Come investire in diamanti: vantaggi ed errori da evitare

Investire in diamanti è ideale per chi cerca un bene rifugio stabile e resistente a inflazione, svalutazione e crisi economiche. Si tratta di un mercato solido e di prestigio, adatto a chi vuole preservare il valore del capitale nel tempo. I diamanti da investimento dovrebbero pesare almeno mezzo carato ed essere certificati da un Istituto Gemmologico Internazionale riconosciuto.

Come investire in diamanti?

Per diversificare il portafoglio, si può valutare di destinare fino a un terzo del proprio budget a soluzioni alternative, come investire in diamanti, accanto a strumenti più tradizionali come azioni o titoli di Stato.

Il diamante, infatti, è il materiale naturale più costoso conosciuto ed è anche un valore di bene rifugio inalterabile. Il diamante tagliato è una vera alternativa all'oro in termini di investimento, meno volatile e speculativo. Rientra a pieno titolo tra gli investimenti di lusso.

Tuttavia, è fondamentale puntare solo su diamanti certificati (IGI, GIA, HRD), selezionati in base a taglio, colore, purezza e caratura. Il peso minimo raccomandato è di 0,5 carati, ma la rarità – e quindi il valore – cresce oltre i 2 carati.

Quotazione e prezzo dei diamanti

Il prezzo varia in base a carati, taglio, colore e purezza. Occorre distinguere tra diamanti naturali (più costosi, ma con questioni etiche) e sintetici (identici chimicamente, meno cari).

Di seguito una tabella con l’investimento minimo in base alla caratura:

Il valore cresce in modo esponenziale: un diamante da 1 carato può valere circa 4 volte più di uno da 0,5 carati.

Le quotazioni di riferimento vengono pubblicate nel listino Rapaport (aggiornato settimanalmente dalla Borsa di New York) e in Italia anche da Il Sole 24 Ore. Tuttavia i prezzi reali includono IVA e margine del rivenditore.

Diciamo quindi che se hai da investire 1000 euro, forse è più saggio orientarsi verso altri asset più liquidi e accessibili, come ETF, azioni o criptovalute, dove è possibile diversificare anche con piccole somme.

Caratteristiche di un diamante

Le quattro caratteristiche che determinano il valore dei diamanti sono le cosiddette “4C” e sono: carato (peso o carato), colore, purezza (purezza) e taglio (dimensione) a cui andrebbe aggiunto un ultimo fattore, che sarebbe la fluorescenza.

Carati

• 1 carato = 0,20 grammi.
• Il prezzo aumenta in modo esponenziale: un diamante da 2 carati non vale il doppio ma molto di più rispetto a uno da 1 carato.
• Prezzi calcolati a blocchi: un diamante da 0,49 carati costa meno di uno da 0,50, pur essendo quasi identico.

Colore

Il colore di un diamante influenza notevolmente la sua bellezza e il suo prezzo. Più è incolore, migliore è la qualità.
La scala GIA classifica i diamanti dal più incolore (D) al giallo/marrone (Z).

Taglio

La taglia influenza il prezzo in due modi: da un lato il tipo di taglio e dall'altro la qualità del taglio.

• Influenza brillantezza e rifrazione della luce.
• Taglio brillante rotondo = il più diffuso e prezioso.
• Altri tagli comuni: principessa, ovale, cuore, smeraldo, cuscino.
• Scala di valutazione: Excellent, Very Good, Good, Fair, Poor.

Purezza

Il grado di purezza di un diamante si determina in base al numero, dimensione e posizione dei suoi segni esterni e delle inclusioni, utilizzando una lente d'ingrandimento 10x (10X), e la scala di purezza più utilizzata, del laboratorio gemmologico G.I.A., è divisa in 11 gradi che vanno dal più alto grado di purezza (FL o Flawless) al grado I (inclusioni visibili ad occhio nudo, dette anche piqué).

Forme alternative di investire in diamanti

Quando si tratta di diversificazione e gestione del portafoglio negli investimenti a diamante, ci sono diverse opzioni disponibili. Eccone alcuni da considerare:

• Acquisti di diamanti individuali: ciò comporta l'acquisto di singoli diamanti e la costruzione di un portafoglio basato su diversi tipi di diamanti e punti di prezzo.
• Fondi di diamanti: si tratta di fondi di investimento specializzati in investimenti in diamante e offrono diversificazione su diversi tipi di diamanti.
• ETF Diamond: fondi negoziati in scambio (ETF) che detengono un cesto di titoli correlati a diamanti, come compagnie minerarie e rivenditori di diamanti.
• Per investire in diamanti, senza comprare diamanti, l'ideale è acquistare azioni di società che si dedicano all'estrazione, lavorazione e distribuzione di pietre preziose.

