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Investire nei fondi comuni di investimento è una delle strategie più popolari e accessibili per chi desidera costruire un portafoglio diversificato e, soprattutto, raggiungere rendimenti positivi nel lungo periodo. Ma quanto si guadagna con i fondi di investimento? In questo articolo, esploreremo in dettaglio cosa sono i fondi comuni, come funzionano, quali sono i vantaggi e gli svantaggi, e come scegliere quello giusto per massimizzare i guadagni. Analizzeremo anche i piani di accumulo (PAC), i costi associati e le migliori pratiche per evitare errori comuni.
Investire in fondi comuni di investimento è uno dei modi migliori per entrare nel mondo degli investimenti. Se vi state avvicinando al mondo dei fondi comuni di investimento, dovete sapere innanzitutto che le performance passate non sono una garanzia dei rendimenti futuri. L'obiettivo di questo articolo è quello di mostrare quali sono stati i fondi che rendono di più per ogni categoria negli ultimi 5 e 10 anni.
Scopri perché investire in fondi può essere una scelta interessante.
Nei fondi comuni di investimento, non si possono confrontare fondi di categorie diverse o che investono in regioni diverse: non ha senso. Se lo fate, avrete molti degli stessi fondi tra i migliori dell'anno, quando in realtà è la loro categoria ad aver fatto bene. Questo punto è fondamentale.
A questo proposito, le categorie vincenti sono:
Le cose cambiano nel lungo periodo. Le large cap rimangono l'asset più performante, ma le small cap e i REIT completano la top 3.
I meno favoriti sono:
Il seguente grafico MSCI mostra quali sono gli stili di investimento che hanno ottenuto i migliori risultati nel corso dell'anno.
Il fattore qualità è stato il più performante dell'anno, sebbene anche gli investimenti nella crescita abbiano avuto un buon andamento.
Un altro modo di affrontare la ricerca dei migliori fondi comuni di investimento è quello di cercare la classe di fondi in più rapida crescita e nel 2024 si tratta delle azioni giapponesi, davanti al settore delle infrastrutture e alle azioni statunitensi, che storicamente tendono a occupare la prima posizione.
In questo contesto, i fondi che sono riusciti a offrire le migliori performance sono quelli legati alla tecnologia, in linea con la crescita delle grandi aziende del settore.
In questo contesto, i fondi che sono riusciti a offrire i migliori rendimenti sono quelli legati alla tecnologia, in linea con la crescita delle grandi aziende del settore.
I fondi più performanti a dicembre 2024, senza distinzione di categoria, sono stati:
Fondo | Rendimento | ||
FIDA FFI Az Taiwan | 19,40% | ||
FIDA FFI Az Giappone Usd Hdg | 27,48% | ||
FIDA FFI Az Hong Kong | 18,09% | ||
FIDA FFI Az Turchia | 36,53% | ||
FIDA FFI Az Giappone Euro Hdg | 18,95% | ||
FIDA FFI Az Africa e Medio Oriente | 12,61% | ||
FIDA FFI Az Grande Cina | 14,80% | ||
FIDA FFI Az EMOA | 20,29% | ||
FIDA FFI Az Europa Orientale | 12,85% | ||
FIDA FFI Az Europa (Mer Em) | 14,77% |
Più in basso potete vedere quali sono i migliori fondi divisi per categoria. Se vuoi sapere quali sono i migliori ETF REIT, leggi questo articolo.
Per investire nei fondi comuni di investimento suggeriamo due tra i migliori broker al mondo.
Interactive Brokers
Interactive Brokers si rivolge soprattutto a trader esperti. Oltre ai fondi, si possono negoziare molti prodotti come opzioni, futures, forex in 135 mercati globali.
Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento:
Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.
Leggi anche: recensioni di Interactive Brokers.
Fineco
Fineco Bank offre una vasta gamma di fondi comuni di investimento, tra cui fondi di private equity, fondi di azioni, fondi di obbligazioni e fondi immobiliari. Questi fondi sono gestiti da gestori di fondi di prestigio e diversificati in diversi mercati e settori, offrendo ai clienti la possibilità di investire in una vasta gamma di opportunità di investimento. Fineco Bank offre inoltre la possibilità di investire in fondi esteri e di partecipare a piani di accumulo (PAC).
Investire comporta rischi di perdite.
Leggi anche: Trading con Fineco.
