Scalable Capital vs Interactive Brokers: confronto su prodotti, commissioni e opinioni utenti

In questo articolo, metteremo a confronto due importanti broker online: Scalable Capital e Interactive Brokers. Entrambi offrono piattaforme di trading all'avanguardia e una vasta gamma di servizi finanziari, ma presentano caratteristiche uniche che li distinguono l'uno dall'altro. Partiamo con il nostro confronto tra Scalable Capital e IBKR.

Scalable Capital vs Interactive Brokers: differenze

In pratica: se l’obiettivo è investire in modo semplice (anche con PAC da importi ridotti) e avere una struttura costi immediata, Scalable Capital è più lineare; se serve accesso globale, multivaluta e strumenti evoluti, Interactive Brokers è più completo.

Vantaggi e Svantaggi

Sicurezza e autorizzazione

Entrambi i broker offrono un alto livello di sicurezza ai propri clienti visto che sono regolamentati da organi di controllo finanziari rispettabili.

Regolamentazione Interactive Brokers 

• “Securities and Exchange Commission” (SEC) statunitense
• “Financial Industry Regulatory Authority” (FINRA).
• Oltre alla NYSE, alla FCA e ad altre agenzie di regolamentazione in tutto il mondo.

Per quanto riguarda Interactive Brokers, i beni dei suoi investitori al dettaglio sono coperti dalla protezione degli investitori della “Securities Investor Protection Corporation” (SIPC) fino a circa 500.000 dollari e per la metà (fino a 250.000 dollari) in contanti.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
• Interessi in EUR/USD.
• 150 mercati globali disponibili in 27 valute.
• Una delle selezioni più complete di prodotti e borse internazionali.

Visita

Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Regolamentazione Scalable Capital

• "Autorità federale tedesca di vigilanza finanziaria” (BaFin)
• “Banca centrale tedesca” (Deutsche Bundesbank).

Dal 2025 opera con licenza bancaria UE. In Italia è broker iscritto presso CONSOB e opera in regime dichiarativo.

Per quanto riguarda la protezione dei fondi, Scalable Capital segue lo schema tedesco: fino a 100.000 euro per persona o per istituto finanziario.

25€ di bonus per i nuovi clienti

Scalable Capital

• 2% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.
• Accesso ad azioni, ETF, ETP crypto, certificati e private equity.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Prodotti e mercati

È in questa sezione che si vedono le vere differenza tra i due broker.

Interesse sui saldi non investiti Scalable Capital

Scalable offre un tasso di interesse al 2% annuo (fino a 100.000 euro sul piano FREE e con deposito illimitato sul piano PRIME+). In questo caso, il conto deposito remunerato Scalable Capital è valido per i clienti di tutti i piani (FREE e PRIME+):

• PRIME+ combina gli interessi sul saldo in contanti con il servizio di brokerage più conveniente per azioni ed ETF (zero costi d’ordine per tutti gli ordini sopra i 250€).
• Non è prevista una scadenza.
• Non è previsto nessun vincolo temporale sulla liquidità, quindi i clienti potranno ritirare in qualsiasi momento senza penali o commissioni.
• La liquidità è protetta sia dal fondo di garanzia dei depositi fino a 100.000€, che dal fondo di protezione dei depositi delle banche private tedesche fino a 5.000.000€

Per quanto riguarda i fondi del mercato monetario, si applicano le normative europee di protezione degli investitori (UCITS), che offrono ulteriore sicurezza.

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Scalable Capital

• 2% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.
• Accesso ad azioni, ETF, ETP crypto, certificati e private equity.

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Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Interesse su saldo non investito Interactive Brokers

Anche Interactive Brokers offre tassi d'interesse sui saldi di cassa non investiti in diverse valute globali. Per i conti con un valore netto di attivo (NAV) superiore a 100.000 USD, gli utenti possono guadagnare un tasso annuo del 3,4%. Tuttavia, per i conti con NAV inferiore a questa soglia, il tasso d'interesse sarà ridotto e aumenterà man mano che il NAV si avvicina a 100.000 USD. Per i conti in euro, l'interesse può arrivare fino all'1,5%.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
• Interessi in EUR/USD.
• 150 mercati globali disponibili in 27 valute.
• Una delle selezioni più complete di prodotti e borse internazionali.

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Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Nel caso dei prodotti offerti da Interactive Brokers è possibile fare trading sul Forex, investire in azioni, ETF, scegliere tra diversi fondi comuni di investimento, obbligazioni, opzioni, nonché futures, CFD e, se lo si desidera, scegliere tra le principali criptovalute. Tutto questo è distribuito su oltre 170 mercati globali. È possibile negoziare oltre 100 coppie di valute.