Mentre i singoli acquisti di diamanti offrono il massimo controllo sui tuoi investimenti, i fondi di diamanti e gli ETF possono fornire una maggiore diversificazione e gestione professionale. In definitiva, l'opzione migliore dipenderà dai tuoi obiettivi di investimento e dalla tolleranza al rischio.

Fondi ed ETF di diamanti

Gli investitori in ETF sui diamanti sono esposti al mercato dei diamanti e possono trarre vantaggio dalle fluttuazioni dei prezzi dei diamanti, evitando i rischi associati al possesso di diamanti fisici.

Investire in ETF sui diamanti presenta numerosi vantaggi.

• Fornisce agli investitori un portafoglio diversificato di asset diamantiferi provenienti da diverse società e regioni. Ciò aiuta a ridurre i rischi associati all’investimento in un’unica società di diamanti.
• È meno rischioso rispetto al possesso di diamanti fisici. Possedere diamanti fisici comporta costi aggiuntivi come assicurazione e sicurezza. Inoltre, il mercato fisico dei diamanti non è facilmente accessibile agli investitori al dettaglio, a differenza del mercato degli ETF sui diamanti.
• È facile e conveniente. Gli investitori possono acquistare e vendere ETF sui diamanti sul mercato azionario, come qualsiasi altro titolo. Possono anche utilizzare un conto di intermediazione online per investire in ETF sui diamanti.

Non esiste un ETF sul settore dei diamanti puri, quindi la cosa più vicina è investire in ETF sul settore minerario che investa in società che lavorano con vari minerali, compresi i diamanti:

1. iShares MSCI Global Metals & Mining Producers ETF (NYSE: PICK)
2. VanEck Global Mining UCITS A ETF (Londra: GDIG)

Cerchi un broker per comprare ETF?

Trade Republic

• Piani di investimento senza commissioni
• Ampia gamma di attivi disponibili.
• Commissioni molto basse: 1 euro per transazione

Visita

Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

Azioni sui diamanti

Ecco le azioni migliori per chi investe in diamanti:

• Petra Stone PDL.L (hanno trovato il diamante più grande del mondo,22Ct.) società britannica specializzata nell’estrazione di diamanti grezzi in Sud Africa e Tanzania. È nota per la miniera Cullinan, famosa per i diamanti blu di alta qualità. È l’unica tra le citate a concentrarsi esclusivamente sui diamanti ed è disponibile sui principali broker online.
• Anglo American AAL (include la popolare De Beers) è una società mineraria globale con sede a Londra, Regno Unito. È il più grande produttore mondiale di platino, con circa il 40% della produzione mondiale. È quotato principalmente alla Borsa di Londra e fa parte dell'indice FTSE 100. 
• Signet jewelers SIG è una holding con sede alle Bermuda. L'azienda si occupa della vendita al dettaglio di gioielli con diamanti, sia in negozio che online. Opera principalmente in Nord America e Regno Unito.
• Rio Tinto RTNTF è uno dei leader mondiali nella ricerca, prospezione e sfruttamento minerario. Il settore dei diamanti costituisce l’1,5% del totale delle sue estrazioni, con 4,7 milioni di carati prodotti.

Comprare diamanti: errori da evitare

Investire nel mercato dei diamanti può essere un’opzione redditizia per coloro che desiderano diversificare il proprio portafoglio di investimenti. Tuttavia, come ogni investimento, presenta vantaggi e rischi.

Quando si confrontano i diamanti con altre opzioni di investimento, come investire in oro o investire nel settore immobiliare, i diamanti presentano alcuni vantaggi e svantaggi. L’oro è un bene più liquido dei diamanti, ma è anche più incline alla volatilità dei prezzi. Il settore immobiliare fornisce un flusso costante di reddito, ma richiede un investimento iniziale significativo ed è soggetto alle fluttuazioni del mercato.

Oro o diamanti: cosa conviene di più?

