IG vs eToro, quale broker è migliore?

Nel seguente post faremo un'analisi comparativa tra IG, un broker specializzato principalmente nel trading giornaliero con strumenti finanziari derivati molto nuovi ed eToro, il broker famoso soprattutto per la sua funzione di copy trading. IG vs eToro, quale broker è migliore. Cominciamo.

Qual è il migliore tra IG e eToro?

IG è un broker fondato nel 1974 a Londra. In origine IG era l'acronimo di Investors Gold Index, in quanto la società era nata come trader di oro; dal 2000, tuttavia, IG è stata rinominata IG Group dopo aver ampliato la propria offerta oltre l'oro, includendo altre materie prime, valute e indici.

IG è attualmente una delle maggiori società di trading online al mondo, con oltre 313.000 clienti e un fatturato di 1,6 miliardi di sterline. Per questo motivo, la società offre piattaforme di trading sia per gli investitori al dettaglio che per quelli istituzionali, oltre a risorse per la ricerca e la formazione, come la possibilità di operare su MetaTrader 4, la popolare piattaforma di analisi tecnica.

IG è stata anche all'avanguardia nell'innovazione, essendo uno dei primi broker a offrire le proprie funzioni tramite un'applicazione mobile. Nonostante le sue dimensioni, rimane fedele alle sue radici di azienda imprenditoriale, con un team di oltre 1.400 dipendenti dislocati in 14 paesi del mondo.

eToro è una piattaforma di investimento con sede a Cipro e uffici nel Regno Unito, in Israele e negli Stati Uniti.

La società è stata fondata nel 2007 dai fratelli Yoni Assia e Ronen Assia e da allora è cresciuta fino a diventare una delle maggiori piattaforme di investimento al mondo. eToro consente agli utenti di negoziare attività reali, come azioni ed ETF, nonché CFD su indici, materie prime, valute (e naturalmente azioni ed ETF).

Oltre ai prodotti di investimento tradizionali, eToro offre anche il trading di criptovalute e il copytrading, un servizio che consente agli utenti di copiare le operazioni di altri utenti classificati come "popolari" (popular investors) su eToro.

Attualmente conta più di 35 milioni di utenti registrati da oltre 140 Paesi.

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• CFD, opzioni, Turbo, warrants
• Proprietaria, MT4, ProRealTime

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• Azioni, ETF, CFD, Forex, criptovalute
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Sicurezza e autorizzazioni: IG vs eToro

Un'occhiata alla regolamentazione.

Regolamentazione IG

Con IG, stiamo forse parlando di uno dei broker che è coperto dal maggior numero di organismi di regolamentazione, in particolare:

• Regno Unito - Autorità di condotta finanziaria (FCA)
• Germania - Autorità federale di vigilanza finanziaria (BaFin)
• Svizzera - Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA)
• USA - COMMISSIONE PER IL COMMERCIO DEI FUTURES (FTC) USA - Commissione per la negoziazione dei futures sulle materie prime (CFTC) e Associazione nazionale dei futures (NFA)
• Australia - Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC)
• Nuova Zelanda - Autorità per i mercati finanziari (FMA)
• Singapore - Autorità monetaria di Singapore (MAS)
• Giappone - Autorità per i servizi finanziari del Giappone (FSA)
• Sudafrica - Autorità di condotta del settore finanziario (FSCA)
• EAU - Autorità per i servizi finanziari di Dubai (DFSA)
• Internazionale - Autorità monetaria delle Bermuda (BMA).

È da notare che molte di queste autorità di regolamentazione sono di primo livello, come la FCA (Regno Unito), la BaFin (Germania) o la FINMA (Svizzera).
Poiché IG è regolamentata in diversi paesi, ha diversi tetti di protezione per gli investitori a seconda del paese da cui si opera. Inoltre, IG offre una protezione del saldo negativo per il trading spot su forex e CFD, ma solo per i clienti retail dell'UE. I clienti professionali ed extracomunitari non sono coperti da alcuna protezione del saldo negativo.

Regolamentazione eToro

D'altra parte, eToro è regolamentato da alcuni dei principali organismi di regolamentazione del mondo, tra cui:

• La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
• La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito.
• La Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC).
• Inoltre, è anche supervisionata (ma non regolamentata) dalla CMNV per la Spagna.
• eToro è regolamentato in Europa dalla CySEC di Cipro.
• eToro è regolamentato in Europa dalla CySEC di Cipro.

eToro garantisce gran parte del denaro dei suoi clienti, con massimali diversi a seconda degli organismi da cui è regolamentato.

Costi e commissioni: IG vs eToro

IG trading costi

Come tutti i broker, anche in IG esistono commissioni di trading o operative e commissioni non di trading.

