ottimo portafoglio finanziario.
Investire in ETF con Fineco è tra le scelte migliori se cerchi flessibilità, diversificazione e costi competitivi. Il Piano Replay rappresenta un’opzione ottimale per risparmiatori e investitori a lungo termine, ma vanno valutati i costi e gli obiettivi finanziari personali prima di iniziare.
FAQ su Fineco Replay ETF
Disclaimer:
