eToro vs Plus500: confronto e analisi

Quando si parla di broker, probabilmente non ci sono due intermediari con più copertura mediatica di eToro e Plus500. Se sei stato esposto alle loro campagne pubblicitarie e ora stai cercando di capire quale fa davvero al caso tuo, questa guida analizza le differenze principali categoria per categoria.

Cosa c'è dietro ognuno di essi, eToro o Plus500, qual è il migliore broker per il tuo profilo? Ecco il verdetto rapido per profilo di investitore:

• eToro: ideale per chi inizia e vuole azioni, ETF e criptovalute reali, con copy trading e una forte componente educativa.
• Plus500: ideale per chi fa trading intraday su CFD e cerca spread più stretti su una piattaforma essenziale e veloce.
• Usarli insieme: sono complementari, ovvero imparare con gli asset reali di eToro e operare sui CFD con Plus500.

Caratteristiche a confronto: eToro vs Plus500

La tabella mostra la differenza di fondo: eToro punta sugli asset reali, Plus500 sui CFD a leva. Nelle sezioni che seguono confrontiamo i due broker punto per punto, così da capire quale conviene davvero in base al tuo modo di investire.

Quale broker è più sicuro, eToro o Plus500?

La sicurezza di un broker online dipende dalla solidità della sua regolamentazione e dagli enti che ne supervisionano l'attività. Sia eToro che Plus500 operano con licenze riconosciute a livello internazionale e sotto la vigilanza di autorità finanziarie di primo piano.

eToro, fondata nel 2007, conta milioni di utenti in oltre 140 Paesi; Plus500, fondata nel 2008, è invece quotata alla Borsa di Londra, un fattore che ne aumenta la trasparenza perché obbliga a pubblicare bilanci e rendiconti finanziari.

Entrambi i broker risultano solidamente regolamentati in Europa. eToro spicca per la piena conformità MiCA e la copertura ICF fino a 20.000 €, mentre Plus500 garantisce protezione dal saldo negativo e offre anche un'entità regolata negli Stati Uniti per il trading di futures.

Entrambi prendono sul serio la cybersicurezza, con crittografia SSL e autenticazione a due fattori (2FA) a protezione dell'accesso al conto. In termini di solidità normativa, nessuno dei due espone l'investitore a rischi di affidabilità: entrambi rientrano tra i broker autorizzati CONSOB operativi in Italia, e la differenza la fanno i prodotti e i costi.

Cosa puoi investire con eToro e Plus500?

Entrambi i broker offrono un'ampia gamma di strumenti finanziari, ma con un'impostazione operativa diversa: eToro combina l'investimento reale (azioni, ETF, criptovalute) con il trading CFD, mentre Plus500 rimane focalizzato sui CFD, con un'estensione recente al trading azionario reale tramite Plus500 Invest.

Dal confronto si vede che è possibile acquistare azioni su eToro, così come ETF e criptovalute reali, oltre al trading CFD. Plus500, invece, resta orientato al trading a leva su CFD multi-asset, con la sezione Plus500 Invest per chi desidera acquistare titoli reali.

Commissioni e costi: eToro o Plus500, quale conviene?

E ora veniamo al punto forse più critico quando si valuta un broker: le commissioni. Prima di entrare nel dettaglio, vale la pena ricordare che questo non dovrebbe essere l'unico criterio di scelta: requisiti come la regolamentazione e la garanzia del capitale dovrebbero pesare di più nella decisione.

Le commissioni di eToro

Ecco i punti chiave sulla politica delle commissioni eToro:

• Le commissioni di trading sui CFD sono generalmente basse, così come quelle sulle criptovalute; gli utenti devono però considerare le commissioni di cambio e di prelievo, che variano in base al Paese.
• I clienti fuori dagli Stati Uniti pagano una commissione di conversione valutaria di 50 punti base (bps) su depositi e prelievi in valute diverse dal dollaro. Il prelievo minimo è di 30 dollari, con una commissione fissa di 5 dollari; le crypto si trasferiscono sul portafoglio di criptovalute eToro Money.
• È prevista una commissione di inattività di 10 dollari al mese per i conti fermi da più di un anno.

Le commissioni di Plus500

Come evidenziamo nella nostra recensione di Plus500, il broker offre commissioni di trading praticamente nulle: il suo mezzo di guadagno è lo spread bid-ask, ossia la differenza tra prezzo di acquisto e di vendita.

Gli spread di Plus500 sono competitivi, anche se non rientra in assoluto tra i broker con gli spread più bassi: sulla coppia EUR/USD lo spread medio si aggira intorno a 1,1 pips, contro i 2,2 pips di eToro sulla stessa coppia. In pratica, Plus500 conviene per le operazioni intraday in CFD, mentre eToro risulta più efficiente per chi investe in azioni reali o ETF a lungo termine, evitando i costi di finanziamento overnight tipici dei CFD.

Plus500 addebita inoltre un costo di inattività (10$ al mese dal terzo mese), commissioni di trasferimento e una commissione di conversione valuta. Tutte le spese sono indicate sull'estratto conto nella valuta del conto.