Le commissioni di trading sono leggermente elevate, ma con una struttura trasparente e accessibile. Pertanto, le commissioni sono suddivise tra le diverse classi di attività:

• Commissione di trading CFD su azioni, azioni reali e opzioni.
• Spread all-inclusive per valute, CFD su indici azionari, CFD su materie prime e CFD su obbligazioni.
• Costo di gestione

Sappiamo che è difficile confrontare le commissioni di trading dei broker CFD. Tuttavia, forniremo alcuni dati medi. Essendo basati sugli spread, possono essere soggetti a volatilità, come indicato:

• Commissioni CFD su indici: le commissioni sono incorporate nello spread, 0,4 pip è il costo medio dello spread durante le ore di punta del trading.
• Commissioni CFD su azioni: variano in base alla tabella sottostante, ma sono relativamente alti.

• Commissioni sul Forex: le commissioni sono incorporate nello spread, 0,6 pips è il costo medio dello spread durante le ore di punta del trading.
• Commissioni per le opzioni: applica una commissione di 0,10 centesimi per unità del contratto per le opzioni barrier e vanilla, oltre allo spread bid-ask. Le dimensioni dei contratti possono essere inferiori rispetto alle opzioni tradizionali,

Il trading di opzioni è disponibile solo nei seguenti Paesi: Austria, Danimarca, Francia, Germania, Irlanda, Italia, Paesi Bassi, Norvegia, Portogallo, Romania, Svezia.

Infine, per quanto riguarda le commissioni non di trading, IG non applica commissioni di conto, deposito o prelievo. È previsto un costo di inattività di 14 dollari al mese, ma viene addebitato solo dopo 2 anni di inattività.

eToro trading costi

D'altra parte, eToro è uno dei broker online che ha aderito alla pratica di abolire le commissioni per il trading di azioni ed ETF. In altre parole, quando si fa trading su ETF e azioni long e senza leva, non ci sono commissioni.

Tuttavia, quando si investe in criptovalute, o cripto-asset su eToro, se ne acquisisce la titolarità. Pertanto, applica un'unica, semplice e trasparente commissione dell'1% sull'acquisto e sulla vendita di criptovalute. Inoltre, questo 1% è incluso nel prezzo dell'attività, il che significa che quando si acquista, il prezzo visualizzato su eToro è il prezzo finale di acquisto, comprese le commissioni.

Se volete vedere più in dettaglio quale spread viene applicato a ciascuna criptovaluta, potete visitare questo articolo Binance vs eToro.

Per i CFD, eToro ha solitamente spread variabili (tranne che per i CFD su azioni ed ETF). Di seguito riportiamo la percentuale di commissioni per ogni mercato finanziario.

Il resto delle tariffe non di trading è determinato da:

• Prelievo di fondi (5 dollari), a meno che non siate residenti negli Stati Uniti, il che è gratuito.
• Conversione di valuta (una tariffa dell’1,5% o del 3,0%, a seconda della valuta e/o del metodo di pagamento).
• Costo di inattività ($10/mese), applicabile solo se non si attiva l'account una volta all'anno.

IG e eToro: piattaforme di trading

Piattaforma IG

La piattaforma web di IG è eccellente sia per i principianti che per i trader professionisti. È facile da usare, completo di tutte le funzioni, facilmente personalizzabile e il design flessibile consente di spostare le finestre e salvare i layout, nonché di creare liste di controllo. Inoltre, è possibile utilizzare la piattaforma di trading di IG o MetaTrader 4, una piattaforma di trading di terze parti.

Per quanto riguarda l'app mobile di IG, è possibile utilizzare la piattaforma di trading mobile di IG o la piattaforma MetaTrader 4 per dispositivi iOS e Android, ma è disponibile solo in inglese.

Inoltre, la piattaforma mobile di IG è molto intuitiva, simile alla piattaforma di trading web. È possibile trovare facilmente tutte le funzioni disponibili e il design è buono, anche se non è all'altezza della piattaforma di trading web.

Innanzitutto, su IG è possibile scegliere tra 6 valute di base: USD, GBP, AUD, EUR, SGD, HKD.

Ora, quando si apre un conto, non è possibile selezionare la valuta di base del conto, ma è possibile cambiare la valuta del conto semplicemente scrivendo un'e-mail all'assistenza clienti IG, il che rende l'intero processo un po' burocratico.

Perché le valute di base sono importanti? Semplice: se il conto viene alimentato nella stessa valuta del conto bancario o se si negoziano attività nella stessa valuta della valuta di base del conto, non vi è alcuna commissione di conversione valutaria.

• Deposito: IG non applica commissioni di deposito.
  • Bonifici: può richiedere diversi giorni lavorativi.
  • carte di credito/debito e PayPal: è immediato
    • Carta bancaria: Maestro, Visa, Electron, MasterCard
    • Carte di credito: Visa, MasterCard, Discover

È possibile depositare denaro solo da conti a proprio nome.

