Differenza tra investimento e trading
Investire vs trading: per chi si approccia al mondo dei mercati finanziari, distinguere fra trading e investimento potrebbe non essere immediato. In realtà siamo di fronte a due attività per certi versi simili, almeno per quanto riguarda gli obiettivi, ma allo stesso tempo diverse. In questa guida chiariamo le differenze.
Differenza tra trading e investimento
Per chi si approccia al mondo dei mercati finanziari, questo può essere un vero e proprio dubbio amletico: cosa scegliere, fare trading o investire? Con i progressi tecnologici, il costo di acquisto o vendita di titoli nei mercati dei capitali, come obbligazioni o azioni, ha avuto una forte diminuzione che riduce le barriere all'ingresso nel mercato. In altre parole, ci sono più piattaforme che consentono di iniziare nel mondo degli investimenti con quantità molto basse.
Questo ha sicuramente dei lati positivi; consente l'investimento anche a chi non dispone di grandi capitali. Tuttavia, il rischio è di entrare in questo mondo senza avere le competenze adeguate per operare con consapevolezza sui mercati finanziari. Perciò è di vitale importanza imparare a conoscere le differenze fra trading e investimento e capire i meccanismi che stanno dietro a questi due concetti.
Prima di analizzare le differenze fra questi due concetti, è importante rivedere i concetti di investimento, da un lato, e di trading, dall'altro.
Le basi dell'investimento
L'investimento consiste nell'acquisto di strumenti finanziari, come ETF, azioni e obbligazioni, per cercare di ottenere profitti sul medio-lungo periodo. Essenziale, in ogni investimento che si rispetti, è l'analisi. Si prendono in considerazioni vari fattori, volti a determinare se la società in oggetto può essere o meno un buon investimento. Alcuni dei fattori da prendere in considerazione sono:
- Fatturato
- Redditività
- Flusso di cassa.
- Attività
- Debiti
- Attrezzatura
- Competizione
- Possibilità di espansione
Investire comporta l'acquisto e la vendita di titoli a lungo termine. Non stai cercando profitti rapidi, a differenza del trading. Gli investimenti di solito vengono mantenuti per anni e persino decenni. Non ci si preoccupa dell'andamento o delle correzioni dei prezzi a breve termine. Il rumore di fondo è irrilevante. Quello che conta è la tendenza di lungo termine.
Per investire, hai due possibilità. La prima è quella di ricercare attivamente le azioni e gli altri asset finanziari delle aziende, compiendo quindi un'operazione di selezione dei titoli. Attività potenzialmente profittevole ma che richiede tanto studio e competenze. In alternativa, se non vuoi selezionare autonomamente i titoli, puoi scegliere anche di acquistare un ETF, con una selezione degli asset in base a parametri come il mercato di riferimento, la tipologia di investimento (es. materie prime o azioni) e altri fattori, in modo da replicare la performance di un indice di riferimento.
Esistono, quindi, due forme di investimento:
- Investimento attivo: questa modalità di investimento è simile al trading di posizionamento, cerca di battere il mercato attraverso analisi che permettano di anticipare i trend.
- Investimento passivo: questa modalità cerca di modellare il comportamento di settori economici o regioni del mondo replicando la performance degli indici. Si riduce all'acquisto e alla sola attesa.
Le basi del trading
Con il trading è possibile investire in una grande varietà di strumenti finanziari, come ad esempio azioni, futures, opzioni, materie prime, valute, criptovalute, tra gli altri. Ognuno di questi strumenti presenta caratteristiche uniche, adattandosi meglio a l'una o l'altra tipologia di investitore.
Si può operare al rialzo (long), acquistando quindi titoli da rivendere in un secondo momento, o al ribasso (short), cioè cercando di generare profitti a breve o medio termine o anche vendere le azioni prima che il prezzo generi una caduta del valore delle azioni.
