I 5 migliori fondi indicizzati del mercato
In questa guida andiamo ad approfondire i fondi indicizzati e a vedere alcuni esempi di fondi indicizzati. Vediamo quindi cosa sono, perché sono degli investimenti tanto popolari fra gli investitori, come effettuare le operazioni di ricerca ed analisi per selezionare il migliore fondo indicizzato, come decidere quindi su quale fondo indicizzato investire, come acquistarli e una lista dei top fondi indicizzati in cui investire ad oggi.
Fondi indicizzati: cosa sono
I fondi indicizzati cosa sono? Sono una forma di investimento che opera replicando un indice di riferimento, di solito un indice azionario. Quindi, l’attività consiste nella raccolta di risparmio e nell’investimento di tali fondi in titoli in modo da replicare nel modo più fedele possibile un indice sottostante.
- Fondo con replica fisica: è un tipo di fondo indicizzato che compra le azioni del fondo che sta cercando di replicare.
- Fondo con replica sintetica: operano per mezzo di derivati finanziari, cioè non sono sostenuti dall’asset che replicano ma da contratti.
Fondi indicizzati significato
I fondi indicizzati sono un veicolo per l’investimento in una selezione di titoli che rappresentano un indice. I fondi indicizzati sono a gestione passiva (fondi passivi, vedi anche 👉 quali sono le differenze tra investimenti attivi e passivi in ETF) e mirano a replicare la performance degli indice come l’S&P 500, il FTSE MIB o l’FTSE 100, acquistando titoli nella stessa proporzione dell’indice che intendono replicare. A differenza dei fondi a gestione attiva, dove il gestore del fondo fa scelte d’investimento nella speranza di superare un indice di riferimento, i fondi indicizzati seguono semplicemente l’indice. Di conseguenza, i fondi indicizzati tendono ad avere commissioni più basse rispetto ai fondi a gestione attiva, poiché non richiedono lo stesso livello di analisi e supervisione da parte dei gestori.
Potrebbe interessarti anche come investire in ETF o come investire in indici di borsa.
Quanti fondi indicizzati esistono?
Effettuando una rapida ricerca su Morningstar, scopriamo che esistono in Italia attualmente 264 fondi indicizzati disponibili sul mercato, distribuiti da 28 gestori. Significa questo che tutti i fondi seguano indici diversi? No, piuttosto che alcuni di questi indici sono categorie di uno stesso fondo e quindi si differenziano solo per le commissioni, la valuta e l’investimento minimo.
Se facciamo un confronto con il numero di ETF commercializzabili in Europa ce ne sono più di 1500 fondi indicizzati, quindi questa è una delle differenze importanti da conoscere.
Ci sono molti più ETF che fondi indicizzati e ci sono molti indici che non hanno un fondo indicizzato che li replichi.
Rendimento dei fondi indicizzati
Quale è il rendimento di un fondo indicizzato? Se esaminiamo la definizione di fondo indicizzato, vedremo che l’obiettivo di questo prodotto è solo quello di replicare la performance di un indice.
Quindi, non esiste un fondo indicizzato migliore del altro in base alla sua performance. Bisogna analizzare se replica o meno l’indice per attribuirgli una valutazione.
Osservando lo stesso database possiamo dire che negli ultimi 10 anni si sono registrati rendimenti annuali composti che vanno dal -40% nel caso del fondo peggiore al 55% nel caso del fondo con la migliore performance.
Come curiosità, il fondo indicizzato peggiore è stato l’Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI North America RHE-D e il migliore il Credit Suisse Index Fund (Lux) – CSIF (Lux) Equity Emerging Markets QAX USD.
Perché investire in fondi indicizzati?
Perché investire in fondi indicizzati lo dimostra il fatto che siano così popolare in quanto offrono una serie di vantaggi. In più, rappresentano uno dei migliori strumenti per generare ricchezza ed investire. Si tratta di uno strumento alla portata di tutti gli investitori, sia quelli più esperti che quelli meno esperti.