Piattaforme di trading

Interactive Brokers offre una piattaforma di trading completa e potente (Trader WorkStation), adatta a trader esperti, oltre a opzioni più semplici per principianti.

Scalable Capital offre un tipo di piattaforma più intuitiva, adatta anche per investitori alle prime armi.

Piattaforma Scalable Capital

Una volta effetturata l'apertura di un conto su Scalable Capital, la sua piattaforma di trading può essere usata nella sua versione web, ma anche in quella mobile. Si tratta di una piattaforma facile da usare, la cosa migliore è che non è una piattaforma che richiede una certa conoscenza dei grafici e dell'analisi, può essere utilizzata sia dai principianti che dagli investitori con esperienza media.

Nel caso della versione app della piattaforma, può essere utilizzata su cellulari Android e iOS. Per quanto abbiamo visto, non si tratta di una versione ridotta della piattaforma web, la versione mobile della piattaforma di Scalable Capital offre caratteristiche simili a quella desktop, essendo ben ottimizzata e funzionale da consentire di monitorare i prezzi in tempo reale e impostare ordini, oltre ad altre caratteristiche.

Nel 2025 Scalable Capital ha inoltre introdotto “Insights”, una funzione che integra l’intelligenza artificiale generativa direttamente nell’app e nella piattaforma web. Consente di porre domande su mercati, notizie, strategie e sulle funzionalità del broker e ricevere risposte immediate e comprensibili, senza costituire in alcun modo una consulenza personalizzata o una raccomandazione di investimento.

Piattaforma Interactive Brokers

Una delle caratteristiche che Interactive Brokers offre in questa sezione e per cui si distingue è il fatto di offrire fino a 6 tipi di piattaforme, poiché non tutti i clienti investitori corrispondono allo stesso tipo di profilo.

Tra le piattaforme di trading offerte da Interactive Brokers è possibile aprire un conto per operare con

• Trader Workstation

• IBKR Mobile
• Client Portal: una piattaforma che permette di rivedere le quotazioni e le operazioni e di rivedere gli aspetti del conto.
• IMPACT: adatta per gli investitori ESG.
• IBKR GlobalTrader: una app semplificata.

Inoltre, IBKR può collegarsi anche a ProRealTime.

Costi e commissioni

Le commissioni di Interactive Brokers sono basate sui volumi e sono molto competitive, specialmente per trader attivi. Scalable Capital, d'altro canto, segue un modello di prezzo flat. Vediamole nello specifico.

Scalable Capital trading costi

Scalable Capital offre due piani principali per il trading:

1. Piano FREE:
   • Costo mensile: Gratuito.
   • Commissioni per operazione:
     • Su Gettex: 0,99 € per ordine.
     • Su Xetra: 3,99 € per ordine, più una commissione dello 0,01% del valore dell'ordine, con un minimo di 1,50 €.
   • Interessi sui depositi: 2% annuo fino a 100.000 €.
   • Cripto via ETP: supplemento spread da 0,99%.
2. Piano PRIME+:
   • Costo mensile: 4,99 €.
   • Commissioni per operazione:
     • Su Gettex: operazioni illimitate senza commissioni per ordini pari o superiori a 250 €.
     • Per ordini inferiori a 250 €: 0,99 € per ordine.
     • Su Xetra: 3,99 € per ordine, più una commissione dello 0,01% del valore dell'ordine, con un minimo di 1,50 €.
   • Interessi sui depositi: 2% annuo senza limiti di deposito.
   • Cripto via ETP: supplemento spread da 0,69%.

Entrambi i piani offrono piani di accumulo in ETF senza commissioni aggiuntive, con un importo minimo di versamento di 1 €.

Vantaggi aggiuntivi

• Non ci sono commissioni di intermediazione o custodia.
• I prelievi sono gratuiti, mentre i depositi tramite il sistema "Instant" potrebbero comportare una piccola commissione percentuale in base al piano scelto.
• Scalable Capital si distingue per la possibilità di investire in ETF senza commissioni attraverso il piano PRIME+.

Interessante come uno dei broker più vantaggiosi sul mercato italiano grazie alla sua struttura di costi chiara e ai tassi d'interesse favorevoli sui saldi non investiti.

Deposito minimo

Non è richiesto alcun deposito iniziale per aprire un conto; è possibile effettuare un primo versamento a partire da 1 euro.

