IG vs Interactive Brokers | Quale broker è migliore?

In questo articolo analizziamo due dei principali protagonisti del settore del brokeraggio finanziario: IG e Interactive Brokers. Entrambi i broker offrono una vasta gamma di servizi e strumenti per trader di diversi livelli di esperienza. Confronteremo caratteristiche chiave come la sicurezza, i prodotti offerti, le piattaforme di trading, le commissioni e il servizio clienti per aiutarti a scegliere il broker più adatto alle tue esigenze.

Mettendole tutte insieme, è il nostro desiderio sincero che scopriate quale broker sia migliore tra IG vs Interactive Brokers.

IG vs Interactive Brokers, chi è migliore?

Vediamo subito alcuni dettagli sulla loro fondazione.

IG

IG è un broker Forex e CFD britannico, fondato nel 1974. È uno dei più grandi intermediari finanziari esistenti, con uffici in 17 paesi e più di 313.000 clienti nei cinque continenti.

Il suo primo nome era IG Index e ha iniziato portando il mercato dell'oro ai commercianti al dettaglio. Nel corso del tempo ha ampliato la sua offerta di prodotti, mentre allo stesso tempo cresceva sia in clienti che in entrate. Attualmente è il fornitore di CFD numero uno in termini di entrate, escluso il Forex, secondo i rendiconti finanziari pubblicati nel giugno 2021.

IG è un nome commerciale. Dietro c'è IG Group, una holding di servizi di intermediazione finanziaria con sede a Londra. Inoltre, IG Group Holdings è quotata alla Borsa di Londra e fa parte dell'indice FTSE 250.

Interactive Brokers

Interactive Brokers è anche uno dei principali intermediari finanziari internazionali. Ha sede a Greenwich (Connecticut) e ha più di 40 anni di esperienza nella sua attività. È stata fondata nel 1977.

Nel corso degli anni, Interactive Brokers Group è cresciuto fino a diventare una delle principali società di brokeraggio. È il più grande broker degli Stati Uniti, con più di 2 milioni di scambi al giorno. Ha anche 2.400 dipendenti in uffici in tutto il mondo (Stati Uniti, Svizzera, Canada, Hong Kong, Estonia, Irlanda, Regno Unito, Australia, Giappone, India, Singapore, Cina e Ungheria). Le sue azioni sono quotate al Nasdaq (ticker IBKR).

La sua missione è quella di fornire una tecnologia che permetta di ottenere liquidità alle migliori condizioni. In modo che possa essere un'azienda competitiva attraverso i suoi prezzi, velocità, volume, offerta di prodotti e strumenti di investimento avanzati.

Interactive Brokers è stato valutato il miglior broker online da Barron's per 4 anni consecutivi.

IG vs Interactive Brokers: sicurezza e autorizzazione

IG vs Interactive Brokers sono altamente regolamentati e sicuri, con una solida reputazione internazionale. Tuttavia, IG potrebbe essere più interessante per chi cerca una forte presenza regolamentare in Europa, mentre Interactive Brokers spicca per la sua ampia copertura globale.

Regolamentazione del broker IG

IG Group Holdings è composto da diverse società controllate, come è usuale per i broker che intendono offrire i loro servizi in varie parti del mondo (per motivi di licenza in ogni area geografica).

• FCA (Financial Conduct Authority) nel Regno Unito
• BaFin e Deutsche BundesBank in Germania
• CONSOB in Italia

Essendo un broker regolamentato, gli investitori possono quindi stare tranquilli che offre i suoi servizi legalmente e rispetta tutte le garanzie di sicurezza per i fondi offerti dai regolamenti della “Comunità Europea” (Direttiva MiFID).

• Trasparenza: IG Group Holdings è quotata alla Borsa di Londra (FTSE 250), garantendo elevati standard di trasparenza e sicurezza.

I Gruppo IG è uno degli organismi più incisivi e rispettabili esistenti come lo dimostra il fatto di essere quotato in borsa.