I fondi indicizzati offrono, in sintesi, tre vantaggi fondamentali:
- Minimizzazione del tempo e del rischio: quando si sceglie di investire in singole azioni, bisogna spendere tempo, sia in formazione che in attività di ricerca dei titoli. Inoltre, se non si è degli investitori esperti, questo tipo di attività di ricerca attiva si accompagna generalmente ad una serie di rischi. I fondi indicizzati, investendo in modo da replicare un indice di riferimento, consentono sia di minimizzare il tempo speso, sia di ridurre il rischio, in quanto garantiscono un alto grado di diversificazione;
- Eterogeneità e possibilità di scelta: i fondi indicizzati sono un gruppo estremamente ampio ed eterogeneo, il che ti consente di scegliere lo strumento che meglio si adatta alle tue esigenze, preferenze e al tuo stile di investimento;
- Basse commissioni: lato commissioni i fondi indicizzati sono generalmente meno costosi delle alternative, come i fondi attivi.
Come investire in fondi indicizzati?
Vediamo ora nella pratica come investire in fondi indicizzati. Devi partire dalla scelta sull’indice sottostante su cui intendi investire, ad esempio, se vuoi investire in aziende small-cap, mid-cap o larg-cap, se vuoi investire in un paese o un’industria specifica, o se cerchi l’esposizione ad una tipologia di asset (es. azioni, obbligazioni) specifica. In questi casi, quali stili di investimento segui?
C’è solitamente un’opzione disponibile per ognuna di queste esigenze ma devi prima individuare la tipologia di investimento che vuoi andare ad operare. Per le tue ricerche, puoi avvalerti sia di Google, sia di forum a tema, come ad esempio i vari subreddit dedicati alla finanza, oppure utilizzare direttamente la barra di ricerca del broker con cui stai operando.
Per investire in un fondo indicizzato è necessario seguire un approccio step by step che consiste in 3 fasi.
- Scegliere l’indice su cui investire: Innanzitutto, devi partire dalla scelta dell’indice su cui andare ad investire. Sono presenti centinaia di indici in cui investire, targettizzati per paese, strategia di investimento, materie prima e altro ancora.
- Identificare i fondi indicizzati di riferimento. Dopo avere individuato l’indice di riferimento, devi trovare il fondo o i fondi indicizzati di riferimento.
- Trovare un broker per investire in fondi indicizzati. Infine, devi acquistare il fondo attraverso un gestore di fondi, un broker o una piattaforma di trading online.
Fineco
Fineco Bank
8.75/ 10
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada
✔Ottieni 100 trades gratis con il codice: OM100AF
✔Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.
✔Nuova piattaforma FinecoX: personalizzazione, funzionalità evolute e completezza operativa
✔Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
Miglior Piattaforma di Trading 2023, Premi Rankia Italia
👉 Per investire in fondi indicizzati con el broker vedi la recensione Fineco trading: opinioni sul conto.
- Ottima offerta di Fondi indicizzati: Fineco offre accesso a una alta selezione di fondi comuni, ETF e SICAV gestiti da operatori globali, in modo da diversificare il portafoglio.
- Piattaforma Avanzata: La piattaforma di trading di Fineco è dotata di strumenti di analisi dettagliati e grafici interattivi, rendendo proprio per investire in fondi indicizzati.
- Assistenza clienti e commissioni trasparenti: Fineco fornisce un supporto di alta qualità per le esigenze di investimento e offre costi trasparenti e competitivi, senza sorprese.
DEGIRO
DEGIRO
8.5/ 10
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Ampia selezione di ETF senza commissioni
✔Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi
✔Piattaforma semplice e facile da usare
✔Promozione! 100 € di rimborso di commissioni
Miglior Broker internazionale per azioni 2023, Premi Rankia Italia
👉 Vedi anche le opinioni e recensione di DEGIRO
- Commissioni basse: DEGIRO è noto per avere alcune delle commissioni più basse del mercato, rendendolo ideale per investimenti a lungo termine.
- Accesso globale: Gli utenti possono operare su oltre 50 borse in 30 paesi, inclusi ETF senza commissioni, ampliando le opportunità di investimento.
