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Come investire nell’indice S&P 500

L’S&P 500 è l’indice azionario più conosciuto al mondo. Scopri le sue caratteristiche, componenti, distribuzione geografica e come investire in esso.
investire S&P500

L'S&P 500 è l'indice del mercato azionario più conosciuto al mondo. In questo articolo parleremo delle sue caratteristiche, di quali sono i suoi componenti, della distribuzione geografica, delle sue vendite, della distribuzione dei suoi rendimenti e, soprattutto, di come investire nell'SP500.

L'S&P 500, abbreviativo di Standard & Poor’s 500, include colossi come Apple, Microsoft, Amazon e Tesla, coprendo settori come tecnologia, finanza, sanità e industria. Questo indice è spesso considerato un barometro dell'economia statunitense ed è rinomato per il suo storico trend di crescita nel lungo periodo, pur attraversando ciclicamente momenti di volatilità.

Investire nell'S&P 500 consente di accedere a un portafoglio diversificato con un’unica operazione, riducendo il rischio specifico legato a una singola azienda. Inoltre, è ideale per chi cerca una strategia passiva e orientata al lungo termine, dato che l’indice viene continuamente aggiornato per includere le aziende più performanti.

Come investire nel S&P500

Per investire nello S&P500 si possono utilizzare i fondi comuni di investimento indicizzati e gli ETF. Se vogliamo speculare o applicare una strategia di trading o di copertura, possiamo anche utilizzare i futures quotati sul CME, come l'E-mini e il Micro E-mini.

Per l'investimento, il modo più semplice è quello di procedere attraverso un broker regolamentato. In particolare:

  • Scegli il broker che più fa al caso tuo. In questa guida, andremo a vedere nel dettaglio sia Fineco che Degiro. Puoi dare un'occhiata anche alle altre nostre recensioni presenti sul sito per farti un'idea. L'aspetto fondamentale è che sia un broker sicuro e regolamentato.
  • Apri un account: potrebbe essere richiesto l'invio di documenti, ma in generale la procedura di apertura è semplice e veloce. Puoi cominciare anche con un conto demo laddove tu non ti senta pronto per cominciare ad investire direttamente con soldi reali.
  • Seleziona lo strumento o il titolo e comincia ad investire: scegli se investire attraverso ETF o su azioni singole o future. Cerca, quindi, lo strumento che più fa al caso tuo tramite ISIN o ticker e apri una posizione.
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Investire nell'S&P 500 con Freedom24

Investire in indici americani tramite Freedom 24 offre diversi vantaggi, grazie alle caratteristiche uniche di questo broker, che fa parte del gruppo Freedom Finance, l'unica società di brokeraggio con sede in Europa quotata al Nasdaq statunitense.

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Ecco alcuni motivi per considerare Freedom 24 per i tuoi investimenti negli indici americani:

  • Ampia gamma di prodotti di investimento: Freedom 24 offre un'ampia selezione di azioni, ETF, opzioni, e accesso diretto alle 15 principali borse di USA, UE, e Asia. Questo permette agli investitori di diversificare facilmente il proprio portafoglio investendo negli indici americani.
  • Commissioni competitive: le commissioni di Freedom 24 sono tra le più basse in Europa, con costi di trading che partono da 0,008 € per azioni/ETF più 1,2 € per ordine, rendendolo un'opzione economica per investire negli indici americani.
  • Piattaforma intuitiva e accessibile: la piattaforma di Freedom 24 è progettata per essere intuitiva e facile da usare, offrendo accesso a grafici e strumenti di analisi in tempo reale. Questo facilita gli investitori di tutti i livelli a navigare nel mercato degli indici americani.
  • Servizio Clienti: Freedom 24 offre supporto e assistenza ai clienti in diverse lingue, inclusa l'italiano, facilitando la comunicazione e la risoluzione di eventuali dubbi o domande.
  • Conto risparmio D: interessi 3,1% in € e 4,8% in $.
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In conclusione, investire in indici americani con Freedom 24 può essere una scelta vantaggiosa per chi cerca un broker affidabile, con commissioni competitive, un'ampia gamma di prodotti d'investimento, e un'eccellente piattaforma di trading. Questi elementi combinati rendono Freedom 24 una scelta attraente per gli investitori interessati ai mercati americani.

