eToro vs Plus500: confronto e analisi

Quando si parla di broker, probabilmente non ci sono due intermediari con più copertura mediatica di eToro e Plus500. Inoltre, sono sicuro che se siete consumatori fedeli di piattaforme digitali come Youtube, avete visto queste pubblicità fino alla nausea. In questo articolo vedremo una comparativa approfondita eToro vs Plus500.

Tuttavia, cosa c'è dietro ognuno di essi, eToro o Plus500, quale broker è migliore? Senza ulteriori indugi, ecco un'analisi comparativa delle caratteristiche principali di ciascun broker.

Caratteristiche eToro vs Plus500

*Il 76% dei conti CFD al dettaglio perde denaro con questo fornitore.

La storia: eToro vs Plus500

eToro è una piattaforma di trading e investimento online con oltre 10 milioni di utenti registrati da più di 140 Paesi.

La società, fondata nel 2007 dai fratelli Yoni e Ronen Assia, è cresciuta fino a diventare uno dei nomi leader nel settore degli investimenti e del trading online e attualmente offre un'ampia gamma di strumenti finanziari, tra cui azioni, ETF, criptovalute, materie prime e indici. Il punto di forza della società è la sua funzione di social trading, che attraverso la tecnologia del copy trading consente agli utenti di copiare le operazioni di altri investitori di successo sulla piattaforma. eToro ha sede a Cipro e uffici a Tel Aviv, Londra e New York.

Plus500 è una piattaforma di trading online fondata nel 2008 ed è un fornitore di servizi CFD e Forex con sede in Israele. Inoltre, Plus500 è un market maker che offre ai suoi clienti la leva finanziaria per negoziare una varietà di attività tra cui, ma non solo, valute, materie prime, indici, azioni, opzioni ed ETF. Il broker ha uffici nei principali centri finanziari del mondo, tra cui Londra, New York, Sydney e Hong Kong, ed è regolamentato dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) e dalla Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

Plus500 è stata fondata da Gal Haber, Alon Gonen, Elad Ben-Izhak e Shlomi Weizmann ed è stata quotata sul mercato AIM della Borsa di Londra nel luglio 2015, con il ticker PLUS. Nel marzo 2020 ha annunciato di aver accettato di essere acquisita da Playtech PLC per un valore aziendale totale di 460 milioni di sterline, operazione completata nel maggio 2020.

In questa comparativa analizzeremo le principali analogie e differenze tra i due broker, in termini di regolamentazione, commissioni, accesso ai prodotti e ai mercati e servizio clienti. Concluderemo con una comparativa di vantaggi e svantaggi.

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• Review di eToro
• Recensione di Plus500

eToro vs Plus500: sicurezza

Regolamento e vigilanza di eToro

In primo luogo, in termini di regolamentazione, eToro è una delle piattaforme di investimento e social trading più popolari al mondo. La società è regolamentata da diverse autorità finanziarie, come la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), la Financial Conduct Authority (FCA) e la Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) dell'UE.
Inoltre, eToro è anche membro dell'Investor Compensation Fund (ICF), che fornisce protezione agli investitori in caso di insolvenza di eToro, fino a un massimo di 20.000 euro per cliente, indipendentemente dal numero di conti.

Regolamentazione e supervisione di Plus500

In termini di regolamentazione, Plus500 è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA di Londra), dalla Cyprus Securities and Exchange Commission e dalla Australian Securities and Investments Commission, che la autorizza a emettere questi prodotti ai residenti australiani. Attualmente non offre i suoi prodotti e servizi ai residenti negli Stati Uniti.
Inoltre, essendo regolamentati dalle autorità europee, sia eToro che Plus500 sono autorizzati dalla CONSOB.

Accesso ai prodotti e ai mercati di eToro e Plus500

Strumenti e mercati finanziari di eToro

Con eToro è possibile aprire un conto da 140 paesi diversi, nonché investire in 20 mercati diversi, oltre 250 ETF, 50 coppie di valute o fino a 75 criptovalute.