- Piattaforma user-friendly e affidabile: La piattaforma è intuitiva da usare per tutti i livelli di esperienza, con investimenti protetti dal Dutch Investor Protection Scheme fino a 100.000€.
Come decidere su quale fondo investire
Di seguito una serie di aspetti sui fondi indicizzati da prendere in considerazione.
Regolamentazione e autorizzazioni
La fase della selezione consiste nella scelta del fondo indicizzato che meglio si adatta alle tue esigenze. In Europa i fondi indicizzati disponibili sono gli ETF, sebbene non tutti gli exchange traded funds rientrino all’interno della categoria dei fondi indicizzati (ad esempio, ARKK è un ETF ma non un fondo indicizzato, in quanto segue uno stile di investimento attivo).
- Passaggio preliminare è assicurarsi quindi che l’ETF con cui si intende negoziare sia effettivamente indicizzato.
- Poi bisogna assicurarsi che lo stesso sia commerciabile all’interno del territorio UE.
Ad esempio gli ETFs USA sono stati bannati in UE nel 2018, quindi normalmente non puoi investirci. Accanto ai fondi UE trovi le lettere “UCITS” che stanno a indicare l’armonizzazione dell’ETF rispetto alle regole UE (direttiva 2009/65/EC ), e sono provvisti del KID (key information document) che assolve gli obblighi in materie di informazione.
Molti ETF degli Stati Uniti non sono presenti in UE semplicemente perché non conformi agli obblighi di informazione previsti dalla legislazione UE, per la tutela dell’investitore. Questo, però, non è solitamente un limite, in quanto quanto esistono anche ETFs UE armonizzati che replicano indici degli Stati Uniti.
👉 Tutti i dettagli su come decidere quali fondi indicizzati se trovano nella pagina: Come scegliere un ETF?
Caratteristiche degli ETF
Per ogni indice, poi, trovi solitamente più exchange traded funds disponibili. Quindi, ti potresti chiedere come scegliere. Vediamo i fattori principali da tenere in considerazione:
- Performance: nel senso delle variazioni positive e negative e della fedeltà del fondo rispetto all’indice di riferimento. Utilizziamo due indicatori: tracking error e tracking difference. Il primo sta ad indicare quanto fedelmente l’ETF replica il sottostante. Il secondo indica quanto è consistente la corrispondenza al sottostante dell’indice di riferimento nel corso del tempo;
- Tipologia di ETF: esistono due tipologie fondamentali, quelli a replica fisica e quelli a replica sintetica. I primi sono la tipologia più comune di ETF e consistono nell’acquisto diretto (fisico) del titolo. I secondi invece utilizzano strumenti derivati. Se ricerchi livelli di rischio più bassi, allora è meglio orientarsi su ETFs a replica fisica. Tuttavia non tutti gli indici potrebbero essere coperti da ETFs a replica fisica, quindi in alcuni casi potresti essere costretto a orientarti su ETFs a replica sintetica;
- Costi: questi si dividono in due tipi, i costi di commissione e i costi di proprietà. Ovviamente devi tenere entrambe queste voci di spesa in considerazione prima di effettuare l’acquisto.
Acquista il tuo fondo indicizzato
Acquistare un fondo indicizzato è molto semplice. Devi disporre innanzitutto di un account su un broker, come ad esempio, Fineco, ed effettuare un deposito, utilizzare quindi la barra di ricerca per verificare la disponibilità dell’ETF selezionato, andare poi ad acquistare il fondo e concludere l’investimento.
Fineco, una delle principali banche online italiane, permette, tra gli altri numerosi assets, anche l’acquisto di fondi d’investimento grazie alla sua piattaforma user-friendly. Oltre a offrire un’ampia selezione di fondi da gestori globali, Fineco propone commissioni competitive rispetto ad altre banche, rendendo l’investimento più accessibile. Gli strumenti di analisi forniti dalla banca insieme alla robusta sicurezza e l’efficiente servizio clienti garantiscono una sicura esperienza d’investimento. Completano l’offerta eventi formativi e webinar che mantengono gli investitori aggiornati sulle dinamiche di mercato. Ti lasciamo anche la nostra guida su come investire in ETF con Fineco per ulteriori informazioni.
