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Di seguito, presentiamo una recensione in cui contrapponiamo le prestazioni e i servizi di due dei broker più popolari: eToro vs XTB. Sia eToro che XTB sono broker Forex e CFD online, ma hanno una serie di caratteristiche che li differenziano l'uno dall'altro. La principale non è altro che la vasta rete di social trading di eToro (è una delle più avanzate al momento). D'altra parte, entrambi i broker offrono la possibilità di negoziare strumenti finanziari a pronti (con acquisto del sottostante) e CFD (senza acquisto del sottostante). La regolamentazione, le commissioni e altri fattori che possono aiutarvi ad analizzare e valutare i due broker sono riportati di seguito.
Vediamo una panoramica generale tra i broker.
eToro
Fondato nel 2007 in Israele, eToro ha rivoluzionato il trading online grazie alla sua piattaforma di social trading, che consente agli utenti di copiare le operazioni di altri trader. Oggi conta 30 milioni di utenti circa in oltre 100 paesi e offre una vasta gamma di strumenti finanziari.
Ha reso il trading più accessibile, offrendo il Copy Trading (copiare le operazioni di altri trader), che ha causato una rivoluzione nel mondo degli investimenti finanziari a breve termine.
In seguito, eToro ha progettato un'applicazione per dispositivi mobili per consentire l'accesso a WebTrader e OpenBook (2012), e ha ampliato la sua gamma di strumenti finanziari disponibili per il trading con un ampio catalogo di azioni societarie (in precedenza aveva offerto valute e materie prime).
Nel 2015, ha deciso di integrare le funzioni di Webtrader e OpenBook in un'unica piattaforma. Questo ha portato alla creazione della sua attuale piattaforma di investimento, che sarà discussa più avanti.
Tra gli strumenti alla vanguardia di eToro troviamo anche gli Smart Portfolios. Il 2021 è stato un grande anno per eToro. L'anno prima il numero di utenti della sua piattaforma è salito alle stelle fino a oltre 20 milioni e questo ha portato l'azienda ad annunciare la sua IPO nel 2021 tramite SPAC (Special Purpose Acquisition Company).
Per un'analisi individuale di eToro, raccomandiamo il seguente post: Opinioni eToro.
XTB
XTB, nato in Polonia nel 2002, è un broker regolamentato con una forte presenza globale. Oltre ai CFD, XTB offre il trading di azioni ed ETF a pronti, rendendolo una scelta versatile per diversi profili di investitori. Come eToro, è un broker veterano.
Questo broker è' anche uno dei più riconosciuti, con uffici in 12 paesi, tra cui l'Italia. Ha iniziato il suo percorso in Europa e successivamente ha aperto le frontiere per stabilirsi nei paesi dell'America Latina. Nel 2016 è stata quotata alla Borsa di Varsavia.
Inoltre, nel corso degli anni e con l'accumulo di esperienza, ha ampliato la sua gamma di prodotti disponibili. Anche se è sempre stato un broker di strumenti a leva, fornisce anche azioni ed ETF a pronti.
Nel corso della sua storia, XTB ha vinto diversi premi e riconoscimenti del settore. Ad esempio, come broker dell'anno 2024 secondo Invest Cuff. Oggi ha raggiunto il milione di utenti.
Abbiamo anche un'analisi dettagliata del broker XTB, puoi vederla nel seguente link: Recensione di XTB.
Non si può dire che nessuno dei due broker in questo confronto operi in modo irregolare. Entrambi i broker sono regolamentati a livello internazionale e rispettano le direttive ESMA e MiFID. L'unica differenza potrebbe essere che XTB, essendo una società quotata in borsa, è obbligata a depositare i conti, condurre audit e in breve, aumentare la trasparenza.
Regolamentazione eToro
Per motivi di regolamentazione, al fine di operare legalmente in altre regioni, ha società controllate. Nel caso dei clienti italiani, la società che fornisce la piattaforma, con la quale viene aperto il conto e che in definitiva agisce come parte contraente, è eToro Europe Ltd.
Infatti, è supervisionata dalla Consob come società di servizi di investimento nello Spazio Economico Europeo in regime di libera prestazione di servizi. In totale, con questa possiamo vedere la lista delle sue licenze:
Pertanto, eToro è autorizzato a offrire i suoi servizi di intermediazione finanziaria.
Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
Regolamentazione XTB
Il broker XTB è registrato presso la Consob. In ogni caso, XTB è anche regolata da diversi organismi, a seconda della zona geografica in cui opera come intermediario finanziario. Questi includono insieme a Consob:
Il fatto che entrambi i broker siano regolamentati in Europa, assicurando così il rispetto dei requisiti dell'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) e della direttiva UE MiFID, devono sottoporsi a quanto segue:
Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
Avendo visto i conti e i termini e le condizioni di ognuno di loro, vale la pena chiedere quanto sono le commissioni di trading di questi due broker.
📈 Prodotto | 💰 Commissioni | ||
Azioni ed ETFs | A partire dall'11 agosto 2024, potrebbe essere applicata una commissione di 1 o 2 dollari per investimento in azioni, a seconda del Paese e della borsa | ||
CFD su azioni e ETF | Commissione per il trading di CFD azionari: 0,15% di spread per lato. | ||
Criptovalute | Commissione dell'1% sull'acquisto e sulla vendita di criptovalute. | ||
Tutte le commissioni |
Il broker lavora in USD e il trader deve prendere in considerazione la tassa di conversione di valuta se deposita denaro in una valuta diversa dai dollari USA (questa tassa cambia a seconda del metodo di pagamento scelto per depositare i fondi).
I depositi e i prelievi possono essere effettuati con i seguenti metodi di pagamento:
Tuttavia, l'importo minimo di prelievo è di 30$ e c'è una commissione di 5$ per il prelievo di contanti dal conto di trading. I prelievi sono fatti con lo stesso mezzo di pagamento e allo stesso conto bancario usato per il deposito (cosa comune in questo settore).
La richiesta di prelievo viene elaborata entro un giorno lavorativo e il tempo necessario per completare il processo, fino a quando i fondi sono disponibili.
Ad ogni modo, aprire un conto con eToro è gratuito, non ci sono spese di mantenimento per tutto il tempo in cui il conto è attivo.
Tuttavia, la tassa di inattività si verificherà solo se ci sono fondi nel conto, poiché, secondo i regolamenti attuali, non ci può essere un saldo negativo.
📈 Prodotto | 💰 Commissioni | ||
Azioni e ETF | 0% di commissioni per volumi mensili fino a €100.000; oltre tale soglia, commissione dello 0,2% con un minimo di €10. | ||
CFDs su azioni e ETF | Commissione dello 0,08% per lotto. | ||
CFDs su valute | Spread minimi a partire da 1,0 pip. | ||
Tutte le commissioni |
Per quanto riguarda XTB, ha una politica di deposito e prelievo meno esigente, a partire dal fatto che non è richiesto un deposito minimo per aprire un conto con questo broker.
Il conto di trading può essere aperto in valute diverse dal dollaro USA (ad esempio l'euro), quindi non ci sono spese di conversione della valuta. Allo stesso modo, non ci sono spese per i depositi e ritiro.
Le transazioni in contanti (depositi e prelievi) vengono effettuate nell'Angolo del cliente o direttamente attraverso la piattaforma xStation.
XTB accetta i seguenti metodi di pagamento:
Il mantenimento del conto è gratuito se si effettua un minimo di un'operazione all'anno.
La piattaforma di trading è la parte fondamentale del business del trading. È dove si analizzano i mercati, si prendono le decisioni e si tengono sotto controllo il capitale e il rischio. È essenziale che il trader si comporti bene su di esso. A questo proposito, eToro e XTB hanno uno strumento proprietario che è adatto ai servizi che offrono.
La piattaforma di trading di eToro è progettata per offrire accesso alla comunità e alla rete di trading sociale che il broker offre. Quindi, non solo ha le caratteristiche classiche del trading digitale, la gestione delle posizioni aperte, l'accesso alla storia, ecc.
Ha un design attraente e funzioni adatte allo sviluppo di un trading efficace. Fornisce statistiche sulle attività finanziarie e l'accesso alle notizie, così come le opinioni degli altri trader della comunità di eToro. Permette anche l'impostazione di avvisi, rapporti di mercato, notifiche sui commenti sulla rete sociale, e così via.
Allo stesso modo, la piattaforma eToro è facile da usare ed è disponibile in molte lingue. L'unica pecca che potremmo menzionare è che c'è pochissima personalizzazione (tranne che per la lista degli asset che vengono tracciati).
Nello stesso modo in cui la piattaforma eToro è disponibile per i computer senza alcun download richiesto (accesso e utilizzo online al 100%), il cliente può scaricare l'applicazione per i dispositivi mobili. Secondo le recensioni sul Google Play Store, è un'applicazione "semplice e facile da usare".
La piattaforma di trading xStation 5 è progettata solo per i clienti XTB. È uno strumento di trading che permette una gestione impeccabile del rischio.