In termini di attività finanziarie, attraverso eToro è possibile accedere praticamente a qualsiasi tipo di strumento, tra cui:

• Azioni (come comprare azioni su eToro)
• ETF
• Fondi di investimento
• Criptovalute
• Futures
• Opzioni
• Materie prime

In altre parole, non c'è strumento, o derivato finanziario, che non possa essere negoziato, anche se è vero che gran parte del loro trading è limitato ai CFD, tuttavia hanno già incluso azioni reali ed ETF a basse commissioni.

eToro

• Trading automatico
• Piattaforma di social trading e copy trading
• Guide al trading chiare e comprensibili

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Il 74% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Strumenti e mercati finanziari di Plus500

D'altra parte, Plus500 è anche un broker molto completo per quanto riguarda gli strumenti finanziari, tuttavia è da notare che negozia solo CFD di questi strumenti. Tuttavia, consente di accedere praticamente a qualsiasi tipo di risorsa:

• Azioni
• ETF
• Indici
• Valute o forex
• Materie prime
• Criptovalute
• Opzioni

Tipi di conto: eToro o Plus500

Tipi di conto eToro

eToro offre una varietà di tipi di conto per soddisfare le esigenze e gli obiettivi unici dei suoi investitori. I tre tipi di conto principali sono eToro Standard, eToro Gold ed eToro Platinum e offrono diversi vantaggi, tra cui diversi livelli di accesso alle caratteristiche e ai servizi esclusivi di eToro.

• eToro Standard è ideale per i trader principianti che vogliono conoscere la piattaforma eToro e costruire il proprio portafoglio con un piccolo investimento iniziale.
• Il conto Gold è pensato per i trader esperti che desiderano sfruttare le funzionalità avanzate di eToro e ottenere l'accesso ad analisi e approfondimenti di mercato esclusivi.
• Il conto Platinum è riservato ai trader più attivi e di successo e offre il massimo livello di servizio e supporto.

Infine, eToro offreun conto demo con 100.000$ virtuali.

Tipi di conto Plus500

Plus500 offre tre diversi tipi di conto: demo, standard e professionale.

• Il conto demo è perfetto per i nuovi trader o per coloro che vogliono provare la piattaforma plus500 senza rischiare alcun capitale.
• Quello standard è ideale per coloro che desiderano operare con denaro reale ma non vogliono impegnarsi in un conto di livello superiore.
• Plus500 Pro è dotato di alcune caratteristiche aggiuntive, come una leva finanziaria più elevata e l'accesso a un'analisi di mercato esclusiva.

Tuttavia, è importante ricordare che tutti i tipi di conto plus500 comportano rischi e vantaggi propri. Prima di scegliere un tipo di conto, assicuratevi di considerare attentamente i vostri obiettivi di trading e il vostro livello di esperienza.

Apertura del conto e deposito minimo Plus500 vs eToro

eToro è una piattaforma completamente adattata al pubblico dei millennial, quindi è facile e intuitivo, 100% digitale aprire un conto, e il requisito di deposito minimo di 100$.

Su Plus500 l'apertura del conto è veloce. Nel complesso, è abbastanza facile da fare. Il deposito minimo sarà sempre di 100 euro per conto (e potrà essere effettuato tramite l'App Plus500 stessa), ad eccezione dei depositi effettuati tramite conto bancario, che in tal caso saranno di 500 euro.

Pertanto, i diversi metodi di deposito sono i seguenti:

• Bonifico bancario.
• Portafoglio elettronico (Paypal).
• Carte di debito o di credito (Visa o Mastercard).

eToro vs Plus500 commissioni e costi

E ora veniamo al punto forse più critico, dal punto di vista di un utente inesperto, quando si tratta di valutare quali sono i broker migliori: le commissioni. Tuttavia, prima di entrare nel dettaglio delle commissioni di eToro rispetto a quelle di Plus500, vorrei ricordarvi che questo non dovrebbe essere l'unico, o addirittura il più importante, requisito per decidere con quale broker investire.

Requisiti come la regolamentazione o la garanzia del capitale (in caso di fallimento) dovrebbero avere un peso maggiore nella nostra decisione. Quindi, senza ulteriori indugi, diamo un'occhiata alle tariffe di entrambi.