Fineco Bank
8.75/ 10
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada
✔Ottieni 100 trades gratis con il codice: OM100AF
✔Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.
✔Nuova piattaforma FinecoX: personalizzazione, funzionalità evolute e completezza operativa
✔Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
Miglior Piattaforma di Trading 2023, Premi Rankia Italia
I migliori fondi indicizzati
Non esiste un migliore fondo indicizzato in assoluto ma solo quello che si adatta meglio alle tue esigenze personali, le quali non possono non tenere in considerazione molteplici fattori, il più delle volte dipendenti da quelle che sono le tue necessità di investimento.
Noi, però, abbiamo voluto, a titolo meramente esemplificativo, elencarti i migliori 5 ETF secondo le nostre ricerche delle performance.
ETF | ISIN | Performance (anno) |
iShares Core S&P UCITS ETF | IE00B5BMR087 | +25,83% |
WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD Acc | IE00BZ56SW52 | +8.33% |
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) | IE00BYX2JD69 | +10,22% |
Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD | LU1681048804 | +8,40% |
Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF Acc | LU0908500753 | +16,82% |
Se ti interessa approfondire ulteriormente la tematica, ti consigliamo le nostre guide su posso comprare fondi Vanguard attraverso un altro broker? Oltre che i più grandi gestori di fondi del mondo.
Fondi indicizzati azionari Global
La categoria di fondi indicizzati azionari Global segue principalmente l’MSCI World o un indice di questa famiglia. Attualmente non esistono fondi indicizzati all’MSCI ACWI.
- Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
- TER: 0,12% TER: 0,12
- Rendimento a 3 anni: 11,73%.
- Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc
- TER: 0,18% TER: 0,18
- Rendimento a 3 anni: 11,63
- Indice Amundi MSCI World – IE (C)
- TER: 0,19% RENDIMENTO A 3 ANNI: 11,51% TER: 0,19% RENDIMENTO A 3 ANNI: 11,63
- Rendimento a 3 anni: 11,51% Vanguard ESG Developed World
- Vanguard ESG Developed World All Cap Equity
- TER: 0,20% DI RENDIMENTO 3 ANNI: 9,29
- Rendimento a 3 anni: 9,29% Vanguard ESG Developed World All Cap Equity TER: 0,20% Rendimento a 3 anni: 9,29
- Vanguard Global Small-Cap Index Fund
- TER: 0,29% RENDIMENTO A 3 ANNI: 7,37% VANGUARD ESG DEVELOPED WORLD ALL CAP EQUITY
- rendimento a 3 anni: 7,37
- Indice Amundi FTSE EPRA NAREIT Global – AE (C)
- TER: 0,34% RENDIMENTO A 3 ANNI: 3,17% TER: 0,34
- Rendimento a 3 anni: 3,17%.
Fondi indicizzati allo S&P 500
L’S&P 500 è l’indice che raggruppa le principali società degli Stati Uniti e, quindi, il più popolare per chi vuole indicizzarsi all’andamento delle grandi aziende americane.
Ecco i migliori fondi indicizzati all’SP500 e il suo costo
- Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
- TER: 0,06%.
- Rendimento a 3 anni: 13,45%.
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund
- TER: 0,10% RENDIMENTO A 3 ANNI: 13,38
- Rendimento a 3 anni: 13,38% Pictet-USA Index-P EUR
- Indice Pictet-USA-P EUR
- TER: 0,46% DI RENDIMENTO A 3 ANNI: 12,98
- Rendimento a 3 anni: 12,98
Fondi indicizzati al Nasdaq
L’indice tecnologico non ha molti veicoli che lo replicano. Ecco le due opzioni di fondi indicizzati:
- Bankinter US Nasdaq 100
- TER: 1,15%.
- Rendimento a 1 anno: 31,66%.