Regolamentazione di Interactive Brokers

Oltre all'esperienza e alla reputazione di questa azienda, Interactive Brokers Group è anche debitamente regolamentato e offre tutte le garanzie di sicurezza per i fondi dei clienti.

Inoltre, è un broker che è sotto la supervisione dei due più severi organismi di regolamentazione esistenti:

• SEC (Securities and Exchange Commission) negli Stati Uniti
• FCA nel Regno Unito
• Banca Centrale d'Irlanda per i servizi in Europa

Tuttavia, Interactive Brokers Ireland Limited è la filiale che offre i suoi servizi in Europa, poiché ha sede a Dublino (e poiché l'Irlanda è uno stato membro dell'UE). Questo intermediario è regolato dalla Banca Centrale d'Irlanda (numero di registrazione 657406) ed è supervisionato dalla Consob come impresa di servizi d'investimento dello “Spazio Economico Europeo” in regime di libera prestazione di servizi (numero 5023).

• Trasparenza: quotata al Nasdaq (ticker IBKR), con obbligo di rendicontazione pubblica.

Come IG, Interactive Brokers è una società quotata in Borsa. Questo fornisce ulteriore sicurezza, trasparenza e affidabilità, dato che è obbligato a depositare conti pubblici e a sottoporsi a controlli.

Prodotti e mercati offerti da IG e Interactive Brokers

Prodotti offerti

Azioni, Fondi di Investimento, Opzioni, Futures, CFD, Titoli di Stato, Commodities, ETF, Forex

Prodotti offerti

Commodities, Opzioni, CFD, Forex

IG si concentra principalmente su CFD e Forex, offrendo strumenti derivati facili da utilizzare per il trading a breve termine. D'altro canto, Interactive Brokers offre una gamma più ampia di prodotti finanziari, inclusi futures e prodotti strutturati, rendendolo ideale per trader avanzati e investitori istituzionali.

Prodotti e mercati disponibili in IG

IG è un broker specializzato in CFD e ha un gran numero di mercati in cui investire attraverso questi prodotti (un totale di più di 17.000 attività disponibili):

• Indici del mercato azionario: più di 80
• Materie prime: tramite certificati, le barrier, le vanilla options o i CFD.
  • metalli, energie e mercati agricoli.
• Forex: più di 80
• Criptovalute: più di 10 tramite l'indice Crypto 10
• Azioni: più di 16.000 globali
• Obbligazioni.
• ETP (ETF e ETC).
• Settori economici.
• Mercati del fine settimana (Weekend Trading).

• Tassi di interesse: trading sull'andamento a breve termine dei tassi d'interesse globali

Inoltre, IG ha altri tipi di prodotti elencati:

• Turbo 24: i certificati turbo sono beni quotati che vengono emessi su base oraria. L'emissione avviene ad un certo prezzo. Se il prezzo fluttua e raggiunge il prezzo al quale è stato emesso, lo scambio viene chiuso. IG mette a disposizione anche Turbo24 su criptovalute.
• Opzioni barriera: sono opzioni finanziarie che scadono quando il prezzo raggiunge un livello definito (chiamato knockout). Ci sono opzioni call e put con barriera, in modo che il trader possaaprire posizioni lunghe o corte.
• Opzioni vanilla: si tratta di opzioni tradizionali. Quando si acquista un'opzione, si ha il diritto di eseguire il contratto ad un prezzo predeterminato (chiamato strike).

Per saperne di più leggi la recensione di IG.

Prodotti e mercati disponibili in Interactive Brokers

Mentre IG è un fornitore specializzato in Forex e CFD (e il più grande per entrate in tutto il mondo), Interactive Brokers offre altri prodotti:

• Azioni: in più di 90 mercati
• Fondi di investimento: più di 43.000.
• ETF: più di 90
• Futures e opzioni di futures.
• Obbligazioni:
  • 30,997 obbligazioni societarie
  • 1,028,797 titoli municipali
  • 8,169 CD e obbligazioni sovrane non statunitensi
  • future ed opzioni a reddito fisso
• Opzioni: più di 30 mercati
• Valute: più di 10 coppie.
• Metalli.
• CFD: su Azioni, Indici, Metalli e Forex

Per quanto riguarda i mercati gestiti da questo broker, ammontano a più di 135 in tutto il mondo. Solo per citare alcuni dei principali:

• Europa: Madrid, Parigi, Londra, Milano, Amsterdam, Francoforte, Bruxelles, Vienna, Lisbona, ecc.
• America: Canada, Messico, Brasile, NYSE, Nasdaq, CME, ecc.
• Asia e Pacifico: Australia, India, Hong Kong, Tokyo, Singapore, Corea del Sud.
• Africa: Sudafrica.

