Trade Republic vs eToro: quale scegliere?

Trade Republic o eToro: quale conviene davvero nel 2025? Con l'aumento dell'interesse per gli investimenti online, i due broker sono spesso messi a confronto da chi cerca la piattaforma più adatta per operare su azioni, ETF o criptovalute. In questo articolo analizziamo le differenze tra Trade Republic e eToro, confrontando costi, strumenti offerti, piattaforme e opinioni degli utenti.

Se sei alla ricerca di un broker sicuro per investire fai bene a prenderti il tempo per scegliere tra le molte opzioni disponibili. Iniziamo il nostro confronto tra Trade Republic e eToro e così potrai decidere qual è la scelta giusta per te.

Qual è migliore tra Trade Republic e eToro?

eToro e Trade Republic sono due piattaforme di trading online molto popolari in Europa, ciascuna con caratteristiche distintive. Ad esempio, eToro è stata fondata nel 2006, ed è nota per il suo approccio innovativo al trading con il suo social trading, che consente agli utenti di copiare le operazioni di trader esperti.

Trade Republic invece è un broker tedesco lanciato nel 2015, che ha rapidamente guadagnato popolarità grazie alla sua semplicità, alle commissioni contenute e il lancio della sua propria carta di credito.

Le differenze fra Trade Republic e eToro

eToro

Regolamento

Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Cyprus Securities and Exchange Commission, Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa (CONSOB), The Financial Conduct Authority (FCA)

Prodotti offerti

Azioni, Criptovalute, Commodities, ETF, CFD, Forex

Deposito minimo

50 USD

Conto demo

Trade Republic

Regolamento

Bundesanstalt fur Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFIN)

Prodotti offerti

ETF, Azioni, Fondi di Investimento, Criptovalute, Piano d'Accumulo del Capitale

Deposito minimo

10 EUR

Conto demo

Conto remunerato di Trade Republic al 2 % TAE:

Questo broker offre interessi in un conto remunerato con il 2% TAE sul proprio denaro che non hai investito. Viene applicata questa redditività sui primi 50.000 euro depositati, e senza necessità di aprire altri conti, o attivare determinati piani.

Piani di investimento di Trade Republic: 

Si tratta di piani di investimento in azioni, ETF e criptovalute a partire da 10 euro. Poi anche fissare un contributo periodico e scegliere tra 5.200 piani di investimento in azioni e ETF. Al momento di creare il tuo piano di investimento potrai scegliere gli asset in cui vuoi investire e la quantità di denaro che destineresti a essi, così come programmare i tuoi contributi periodici.

eToro e interessi sul saldo fino al 4,3% annuo:

Anche eToro ha una nuova offerta che arriva a remunerare il tuo conto saldo fino a un 4,3%. Riguardo a quanto è il tasso di interesse, dipenderà dall’importo economico che hai nel tuo conto. Ad esempio:

• Saldo di 10.000 dollari: interesse del 1%
• Saldo di 25.000 dollari: interesse del 3%
• Saldo di 50.000 dollari: interesse del 4%
• Saldo di 250.000 dollari: interesse del 4,3%

Regolamentazione e sicurezza

Entrambi i broker sono regolamentati in Europa, ma ci sono differenze nei sistemi di protezione che ti ho riassunto di seguito:

Tra gli aspetti fondamentali di un broker da tenere sempre in considerazione prima di scegliere per investire è la regolamentazione. Considerando che Internet è pieno di siti dedicati alla truffa e al furto di informazioni, dobbiamo prenderci il tempo di verificare sempre la legalità e la sicurezza dei siti in cui entriamo, soprattutto se è in gioco il nostro capitale investito.  

Regolamentazione Trade Republic

Trade Republic ha una licenza bancaria che le permette di eseguire servizi di intermediazione finanziaria. È regolamentata e supervisionata da:

• Banca centrale tedesca (Bundesbank)
• L’autorità tedesca per i mercati finanziari (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht: BaFin).

In più i depositi dei clienti sono protetti da un fondo di garanzia corrispondente (fino a un massimo di 100.000 euro, come abbiamo detto sopra).

Regolamentazione eToro

Anche eToro è un broker online regolamentato, con sede in Israele e una forte presenza internazionale. È fortemente regolamentata, il che dà sostegno e fiducia alla sua crescente base di clienti:

• Financial Conduct Authority (FCA)
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC): in Europa
• Australian Securities & Investmenst Commission (ASIC)
• Financial Services Authority Seychelles (FSAS): questa agenzia governativa regolamenta le società finanziarie non legate al settore bancario.
• In Italia, eToro è inserito nella lista Consob delle imprese autorizzate (n. 2830

Nel caso di eToro, tutte le persone che operano su questa piattaforma possono ottenere fondi di garanzia fino a 20.000 euro (come abbiamo visto anche nel caso di Trade Republic).