Nelle prossime sezioni vedremo quali sono i migliori 10 fondi di investimento o che meglio hanno performato nell'ultimo anno nelle loro categorie specifiche:
Altri fondi che abbiamo raccolto sono:
Fondo | Rendimento YTD% | Costi di gestione | Rating Morningstar | ||||
Templeton Euroland A (Acc) EUR | 12.87 | 1.5 | 2 | ||||
Templeton Euroland N (Acc) EUR | 12.22 | 2.25 | 1 | ||||
Sycomore Sélection Responsable R | 12.11 | 2 | 3 | ||||
PrivilEdge JPMorgan Eurozone Eq EUR PA | 11.87 | 0.75 | 3 | ||||
JPM Euroland Dynamic D perf (acc) EUR | 11.47 | 1.5 | 3 | ||||
BGF Euro-Markets E2 | 11.09 | 2 | 3 | ||||
Fidelity Euro 50 Index A-Acc-EUR | 11.01 | 0.2 | 4 | ||||
Fidelity Euro 50 Index A-Dis-EUR | 11 | 0.2 | 4 | ||||
BGF Euro-Markets E2 USD | 10.8 | 2 | 3 | ||||
BGF Euro-Markets C2 | 10.37 | 1.5 | 3 |
Fondo | Rendimento YTD% | Costi di gestione | Rating Morningstar | ||||
Vitruvius US Equity B USD | 31.45 | 2.5 | 2 | ||||
T. Rowe Price US Blue Chip Eq A EUR | 30.22 | 1.5 | 3 | ||||
T. Rowe Price US Blue Chip Eq A USD | 29.94 | 1.5 | 3 | ||||
T. Rowe Price US Blue Chip Eq Adq USD | 29.88 | 1.5 | 3 | ||||
Janus Henderson US Forty A2 USD | 28.37 | 1.25 | 3 | ||||
Janus Henderson US Forty E2 USD | 27.83 | 1.25 | 3 | ||||
T. Rowe Price US Lg Cap Gr Eq A EUR | 27.82 | 1.5 | 3 | ||||
T. Rowe Price US Lg Cap Gr Eq A USD | 27.56 | 1.5 | 4 | ||||
JPM US Growth D (acc) USD | 27.38 | 1.5 | 4 | ||||
UBS (Lux) ES USA Growth $ P-acc | 26.69 | 1.63 | 3 |
Fondo | Rendimento YTD% | Costi di gestione | Rating Morningstar | ||||
MS INVF Asia Opportunity A EUR | 26.81 | 1.6 | 1 | ||||
GS Asia EQ I-X Cap USD | 24.49 | 2 | 2 | ||||
MS INVF Sustainable Asia Equity A EUR | 22.8 | 1.4 | 4 | ||||
Natixis Asia Equity R/A USD | 22.33 | 1.7 | 2 | ||||
Ninety One GSF Asian Equity A Inc USD | 21.58 | 1.5 | 3 | ||||
Ninety One GSF Asian Equity A Acc USD | 21.55 | 1.5 | 3 | ||||
Raiffeisen Asia Opport ESG Akt R VT | 20.64 | 2 | N/A | ||||
Man GLG Asia (ex-Japan) Eq DW C EUR Acc | 20.58 | 1.75 | N/A | ||||
Natixis Asia Equity R/A EUR | 20.23 | 1.7 | 2 | ||||
GS Asia Equity Base Inc USD | 19.43 | 1.5 | 3 |
Nel lungo periodo l'elenco cambia e in questo caso i fondi che rendono di più sarebbero alcuni di quelli conosciuti dagli utenti di Rankia. Uno dei motivi è che consideriamo solo i fondi con più di 10 anni di storia, quelli che vediamo se sono davvero raccomandabili e hanno un track record sul mercato.
🏆 JPM US Technology A (acc) EUR
Franklin Technology Fund
BNP Paribas Funds Disruptive Technology
DNB Fund - Technology
Vitruvius Growth Opportunities
A questo punto, la tendenza è chiaramente verso i fondi tecnologici, che sono quelli che hanno registrato le migliori performance nel lungo periodo. Dobbiamo però avvertire che nell'ultimo decennio il settore tecnologico ha conosciuto un boom impressionante e non possiamo essere certi che i rendimenti si ripeteranno nel prossimo decennio. Come abbiamo detto all'inizio dell'articolo, "le performance passate non sono garanzia di rendimenti futuri".
👉🏼 Alternativa ai fondi: dai un'occhiata agli ETF su tecnologia.
