IG vs Interactive Brokers | Quale broker è migliore?

In questo articolo facciamo un confronto tra due leader nel settore del brokeraggio finanziario: IG vs Interactive Brokers. Analizziamo diverse caratteristiche che ci permettono di fare una valutazione completa di un broker. Mettendole tutte insieme, quale broker pensate sia migliore?

IG vs Interactive Brokers

Chi è IG broker?

IG è un broker Forex e CFD britannico, fondato nel 1974. È uno dei più grandi intermediari finanziari esistenti, con uffici in 17 paesi e più di 313.000 clienti nei cinque continenti.

Il suo primo nome era IG Index e ha iniziato portando il mercato dell'oro ai commercianti al dettaglio. Nel corso del tempo ha ampliato la sua offerta di prodotti, mentre allo stesso tempo cresceva sia in clienti che in entrate. Attualmente è il fornitore di CFD numero uno in termini di entrate, escluso il Forex, secondo i rendiconti finanziari pubblicati nel giugno 2021.

IG è un nome commerciale. Dietro c'è IG Group, una holding di servizi di intermediazione finanziaria con sede a Londra. Inoltre, IG Group Holdings è quotata alla Borsa di Londra e fa parte dell'indice FTSE 250.

Chi è Interactive Brokers?

Interactive Brokers è anche uno dei principali intermediari finanziari internazionali. Ha sede a Greenwich (Connecticut) e ha più di 40 anni di esperienza nella sua attività. È stata fondata nel 1977.

Nel corso degli anni, Interactive Brokers Group è cresciuto fino a diventare una delle principali società di brokeraggio. È il più grande broker degli Stati Uniti, con più di 2 milioni di scambi al giorno. Ha anche 2.400 dipendenti in uffici in tutto il mondo (Stati Uniti, Svizzera, Canada, Hong Kong, Estonia, Irlanda, Regno Unito, Australia, Giappone, India, Singapore, Cina e Ungheria). Le sue azioni sono quotate al Nasdaq (ticker IBKR).

La sua missione è quella di fornire una tecnologia che permetta di ottenere liquidità alle migliori condizioni. In modo che possa essere un'azienda competitiva attraverso i suoi prezzi, velocità, volume, offerta di prodotti e strumenti di investimento avanzati.

Interactive Brokers è stato valutato il miglior broker online da Barron's per 4 anni consecutivi.

Regolazione e affidabilità di IG e Interactive Brokers

Regolazione e affidabilità IG broker

IG Group Holdings è composto da diverse società controllate, come è usuale per i broker che intendono offrire i loro servizi in varie parti del mondo (per motivi di licenza in ogni area geografica).

IG broker è anche autorizzata e regolamentata dalla “Deutsche BundesBank” (Banca Centrale Tedesca) e dalla BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht; ente regolatore tedesco), numero di registrazione 148759. In Italia IG è regolata dalla CONSOB.

Essendo un broker regolamentato, gli investitori possono quindi stare tranquilli che offre i suoi servizi legalmente e rispetta tutte le garanzie di sicurezza per i fondi offerti dai regolamenti della “Comunità Europea” (Direttiva MiFID).

D'altra parte, il Gruppo IG ha anche altre filiali che sono debitamente regolamentate. Un esempio è IG Markets Limited, che è autorizzata nel Regno Unito e supervisionata dalla “Financial Conduct Authority” (FCA), uno degli organismi più incisivi e rispettabili esistenti.

Regolamento e affidabilità di Interactive Brokers

Oltre all'esperienza e alla reputazione di questa azienda, Interactive Brokers Group è anche debitamente regolamentato e offre tutte le garanzie di sicurezza per i fondi dei clienti.

Inoltre, è un broker che è sotto la supervisione dei due più severi organismi di regolamentazione esistenti:

• Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti.
• Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito.

Tuttavia, Interactive Brokers Ireland Limited è la filiale che offre i suoi servizi in Europa, poiché ha sede a Dublino (e poiché l'Irlanda è uno stato membro dell'UE). Questo intermediario è regolato dalla Banca Centrale d'Irlanda (numero di registrazione 657406) ed è supervisionato dalla Consob come impresa di servizi d'investimento dello “Spazio Economico Europeo” in regime di libera prestazione di servizi (numero 5023).

Come IG, Interactive Brokers è una società quotata in Borsa. Questo fornisce ulteriore sicurezza, trasparenza e affidabilità, dato che è obbligato a depositare conti pubblici e a sottoporsi a controlli.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
• Ampia gamma di prodotti.
• Interessi fino al 4,83% sui conti in USD e 3,49% in euro.