- Myinvestor Nasdaq 100 FI
- TER: 0,7% TER: 0,7% TER: 0,7% TER: 0,7% TER: 0,7%
- Rendimento a 1 anno: 26,43% Myinvestor Nasdaq 100 FI TER: 0,7% Rendimento a 1 anno: 26,43
Fondi indicizzati europei
In Europa, l’indice più replicato è l’Eurostoxx 50 e le famiglie da esso derivate in base al numero di componenti che include.
I fondi indicizzati più popolari per seguire le azioni europee sono:
- Vanguard European Stock Index Fund
- TER: 0,12%.
- Rendimento a 3 anni: 11,81%.
- Indice Amundi MSCI Europe – IE (C)
- TER: 0,15% DI RENDIMENTO A 3 ANNI
- Rendimento a 3 anni: 11,83%.
- Fidelity MSCI Europe Index Fund P-ACC-EUR
- TER: 0,10% DI RENDIMENTO A 3 ANNI: 11,78% TER: 0,15% DI RENDIMENTO A 3 ANNI: 11,83
- Rendimento a 3 anni: 11,78% Pictet-Europe Index-P EUR
- Indice Pictet-Europe-P EUR
- TER: 0,46% TER: 0,46% TER: 0,46% TER: 0,46% TER: 0,46
- Rendimento a 3 anni: 11,33% Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR
- Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR Acc
- TER: 0,12
- Rendimento a 3 anni: 11,35% Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR Acc TER: 0,12
- Pictet-Euroland Index-P EUR
- TER: 0,49% RENDIMENTO 3 ANNI: 10,94% TER: 0,49% RENDIMENTO 3 ANNI: 10,94
- Rendimento a 3 anni: 10,94%.
Fondi indicizzati dei mercati emergenti
L’MSCI Emerging Markets è l’indice di riferimento per il monitoraggio delle azioni dei mercati emergenti.
Ecco i migliori prodotti per seguire questo indice.
- Vanguard Emerging Markets Stock Index
- TER: 0,23%.
- Rendimento a 3 anni: -0,82%.
- Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR
- TER: 0,20% RENDIMENTO A 3 ANNI: -0,88
- Rendimento a 3 anni: -0,88% Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR TER: 0,20% Rendimento a 3 anni: -0,88
- Amundi Funds Index Equity Mercati Emergenti
- TER: 0,18% RENDIMENTO A 3 ANNI: -0,87% TER: 0,18% RENDIMENTO A 3 ANNI: -0,87
- Rendimento a 3 anni: -0,87% Indice Pictet-Mercati Emergenti
- Indice Pictet dei mercati emergenti-P EUR
- TER: 0,61% RENDIMENTO A 3 ANNI: -2,32% RENDIMENTO A 3 ANNI: -2,32
- Rendimento a 3 anni: -2,32% Vanguard ESG Emerging Markets
- Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund – EUR Acc
- TER: 0,25% DI RENDIMENTO A 3 ANNI
- Rendimento a 3 anni: -2,70% Vanguard ESG Emerging Markets
Fondi indicizzati della regione del Pacifico
- Fidelity MSCI Japan Index Fund
- TER: 0,10%.
- Rendimento a 3 anni: 5,07%.
- Vanguard Japan Stock Index Fund
- TER: 0,16% TER: 0,16
- Rendimento a 3 anni: 5%.
- Indice Amundi MSCI Japan ESG AE-C
- TER: 0,25% RENDIMENTO A 3 ANNI: 3% TER: 0,25%
- Rendimento a 3 anni: 3%.
- Indice Pictet-Giappone-P EUR
- TER: 0,46% RENDIMENTO 3 ANNI: 4,63
- Rendimento a 3 anni: 4,63% Rendimento a 3 anni: 4,63% Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index EUR
- Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc
- TER: 0,16% RENDIMENTO 3 ANNI: 6,02% TER: 0,16
- Rendimento a 3 anni: 6,02% Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc: 0,16% Rendimento a 3 anni: 6,02
- Indice Amundi MSCI Pacific ex Japan – RE (C)
- TER: 0,23% RENDIMENTO A 3 ANNI: -0,09
- Rendimento a 3 anni: -0,09% Pictet-Pacific Ex Japan
- Indice Pictet-Pacific Ex Japan-P EUR
- TER: 0,47% DI RENDIMENTO 3 ANNI: 5,71% TER: 0,47% DI RENDIMENTO 3 ANNI: 5,71
- Rendimento a 3 anni: 5,71%.