Se cerchi un investimento più liquido, trasparente e facilmente negoziabile, l'oro è la scelta ideale. Se invece vuoi diversificare con un bene tangibile e raro, i diamanti possono essere un'opzione interessante, ma richiedono una conoscenza approfondita e una strategia di lungo termine.

Tassazione dei diamanti da investimento

Quando si tratta di acquistare diamanti e altri gioielli, molte persone non tengono conto dei significativi vantaggi fiscali che derivano dal possesso di questi oggetti preziosi.

• 1. Puoi detrarre il costo dei tuoi gioielli con diamanti dalle tasse.
• 2. Puoi evitare di pagare le tasse sulle plusvalenze sui tuoi gioielli con diamanti (sono considerati beni personali)
• 3. Puoi trasmettere i tuoi gioielli con diamanti ai tuoi eredi senza incorrere in tasse di successione (sono considerati beni personali)
• 4. Puoi assicurare i tuoi gioielli con diamanti per il loro intero valore.
• 5. Puoi donare i tuoi gioielli con diamanti in beneficenza e ricevere una detrazione fiscale.

Dove investire in diamanti?

Per acquistare diamanti certificati ed evitare di incorrere in svalutazioni, è fondamentale affidarsi e rivolgersi a servizi esperti del settore. Evitare gioiellerie di brand di lusso, dove il margine può far perdere fino al 50% del valore appena si esce dal negozio.

La lista dei migliori posti del mondo dove comprare diamanti:

• ANVERSA (Belgio), il più importante centro di diamanti in Europa. Il Belgium Diamond Centre ospita oltre 1.500 società di diamanti e l’intero settore è altamente regolamentato dal governo belga. Ad Anversa è in genere meglio comprare diamanti sciolti ed è possibile ricevere in loco consulenze di alto livello.
• GINEVRA (Svizzera): anche in Svizzera i diamanti sono esentasse. Inoltre, l’acquisto in terra elvetica ha il vantaggio di poter sfruttare di cassette di sicurezza e caveau specializzati.
• DUBAI (EAU): qui i diamanti di qualità possono essere più economici del 50% rispetto ad altri paesi poiché non ci sono tasse sui diamanti e la maggior parte delle pietre preziose viene importata dall’India o dal Sudafrica.
• LAS VEGAS e NEW YORK (Stati Uniti): dove è possibile acquistare a condizioni favorevoli pietre preziose o, ancor meglio, gioielli con diamanti.
• TEL AVIV (Israele), è uno dei tre maggiori centri mondiali per i diamanti lucidati, insieme al Belgio e all’India. Il centro dell’attività diamantifera israeliana è nel Distretto dei Diamanti, situato a Ramat Gan (Tel Aviv). Qui sorge la Diamond Tower, il più grande piano commerciale di diamanti del mondo.

Conviene investire in diamanti oggi?

I diamanti sono spesso considerati beni rifugio, al pari dell'investimento in materie prime, grazie alla loro durabilità e resistenza nel tempo. Non subiscono gli effetti dell’inflazione e rientrano tra gli investimenti alternativi, ideali in un portafoglio ben diversificato.

Tuttavia, a differenza dell’oro, il loro valore dipende più dalle tendenze dei consumatori che da fattori macroeconomici. Inoltre, l’ascesa dei diamanti sintetici ha reso il mercato ancora più complesso.

L’argomento è davvero vasto, tuttavia è giusto dire che Investire in diamanti ha senso solo per chi ha pazienza e un discreto patrimonio.

In sintesi: per puro investimento è sicuramente meglio acquistare azioni in borsa o ETF. Tuttavia, come abbiamo visto, i diamanti presentano una serie di vantaggi innegabili e sono, quindi, una buona risorsa a lungo termine e di solito vengono conservati all'interno delle famiglie come un tesoro che viene tramandato di generazione in generazione. È bene puntare su carature tra 0,5 e 2 carati, con taglio rotondo e ovviamente che siano sempre certificati.

Scalable Capital

• 3,5% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Freedom24

• Tariffe semplici e competitive.
• Promozione: ricevi fino a 20 azioni gratuite.
• ETF obbligazionari con rendimento dal 4,7% al 6,3%
• Oltre 3.600 ETF a livello globale.
• Azioni, ETF, obbligazioni, opzioni e altro ancora.

Visita

Investire comporta il rischio di perdite.

FAQ