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Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Prodotti e mercati offerti da IG e Interactive Brokers

Strumenti e mercati disponibili con IG broker

IG è un broker specializzato in CFD e ha un gran numero di mercati in cui investire attraverso questi prodotti (un totale di più di 17.000 attività disponibili):

• Indici del mercato azionario.
• Materie prime.
• Forex.
• Criptovalute.
• Azioni.
• Tassi di interesse.
• Obbligazioni.
• ETP (ETF e ETC).
• Settori economici.
• Mercati del fine settimana (Weekend Trading).

Inoltre, IG ha altri tipi di prodotti elencati:

• Turbo 24: i certificati turbo sono beni quotati che vengono emessi su base oraria. L'emissione avviene ad un certo prezzo. Se il prezzo fluttua e raggiunge il prezzo al quale è stato emesso, lo scambio viene chiuso. IG mette a disposizione anche Turbo24 su criptovalute.
• Opzioni barriera: sono opzioni finanziarie che scadono quando il prezzo raggiunge un livello definito (chiamato knockout). Ci sono opzioni call e put con barriera, in modo che il trader possaaprire posizioni lunghe o corte.
• Opzioni vanilla: si tratta di opzioni tradizionali. Quando si acquista un'opzione, si ha il diritto di eseguire il contratto ad un prezzo predeterminato (chiamato strike).

Per saperne di più leggi la recensione di IG.

Strumenti e mercati disponibili con Interactive Brokers

Mentre IG è un fornitore specializzato in Forex e CFD (e il più grande per entrate in tutto il mondo), Interactive Brokers offre altri prodotti:

• Azioni.
• Fondi di investimento.
• Fondi speculativi.
• ETF.
• Futuri finanziari.
• Obbligazioni.
• Opzioni.
• Prodotti strutturati.
• Metalli.
• CFD.

Infine sono disponibili anche le criptovalute con Interactive Brokers.

Per quanto riguarda i mercati gestiti da questo broker, ammontano a più di 135 in tutto il mondo. Solo per citare alcuni dei principali:

• Europa: Madrid, Parigi, Londra, Milano, Amsterdam, Francoforte, Bruxelles, Vienna, Lisbona, ecc.
• America: Canada, Messico, Brasile, NYSE, Nasdaq, CME, ecc.
• Asia e Pacifico: Australia, India, Hong Kong, Tokyo, Singapore, Corea del Sud.
• Africa: Sudafrica.

Per saperne di più ti consigliamo di leggere le recensioni Interactive Brokers.

Tipi di conto: IG vs Interactive Brokers

Apertura di un conto IG

Aprire uno dei conti con IG è un processo completamente online (è disponibile anche un conto demo IG). È semplice e conveniente. I requisiti sono minimi:

• Avere la capacità di contrarre (si presume che lei abbia più di 18 anni).
• Compila un semplice modulo sulla conoscenza del trading.
• Verifica dell'identità e della residenza.
• Fare un deposito iniziale di fondi di 1.000€ (solo se fatto con carta di credito/debito o Paypal; i trasferimenti bancari sono esenti da questo minimo).

Ci sono in realtà tre tipi di conto per i clienti al dettaglio: Turbo 24, CFD, Opzioni con barriera e Opzioni Vanilla. IG offre al trader la possibilità di scegliere uno qualsiasi dei tre al momento dell'apertura (è anche possibile scegliere tutti e tre i tipi allo stesso tempo).

Oltre al conto per i commercianti al dettaglio, IG ha un conto professionale (solo per i clienti che sono considerati tali dalla normativa e soddisfano i requisiti) e un conto demo (come simulatore di trading).

Aprire un conto con Interactive Brokers

Il processo di apertura di un conto con Interactive Brokers è simile a quello di IG. È 100% digitale ed è semplice. Richiede anche la verifica dell'identità e della residenza con l'invio di una serie di documenti (carta d'identità, bolletta, ecc.).

Interactive Brokers ha diversi tipi di conto, a seconda che sia individuale, congiunto, per un broker, consulente, per una società, ecc.

Nel caso dei clienti al dettaglio (Client Account), è possibile scegliere tra:

• Conto corrente.
• Margin Account (i clienti UE ottengono il Portfolio Margin Account se viene selezionato un conto di margine).

Non è richiesto alcun deposito minimo per aprire un conto, a meno che l'investitore non intenda negoziare con margine (cioè con leva). Il deposito minimo richiesto per fare trading con margine è di 2.000 dollari.

Quando si apre un conto con Interactive Brokers, un conto demo viene fornito al cliente in parallelo.