Offre tutte le caratteristiche necessarie per un trading efficiente, che abbiamo menzionato sopra.
Una delle funzioni più interessanti di xStation di XTB è la calcolatrice. È molto utile per calcolare il margine, il rischio e altri elementi di gestione del denaro. Ha anche avvisi e notifiche.
La xStation di XTB è uno strumento facile da usare e personalizzabile. È possibile lavorare con questa piattaforma tramite download (la versione desktop, disponibile per PC e Mac) e la versione web, cioè completamente online. Inoltre, è disponibile l'applicazione mobile xStation (xStation Mobile).
Entrambi gli intermediari finanziari hanno una vasta gamma di prodotti e mercati. La differenza tra loro è la possibilità di social trading avanzato nel caso di eToro.
XTB
XTB ha anche una vasta gamma di prodotti e mercati. In questo caso, non ha una rete commerciale sociale. Tuttavia, offre investimenti in azioni e ETF spot.
Tipo di strumento | 📈 Offerta disponibile | ||
Forex | Accesso a oltre 70 coppie di valute. | ||
Indici | Più di 30 indici di tutto il mondo. | ||
Materie prime | Più di 25 strumenti tra cui energia, metalli e prodotti agricoli. | ||
CFD su azioni | L'offerta di CFD su azioni è di 3500. (con i CFD è possibile fare trading utilizzando la leva finanziaria) | ||
Criptovalute | Più di 40 criptovalute. | ||
ETFs | Più di 1350 fondi quotati. | ||
Tutti i prodotti |
L'offerta di azioni ed ETF (sia spot che CFD) continuerà probabilmente a crescere.
Tipi di conto XTB
XTB offre principalmente due tipi di conto:
Il processo di apertura del conto XTB è simile a quello di eToro e generalmente lo stesso di quando si utilizzano i servizi di un broker online. Si svolge interamente online ed è semplice (il broker stesso di solito ti guida attraverso tutti i passi).
La caratteristica è che XTB non richiede alcun deposito minimo per aprire un conto live.
Per i trader europei, le limitazioni sulla leva finanziaria sono stabilite dall'Autorità Europea degli Strumenti Finanziari e dei Mercati (ESMA). La leva massima offerta da XTB è di 1:30 per i clienti al dettaglio, mentre per i clienti professionali può arrivare fino a 1:200. La dimensione minima della posizione per il trading di CFD è un micro lotto (0,01 lotti o contratto standard). Per gli strumenti spot, c'è un ordine minimo per ogni strumento.
Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
eToro
Oltre alla possibilità di copiare altri trader (copy trading), eToro fornisce accesso ai seguenti mercati finanziari attraverso i CFD:
Tipo di strumento | 📈 Offerta disponibile | ||
Azioni | 6.000 azioni da scegliere da 20 borse | ||
Criptovalute | Fino a 130 criptovalute (più incroci con materie prime e tra valute digitali). | ||
ETFs | Accesso a più di 703 fondi quotati. | ||
Forex | Accesso a 55 coppie di valute. | ||
Indici | Fornisce accesso a 18 dei principali indici mondiali. | ||
Materie prime | 42 materie prime (energia, metalli, cotone, cacao e incroci con diverse valute) e futures sul petrolio greggio. | ||
Smart portfolios | 108 di cui Portafogli dei Top Trader, Portafogli di mercato tematici e Portafogli di partner. | ||
Tutti i prodotti |
Conto eToro
Per fare trading con eToro bisogna aprire un conto e il broker fornisce l'accesso alla loro gamma completa di strumenti finanziari disponibili. Puoi anche diventare un membro della loro comunità e usare la loro rete di social trading incorporata.
Il processo di apertura è semplice e completamente online. Dal sito web di eToro puoi farlo semplicemente cliccando sull'apposito pulsante (chiamato "Join Now" o "Trade Now").
Fondamentalmente si tratta di compilare i moduli appropriati, di fornire i dettagli necessari del contratto e di inviare la documentazione che prova la nostra identità e il nostro indirizzo.
Le condizioni per aprire un conto con eToro sono minime, un deposito iniziale di 100 dollari USA è sufficiente nella maggior parte dei paesi (compresa Italia). Questo importo cambia se il cliente risiede negli Stati Uniti e nel Regno Unito (a 10 dollari). Tuttavia, ci sono paesi in cui il deposito minimo è di 200 dollari, o anche di più (1.000 o 10.000 dollari nel caso di Israele).