Fondo | Rendimento YTD% | Costi di gestione | Rating Morningstar | ||||
Anima Tricolore A (IT0005186082 EUR) | 3.21 | 0.6 | 4 | ||||
Anima Tricolore AD (IT0004786395 EUR) | 3.20 | 0.6 | 5 | ||||
Amundi Fds Euro Govt Rspnb E2 EUR C (LU1882474239 EUR) | 1.19 | 0.6 | 3 | ||||
Amundi Fds Euro Govt Rspnb E2 EUR QTD (LU1882474312 EUR) | 1.19 | 0.6 | 3 | ||||
Anima Obbligazionario Euro Core AD (IT0005338956 EUR) | 1.14 | 0.5 | 5 | ||||
Generali IS Euro Bond DY (LU0145477039 EUR) | 1.11 | 1.1 | 5 | ||||
Generali IS Euro Bond DX (LU0145476817 EUR) | 1.11 | 1.1 | 5 | ||||
Eurizon Bond EUR Medium Term LTE R Acc (LU0012017942 EUR) | 1.08 | 0.35 | 3 | ||||
Amundi Fds Euro Govt Rspnb G EUR C (LU0557859708 EUR) | 0.99 | 1 | 2 | ||||
DWS Invest Euro-Gov Bonds LD (LU0145652300 EUR) | 0.94 | 0.6 | 3 |
Fondo | Rendimento YTD% | Costi di gestione | Rating Morningstar | ||||
Man GLG Hi Yld Opps DV USD Acc H | 14.32 | 1.38 | 5 | ||||
Amundi Fds Pio Glb HY Bd E2 EUR QTD D | 10.96 | 1.20 | 2 | ||||
Amundi Fds Pio Glb HY Bd E2 EUR C | 10.95 | 1.20 | 2 | ||||
Amundi Fds Global HY Bond G USD C | 10.60 | 1.20 | 1 | ||||
Amundi Fds Pio Glb HY Bd F EUR QTD D | 10.47 | 1.70 | 1 | ||||
Amundi Fds Pio Glb HY Bd F EUR C | 10.47 | 1.70 | 1 | ||||
M&G (Lux) Sust Gbl HY Bd A USD Inc | 10.37 | 1.25 | 2 | ||||
M&G (Lux) Sust Gbl HY Bd A USD Acc | 10.37 | 1.25 | 2 | ||||
M&G (Lux) Sust Gbl HY Bd AM USD Inc | 10.36 | 1.25 | 2 | ||||
Aegon High Yield Global Bd A Acc USD | 10.12 | 1.30 | 4 |
Fondo | Rendimento YTD% | Costi di gestione | Rating Morningstar | ||||
Man GLG Euro Corp Bd D EUR Acc | 12.54 | 1.24 | N/A | ||||
New Millennium Aug Corp Bd A | 6.21 | 1.50 | 5 | ||||
Schroder ISF EURO Crdt Convct B Acc EUR | 5.17 | 1.00 | 4 | ||||
LO Funds TargetNetZero Euro IG Corp PA | 4.93 | 0.35 | 2 | ||||
Allianz Euro Credit SRI A EUR | 4.89 | 2.00 | 2 | ||||
Schroder ISF EURO Corp Bd A Dis EUR SF | 4.78 | 0.75 | 4 | ||||
R-co Conviction Credit Euro D EUR | 4.77 | 0.71 | 4 | ||||
R-co Conviction Credit Euro C EUR | 4.76 | 0.71 | 4 | ||||
R-co Conviction Credit Euro F EUR | 4.66 | 0.90 | 4 | ||||
Allianz Euro Credit SRI CT EUR | 4.63 | 2.75 | 2 |
Anche in questo caso, divideremo la selezione tra i fondi che rendono di più a reddito fisso dell'anno e i migliori performer nel lungo periodo.
🏆 La Française Rendement Global 2028 Plus RD EUR
H2O Multi Emerging Debt Fund
Ashmore SICAV Emerging Markets Short Duration Fund
La Française Carbon Impact 2026 D
Generali Investments SICAV - Central & Eastern European Bond Fund BX
Il panorama cambia di nuovo quando introduciamo gli investimenti a lungo termine. Su 10 anni, i fondi che rendono di più a reddito fisso o con le migliori performance sono più globali. Ecco l'elenco:
🏆 Franklin Global Convertible Securities Fund
UBAM - Global High Yield Solution
Abrdn SICAV I - Frontier Markets Bond Fund X Acc USD TRE
Payden Global High Yield Bond Fund
BNY Mellon Global High Yield Bond Fund
👉🏼 Scoprite altre forme di investimento per grandi capitali: come investire 100000 euro.
