Fondi
Investire in fondi comuni di investimento è uno dei modi migliori per entrare nel mondo degli investimenti. Se vi state avvicinando al mondo dei fondi comuni di investimento, dovete sapere innanzitutto che le performance passate non sono una garanzia dei rendimenti futuri. L'obiettivo di questo articolo è quello di mostrare quali sono stati i migliori fondi comuni di investimento per ogni categoria negli ultimi 5 e 10 anni.
A tal fine, vi mostreremo quali sono i fondi d'investimento che hanno ottenuto i migliori risultati fino ad oggi, ma vi avvertiamo che se vi basate solo sui risultati a breve termine, probabilmente subirete una reversione verso la media e questi fondi potrebbero non essere in grado di mantenere tali risultati nei mesi e negli anni successivi.
Per questo motivo concluderemo con altri criteri che potrete utilizzare per identificare i fondi migliori al di là della loro performance.
Nei fondi comuni di investimento, non si possono confrontare fondi di categorie diverse o che investono in regioni diverse: non ha senso. Se lo fate, avrete molti degli stessi fondi tra i migliori dell'anno, quando in realtà è la loro categoria ad aver fatto bene. Questo punto è fondamentale.
A questo proposito, le categorie vincenti sono:
Le cose cambiano nel lungo periodo. Le large cap rimangono l'asset più performante, ma le small cap e i REIT completano la top 3.
I meno favoriti sono:
Il seguente grafico MSCI mostra quali stili di investimento hanno ottenuto i migliori risultati nel corso dell'anno passato.
Nel 2023 il fattore qualità è stato il più performante, sebbene anche gli investimenti in crescita abbiano avuto un anno positivo.
Un altro modo di affrontare la ricerca dei migliori fondi d'investimento è quello di cercare la classe di fondi in più rapida crescita e nell'ultima parte del 2023 sono stati quelli di azioni statunitensi (tra gli investitori statunitensi, cioè), davanti al settore delle infrastrutture e alle azioni giapponesi.
All'altra estremità dello spettro ci sono le azioni cinesi e il debito pubblico diretto. Le prime sono appesantite dal rallentamento della crescita economica del Paese.
In questo contesto, i fondi che sono riusciti a offrire i migliori rendimenti sono quelli legati alla tecnologia, in linea con la crescita delle grandi aziende del settore.
I fondi più performanti di quest'anno, senza distinzione di categoria, secondo i dati di Morningstar, sono stati:
Più in basso potete vedere quali sono i migliori fondi divisi per categoria. Se vuoi sapere quali sono i migliori ETF REIT, leggi questo articolo.
Interactive Brokers
Interactive Brokers si rivolge soprattutto a trader esperti. Oltre ai fondi, si possono negoziare molti prodotti come opzioni, futures, forex in 135 mercati globali.
Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento:
Leggi anche: recensioni di Interactive Brokers.
Fineco
Fineco Bank offre una vasta gamma di fondi comuni di investimento, tra cui fondi di private equity, fondi di azioni, fondi di obbligazioni e fondi immobiliari. Questi fondi sono gestiti da gestori di fondi di prestigio e diversificati in diversi mercati e settori, offrendo ai clienti la possibilità di investire in una vasta gamma di opportunità di investimento. Fineco Bank offre inoltre la possibilità di investire in fondi esteri e di partecipare a piani di accumulo (PAC).
Leggi anche: Trading con Fineco.
Nelle prossime sezioni vedremo quali sono i fondi che meglio hanno performato nell'ultimo anno nelle loro categorie specifiche: azionari, obbligazionari, misti, a capitale garantito, monetari e indicizzati. Qui invece trovi il miglior fondo pensione.
Una cosa è rappresentata dai fondi che ottengono i migliori risultati nel corso dell'anno e un'altra da quelli che ottengono i migliori risultati nel medio e lungo termine.
Per farvi capire la differenza, da un lato ci sono i fondi che hanno performato meglio durante l'anno e, dall'altro, quelli che sono in grado di offrire rendimenti costanti anno dopo anno.
Poiché i fondi azionari sono i più performanti nel 2023, i migliori fondi della categoria nel breve termine coincidono con i fondi che hanno ottenuto le migliori performance fino a quest'anno.