• Prelievo: non applica alcuna commissione.
  • Bonifici bancari
  • Carte di credito/debito
  • Portafogli elettronici

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• Affidabile e sicuro con oltre 45 anni.
• Piattaforme proprietarie ed esterne per operare.
• Regime amministrato per i clienti italiani.

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Il 75% dei conti perdono denaro nelle negoziazioni in CFD con questo fornitore.

Piattaforma eToro

eToro è una piattaforma di social trading e di investimento che consente agli utenti di connettersi con altri investitori per negoziare varie attività.

La piattaforma di eToro è autoprogettata, facile da usare e offre una serie di funzioni tra cui dati di mercato in tempo reale, ampi strumenti grafici e interazione sociale.

Inoltre, avete a disposizione un conto demo personale dove potete seguire le azioni che vi interessano senza rischiare denaro reale. Funziona con il social trading, quindi è facile trovare i migliori trader, visualizzare i loro portafogli e seguirli, e si possono anche attivare le opzioni di copy trading.

eToro offre anche un'applicazione mobile che consente agli utenti di fare trading in movimento. Leggi anche: trading con eToro.

• Deposito: eToro ha una politica di deposito abbastanza semplice e intuitiva.
  • non ci sono commissioni per depositare fondi
  • minimo 100 euro
    • Carta di credito/debito.
    • Paypal.
    • Neteller.
    • Skrill.
    • Trasferimento rapido.
    • Klarna/Sofort Banking.
    • Trasferimento elettronico di fondi.
    • Online Banking / Trustly (per l'UE).
    • POLi (solo AUD).
  • Bonifico bancario: devono essere di almeno 500 dollari.
  • La registrazione di un conto aziendale richiede un primo deposito minimo di 10.000 dollari.

• Ritiro: importo minimo di prelievo di 30 dollari da un account USD, ma non è previsto alcun importo minimo da account GBP ed EUR,
  • commissione di 5 dollari per il prelievo da un account di investimento USD verso conti esterni.
  • Effettuati in altre valute: verrà addebitata una commissione di cambio.
  • possono essere effettuati con gli stessi metodi dei depositi
  • i tempi possono variare a seconda del metodo utilizzato,
    • in genere richiedono 2-10 giorni lavorativi per essere elaborati.

eToro

• Trading automatico
• Piattaforma di social trading e copy trading
• Guide al trading chiare e comprensibili

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Il 74% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Prodotti e mercati eToro e IG

IG è principalmente un broker di forex e CFD e, poiché non è regolamentato dalla SEC, i clienti statunitensi possono negoziare solo prodotti forex. In termini di attività reali, può negoziare solo azioni del Regno Unito e alcuni altri Paesi.

Pertanto, offre i seguenti strumenti finanziari derivati, 17.000 CFD:

Tuttavia, per quanto riguarda gli asset reali, IG può negoziare azioni solo nel Regno Unito e alcuni altri Paesi:

• Regno Unito
• Irlanda
• Malta
• Cipro
• Australia

In alcuni paesi più piccoli, come Gibilterra, le Isole Vergini britanniche, ecc.

IPO

Ma se preferite acquistare azioni di IPO, potete farlo anche con IG. Ci sono due modi per partecipare alle IPO su IG:

• IPO del mercato grigio: consente di aprire posizioni lunghe/corte prima che si verifichi l'IPO.
• Dopo l'IPO: consente di effettuare ordini dopo l'IPO.

Turbo24

IG offre anche un prodotto innovativo chiamato Turbo24, già disponibile per i clienti di paesi come Francia, Germania, Spagna, Italia, Paesi Bassi, Svezia e Norvegia.

I Turbo24 sono prodotti negoziati in borsa che possono essere scambiati 24 ore al giorno, 5 giorni alla settimana. Pertanto, quando si inserisce un ordine, è necessario impostare un livello di eliminazione, ovvero il prezzo al quale la posizione verrà liquidata. La selezione del livello di eliminazione funziona come la selezione della leva finanziaria, perché è necessario finanziare la posizione fino al livello di eliminazione.

La scelta di un livello di eliminazione più basso implica una leva maggiore, mentre un livello di eliminazione più alto comporta una leva minore. Esistono anche i Turbo24 su criptovalute.

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Per quanto riguarda l'offerta di asset finanziari, eToro dispone di uno dei cataloghi più completi e accessibili per l'investitore medio.