Commissioni di eToro

Ecco i punti chiave da conoscere sulla politica delle commissioni per fare trading con eToro:

• Le commissioni di trading sui CFD di eToro sono generalmente basse. Inoltre, le commissioni per le transazioni in criptovaluta di eToro sono relativamente basse rispetto a quelle dei concorrenti, ma gli utenti devono essere consapevoli delle commissioni di cambio e di prelievo della valuta. Inoltre, in quest'ultimo caso, le tariffe possono variare a seconda del Paese in cui ci si trova.
• Le commissioni vengono applicate quando gli utenti trasferiscono le criptovalute da eToro.com al portafoglio di criptovalute eToro Money. I clienti al di fuori degli Stati Uniti sono soggetti a una commissione di conversione valutaria di 50 punti base (bps) per i depositi e i prelievi effettuati in valute diverse dal dollaro USA. D'altra parte, in termini di commissioni non commerciali, non ci sono commissioni di prelievo per i clienti statunitensi, ma l'importo minimo di prelievo è di 30 dollari. Al di fuori degli Stati Uniti, eToro applica una commissione di prelievo di 5 dollari.
• Infine, eToro addebita una commissione mensile di inattività di 10 dollari per i conti inattivi da più di un anno.

Commissioni di Plus500

Plus500 offre commissioni di trading praticamente nulle. In quanto tale, il suo mezzo di guadagno è lo spread bid ask, ossia la differenza tra il prezzo più alto che l'acquirente è disposto a pagare e il prezzo più basso che il venditore è disposto a offrire, noto anche come spread bid ask. Dobbiamo dire però che lo spread non è proprio basso.

In termini di costi, Plus500 addebita costo di inattività (10$ al mese, a partire dal terzo mese) e di trasferimento. Le commissioni sono addebitate nella valuta del conto e tutte le spese sono chiaramente indicate sull'estratto conto.

Com'è la piattaforma di trading di eToro rispetto a quella di Plus500?

eToro è una piattaforma di social trading e investimento che consente agli utenti di connettersi con altri investitori per negoziare un'ampia gamma di attività. La piattaforma eToro è autoprogettata, facile da usare e offre una serie di funzionalità, tra cui dati di mercato in tempo reale, ampi strumenti grafici e interazione sociale.
Inoltre, dispone di un proprio conto demo, dove è possibile seguire le azioni che interessano, senza dover rischiare denaro reale.

È adattato per il social trading, in modo che sia facile trovare i migliori trader su eToro, esaminare i loro portafogli e seguirli, e si può anche attivare l'opzione di copy-trading. eToro offre anche un'applicazione mobile, che consente agli utenti di fare trading in movimento.

*Il 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovreste valutare se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro.

Plus500 è un broker online di CFD che offre una piattaforma di trading proprietaria interessante e facile da usare. La piattaforma di Plus500 è disponibile in 32 lingue e vi si può accedere tramite un browser web o l'applicazione mobile Plus500.

La piattaforma è progettata per essere facile da usare e dispone di una serie di strumenti e funzioni che aiutano i trader a prendere decisioni informate. Anche Plus500 offre anche un conto demo con denaro virtuale, in modo che i trader possano fare pratica di trading prima di rischiare denaro reale.

Nel complesso, la piattaforma di trading di Plus500 è una buona scelta per chi cerca un'esperienza di trading di CFD facile da usare e ricca di funzionalità.

Deposito e prelievo di eToro vs Plus500

Deposito e prelievo eToro

eToro ha una politica di deposito abbastanza facile e intuitiva. Tutto quello che dovete fare è iscrivervi per iniziare a depositare denaro. Tanto che eToro consente una notevole flessibilità nell'utilizzo dei meccanismi di deposito.

• Carta di credito/debito.
• Paypal.
• Trasferimento rapido.
• Klarna/Sofort Banking.
• Trasferimento elettronico di fondi.
• Online Banking / Trustly (per l'UE).
• POLi (solo AUD).