Stiamo quindi davanti a due broker regolamentati e affidabili per operare sui mercati finanziari. La scelta del miglior broker dipenderà dal vostro profilo, esigenze o preferenze.  

Trade Republic e eToro: piattaforma di trading

Il secondo elemento cruciale è la piattaforma di trading nella scelta dell'utenti, in quanto è l'ambiente in cui vengono eseguiti gli ordini immessi sui mercati, gestiti gli asset, ed eseguita l'analisi tecnica e fondamentale.

Piattaforma e user experience

• eToro offre una piattaforma desktop + app mobile ricca di funzioni: grafici, notizie, sentiment, social trading, demo illimitata.
• Trade Republic è mobile-only, con interfaccia minimalista. Manca una versione desktop, ma è molto intuitiva e perfetta per investimenti passivi.

Pertanto, se cerchi semplicità per investire in ETF e azioni europee: Trade Republic.
Se vuoi strumenti avanzati invece, social trading e copy portfolio: eToro.

Esaminiamole più da vicino.

Piattaforma di trading di Trade Republic. Trade Republic ha la sua piattaforma di investimento a cui puoi accedere tramite web o tramite l’app. Il suo utilizzo e funzionamento è abbastanza semplice, forse troppo basilare se sei un investitore che preferisce strumenti completi di analisi tecnica. Per i principianti invece risulta ideale, perché potrai scegliere praticamente qualsiasi asset con pochi clic.

L'app mobile di Trade Republic invece è molto completa e disponibile per iOS e Android, facile da usare e molto intuitiva.

Trade Republic

• Piani di investimento senza commissioni
• Ampia gamma di attivi disponibili.
• Commissioni molto basse: 1 euro per transazione

Visita

Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

Piattaforma di trading eToro. La piattaforma eToro presenta un’interfaccia user-friendly ed è accessibile sia tramite browser che attraverso un’app mobile. Per chi si avvicina al trading per la prima volta è molto interessante poiché non applica commissioni né spese di gestione per l’acquisto e la vendita di azioni ed ETF. 

Comunque, essendo una piattaforma multi-asset e social network che permette di condividere idee, eToro consente di investire in altri prodotti come criptovalute e ha funzionalità aggiuntive come il copy trading, per replicare automaticamente i portafogli di investitori di successo.

eToro

• Azioni, ETF, crypto sia reali che con prodotti derivati
• Social trading e copy trading
• Piattaforma user-friendly e conto demo

Visita

Il 61% dei conti degli investitori perde denaro negoziando CFD con questo fornitore.

Costi e commissioni Trade Republic e eToro

Quali sono i costi e commissioni di Trade Republic e eToro? Tenete conto che i costi e le commissioni di un broker hanno un impatto diretto sulla redditività delle nostre operazioni, quindi anche questo è un aspetto importante da confrontare. Per esempio, per quanto riguarda alle azioni vediamo queste differenze:

eToro

Commissioni

Trade Republic

Commissioni

• Azioni italiane

  1 €
• Azioni statunitensi

  1 €
• Azioni europee

  1 €

Commissioni a confronto

Uno dei punti principali del confronto tra eToro e Trade Republic riguarda i costi. Come abbiamo appena visto, entrambi offrono operazioni senza commissioni su azioni ed ETF, ma anche altre commissioni diverse come nel riassunto di seguito:

Trade Republic costi di trading. Questo è uno dei punti di forza di Trade Republic già che non addebita alcuna commissione di trading. L’unica tassa pagata per fare trading con Trade Republic è 1€ di spese esterne.

Lo schema di commissioni di Trade Republic è il seguente:

Acquisto o vendita

• 1€ per operazione (questo vale per l'acquisto di azioni, ETF, derivati, criptovalute e obbligazioni)

Per l'invio di ordini per posta ordinaria

• 25 euro.

Altre commissioni:

• Commissione di deposito: No
• Commissione di prelievo: No
• Commissione di cambio: No (inclusa nel prezzo dell'attività)
• Commissione di inattività: No

Attenzione, però, perché tutte le altre commissioni sono incluse nel prezzo del prodotto offerto da Trade Republic. In altre parole, il prezzo di un ETF include i costi propri del prodotto, come le commissioni di gestione. Lo stesso vale per qualsiasi mercato con la commissione di cambio.

Poi, a volte capita che su Trade Republic si vedano spread un po' esagerati, e questo perché sono inclusi questi altri costi.

Commissioni non di trading

Trade Republic non applica commissioni di custodia, manutenzione o prelievo superiori a 100 EUR con bancomat. Per inferiore a 100 eur intendiamo 1 €.