Fondi indicizzati cinesi
Nonostante un mercato azionario ben sviluppato e l’esistenza di molti ETF che tracciano la performance degli indici azionari cinesi, non esistono molti prodotti in fondi indicizzati che li seguano.
- Pictet-China Index P EUR
- TER: 1,2%.
- Rendimento a 3 anni: -15,47%.
- CSIF (Lux) Equity China Total Market ESG
- TER: 0,43% TER: 0,43% TER: 0,43% TER: 0,43% TER: 0,43
- Rendimento a 3 anni: -12,02%.
Fondi indicizzati a tasso fisso
Per la parte a tasso fisso del portafoglio, esistono molteplici alternative di fondi indicizzati, anche se sia gli indici che i prodotti stessi sono più sconosciuti.
Ecco i 10 fondi indicizzati più popolari:
- Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged
- TER: 0,15%.
- Rendimento a 3 anni: -7,70%.
- Vanguard Euro Government Bond Index Fund
- TER: 0,12% TER: 0,12
- Rendimento a 3 anni: -6,78%.
- Amundi Indice J.P. Morgan EMU Govies
- TER: 0,14% RENDIMENTO A 3 ANNI: -6,78% AMUNDI INDEX J.P. MORGAN EMU GOVIES
- Rendimento a 3 anni: -6,77%.
- State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund
- TER: 0,35% TER: 0,35% TER: 0,35% TER: 0,35
- Rendimento a 3 anni: -7,78%.
- Indice Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond
- TER: 0,12% RENDIMENTO: 0,12
- Rendimento a 3 anni: -0,24
- Amundi Barclays Euro Agg Corporate Index – AE
- TER: 0,35% RENDIMENTO: 0,35% TER: 0,35% RENDIMENTO 3 ANNI
- Rendimento a 3 anni: -4,17%.
- Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund – EUR Hedged Acc
- TER: 0,18% RENDIMENTO 3 ANNI: -7,17% TER: 0,18
- Rendimento a 3 anni: -7,03%.
Fondi indicizzati sulle criptovalute
Attualmente non esistono fondi indicizzati direttamente sulle criptovalute. Sebbene alcune borse abbiano lanciato portafogli che replicano gli indici delle criptovalute, non possono essere considerati fondi.
Ma l’alternativa degli ETP sulle criptovalute è molto ampia, per cui vi consigliamo di consultare il nostro articolo
Gestori che hanno fondi indicizzati in Italia
In Italia, diversi gestori offrono fondi indicizzati. Ecco alcuni dei principali:
- BlackRock: conosciuto per la sua grande varietà di ETF e fondi indicizzati, è uno dei leader globali nel settore.
- Amundi: gestore con un forte focus sulla sostenibilità e sugli investimenti responsabili.
- State Street Global Advisors: conosciuto per i suoi ETF SPDR.
- Invesco: pre diverse strategie di investimento.
- Lyxor: parte del gruppo Société Générale, Lyxor fornisce soluzioni per investitori istituzionali e retail.
I migliori fondi indicizzati a basso costo
Ecco alcuni dei migliori fondi indicizzati a basso costo.
FONDO | |
1 | Fidelity ZERO Large Cap Index |
2 | Schwab S&P 500 Index Fund |
3 | Invesco QQQ Trust ETF |
4 | ETF iShares Core S&P 500 |
5 | Shelton NASDAQ-100 Index fund |
Fidelity ZERO Large Cap Index
Si tratta di un’iniziativa della società d’investimento che si è lanciata nel settore dei fondi comuni d’investimento senza spese. Il fondo non segue ufficialmente l’andamento dell’S&P 500. Inoltre, essendo un fondo favorevole agli investitori, non deve richiedere una tassa di licenza per l’utilizzo del nome S&P, il che consente di ridurre i costi per gli investitori.