Per saperne di più ti consigliamo di leggere le recensioni Interactive Brokers.

Tipi di conto: IG vs Interactive Brokers

Entrambi i broker offrono processi di apertura digitali semplici e veloci. Tuttavia, Interactive Brokers offre maggiore flessibilità sui depositi iniziali, rendendolo più accessibile per i nuovi trader.

Apertura di un conto IG

• Tipi di conto: Turbo 24, CFD, opzioni con Barriera, opzioni Vanilla
• Conto demo: disponibile per simulazioni

Aprire uno dei conti con IG è un processo completamente online (è disponibile anche un conto demo IG). È semplice e conveniente. I requisiti sono minimi:

• Compila un semplice modulo sulla conoscenza del trading.
• Verifica dell'identità e della residenza.
• Fare un deposito iniziale di fondi di 1.000€ (solo se fatto con carta di credito/debito o Paypal; i trasferimenti bancari sono esenti da questo minimo).

Oltre al conto per trader retail, IG ha un conto professionale (solo per i clienti che sono considerati tali dalla normativa e soddisfano i requisiti).

Apertura di un conto con Interactive Brokers

• Tipi di conto: conto corrente, Individuale, Congiunto, Margin Account, Corporate
• Conto demo: Incluso all’apertura del conto

Il processo di apertura di un conto con Interactive Brokers è simile a quello di IG. È 100% digitale ed è semplice. Richiede anche la verifica dell'identità e della residenza con l'invio di una serie di documenti (carta d'identità, bolletta, ecc.).

Non è richiesto alcun deposito minimo per aprire un conto, a meno che l'investitore non intenda negoziare con margine (cioè con leva). Il deposito minimo richiesto per fare trading con margine è di 2.000 dollari.

IG vs Interactive Brokers: piattaforme

IG offre piattaforme più intuitive e accessibili per i principianti, mentre la TWS di Interactive Brokers è perfetta per trader avanzati che necessitano di strumenti analitici sofisticati.

Piattaforma IG

Uno dei punti di forza di IG sono proprio le piattaforme di trading offerte. Non una, ma diverse opzioni sono disponibili. Sono tutti strumenti di alta qualità:

• Piattaforma proprietaria online e mobile
• Metatrader 4: (include la versione MetaTrader 4 per dispositivi mobili).
• ProRealTime

Caratteristiche: interfaccia intuitiva, personalizzabile, adatta a principianti e professionisti.

La piattaforma e l'applicazione di IG per i dispositivi mobili è una delle migliori progettate. È semplice, intuitivo e personalizzabile. Ha funzioni per creare watchlist, trading con un solo clic, una varietà di ordini, avvisi e notifiche, ecc. In breve, è possibile trovare tutti gli strumenti di analisi e di gestione del trading necessari. Sono stati riconosciuti dall'industria.

Piattaforma Interactive Brokers

• Trader Workstation (TWS) per desktop
• WebTrader e app mobile

La piattaforma di trading del broker, TWS, è progettata per i trader professionisti. È un po' complesso da usare (perché ha molte informazioni). Forse la sua interfaccia potrebbe essere migliorata, l'esperienza del trader con questa piattaforma non è del tutto soddisfacente, ma è uno strumento completo e potente.

Ha una grande funzionalità, con più di 100 tipi di ordini, strumenti gratuiti per gestire il trading e rapporti.

È disponibile in diverse lingue (compreso l'italiano) e può essere utilizzato su desktop (per Windows e Mac), web e dispositivi mobili.