Interactive Brokers trading costi

Interactive Brokers mantiene una struttura di commissioni competitiva nel 2025:

• Azioni ed ETF:
  • Mercato USA:
    • IBKR Lite: Commissioni zero su azioni ed ETF statunitensi.
    • IBKR Pro: Commissioni variabili tra $0,0005 e $0,0035 per azione, a seconda del volume di trading.
  • Mercati internazionali: Le commissioni variano in base al mercato e al volume; si consiglia di consultare il listino ufficiale per dettagli specifici.
• Fondi comuni di investimento:
  • Oltre 18.000 fondi senza commissioni di transazione.
  • Per gli altri fondi, la commissione è di $14,95 per transazione o il 3% del valore dell'operazione, a seconda di quale sia inferiore.
• Forex:
  • Commissioni basate sul volume, con spread competitivi.
• Commissioni di prelievo:
  • Il primo prelievo mensile è gratuito; successivamente, potrebbero essere applicate commissioni.
• Deposito minimo:
  • Non è richiesto un deposito minimo per l'apertura di un conto individuale.

Conto di margine

Interactive Brokers offre anche conti di margine per il trading con leva finanziaria, permettendo ai trader di ampliare le loro posizioni.

In sintesi, Interactive Brokers si conferma una scelta vantaggiosa per i trader attivi grazie alle sue commissioni basse e alla flessibilità nella gestione dei conti. Tuttavia, potrebbe non essere l'ideale per i principianti o i trader occasionali a causa dei requisiti minimi di attività.

Fiscalità per clienti italiani

Entrambi sono indicati come broker esteri in regime dichiarativo (non sostituto d’imposta). La differenza operativa sta nei documenti:

• Scalable Capital: fornisce un report fiscale annuale gratuito (KPMG AG) per facilitare la dichiarazione.
• IBKR: fornisce rendiconti dei movimenti, ma non un report fiscale specifico per normativa italiana (richiede spesso rielaborazione da CAF/commercialista).

Opinione Rankia su Scalable Capital e Interactive Brokers

Quando abbiamo testato Scalable Capital, la sensazione è stata subito quella di una piattaforma che “ti accompagna”: interfaccia pulita, poche frizioni, e un percorso molto chiaro per arrivare a fare le cose che interessano davvero a chi investe con regolarità, soprattutto PAC su ETF e operazioni spot su azioni.

È il classico caso in cui capisci perché molte recensioni insistono sulla facilità d’uso: l’esperienza è lineare e, anche se non hai voglia di perderti tra mille impostazioni, riesci comunque a muoverti bene. Dove invece abbiamo ritrovato un tema ricorrente (che emerge anche nelle recensioni) è il capitolo assistenza: quando serve una risposta “rapida”, i tempi possono non essere sempre allineati alle aspettative.

Su Interactive Brokers, l’impressione è quasi l’opposto: è una piattaforma che ti dà tantissimo, mercati, valute, strumenti e una suite di piattaforme molto ampia. Però questa ricchezza si paga in complessità: all’inizio devi mettere in conto un minimo di tempo per orientarti, capire dove trovare le funzioni e configurare tutto come vuoi.

È anche per questo che chi è più esperto la apprezza molto (lo vediamo spesso nelle recensioni): una volta superata la fase iniziale, la sensazione è di avere tra le mani un broker davvero globale. Non è sicuramente un broker per un principiante, invece, per cui la curva di apprendimento può risultare ripida, ed è un punto che torna frequentemente anche nelle recensioni di Interactive Brokers su Trustpilot.

25€ di bonus per i nuovi clienti

Scalable Capital

• 2% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.
• Accesso ad azioni, ETF, ETP crypto, certificati e private equity.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
• Interessi in EUR/USD.
• 150 mercati globali disponibili in 27 valute.
• Una delle selezioni più complete di prodotti e borse internazionali.

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Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Servizio clienti

Gli investitori possono contattare un operatore tramite differenti canali di comunicazione:

• Servizio clienti Scalable Capital
  • Assistenza telefonica per i clienti residenti in Italia: +49 (0)89 / 215292740
  • E-mail: [email protected]
  • Assistenza multilingua: sì
  • Chat dal vivo
  • Ufficio in Italia: sì (Milano)

Sul sito del broker, inoltre, è presente una sezione FAQ con informazioni su diversi temi: apertura conto, trading, informazioni fiscali, reclami, crypto.

Interactive Brokers fornisce assistenza via telefono in italiano, chat ed email con un servizio di assistenza clienti attivo 24 ore su 24 durante i giorni feriali.

• Servizio clienti Interactive Brokers
  • Assistenza via chat: Il servizio clienti è efficiente e veloce, e in poco tempo offre soluzioni esaustive. 
  • Assistenza telefonica: in lingua italiana: +356 2327 3300
  • E-mail: [email protected], [email protected]
  • Chatbot automatizzato
    • Interactive Brokers dispone anche di un servizio di chatbot automatizzato basato sull’intelligenza artificiale che restituisce le risposte più popolari.
  • Ufficio in Italia: no

Il servizio clienti è efficiente e veloce, e in poco tempo offre soluzioni esaustive.

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