Scalable Capital vs Interactive Brokers: qual è il migliore?

In questo articolo, metteremo a confronto due importanti broker online: Scalable Capital e Interactive Brokers. Entrambi offrono piattaforme di trading all'avanguardia e una vasta gamma di servizi finanziari, ma presentano caratteristiche uniche che li distinguono l'uno dall'altro. Partiamo con il nostro confronto tra Scalable Capital e IBKR.

Scalable Capital vs Interactive Brokers: differenze

Scalable Capital

Regolamento

Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)

Prodotti offerti

Azioni, ETF, Fondi di Investimento, Criptovalute, Piano d'Accumulo del Capitale

Metodi di deposito

Bonifico bancario

Piattaforma

WebTrader

Conto demo

Interactive Brokers

Regolamento

Australian Securities and Investments Commission (ASIC), The Financial Conduct Authority (FCA), Securities and Exchange Commission (SEC)

Prodotti offerti

Fondi di Investimento, Opzioni, Futures, CFD, Azioni, Titoli di Stato, Commodities, ETF, Forex

Metodi di deposito

Bonifico bancario, Wise

Piattaforma

Trader Workstation(TWS), IBKR Desktop, Client Portal, GlobalTrader

Conto demo

Scalable Capital vs Interactive Brokers, qual è il migliore?

Scalable Capital (fintech fondata da due ex banchieri della Goldman Sachs e sostenuta da BlackRock) è un neobroker che permette agli investitori di creare il proprio portafoglio scambiando azioni, ETF, fondi e criptovalute. La piattaforma ha un'interfaccia utente facile da usare e capire, rendendo il trading di azioni veloce e senza problemi.

Interactive Brokers è uno dei broker più interessanti ed è quotato al Nasdaq con il simbolo IBKR. La multinazionale americana di brokeraggio è famosa per essere la più grande piattaforma di trading elettronico negli USA.

Sicurezza e autorizzazione: IBKR vs Scalable Capital

Entrambi i broker offrono un alto livello di sicurezza ai propri clienti. Sono regolamentati da organi di controllo finanziari rispettabili: Interactive Brokers dalla SEC negli Stati Uniti e dalla FCA nel Regno Unito, mentre Scalable Capital è regolamentato dalla BaFin in Germania e dalla FCA nel Regno Unito.

Regolamentazione Interactive Brokers 

Interactive Brokers è regolamentata dalla

• “Securities and Exchange Commission” (SEC) statunitense
• “Financial Industry Regulatory Authority” (FINRA).
• Oltre alla NYSE, alla FCA e ad altre agenzie di regolamentazione in tutto il mondo.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
• Ampia gamma di prodotti.
• Interessi in EUR/USD.

Visita

Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Regolamentazione Scalable Capital

Scalable Capital è autorizzata dalla

• ”Autorità federale tedesca di vigilanza finanziaria” (BaFin)
• “Banca centrale tedesca” (Deutsche Bundesbank).

Una coincidenza è che entrambi i broker offrono il vantaggio che i fondi sono coperti dall'assicurazione sui depositi.

Scalable Capital

• 3% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Fondo di garanzia di Scalable Capital e Interactive Brokers

Per quanto riguarda Interactive Brokers, i beni dei suoi investitori al dettaglio sono coperti dalla protezione degli investitori della “Securities Investor Protection Corporation” (SIPC) fino a circa 500.000 dollari e per la metà (fino a 250.000 dollari) in contanti.

Scalable Capital, ad esempio, permette ai beni dei suoi clienti investitori di essere protetti dall'assicurazione sui depositi tedesca, almeno fino a 100.000 euro per persona o per istituto finanziario.

Prodotti e mercati: Scalable Capital e Interactive Brokers

È in questa sezione che si vedono le vere differenza tra i due broker. Interactive Brokers dà anche accesso a oltre 150 mercati finanziari in 33 Paesi con 24 valute, dal Nord America al Sud America, Europa, Asia e Australia. L'offerta di Scalable in quanto a prodotti e mercati è più limitata.

Ciò è dovuto anche al fatto che i due broker si rivolgono ad un profilo diverso di investitore: Scalable Capital è più adatto ai principianti mentre Interactive Brokers è più consigliato per investitori esperti e più attivi, che hanno bisogno di più prodotti e spazio per operare.