Una caratteristica del trading è quella di presentare un livello di rischio maggiore rispetto all'investimento tradizionale, in quanto è soggetto alla volatilità del prezzo giornaliero delle azioni e si basa anche su alcune previsioni di mercato da parte di ogni investitore, il che genera sia guadagni che perdite immediate (questo può accadere, quando si vogliono ottenere profitti a breve termine per mezzo dei Contratti per differenza).
Quindi, il trading richiede molto più tempo in quanto la condizione di mercato dello strumento di investimento scelto deve essere monitorata e conosciuta. Inoltre, il trading può coinvolgere le seguenti strategie:
- Scalping o quick trading: strategia di investimento in un periodo molto breve che anche se genera poco profitto quando si investe in questo tipo di strategia può essere ottenuto diversi guadagni insieme.
- Day trading: l'investimento viene fatto in un solo giorno (il vantaggio è che si evitano le sorprese).
- Position trading: cerca di utilizzare i lunghi periodi di tempo secondo una tendenza, aumentando o diminuendo il reddito per quel periodo di tempo.
- Swing trading: cercare di posizionarsi per un lungo periodo di tempo su qualche tendenza del mercato aspettando che raggiunga un qualche tipo di picco, facendo profitti aspettando le tendenze al rialzo, che in questo caso sono cicliche.
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Trading o investimento: differenze
Avrai compreso, a questo punto, che l'investimento e il trading sono due concetti diversi poiché, nell'investimento, l'investitore è accompagnato da un broker per il processo di acquisto o vendita di azioni, che conserva per un lungo periodo in attesa di dividendi o vendita di azioni; mentre il trading si basa sull'implementazioni di previsioni e strategie collegate per cercare guadagni a breve termine (un processo che è più volatile e rischioso e che richiede più tempo per chi vuole investire).
Quindi, la domanda sorge spontanea: fra i due, quale scegliere? Bene, come di solito avviene nel mondo della finanza e degli investimenti, non c'è una risposta univoca: dipende tutto da quelle che sono le tue esigenze, dai tuoi interessi, dagli obiettivi finanziari e dal livello di competenza. Semplificando, potremmo dire che se vuoi ottenere un profitto fisso e non hai tempo per guardare il mercato investire è la tua migliore opzione. Se invece hai una certa propensione per il rischio e le competenze adeguate allora il trading è la migliore opzione.
Broker per investire
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Differenza tra investire e fare trading: conclusione
In conclusione, sia che si scelga di fare trading, sia che si scelga di investire è importante informarsi, restare focalizzati sul lavoro di analisi e agire con prudenza, avendo poi l'accortezza di scegliere solo ed esclusivamente broker regolamentati e sicuri, che garantiscano il livello di affidabilità tale per operare in piena sicurezza.
FAQ
Fra queste due attività c'è un minimo comune denominatore e una serie di differenze. La differenza fondamentale attiene però alla dimensione temporale: il trading si inserisce in una prospettiva di breve periodo; si cerca di guadagnare dalle variazioni nel breve termine del mercato. L'investimento invece punta ad una prospettiva di lungo termine.
Significa investire su una serie di asset, come ad esempio azioni, futures, opzioni, materie prime, valute, criptovalute, tra gli altri.
Investire significa detenere un titolo per un lungo periodo di tempo. Quindi gli investimenti sono tenuti per anni o a volte addirittura decenni, nella convinzione che il mercato sul lungo termine è caratterizzato da una tendenza sostanzialmente rialzista.
Queste sono: scalping o quick trading, che implica l'effettuazione di investimenti in un periodo brevissimo, day trading, che implica l'attività di trading in un solo giorno, il position trading, che implica il mantenimento di una posizione per un lungo periodo di tempo, lo swing trading, strategia con cui si cerca di trarre profitto dalle oscillazioni di mercato nell'arco temporale di giorni.
Esistono due stili di investimento, uno attivo e uno passivo. Con lo stile attivo si cerca di battere il mercato selezionando direttamente gli asset (come azioni) che si presume siano più redditizi. Con quello passivo invece si replica un indice di riferimento, detto sottostante.
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