La leva massima consentita per i clienti europei è limitata secondo i regolamenti ESMA, con un massimo di 1:30 per le principali coppie di valute. La dimensione minima del trade varia in base allo strumento finanziario:
Questi importi includono la leva finanziaria, quindi se un trader vuole aprire una posizione minima in una delle principali coppie di valute, e la leva massima è 1:30, può aprire una posizione depositando 33,33 dollari.
Una caratteristica di eToro è che offre una leva flessibile. Cioè, offre diverse opzioni e il trader può scegliere (può anche fare trading senza leva).
Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
*Il 51% dei conti CFD al dettaglio perde denaro con questo fornitore.
Regolamento
Cyprus Securities and Exchange Commission, Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa (CONSOB), Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), The Financial Conduct Authority (FCA)
Prodotti offerti
Forex, Azioni, Commodities, ETF, CFD, Piano d'Accumulo del Capitale
Deposito minimo
0 EUR
Conto demo
Regolamento
Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Cyprus Securities and Exchange Commission, Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa (CONSOB), The Financial Conduct Authority (FCA)
Prodotti offerti
Azioni, Criptovalue, Commodities, ETF, CFD, Forex
Deposito minimo
50 USD
Conto demo
🗣 Social trading | Sì | No | |||
Scopri di più* → | Scopri di più → |
*Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovreste valutare se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro.
Nel corso di questo articolo abbiamo potuto vedere le differenze tra questi due broker, così come il loro funzionamento. Questi sono i loro punti di forza e le aree di miglioramento.
Di eToro vs XTB opinioni e recensioni possiamo dire in linea di principio, che entrambi offrono la possibilità di scambiare azioni ed ETF su base spot. Mentre eToro è un broker CFD puro, ha una grande comunità e offre una delle reti di social trading più avanzate.
Le commissioni di XTB sono basse e possono essere addirittura dello 0% per certi strumenti. Inoltre, le sue condizioni sono più flessibili per i depositi e i prelievi. Nel caso di eToro, ha altre condizioni che possono essere giustificate dal fatto che è un broker adattato ai servizi di Copytrading.
Il confronto tra questi due broker ci ha fatto capire che la scelta dell'uno o dell'altro dipende in larga misura dalle esigenze, dagli obiettivi e dalle preferenze del trader. Entrambi i broker lavorano legalmente, sono regolamentati e offrono le garanzie di sicurezza richieste dai regolamenti, entrambi hanno un'offerta competitiva nelle loro rispettive aree.
Su Trustpilot troviamo le opinioni su eToro e XTB sulla base delle esperienze degli utenti.
Ad esempio, le recensioni su eToro sono generalmente molto positive, con una valutazione media di 4,3 su 5, con circa il 61% degli utenti che assegnano il punteggio massimo di 5 stelle. Particolarmente sono apprezzate la piattaforma per la sua interfaccia intuitiva e le funzionalità di social trading. Comunque troviamo alcune critiche riguardanti le commissioni e il servizio clienti, che potrebbero essere migliorati.
Le opinioni su XTB sono anch'esse favorevoli, con una valutazione media di 3,8 su 5. In particolare modo gli utenti lodano la piattaforma per la sua facilità d'uso, la varietà di strumenti di trading e la qualità del supporto clienti. Comunque troviamo alcune recensioni che segnalano che le commissioni possono essere elevate per alcune operazioni, ma nel complesso, XTB è considerato un broker affidabile e ben supportato.
Sia con XTB che con eToro hai accesso all'assistenza clienti multicanale. Tuttavia, il secondo broker ha solo una chat dal vivo e un modulo web, dove riceverai una risposta via e-mail.
D'altra parte, XTB ha una chat dal vivo, supporto telefonico ed e-mail. Inoltre, avendo una filiale in Spagna, il servizio è svolto da personale competente in spagnolo. Il servizio è veloce e funziona bene. Non appena il trader apre un conto (anche se è il conto demo gratuito disponibile per 4 settimane), XTB offre un servizio 24 ore dalla domenica al venerdì.
Anche se bisogna dire che il centro di assistenza di eToro è anche disponibile in tutte le lingue in cui la piattaforma è disponibile (compreso il italiano), tranne nei fine settimana.
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Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
Disclaimer:
Investire comporta il rischio di perdite.
XTB
Il 76% dei conti perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
Il 68 % dei clienti perde denaro nel trading di CFD.
Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
Il 75,5% dei conti degli investitori perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.
Investire comporta il rischio di perdite.
XTB
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Il 68 % dei clienti perde denaro nel trading di CFD.
Il 51% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.
Il 75,5% dei conti degli investitori perde denaro con il trading di CFD offerto da questo fornitore.