Scalable Capital

Prodotti offerti

Azioni, ETF, Fondi di Investimento, Criptovalute, Piano d'Accumulo del Capitale

Interactive Brokers

Prodotti offerti

Fondi di Investimento, Opzioni, Futures, CFD, Azioni, Titoli di Stato, Commodities, ETF, Forex

Scalable Capital consente di scegliere tra oltre 8000 azioni a 0,99 € per operazioni con FREE Broker e tra oltre 1.900 ETF, oppure di scegliere tra 1.700 fondi e di investire in criptovalute. Inoltre, copre ampi mercati in Europa, Stati Uniti, Canada e Asia in cui è possibile investire.

Interessi sui saldi non investiti Scalable Capital

Scalable offre un tasso di interesse al 3% annuo (fino a 50.000 euro sul piano FREE e fino a 500.000 euro sul piano PRIME+). In questo caso, il conto deposito remunerato è valido per i clienti di su tutti i piani (FREE e PRIME+):

• PRIME+ combina gli interessi sul saldo in contanti con il servizio di brokerage più conveniente per azioni ed ETF (zero costi d’ordine per tutti gli ordini sopra i 250€).
• Non è prevista una scadenza.
• Non è previsto nessun vincolo temporale sulla liquidità, quindi i clienti potranno ritirare in qualsiasi momento senza penali o commissioni.
• La liquidità è protetta sia dal fondo di garanzia dei depositi fino a 100.000€, che dal fondo di protezione dei depositi delle banche private tedesche fino a 5.000.000€

Per quanto riguarda i fondi del mercato monetario, si applicano le normative europee di protezione degli investitori (UCITS), che offrono ulteriore sicurezza.

Scalable Capital

• 3% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Nel caso dei prodotti offerti da Interactive Brokers è possibile fare trading sul Forex, investire in azioni, ETF, scegliere tra diversi fondi comuni di investimento, obbligazioni, opzioni, nonché futures, CFD e, se lo si desidera, scegliere tra le principali criptovalute. Tutto questo è distribuito su oltre 150 mercati globali. È possibile negoziare oltre 100 coppie di valute.

Interessi sui saldi non investiti Interactive Brokers

Anche Interactive Brokers offre tassi d'interesse sui saldi di cassa non investiti in diverse valute globali. Per i conti con un valore netto di attivo (NAV) superiore a 100.000 USD, gli utenti possono guadagnare un tasso annuo del 3,83% sui saldi in USD superiori a 10.000 USD. Tuttavia, per i conti con NAV inferiore a questa soglia, il tasso d'interesse sarà ridotto e aumenterà man mano che il NAV si avvicina a 100.000 USD.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
• Ampia gamma di prodotti.
• Interessi in EUR/USD.

Visita

Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Scalable Capital e IBKR: piattaforma di trading

Interactive Brokers offre una piattaforma di trading completa e potente (Trader WorkStation), adatta a trader esperti, oltre a opzioni più semplici per principianti.

Scalable Capital offre un tipo di piattaforma più intuitiva, adatta anche per investitori alle prime armi.

Piattaforma Scalable Capital

La piattaforma di trading di Scalable Capital può essere usata nella sua versione web, ma anche in quella mobile. Si tratta di una piattaforma facile da usare, la cosa migliore è che non è una piattaforma che richiede una certa conoscenza dei grafici e dell'analisi, può essere utilizzata sia dai principianti che dagli investitori con esperienza media.

Nel caso della versione app della piattaforma, può essere utilizzata su cellulari Android e iOS. Per quanto abbiamo visto, non si tratta di una versione ridotta della piattaforma web, la versione mobile della piattaforma di Scalable Capital offre caratteristiche simili a quella desktop, essendo ben ottimizzata e funzionale da consentire di monitorare i prezzi in tempo reale e impostare ordini, oltre ad altre caratteristiche.

Piattaforma Interactive Brokers

Una delle caratteristiche che Interactive Brokers offre in questa sezione e per cui si distingue è il fatto di offrire fino a 6 tipi di piattaforme, poiché non tutti i clienti investitori corrispondono allo stesso tipo di profilo.

Tra le piattaforme di trading offerte da Interactive Brokers è possibile aprire un conto per operare con

• Trader Workstation

• IBKR Mobile
• Client Portal: una piattaforma che permette di rivedere le quotazioni e le operazioni e di rivedere gli aspetti del conto.
• IMPACT: adatta per gli investitori ESG.
• IBKR GlobalTrader: una app semplificata.