Piattaforme e app: eToro vs Plus500

eToro è tra i migliori broker per il social trading e l'investimento, e consente di connettersi con altri investitori. È autoprogettata, facile da usare e offre dati di mercato in tempo reale, strumenti grafici e interazione sociale, oltre a un conto demo per seguire gli asset senza rischiare denaro reale.

La sua forza è il social trading: è facile individuare i migliori trader su eToro, esaminarne i portafogli e attivare il copy trading per replicarne le operazioni. È disponibile anche un'app mobile per fare trading in movimento.

Plus500 è un broker online di CFD con una piattaforma proprietaria disponibile in 32 lingue, accessibile da browser o app mobile. È progettata per essere semplice e dispone di strumenti utili a prendere decisioni informate, oltre a un conto demo con denaro virtuale.

Nel complesso, la piattaforma di Plus500 è una buona scelta per chi cerca un'esperienza di trading di CFD essenziale e veloce, mentre eToro premia chi cerca community e funzioni social.

Conti, apertura e prelievi: eToro vs Plus500

Tipi di conto e conto demo

Sia eToro che Plus500 offrono un unico conto reale per clienti retail, con differenze nei livelli di accesso riservati ai trader più esperti.

Su eToro tutti aprono lo stesso conto base per investire in azioni reali, ETF, criptovalute e CFD, con un conto demo gratuito da 100.000 $ virtuali.

Chi opera più attivamente può aderire al programma eToro Club (livelli Bronze, Silver, Gold, Platinum, Diamond), con vantaggi crescenti come analisi dedicate, assistenza prioritaria e spread più competitivi.

Plus500 offre un unico conto standard, un conto demo illimitato e un programma fedeltà per gli utenti più attivi. I trader esperti possono richiedere la classificazione come clienti professionali, accedendo a una leva finanziaria più elevata e a condizioni personalizzate.

Apertura e deposito minimo

eToro è una piattaforma 100% digitale, pensata per essere facile e intuitiva, con un deposito minimo di 50$ (la valuta di riferimento è il dollaro statunitense).

Su Plus500 l'apertura del conto è veloce e il deposito minimo è di 100 euro, che salgono a 500 euro se il versamento avviene tramite bonifico bancario. I metodi disponibili sono bonifico, PayPal e carte di debito/credito (Visa o Mastercard).

Depositi e prelievi: metodi, costi e tempi

eToro accetta carta di credito/debito, PayPal, Klarna/Sofort, bonifico e altri metodi locali (Trustly per l'UE). Richiede un prelievo minimo di 30 USD più la commissione fissa di 5 USD, con tempi di elaborazione che vanno da 2 a 10 giorni lavorativi.

Plus500 non applica commissioni di deposito e consente prelievi con carta, bonifico o PayPal. Non addebita commissioni di prelievo sopra l'importo minimo previsto e verifica i dati di solito in meno di 24 ore, prima di accreditare i fondi.

Servizio clienti: eToro vs Plus500

L'assistenza di eToro è disponibile 24/7 in diverse lingue, italiano incluso, tramite telefono, e-mail e live chat, con risposte efficienti soprattutto sulla chat. Il sito mette a disposizione anche un'ampia sezione FAQ, dalla configurazione del conto ai prelievi.

Anche Plus500 offre assistenza 24 ore su 24 via live chat, telefono ed e-mail, con tempi di risposta rapidi soprattutto in chat. Affianca una sezione FAQ completa e fornisce notizie, analisi di mercato e un pratico calendario economico.

Tasse e fiscalità in Italia: eToro e Plus500

Uno degli aspetti spesso trascurati nelle comparazioni tra broker è la gestione fiscale. In Italia questo punto ha implicazioni pratiche importanti per i trader al dettaglio.

Né eToro né Plus500 hanno una succursale fiscalmente rilevante in Italia: entrambi operano tramite passaporto europeo. Questo significa che nessuno dei due funge da sostituto d'imposta, cioè non trattengono né versano le imposte sui guadagni all'Agenzia delle Entrate per conto del trader.

I trader devono quindi adottare il regime dichiarativo: dichiarare autonomamente le plusvalenze nella dichiarazione dei redditi (modello 730 o Redditi PF), calcolando e versando l'imposta sostitutiva del 26% prevista dalla normativa italiana.

Operare con eToro o Plus500 è perfettamente legale, ma richiede attenzione alla tenuta dei registri delle operazioni. Prima di iniziare, è consigliabile consultare un commercialista per verificare la propria posizione.

Pro e contro di eToro e Plus500

In sintesi, eToro e Plus500 rispondono a due profili diversi: eToro unisce asset reali, copy trading e una forte componente educativa, ideale per chi muove i primi passi; Plus500 è uno specialista dei CFD con spread contenuti e una piattaforma essenziale, più adatta a chi opera in modo attivo. Entrambi sono ben regolamentati in UE e operativi in Italia tramite CONSOB.

La scelta, quindi, dipende dal tuo obiettivo: scegli eToro se vuoi un approccio graduale ai mercati con azioni reali e apprendimento dalla community, opta per Plus500 se cerchi spread stretti per il trading intraday su CFD. Nulla vieta di usarli insieme, ricordando che i CFD comportano un rischio elevato di perdita del capitale.

Domande frequenti su eToro e Plus500