Strategie di investimento sull’S&P 500

Ecco alcuni modi per investire nel SP500.

Strategia passiva

Molti investitori scelgono un approccio passivo, acquistando un ETF sull’S&P 500 e mantenendolo nel tempo. Questa strategia sfrutta la crescita storica dell’indice e minimizza i costi legati al trading frequente.

Investimento ricorrente

Un metodo efficace per mitigare il rischio di entrare nel mercato in momenti sfavorevoli è il Piano di Accumulo del Capitale (PAC). Con questa strategia, investi periodicamente una somma fissa, distribuendo il rischio e approfittando di eventuali ribassi.

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Diversificazione

Anche se l’S&P 500 è già diversificato, puoi combinarlo con altri strumenti, come ETF obbligazionari o indici di mercati emergenti, per bilanciare ulteriormente il tuo portafoglio.

Investire sull'indice Standard & Poor's con i fondi indicizzati

Andremo a vedere nel dettaglio, di seguito, i migliori fondi per investire nel S&P500, i migliori ETF andando poi a toccare anche i futures.

FONDOISINTER
Amundi Index S&P 500 - AE (C)LU09961790070,28%
Pictet-USA Index-R EURLU04749662480,74%
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR AccIE00321266450,10%
Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EURIE00BYX5MX670,06%

Investire nell'indice Standard & Poor con gli ETF

Qui ti lasciamo una lista dei migliori ETF SP500 e ti suggeriamo di valutare il broker DEGIRO per investire con gli ETF migliori, così come nei fondi visti in precedenza.

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FONDOISINTER
Lyxor Core Morningstar US (DR) UCITSLU17815409570,04%
JPMorgan BetaBuilders US Equity UCITS ETFIE00BJK9H7530,05%
Amundi Prime USA UCITS ETF DRLU20892384680,05%
iShares Core S&P 500 UCITS ETFIE00B5BMR0870,07%
Xtrackers MSCI USA Index UCITS ETFIE00BJ0KDR000,07%
Vanguard S&P 500 UCITS ETFIE00BFMXXD540,07%
Vanguard FTSE North America UCITS ETFIE00BK5BQW100,10%
SPDR Russell 2000 US Small Cap UCITS ETFIE00BJ38QD840,30%
Xtrackers Russell 2000 UCITS ETFIE00BJZ2DD790,30%
iShares MSCI USA Small Cap UCITS ETFIE00B3VWM0980,43%

Leggi anche questo approfondimento sulle azioni dell'S&P 500.

Investire in future S&P 500

I futures sono contratti a termine standardizzati con una scadenza prefissata. Il meccanismo di funzionamento è tale che, allo scadere del termine, il compratore e il venditore si scambiano il bene al prezzo prefissato.

Come con qualsiasi altro titolo, è possibile utilizzare i futures per speculare sull'andamento futuro dell'indice o di coprire le posizioni esistenti contro potenziali perdite. Si tratta di strumenti complessi, che comportano un livello di rischio più elevato e per questo poco consigliati agli investitori meno esperti. Per approfondire, ti rimandiamo alla nostra guida su come fare trading con i futures.

Caratteristiche del SP500

L'S&P500 è un indice azionario che tiene conto delle 500 società a maggiore capitalizzazione degli Stati Uniti. Non tutte le società a grande capitalizzazione sono incluse nello S&P500. Per farne parte, è necessario soddisfare diversi requisiti:

  • Avere una capitalizzazione di mercato superiore a 13 miliardi di dollari.
  • Essere quotati su un mercato americano e non su mercati OTC.
  • La maggioranza delle azioni in circolazione deve essere nelle mani del pubblico degli investitori e non nelle mani degli insider.
  • Essere presenti nell'elenco per almeno un anno.
  • Avere profitti positivi per 4 trimestri consecutivi.
  • Almeno il 50% delle attività fisse e delle vendite deve essere realizzato negli Stati Uniti.
  • Il prezzo delle azioni deve essere superiore a 1 dollaro.
  • La capitalizzazione di mercato è semplicemente il prezzo delle azioni moltiplicato per il numero di azioni in circolazione. Al 31 agosto 2021 lo S&P500 aveva una capitalizzazione di mercato di 40 trilioni di dollari, che in inglese equivale a 40 trilioni di dollari (40 con 12 zeri).