Al riguardo vedi gli articoli Opinioni su Trader WorkStation, Come funziona GlobalTrader di IBKR e come Interactive Brokers può collegarsi ProRealTime: 👉🏼 Recensioni ProRealTime.

Costi e commissioni e Scalable Capital e IBKR?

Le commissioni di Interactive Brokers sono basate sui volumi e sono molto competitive, specialmente per trader attivi. Scalable Capital, d'altro canto, segue un modello di prezzo flat. Vediamole nello specifico.

Scalable Capital trading costi

Scalable Capital offre due piani principali per il trading:

1. Piano FREE Broker:
   • Costo mensile: Gratuito.
   • Commissioni per operazione:
     • Su Gettex: 0,99 € per ordine.
     • Su Xetra: 3,99 € per ordine, più una commissione dello 0,01% del valore dell'ordine, con un minimo di 1,50 €.
   • Interessi sui depositi: 3% annuo fino a 50.000 €.
2. Piano PRIME+ Broker:
   • Costo mensile: 4,99 €.
   • Commissioni per operazione:
     • Su Gettex: operazioni illimitate senza commissioni per ordini pari o superiori a 250 €.
     • Per ordini inferiori a 250 €: 0,99 € per ordine.
     • Su Xetra: 3,99 € per ordine, più una commissione dello 0,01% del valore dell'ordine, con un minimo di 1,50 €.
   • Interessi sui depositi: 3% annuo fino a 500.000 €.

Entrambi i piani offrono piani di accumulo in ETF senza commissioni aggiuntive, con un importo minimo di versamento di 1 €.

Vantaggi aggiuntivi

• Non ci sono commissioni di intermediazione o custodia.
• I prelievi sono gratuiti, mentre i depositi tramite il sistema "Instant" potrebbero comportare una piccola commissione percentuale in base al piano scelto.
• Scalable Capital si distingue per la possibilità di investire in ETF senza commissioni attraverso il piano PRIME+.

Interessante come uno dei broker più vantaggiosi sul mercato italiano grazie alla sua struttura di costi chiara e ai tassi d'interesse favorevoli sui saldi non investiti.

Deposito minimo

Non è richiesto alcun deposito iniziale per aprire un conto; è possibile effettuare un primo versamento a partire da 1 euro.

Interactive Brokers trading costi

Interactive Brokers mantiene una struttura di commissioni competitiva nel 2025:

• Azioni ed ETF:
  • Mercato USA:
    • IBKR Lite: Commissioni zero su azioni ed ETF statunitensi.
    • IBKR Pro: Commissioni variabili tra $0,0005 e $0,0035 per azione, a seconda del volume di trading.
  • Mercati internazionali: Le commissioni variano in base al mercato e al volume; si consiglia di consultare il listino ufficiale per dettagli specifici.
• Fondi comuni di investimento:
  • Oltre 18.000 fondi senza commissioni di transazione.
  • Per gli altri fondi, la commissione è di $14,95 per transazione o il 3% del valore dell'operazione, a seconda di quale sia inferiore.
• Forex:
  • Commissioni basate sul volume, con spread competitivi.
• Commissioni di prelievo:
  • Il primo prelievo mensile è gratuito; successivamente, potrebbero essere applicate commissioni.
• Deposito minimo:
  • Non è richiesto un deposito minimo per l'apertura di un conto individuale.

Conto di margine

Interactive Brokers offre anche conti di margine per il trading con leva finanziaria, permettendo ai trader di ampliare le loro posizioni.

In sintesi, Interactive Brokers si conferma una scelta vantaggiosa per i trader attivi grazie alle sue commissioni basse e alla flessibilità nella gestione dei conti. Tuttavia, potrebbe non essere l'ideale per i principianti o i trader occasionali a causa dei requisiti minimi di attività.

Opinioni su Scalable Capital e Interactive Brokers

Interactive Brokers è molto apprezzato dai trader esperti per la sua piattaforma completa e le sue commissioni basse. I principianti possono trovarlo un po' complesso.

Scalable Capital è preferito da coloro che cercano un approccio di investimento passivo. Gli investitori apprezzano la semplicità del servizio, nonostante la gamma limitata di prodotti.

In conclusione, se sei un trader attivo che cerca una vasta gamma di prodotti e mercati, Interactive Brokers potrebbe essere la scelta migliore. Se, invece, preferisci una piattaforma più semplice, un investimento più conservativo e a lungo termine e non ti interessano i derivati, Scalable Capital potrebbe essere la scelta ideale.