Per il deposito istantaneo tramite carte, ApplePay o Google Pay è prevista una commissione dello 0,7% dell'importo depositato.

A ciò si aggiunge una commissione di 25 euro per la registrazione all'assemblea degli azionisti dell'UE, addebitata per ogni evento, e una commissione di 25 euro per la richiesta di una copia dell'estratto volontario del conto titoli a saldo volontario.

Però devi considerare e soppesare non solo i vantaggi ma anche gli svantaggi del sistema che permette ai broker di rinunciare a tali commissioni, chiamato Payment for Order Flow (PFOF).

Ad esempio, applica tariffe per servizi paralleli ma insoliti, come la ricezione di ordini per posta o le registrazioni per la partecipazione alle riunioni degli azionisti (25 euro).

eToro costi di trading

Azioni ed ETF

• ETF: 0 € di commissioni (senza markup, spread o commissioni aggiuntive).
• Azioni reali: commissione variabile tra 1 $ e 2 $ per operazione, a seconda del Paese di residenza e della borsa di negoziazione. I clienti europei (inclusi gli italiani) pagano tipicamente 1 $ (circa 0,9 €) per titolo.

Criptovalute

• Commissione fissa 1 % all'apertura e alla chiusura della posizione (quindi circa 2 % sul round-trip).
• Spread di mercato: variabile, dipendente dalla volatilità dell’asset (non è una fee imposta da eToro, ma riflette le condizioni di mercato).

Forex, Indici, Materie Prime, CFD

• Spread: variabili a seconda del mercato e dell’asset (es. EUR/USD parte da circa 1 pip; oro, petrolio e altri possono essere anche più alti rispetto alla media di settore).
• Commissione su posizioni con leva (CFD): circa 0,09 % sul valore nominale dell’operazione.
• Commissioni overnight / swap: applicabili per CFD mantenuti aperti oltre le sessioni giornaliere. Le commissioni weekend sono triplicate per alcuni asset (es. indici, ETF, materie prime).

Conversione Valuta

• Account EUR o GBP: depositi e operatività su asset denominati nella stessa valuta sono esenti da commissione di conversione eToroeToro
• Deposito/prelievo in altre valute (es. USD): applicazione di conversione in PIP, equivalente a circa 1,5 % a 3,0 %, a seconda valuta e metodo di pagamento. In caso di PAC attivi, la conversione può scendere allo 0,75 %.

Prelievi e inattività

• Prelievo fondi: commissione fissa di 5 $ (minimo importo prelevabile 30 $).
• Inattività del conto: 10 $ al mese dopo 12 mesi di mancato accesso o trading, fino a saldo zero.

Interessi sul saldo

Saldo non investito: eToro offre interessi attivi fino al 4,3 % su capitale non utilizzato, accreditati mensilmente sul conto mentre rimane liquido

Prodotti e mercati Trade Republic e eToro

eToro

Prodotti offerti

Azioni, Criptovalute, Commodities, ETF, CFD, Forex

Trade Republic

Prodotti offerti

ETF, Azioni, Fondi di Investimento, Criptovalute, Piano d'Accumulo del Capitale

La gamma di asset finanziari offerte da un broker è un fattore fondamentale per scegliere quella che meglio si adatta al vostro orizzonte di investimento.  

Trade Republic

In breve l’offerta di prodotti del neo-banca tedesca consiste in azioni ma risalta il fatto che è una banca che in teoria è una banca che permette investire in criptovalute:

• Azioni e ETF: potrai investire in circa 9.500 azioni e ETF di oltre 30 mercati diversi, come ad esempio Nyse, Nasdaq, Euronext, e le borse di Germania, Spagna, Francia, Svizzera, Hong Kong e Australia.
  • azioni frazionate a partire da 1 euro indipendentemente dal fatto che il prezzo di un’azione sia molto elevato.
• Obbligazioni: a partire da 1 euro, potendo scegliere tra 500 obbligazioni pubbliche e aziendali. 
• 50 criptovalute: tra cui le famose Bitcoin ed Ethereum.
• Derivati: 11.600 strumenti derivati sui principali mercati e su più classi di asset come azioni, futures, indici, metalli, materie prime, tassi d'interesse ed energia a solo 1 euro per operazione.

eToro

eToro offre una varietà di prodotti e asset, tra cui CFD. Esistono quindi azioni ed ETF a pronti e CFD su azioni, valute, indici, materie prime, criptovalute, CopyTrader, Smart Portfolio e più recentemente gli NFT. Esistono più di 5.000 strumenti finanziari, la maggior parte dei quali sono azioni.

Con gli NFT potete acquistare, vendere e scambiare token non fungibili mentre che con il CopyTrader copiare automaticamente le operazioni di altri trader in base alle loro performance e strategie.