Commissioni di IG vs Interactive Brokers

IG: costi di trading

Come è naturale quando si fa trading di CFD, IG addebita delle commissioni sotto forma di spread. Un'eccezione a questo è il commercio di azioni, che è espresso come una percentuale dell'importo dello scambio (le azioni americane hanno una commissione fissa per azione).

In ogni caso, i costi operativi di IG sono competitivi. Gli spread sono variabili (a seconda della liquidità e delle condizioni di mercato).

Esempio di costi del trading su IG.com sugli Indici:

Margine

Gli strumenti finanziari derivati ti permettono di ottenere un’esposizione totale sul sottostante a fronte di un piccolo investimento iniziale. I requisiti di margine ti danno la possibilità di comprendere quali sono i costi delle tue operazioni di trading.

Spread

Lo spread, ovvero la differenza tra prezzo buy e prezzo sell del sottostante, rappresenta la commissione pagata per l’esecuzione dell’operazione. La nostra priorità è garantire ai nostri clienti gli spread più bassi disponibili sul mercato.

Interactive Brokers costi di trading

• Commissioni: tra le più basse del mercato, con struttura complessa in base al prodotto

Esempio delle commissioni Interactive Brokers sul Mercato USA:

Conclusione: Interactive Brokers è più conveniente in termini di costi operativi.

IG vs Interactive Brokers: servizio clienti

IG offre un servizio clienti più personalizzato e facilmente accessibile, mentre Interactive Brokers sta migliorando la propria assistenza, ma può risultare meno efficace per chi preferisce supporto in italiano.

Servizio clienti IG

Un altro punto forte di IG è la qualità del servizio clienti, che è parte integrante dell'esperienza di trading ed è essenziale.

Il team IG è formato per guidare il trader in relazione ai prodotti e alle piattaforme. Allo stesso modo, tutte le richieste sono gestite da esperti del settore. Questo broker è noto per la qualità della formazione che fornisce.

IG ha diversi metodi di contatto:

• Canali:
  • Telefono: 800 978 376 (per i non clienti) – 800 979 290 (clienti)
  • e-mail: [email protected]
  • Twitter
• Qualità: team specializzato, ottima formazione per i clienti

IG ha anche un ufficio a Milano.

Servizio clienti Interactive Brokers

IBKR è stata a lungo considerata poco attenta al servizio clienti, ma l'azienda sta lavorando per migliorare la propria reputazione. 

• Canali:
  • Telefono: +356 2327 33115, +356 2327 3300
  • email: [email protected]

A parte l’IBot c’è anche un servizio di live chat con persone.

IG vs Interactive Brokers: Trustpilot

I due broker hanno dei clienti molto molto soddisfatti. IG ha un numero notevolmente più alto di recensioni e i suoi clienti, principalmente trader, apprezzano la varietà delle piattaforme che si possono utilizzare per il trading. Anche i clienti di IB apprezzano la super professionale Trader Workstation e, soprattutto, la grande varietà di mercati e prodotti con cui è possibile fare trading.

IG vs Interactive Brokers: opinioni

Non c'è dubbio che sia IG che Interactive Brokers sono due leader nel campo dell'intermediazione finanziaria. Sono entrambi broker esperti, altamente regolamentati, riconosciuti nel settore e premiati con una presenza globale.

Tuttavia, come abbiamo visto in questo confronto, IG si concentra sul trading di CFD, mentre Interactive Brokers offre una gamma di altri strumenti finanziari. Entrambi i broker offrono una vasta gamma di mercati.

D'altra parte, le piattaforme di trading di IG sono tra le migliori del settore. Lo strumento utilizzato da Interactive Brokers, pur essendo uno dei più potenti e funzionali, ha una serie di punti che potrebbero essere migliorati.

In conclusione, la scelta tra IG vs Interactive Brokers dipende dalle tue esigenze specifiche: IG è ideale per chi cerca semplicità e focus sui CFD, mentre Interactive Brokers è la scelta perfetta per i trader esperti che cercano costi bassi e una gamma ampia di prodotti.

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