Il conto eToro sarà sempre in dollari USA, quindi non ci sono commissioni di deposito, ma se si utilizzano euro o qualsiasi altra valuta, verrà addebitata una commissione di cambio.

eToro richiede un prelievo minimo di 30 USD per ogni prelievo, oltre alla commissione di prelievo di 5 USD. In caso di prelievo in un'altra valuta, verrà addebitata anche una commissione di cambio.

I prelievi da eToro possono essere effettuati con la stessa varietà di metodi dei prelievi dei depositi. I tempi di prelievo di eToro variano a seconda del metodo utilizzato, ma in genere richiedono da 2 a 10 giorni lavorativi per essere elaborati.

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Deposito e prelievo Plus500

Non ci sono commissioni di deposito e i depositi possono essere effettuati con tre metodi diversi:

• Carta di credito/debito.
• Bonifico bancario
• Paypal

Il tempo di attesa per il deposito del denaro nel portafoglio Plus500 può variare a seconda dell'organizzazione terza (banca).

Anche in caso di prelievo Plus500 non addebita alcuna commissione per il prelievo di fondi sui conti, a condizione che venga prelevato un importo minimo di fondi; se viene prelevato un importo inferiore, possono addebitare una commissione.

In poche parole, una volta effettuata la richiesta di prelievo, Plus500 verificherà i vostri dati, il che richiede solitamente meno di 24 ore.

Una volta confermati, i dati verranno accreditati sulla carta di credito/debito, sul bonifico bancario o su Paypal, preferibilmente sul conto di deposito.

Servizio clienti eToro vs Plus500

L'assistenza clienti di eToro presenta le seguenti caratteristiche

• Assistenza clienti 24/7 in 14 lingue, tra cui inglese, spagnolo, francese, tedesco, italiano, russo e cinese. Nessun ufficio in Spagna.
• Risposta efficiente, soprattutto tramite live chat.
• Il nostro team di assistenza clienti può essere contattato per telefono, e-mail o live chat.

eToro ha anche un'ampia sezione di FAQ sul proprio sito web che copre una serie di argomenti, dalla configurazione del conto ai prelievi.

Per quanto riguarda il servizio clienti di Plus500, sottolineiamo quanto segue:

• È efficiente, con un'assistenza disponibile 24 ore su 24 tramite live chat, telefono ed e-mail. Inoltre, il team di assistenza clienti di Plus500 risponde rapidamente, soprattutto tramite la chat.
• Plus500 ha anche una sezione FAQ sul suo sito web che copre un'ampia gamma di argomenti, dall'apertura del conto alle nozioni di base del trading.
• Inoltre, il broker fornisce ai trader notizie e analisi di mercato, oltre a un pratico calendario economico.

Plus500 vs eToro: opinioni

Nessuno dei due broker ha un ufficio in Italia, tuttavia entrambi sono molto ben regolamentati attraverso diversi organismi di vigilanza e regolamentazione nell'UE, e in una certa misura garantiscono i fondi forniti dagli investitori.

Da un lato, eToro è un broker che, pur avendo iniziato solo con strumenti finanziari derivati come i CFD, attualmente offre sia CFD che azioni reali, oltre a distinguersi soprattutto per la sua piattaforma di social trading e copytrading. Mentre Plus500, è un broker specializzato principalmente in CFD, tuttavia, con un ampio portafoglio di prodotti sottostanti come criptovalute, azioni, ETF, materie prime.

In termini di commissioni, entrambi i broker offrono commissioni basse. Tuttavia, è Plus500 a offrire commissioni più basse, mentre eToro ha altri valori aggiunti come la funzione di social trading.

Il servizio clienti, in generale, è abbastanza buono e veloce, anche se 100% digitale.

In breve, due diversi broker, per due diversi tipi di profili di investitori. Mentre eToro si rivolge a un pubblico di millennial più facoltosi, ma senza la necessità di prestare molta attenzione e senza conoscenze estreme, grazie alla sua funzione di social trading, Plus500, che opera solo con prodotti a leva, richiede investitori più esperti, conoscitori del mercato e con molte operazioni per approfittare dei suoi bassi tassi di commissione.

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