- Rapporto spese: 0%. Ciò significa che per ogni 10.000 dollari investiti, i costi sono pari a 0 dollari all’anno.
Schwab S&P 500 Index Fund
Lo Schwab S&P 500 Index Fund è un fondo comune di investimento con una solida storia che risale al 1997 ed è sponsorizzato da Charles Schwab, uno dei nomi più rispettati del settore. L’azienda è rinomata per la sua attenzione alla realizzazione di prodotti che siano favorevoli all’investitore, come dimostra il rapporto spese/prezzo estremamente basso di questo fondo.
- Expense ratio: 0,02%. Ciò significa che ogni 10.000 dollari investiti costerebbero 2 dollari all’anno.
Invesco QQQ Trust ETF
Si tratta di un altro fondo indicizzato che tiene conto della performance delle maggiori società non finanziarie dell’indice Nasdaq-100. Inoltre, presenta una sovraperformance a grande capitalizzazione in termini di rendimento totale nei 15 anni fino a settembre 2021.
- Expense ratio: 0,2 per cento. Ciò significa che ogni 10.000 dollari investiti costerebbero 20 dollari all’anno.
ETF iShares Core S&P 500
L’IShares Core S&P 500 ETF è un fondo sponsorizzato da una delle maggiori società di fondi, BlackRock. Questo fondo è uno dei più grandi ETF e segue l’andamento dell’S&P 500.
- Expense ratio: 0,03%. Ciò significa che ogni 10.000 dollari investiti costerebbero 3 dollari all’anno.
Shelton NASDAQ-100 Index fund
Questo ETF segue la performance delle maggiori società non finanziarie dell’indice Nasdaq-100, che comprende principalmente società tecnologiche.
- Expense ratio: 0,5%. Ciò significa che ogni 10.000 dollari investiti costerebbero 50 dollari all’anno.
I migliori fondi indicizzati: conclusione
In conclusione, prima di investire in fondi a gestione passiva dovresti considerare se questo è il tuo modello di investimento. In questo modo, speriamo che abbiate capito quali sono i 5 migliori fondi indicizzati nel mercato totale. Ricorda che il mercato è soggetto a volatilità, quindi è possibile che alcuni fondi scendano o salgano di valore o di capitale nel mercato, ma allo stesso tempo sono quelli con più stabilità al momento.
Abbiamo quindi affrontato la tematica, speriamo nella forma più esaustiva possibile, dei migliori fondi indicizzati. Se vuoi un approfondimento sui migliori ETF ad alto dividendo abbiamo preparato una guida a cui puoi accedere facendo click sul link. Tra gli altri approfondimenti che vi consigliamo, c’è anche quello dei migliori ETF sull’India (se vuoi investire su mercati in base alla collocazione geografica) oltre che i migliori ETF sul gas naturale, se hai come target asset assai importanti nei contesti industriali e materie prime.
Cerchi un broker per investire in fondi indicizzati?
FAQ
Per investire in fondi indicizzati si possono usare gestore di fondi, un broker o una piattaforma di trading online. Cerca di capire se un fondo indicizzato è adatto al tuo portafoglio.
I migliori fondi indicizzati a basso costo sono:
1 Fidelity ZERO Large Cap Index
2 Schwab S&P 500 Index Fund
3 Invesco QQQ Trust ETF
4 ETF iShares Core S&P 500
Questi sono iShares Core S&P UCITS ETF , WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD Acc, iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc), Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD, Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS ETF Acc
Questi sono Fidelity ZERO Large Cap Index, Schwab S&P 500 Index Fund, Invesco QQQ Trust ETF, ETF iShares Core S&P 500, Shelton NASDAQ-100 Index fund
Funzionano replicando un indice di riferimento, di solito un indice azionario. Possono essere a replica sintetica (se utilizzano derivati) o fisici (se acquistano direttamente il titolo).
- Dettagli più rilevanti per la comprensione, l'analisi e la valutazione dei fondi
- Consigli utili per investire