Scalable Capital

• 3% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Interactive Brokers

• Basse commissioni di trading.
• Ampia gamma di prodotti.
• Interessi in EUR/USD.

Visita

Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.

Scalable Capital e Interactive Brokers su Trustpilot

Le valutazioni degli utenti su Trustpilot per Scalable Capital e Interactive Brokers mostrano un panorama interessante per entrambi i broker, evidenziando i punti di forza e le aree di miglioramento.

Scalable Capital, ad esempio, ha ottenuto una valutazione media su Trustpilot, con circa il 62% degli utenti che hanno lasciato recensioni positive (4 o 5 stelle). Gli utenti apprezzano in particolare la facilità d'uso della piattaforma e le commissioni competitive, che consentono di investire anche con un importo minimo di 1 euro. La possibilità di attivare piani di accumulo (PAC) è un altro aspetto frequentemente elogiato, poiché offre un modo accessibile per investire in azioni e ETF.

Tuttavia, ci sono anche recensioni negative che evidenziano problemi con il servizio clienti, in particolare riguardo ai tempi di risposta. Nonostante ciò, il team di Scalable Capital risponde attivamente alle recensioni, sia positive che negative, dimostrando un impegno verso la soddisfazione del cliente.

Per quanto riguarda Interactive Brokers, ha ricevuto valutazioni generalmente positive su Trustpilot, con molti utenti che lodano la professionalità della piattaforma e la vasta gamma di mercati disponibili. Gli investitori apprezzano la flessibilità offerta dal broker, che consente operazioni in diverse valute e l'accesso a una varietà di strumenti finanziari.

Le commissioni di trading sono considerate basse rispetto alla concorrenza, rendendo Interactive Brokers una scelta popolare tra i trader attivi. Tuttavia, alcuni utenti hanno segnalato che la complessità della piattaforma potrebbe risultare intimidatoria per i principianti.

Servizio clienti di Interactive Brokers e Scalable Capital

Gli investitori possono contattare un operatore tramite differenti canali di comunicazione:

• Servizio clienti Scalable Capital
  • Assistenza telefonica per i clienti residenti in Italia: +49 (0)89 / 215292740
  • E-mail: [email protected]
  • Assistenza multilingua: sì
  • Chat dal vivo
  • Ufficio in Italia: no

Sul sito del broker, inoltre, è presente una sezione FAQ con informazioni su diversi temi: apertura conto, trading, informazioni fiscali, reclami, crypto.

Interactive Brokers fornisce assistenza via telefono in italiano, chat ed email con un servizio di assistenza clienti attivo 24 ore su 24 durante i giorni feriali.

• Servizio clienti Interactive Brokers
  • Assistenza via chat: Il servizio clienti è efficiente e veloce, e in poco tempo offre soluzioni esaustive. 
  • Assistenza telefonica: in lingua italiana: +356 2327 3300
  • E-mail: [email protected], [email protected]
  • Chatbot automatizzato
    • Interactive Brokers dispone anche di un servizio di chatbot automatizzato basato sull’intelligenza artificiale che restituisce le risposte più popolari.
  • Ufficio in Italia: no

Il servizio clienti è efficiente e veloce, e in poco tempo offre soluzioni esaustive.

Gestione fiscale IBKR vs Scalable Capital

Sia Scalable Capital vs Interactive Brokers sono broker esteri che operano in regime dichiarativo per i clienti italiani. Questo implica che i clienti devono occuparsi personalmente della dichiarazione dei redditi derivanti dalle loro attività di investimento.

Confronto tra Scalable Capital e Interactive Brokers:

Poiché entrambe le società non hanno una sede legale in Italia, non possono agire come sostituti d'imposta. Di conseguenza, i clienti devono operare in regime dichiarativo, occupandosi personalmente della dichiarazione dei guadagni ottenuti dagli investimenti.

Tuttavia, Scalable Capital fornisce gratuitamente ai clienti con residenza fiscale in Italia un report fiscale annuale, preparato da KPMG AG, che può essere utilizzato per facilitare la dichiarazione dei redditi.

Al contrario, Interactive Brokers non offre un report fiscale specifico per la normativa italiana, ma fornisce resoconti dei movimenti del conto. Questi documenti richiedono una rielaborazione da parte di un professionista, come un commercialista o un CAF, per essere utilizzati nella dichiarazione dei redditi

Vantaggi e Svantaggi di Scalable Capital e IBKR

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