Piattaforma IG

Uno dei punti di forza di IG sono proprio le piattaforme di trading offerte. Non una, ma diverse opzioni sono disponibili. Sono tutti strumenti di alta qualità:

• Una propria piattaforma di trading online.
• App di trading per dispositivi mobili.
• Web app progressiva (browser con accesso diretto al dispositivo mobile).
• Metatrader 4 (include la versione MetaTrader 4 per dispositivi mobili).
• ProRealTime.

La piattaforma e l'applicazione di IG per i dispositivi mobili è una delle migliori progettate. È semplice, intuitivo e personalizzabile. Ha funzioni per creare watchlist, trading con un solo clic, una varietà di ordini, avvisi e notifiche, ecc. In breve, è possibile trovare tutti gli strumenti di analisi e di gestione del trading necessari. Sono stati riconosciuti dall'industria.

Piattaforma Interactive Brokers

La piattaforma di trading del broker, TWS, è progettata per i trader professionisti. È un po' complesso da usare (perché ha molte informazioni). Forse la sua interfaccia potrebbe essere migliorata, l'esperienza del trader con questa piattaforma non è del tutto soddisfacente, ma è uno strumento completo e potente.

Ha una grande funzionalità, con più di 100 tipi di ordini, strumenti gratuiti per gestire il trading e rapporti.

È disponibile in diverse lingue (compreso l'italiano) e può essere utilizzato su desktop (per Windows e Mac), web e dispositivi mobili.

Commissioni di IG vs Interactive Brokers

Commissioni applicate da IG

Come è naturale quando si fa trading di CFD, IG addebita delle commissioni sotto forma di spread. Un'eccezione a questo è il commercio di azioni, che è espresso come una percentuale dell'importo dello scambio (le azioni americane hanno una commissione fissa per azione).

In ogni caso, i costi operativi di IG sono competitivi. Gli spread sono variabili (a seconda della liquidità e delle condizioni di mercato).

Commissioni operative di IG

Commissioni di Interactive Brokers

Interactive Brokers è uno dei broker più economici disponibili. La sua struttura delle commissioni è complessa e dipende dal prodotto finanziario da negoziare.

IG vs Interactive Brokers: servizio clienti

Servizio clienti IG

Un altro punto forte di IG è la qualità del servizio clienti, che è parte integrante dell'esperienza di trading ed è essenziale.

Il team IG è formato per guidare il trader in relazione ai prodotti e alle piattaforme. Allo stesso modo, tutte le richieste sono gestite da esperti del settore. Questo broker è noto per la qualità della formazione che fornisce.

IG ha diversi metodi di contatto:

• Telefono.
• E-mail.
• Twitter.

Servizio di assistenza clienti di Interactive Brokers

IBKR è stata a lungo considerata poco attenta al servizio clienti, ma l'azienda sta lavorando per migliorare la propria reputazione. 

• Una caratteristica aggiunta un paio di anni fa è il servizio IBot, una chat di intelligenza artificiale. NOTA: ricordate di porre le domande in inglese.
• A parte l’IBot c’è anche un servizio di live chat con persone.
• L'assistenza telefonica gratuita è disponibile 24 ore su 24, sei giorni su sette, ma non in italiano.

IG vs Interactive Brokers: Trustpilot

I due broker hanno dei clienti molto molto soddisfatti. IG ha un numero notevolmente più alto di recensioni e i suoi clienti, principalmente trader, apprezzano la varietà delle piattaforme che si possono utilizzare per il trading. Anche i clienti di IB apprezzano la super professionale Trader Workstation e, soprattutto, la grande varietà di mercati e prodotti con cui è possibile fare trading.

IG vs Interactive Brokers: opinioni

Non c'è dubbio che sia IG che Interactive Brokers sono due leader nel campo dell'intermediazione finanziaria. Sono entrambi broker esperti, altamente regolamentati, riconosciuti nel settore e premiati con una presenza globale.

Tuttavia, come abbiamo visto in questo confronto, IG si concentra sul trading di CFD, mentre Interactive Brokers offre una gamma di altri strumenti finanziari. Entrambi i broker offrono una vasta gamma di mercati.

D'altra parte, le piattaforme di trading di IG sono tra le migliori del settore. Lo strumento utilizzato da Interactive Brokers, pur essendo uno dei più potenti e funzionali, ha una serie di punti che potrebbero essere migliorati.

In conclusione, il confronto tra IG e Interactive Brokers è un confronto serrato perché entrambe le aziende sono perfettamente in grado di offrire un servizio di qualità a costi competitivi. Come al solito, l'equilibrio sarà bilanciato in base alle esigenze particolari di ogni cliente.

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