L'indice viene ribilanciato ogni trimestre ed è gestito da S&P Global Inc. Il peso di ciascuna società nell'S&P500 dipende dalla sua capitalizzazione. Ad esempio, se una società ha una capitalizzazione di 500 miliardi di dollari, ha un peso 50 volte superiore a quello di una società con una capitalizzazione di soli 50 miliardi. Ma è importante sapere che questo peso tiene conto solo delle azioni flottanti, cioè esclude tutte quelle che sono in mano agli insider.

Distribuzione geografica dell'indice SP500

Come ha detto St. John Bogle, se si investe nell'S&P500 si sta già investendo anche al di fuori degli Stati Uniti. L'autore ha menzionato questo aspetto perché la maggior parte delle società che compongono l'indice hanno vendite al di fuori del loro paese d'origine.

Sebbene ciò sia vero, la diversificazione in base alle vendite non esiste per regioni o settori, in quanto le vendite sono concentrate in poche società americane, come Exxon, Apple, Intel e Amazon, che occupano le prime posizioni.

Volatilità del S&P500

La volatilità dell'indice S&P 500 viene misurata attraverso vari indicatori che utilizzano informazioni storiche sui prezzi. I tre indicatori principali per misurare la volatilità dello S&P 500 sono l'indice di Volatilità (VIX), il coefficiente di correlazione incrociata (CC) e l'indice di movimento dei prezzi computati (CPI).

Uno dei più importanti, il VIX, noto anche come CBOE (Chicago Board Options Exchange) Volatility Index, è un indice utilizzato per misurare l'aspettativa di volatilità del mercato. È stato progettato principalmente per riflettere ciò che gli investitori prevedono accadrà al mercato nei prossimi 30 giorni. Si tratta di uno strumento di trading fondamentale per qualsiasi investitore, in quanto fornisce informazioni importanti sul movimento previsto dell'SP500. L'indice VIX viene calcolato utilizzando una semplice media ponderata dei prezzi delle opzioni put e call sullo S&P 500, producendo un valore numerico che fornisce un'indicazione dello stato attuale del mercato finanziario.

Relazione tra l'indice VIX e l'S & P index

In altre parole, il VIX misura la volatilità del più grande indice del mercato azionario statunitense, l'S&P, che comprende 500 società, il che lo rende un indice psicologico. La questione deve essere interpretata anche nel modo seguente:

  • Quando il VIX tende a 0, riflette un sentimento di fiducia degli investitori nell'economia statunitense. 
  • Quando il VIX tende a 100, riflette il pessimismo o la paura di questi stessi investitori.

Qui trovi i migliori ETF VIX.

Componenti del S&P500

Sebbene sia stato creato nel 1957, sono state effettuate ricostruzioni post hoc per determinare la sua performance su intervalli storici più ampi.

L'S&P500 è un oggetto vivo che cambia con l'evolversi dell'economia statunitense e ci aiuta a capire quali settori hanno più peso e importanza. Ad esempio, per molti anni e fino agli anni '90, il settore industriale è stato il più ponderato, seguito da quello dei beni di consumo e finanziari. Ma da quel momento in poi è sceso al quarto posto e il settore finanziario è salito al primo posto, seguito da Consumer Discretionary e Technology. Questo è durato più o meno fino al 2008, quando è arrivata la crisi finanziaria globale e il settore tecnologico ha gradualmente conquistato la posizione di vertice che occupa oggi, ma ha dovuto risalire dal penultimo posto che occupava alla fine degli anni '60.