Top fondi azionari
Nel lungo periodo l'elenco cambia e in questo caso i migliori fondi sarebbero alcuni di quelli conosciuti dagli utenti di Rankia. Uno dei motivi è che consideriamo solo i fondi con più di 10 anni di storia, quelli che vediamo se sono davvero raccomandabili e hanno un track record sul mercato.
A questo punto, la tendenza è chiaramente verso i fondi tecnologici, che sono quelli che hanno registrato le migliori performance nel lungo periodo. Dobbiamo però avvertire che nell'ultimo decennio il settore tecnologico ha conosciuto un boom impressionante e non possiamo essere certi che i rendimenti si ripeteranno nel prossimo decennio. Come abbiamo detto all'inizio dell'articolo, "le performance passate non sono garanzia di rendimenti futuri".
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I prodotti a reddito fisso hanno svoltato nel 2023. All'inizio dell'anno le obbligazioni a breve termine sono state le più performanti della categoria, ma nel corso del tempo si sono aggiunti altri fondi a lungo termine.
Anche in questo caso, divideremo la selezione tra i migliori fondi a reddito fisso dell'anno e i migliori performer nel lungo periodo.
Top fondi obbligazionari
Il panorama cambia di nuovo quando introduciamo gli investimenti a lungo termine. Su 10 anni, i fondi a reddito fisso con le migliori performance sono più globali. Ecco l'elenco:
In questa categoria ci sono sempre delle sorprese. Il motivo è che molti fondi, in base al prospetto informativo, rientrano nella categoria mista, pur non avendo quasi nessun reddito fisso in portafoglio. In questo modo riescono a essere tra i migliori della categoria in termini di performance. Si tratta dei cosiddetti fondi misti aggressivi e dei fondi misti flessibili.
Top fondi misti
Anche in questo caso, nel lungo periodo il quadro cambia, anche se i fondi misti flessibili dominano la classifica.
I fondi a capitale garantito sono un prodotto molto particolare. Tanto che non sono fondi che raccomandiamo se non per profili molto conservativi. I fondi a capitale garantito sono solitamente fondi a scadenza. Vale a dire che di solito hanno una data specifica in cui il capitale viene rimborsato ai partecipanti, quindi non ha senso analizzare questa categoria nel lungo periodo. Ecco i migliori degli ultimi 5 anni:
Top fondi a capitale garantito
Dopo un anno terribile, i fondi immobiliari hanno ripreso slancio e diversi sono in territorio positivo.
Top fondi immobiliari
Se li vediamo a 10 anni, l'immagine dei fondi immobiliari più performanti è cambiata:
I fondi monetari sono il rifugio sicuro per il denaro ultra-conservatore. Sono un'alternativa per il denaro liquido in attesa di opportunità di investimento.
Questo tipo di fondi investe nel reddito fisso a breve termine, che nel 2023 offre rendimenti molto più elevati rispetto agli ultimi anni. Questi sono i fondi del mercato monetario con le migliori performance dell'ultimo anno.
Top fondi monetari
In termini di migliori fondi indicizzati, i risultati più performanti sono quelli dei settori e dei Paesi che hanno ottenuto i migliori risultati nel corso dell'anno.
Ecco i fondi indicizzati più performanti dell'anno 2023.
La performance di un fondo è uno dei criteri che potete utilizzare per costruire il vostro portafoglio.
Inoltre, potete prendere in considerazione anche altri aspetti, come il rating MorningStar del fondo, la solvibilità del gestore o il fatto che il fondo abbia una durata minima che vi permetta di verificare la competenza del gestore.
È inoltre importante che il fondo sia in grado di giustificare le commissioni addebitate, ad esempio, con una performance superiore a quella del benchmark.
Per saperne di più leggi: come scegliere un fondo.
Gli investimenti in fondi vengono effettuati acquistando un determinato numero di quote, il cui valore varia a seconda della performance degli investimenti in cui vengono utilizzate le attività del fondo. Ma come altri prodotti di investimento, anche i fondi comuni di investimento migliori presentano dei rischi. Pertanto vi diremo i vantaggi ma anche alcuni dei rischi che possono verificarsi a seconda del tipo di fondo scelto.
Vantaggi
Rischi
Se volete sapere a quali asset o settori prestare maggiore attenzione nel 2023, dovreste leggere anche questo articolo su dove investire nel 2024.
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