Invece gli Smart Portfolio sono un portafoglio diversificato di asset selezionati gestiti da esperti e progettati per riflettere diverse strategie di investimento.

Opinioni su Trade Republic e eToro

Se sei un investitore italiano, ci sono alcuni aspetti pratici da considerare. eToro opera principalmente in dollari statunitensi, il che potrebbe comportare costi di conversione valutaria per chi deposita o preleva in euro. Inoltre, l'accesso a funzionalità di trading sociale potrebbe essere un vantaggio per chi desidera apprendere dai migliori.

Trade Republic, invece, opera in euro, eliminando il problema della conversione valutaria. Inoltre, grazie alla semplicità dell'app, è perfetto per chi cerca un'esperienza priva di complicazioni. Tuttavia, l'assenza di funzionalità avanzate come il social trading potrebbe essere una limitazione per alcuni.

Pertanto, la scelta tra eToro e Trade Republic dipenderà dalle tue esigenze individuali da investitore. eToro è più adatto se cerchi un'esperienza di trading sociale, e la possibilità di accedere a CFD, mentre Trade Republic è ideale se investi a lungo termine e preferisci una gestione degli investimenti in euro.

Trade Republic e eToro su Trustpilot

• eToro: 4,2/5, apprezzato per il copy trading, ma critiche su spread e assistenza.
• Trade Republic: 3,9/5, elogiato per la semplicità e gli interessi sul saldo, critiche per il supporto clienti e mancanza piattaforma desktop.

🔎 Leggi le recensioni approfondite su Rankia:

• eToro recensione completa
• Trade Republic: pro, contro e funzionalità

eToro e Trade Republic sono piattaforme di trading online con numerose recensioni su Trustpilot.

Mentre eToro riceve oltre 28.000 recensioni su Trustpilot, con una % degli utenti che lo valutano come "eccezionale" o "molto buono", Trade Republic ha ottenuto un punteggio di 3,9 stelle su 5 su Trustpilot, classificandosi come "Molto buono".

Di eToro gli utenti apprezzano la funzione di CopyTrading, che consente di replicare le operazioni dei trader più esperti. Tuttavia, alcuni segnalano preoccupazioni riguardo alla trasparenza delle commissioni e al servizio clienti.

D'altra parte, gli utenti lodano le basse commissioni e la facilità d'uso della piattaforma. Tuttavia, alcuni criticano l'assistenza clienti e la gestione fiscale, poiché la piattaforma non fornisce supporto completo per le dichiarazioni fiscali.

In sintesi, entrambe le piattaforme sono apprezzate per le loro caratteristiche distintive, ma presentano aree di miglioramento, in particolare riguardo al supporto clienti e alla trasparenza delle commissioni.

Servizio clienti di Trade Republic e eToro

Trade Republic

• 📧Contatto:
  • Indirizzo: BRUNNENSTRASSE 19-21 - 10119 Berlno
  • Email: http://support.traderepublic.com/it-it, [email protected].
  • Telefono:
    • +49 322 13232813

eToro

• 📧Contatto:
  • Indirizzo: 4 Profiti Ilia Str., Kanika Business Center 7th Floor, Germasogeia 4046 Limassol Cyprus.
  • Live chat: disponibile per i clienti.
  • Telefono:
    • +357 25262100

Vantaggi e Svantaggi di Trade Republic e eToro

Se non sei ancora convinto allora prova entrambe le piattaforme e scegli quella che meglio si adatta alle tue esigenze.

eToro vs Trade Republic: quale scegliere?

Dipende dal tuo stile di investimento, il tuo profilo e la tua esposizione al rischio. Comunque puoi orientarti con la seguente tabella:

Un’alternativa: Scalable Capital?

Se cerchi una via di mezzo tra semplicità e buona scelta di strumenti, potresti considerare anche Scalable Capital.

Offre:

• Investimento in ETF, azioni e crypto
• Piattaforma semplice
• Modalità “Prime Broker” con zero commissioni
• Piani PAC automatici
• Interfaccia desktop + mobile

Scopri di più: Recensione Scalable Capital.

Conclusione

Trade Republic ed eToro sono due ottimi broker dal nostro punto di vista, ma molto diversi tra loro. Per esempio:

• Se vuoi investire in modo semplice e guadagnare interessi sul capitale non investito: Trade Republic potrebbe rivelarsi la scelta più logica.
• Se preferisci fare trading attivo, provare copy trading o diversificare con CFD e criptovalute: eToro potrebbe essere più adatto al tuo profilo.

In ogni caso, entrambi i broker sono regolamentati, sicuri e convenienti per investire nel 2025. Lascia nei commenti come ti sei trovato!

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