Oggi le prime 10 posizioni dell'SP500 sono le seguenti:

Impresa
1Apple
2Microsoft Corporation
3Amazon.com
4NVIDIA
5Alphabet Class A (GOOGL)
6Tesla (TSLA)
7Meta Platforms Class A (META)
8Alphabet Class C (GOOG)
9Berkshire Hathaway (BRK.B)
10UnitedHealth Group (UNH)


Scopri di più sui titoli del momento: Apple, Microsoft, Amazon, Google e Tesla. Se vuoi saperne di più sui giganti del mondo tech, ti rimandiamo al nostro articolo sulle azioni FAANG.

Il settore tecnologico rappresenta poco più del 28% dell'S&P500. I pesi di ciascun settore sono riportati nella tabella che segue.

Settore Peso
Tecnologia dell'Informazione28.2%
Salute13.5%
Servizi Finanziari12.3%
Consumo Discrezionale10.7%
Industria8.6%
Servizi di Comunicazione8.4%
Beni di Prima Necessità6.8%
Energia4.1%
Servizi Pubblici2.6%
Materiali2.5%
Immobiliare2.4%

Distribuzione dei rendimenti del SP500

Il grafico seguente mostra la distribuzione dei rendimenti dell'S&P500 per intervalli annuali. È molto utile per 3 motivi principali:

  • Possiamo farci un'idea dei ritorni più probabili.
  • I rendimenti, sia quelli estremi positivi che quelli estremi negativi, non sono comuni e quindi ci sarà un'alta probabilità di reversione media dopo di essi.
  • I rendimenti negativi sono abbastanza comuni e quindi non ci spaventano quando li vediamo.
sp500 cos'è

SP500 dividendi aristocratici

Nel 2005, l'indice S&P 500 e l'S&P Dow Jones, hanno emesso un indice che include i componenti dell'S&P 500 che hanno aumentato i pagamenti dei dividendi per 25 anni consecutivi. L'indice si chiama S&P 500 Dividend Aristocrats e le società all'interno di questo benchmark sono chiamate dividendi aristocratici.

S&P 500: orario di trading

L'orario di trading per l'S&P 500, che fa riferimento agli orari di apertura del mercato in cui gli ETF o i futures sull'S&P 500 possono essere scambiati, coincide generalmente con gli orari di apertura del New York Stock Exchange (NYSE) e del NASDAQ per gli ETF, e con quelli del Chicago Mercantile Exchange (CME) per i futures.

In particolare, gli orari saranno:

  • NYSE: l'orario di trading standard è dalle 9:30 alle 16:00 (Eastern Time, ET), dal lunedì al venerdì.
  • NASDAQ: segue orari simili al NYSE per gli ETF sull'S&P 500, quindi dalle 9:30 alle 16:00 ET, dal lunedì al venerdì.
  • Futures sull'S&P 500 (CME): I futures sull'S&P 500 sono disponibili per il trading quasi 24 ore al giorno. Gli orari esatti possono variare, ma generalmente il trading inizia la domenica sera alle 18:00 ET e continua fino al venerdì pomeriggio alle 17:00 ET, con una pausa di un'ora ogni giorno a partire dalle 17:00 ET.

Bisogna comunque tenere in considerazione che questi orari non tengono conto di eventuali festività e altri eventi che potrebbero influenzare l'orario delle negoziazioni.

Scopri di più sugli orari di negoziazione delle principali borse mondiali.

Rischi se si investe nel SP500

Nonostante la sua stabilità relativa, l’S&P 500 non è privo di rischi. Ecco alcuni aspetti da tenere a mente:

  • Volatilità di Breve Termine: Il mercato azionario può subire cali improvvisi dovuti a crisi economiche o eventi geopolitici.
  • Rischio Valutario: Gli investimenti in dollari possono essere influenzati dalle fluttuazioni del tasso di cambio euro-dollaro.
  • Concentrazione Geografica: L’S&P 500 è composto esclusivamente da aziende statunitensi, quindi non riflette le performance di altri mercati globali.

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