È proprio questo che le ha permesso di avere più di 35 milioni di clienti in 140 paesi del mondo che già negoziano più di 18 indici, 680 ETF, 55 coppie di valute o fino a 105 criptovalute e migliaia di azioni.
Così, tra tutti gli asset finanziari con cui possiamo operare, troviamo:

• Azioni reali
• Partecipazioni in ETF
• Valute
• Criptovalute

Tuttavia, è nei CFD che eToro consente un accesso praticamente illimitato a qualsiasi tipo di prodotto finanziario:

• Azioni
• ETF
• Obbligazioni di debito
• Fondi di investimento
• Criptovalute
• Futures
• Opzioni
• Mandati
• Materie prime

Come già detto, le azioni e alcuni altri asset sono reali, quindi la differenza con i CFD è che gli asset reali vengono acquistati per posizioni lunghe (acquisti rialzisti), mentre i CFD vengono acquistati per posizioni corte o con leva (acquisti ribassisti).

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Le differenze fra IG e eToro

Vantaggi e svantaggi di IG e eToro

In questa tabella riassumiamo i vantaggi e svantaggi di ciascuno dei due broker.

Opinioni su IG e eToro

La verità è che si tratta di due broker notevolmente diversi, poiché mentre IG, pur puntando a un ampio accesso, è più specializzato nel trading per gli investitori esperti, eToro è un broker molto più trasversale, utile per gli investitori esperti, ma anche per quelli alle prime armi.

Leggi anche:

• IG trading recensioni
• eToro recensioni

In primo luogo, nessuno dei due broker ha un ufficio in Italia, ma entrambi sono ben regolamentati. Da un lato, IG è coperto da importanti autorità di regolamentazione come la BaFin, la FCA o l'autorità di regolamentazione svizzera, mentre eToro è coperto sia dalla FCA che dalla CySEC di Cipro per tutta l'Europa.

Tuttavia, il vero punto di forza di eToro è la sua funzionalità di social-trading che, al di sopra di una certa quantità di capitale, consente di copiare il portafoglio di buoni investitori della piattaforma e di aumentare i profitti, semplicemente replicando il modello di investimento di altri trader di successo. Al contrario, IG offre principalmente trading su forex e CFD, che richiede un impegno molto maggiore in termini di tempo e denaro da parte del singolo, oltre a una conoscenza molto più approfondita del mercato. In questo senso, lo sviluppo tecnologico della piattaforma eToro è enorme.

Per quanto riguarda le commissioni, sebbene entrambi i broker siano specializzati in commissioni basse, è eToro a offrire un pacchetto di commissioni migliore, in quanto le commissioni di negoziazione delle azioni e i tassi di cambio delle valute di IG possono essere un po' più alti, mentre con eToro è possibile negoziare liberamente azioni ed ETF su una base di mercato reale, sebbene la piattaforma basata a Cipro richieda il pagamento di una commissione di 5 dollari ogni volta che si desidera effettuare un prelievo.

Ma se volete accedere a un'ampia gamma di prodotti e mercati finanziari, eToro offre un catalogo molto più ampio, dove potete acquistare azioni, ETF e diverse criptovalute reali (sempre in posizioni lunghe e senza leva), mentre IG offre solo CFD e forex.

Infine, per quanto riguarda la piattaforma, IG, in quanto broker specializzato nel trading che cerca una nicchia di investitori con maggiore esperienza e conoscenza, offre una piattaforma molto completa e personalizzabile con un gran numero di strumenti. Inoltre, l'utente può utilizzare sia la propria piattaforma (quella di IG) che MetaTrader 4. D'altra parte, eToro offre una buona piattaforma propria, ma in linea con qualsiasi altro broker di massa.

Servizio clienti

• Servizio clienti IG: quasi 24 ore su 24, 7 giorni su 7
  • ✅Email: è buona. Risposte rapide e pertinenti
    • a volte ci vogliono più di 2 giorni per ottenere una risposta.
  • ✅Chat in diretta: funziona bene, anche se può richiedere alcuni minuti, non è automatico:
    • è fornita attraverso il sito web britannico di IG alla pagina "Contact us". Di solito appare solo dopo aver trascorso circa 30 secondi sul sito.
  • ✅Telefono: Non è sempre possibile contattare qualcuno, anche dopo 10 minuti di attesa.

• Servizio clienti eToro: disponibile in 21 lingue tanto sul web e mobile.
  • ✅Sistema di ticketing: basato sul web. Di solito rispondono entro 48 ore dalla richiesta di informazioni.
    • Alcuni utenti hanno segnalato che potrebbe impiegare fino a 14 giorni per rispondere nei casi più complessi.
  • ✅Chat dal vivo: disponibile solo per i Soci del Club.
    • Il livello più basso di iscrizione all'eToro Club è l'argento, che può essere raggiunto con 5.000 dollari di patrimonio netto del conto.

In breve, due neo-broker sviluppati dalla tecnologia fintech, il cui target è costituito da trader abili con le nuove tecnologie. Quindi IG o eToro, quale broker è migliore? È il momento di esprimere la propria opinione.

eToro

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• Piattaforma di social trading e copy trading
• Guide al trading chiare e comprensibili

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IG

• Affidabile e sicuro con oltre 45 anni.
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