In questa categoria ci sono sempre delle sorprese. Il motivo è che molti fondi che rendono di più, in base al prospetto informativo, rientrano nella categoria mista, pur non avendo quasi nessun reddito fisso in portafoglio. In questo modo riescono a essere tra i migliori della categoria in termini di performance. Si tratta dei cosiddetti fondi misti aggressivi e dei fondi misti flessibili.
Questi fondi rappresentano alcuni dei fondi che rendono di più, delle migliori opportunità di investimento nel settore misto per il 2025, evidenziando rendimenti significativi e un track record variabile nel tempo.
🏆 Renta 4 Multigestión Andrómeda V. Cap FI
Adamantium FI
Gestion Boutique V Robotics I FI
Merch-Oportunidades FI
Rolnik Conviction FI
Anche in questo caso, nel lungo termine il quadro cambia, anche se i fondi che rendono di più misti flessibili dominano la classifica.
I fondi a capitale garantito sono un prodotto molto particolare. Tanto che non sono fondi che raccomandiamo se non per profili molto conservativi. I fondi a capitale garantito sono solitamente fondi a scadenza. Vale a dire che di solito hanno una data specifica in cui il capitale viene rimborsato ai partecipanti, quindi non ha senso analizzare questa categoria nel lungo periodo. Ecco il miglior fondo di investimento a capitale garantito degli ultimi 5 anni:
Nuovi prodotti e aggiornamenti
Dopo un anno terribile, il miglior fondo di investimento immobiliario ha ripreso slancio e diversi sono in territorio positivo.
Se li vediamo a 10 anni, l'immagine dei fondi immobiliari più performanti è cambiata:
I fondi comuni monetari sono il rifugio sicuro per il denaro ultra-conservatore. Sono un'alternativa per il denaro liquido in attesa di opportunità di investimento.
Questo tipo di fondi investe nel reddito fisso a breve termine, offre rendimenti molto più elevati rispetto agli ultimi anni. Questi sono i fondi del mercato monetario con le migliori performance dell'ultimo anno.
🏆BlackRock Institutional Cash Series Sterling Ultra Short Bond Fund🏆
UBS (Irl) Select Money Market Fund - GBP Sustainable
Fidelity Institutional Liquidity Fund – Sterling
Aberdeen Standard Liquidity Fund (Lux) - Sterling Fund
Goldman Sachs Sterling Government Liquid Reserves Fund
In termini di migliori fondi indicizzati, i risultati più performanti sono quelli dei settori e dei Paesi che hanno ottenuto i migliori risultati nel corso dell'anno.
Ecco i dati aggiornati per i fondi indicizzati richiesti al 2025:
🏆Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged)
Amundi Index Solutions - Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global A3U-C
Imantia Ibex 35 D FI
iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD
Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist
Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
Pictet-USA Index I USD
Questi dati sono basati su aggiornamenti finanziari recenti per il 2025 e includono la performance a breve e lungo termine dei fondi principali nel mercato globale.
La scelta del fondo dipende da diversi fattori, tra cui il tuo profilo di rischio, i tuoi obiettivi finanziari e l'orizzonte temporale. Ecco alcuni suggerimenti per scegliere il fondo giusto:
I piani di accumulo (PAC) sono una strategia di investimento che ti permette di investire somme fisse a intervalli regolari (ad esempio mensili) in un fondo comune. L'idea è quella di accumulare capitale nel tempo, beneficiando degli effetti dell'interesse composto e riducendo l'impatto della volatilità sui prezzi, grazie all'acquisto di quote a diversi prezzi nel corso del tempo.
Investire con un PAC ti consente di diluire il rischio di mercato, poiché non devi preoccuparti di investire tutto il capitale in un unico momento, quando i prezzi potrebbero essere elevati. Inoltre, i PAC sono ideali per chi ha orizzonti temporali lunghi, poiché consentono di beneficiare di un investimento regolare e disciplinato.
Per investire nei piani d'accumulo ci sono questi due broker.
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Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.
Gli investimenti in fondi vengono effettuati acquistando un determinato numero di quote, il cui valore varia a seconda della performance degli investimenti in cui vengono utilizzate le attività del fondo. Ma come altri prodotti di investimento, anche il fondo comune di investimento ha vantaggi e svantaggi, cioè presentano dei rischi. Pertanto vi diremo i vantaggi ma anche alcuni dei rischi che possono verificarsi a seconda del tipo di fondo scelto.
Se volete sapere a quali asset o settori prestare maggiore attenzione nel 2025, dovreste leggere anche questo articolo su dove investire nel 2025.
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