Le migliori banche per il trading online
Quali sono le migliori banche per il trading online? Se stai pensando di fare trading online attraverso una banca, questo articolo fa probabilmente al caso tuo. L’investimento nei mercati azionari richiede che gli intermediari finanziari forniscano l’ambiente di negoziazione necessario per acquistare e vendere titoli. Tra questi agenti ci sono le banche, che hanno il compito di offrire prodotti e servizi di investimento a privati e aziende. Nel seguente post esaminiamo le migliori banche italiane per il trading online, i migliori istituti bancari per investire, quali prodotti offrono, la loro piattaforma di trading e altro ancora.
Diverse banche italiane come Fineco, Webank o Unicredit offrono la possibilità di operare sui mercati finanziari. Parleremo anche di queste.
Conto di trading, broker o banca?
Broker o banca? Quando parliamo di intermediari finanziari, non ci riferiamo solo alle banche. Molti investitori scelgono di fare trading online attraverso i broker. Queste società sono autorizzate a offrire servizi di trading sui mercati azionari, nonché l’ambiente di trading necessario al cliente per eseguire le proprie operazioni.
Tuttavia, le banche dispongono anche di prodotti e servizi orientati agli investimenti in borsa, attraverso i quali i clienti possono anche fare trading online. Quindi, cosa è meglio usare per il trading online, una banca o un broker? Ognuno di questi intermediari offre vantaggi particolari e la scelta dipende dalle esigenze del cliente.
Dove conviene fare trading?
Decidere se conviene fare trading con una banca o con un broker online dipende dalle proprie esigenze e preferenze personali. Entrambe le opzioni hanno vantaggi e svantaggi da considerare.
Le banche, come Fineco e UniCredit, offrono solitamente una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari, compresi prodotti di trading online, e possono essere una buona scelta per coloro che desiderano tenere i propri conti bancari e di trading presso la stessa istituzione finanziaria.
D’altra parte, i broker online, come eToro o DEGIRO, sono specializzati nel trading online e possono offrire commissioni di trading più basse e una maggiore flessibilità nella scelta dei prodotti finanziari. Inoltre, i broker online spesso offrono piattaforme di trading avanzate e strumenti di analisi tecnica, oltre ad una vasta scelta di strumenti finanziari, come CFD e criptovalute.
In generale, se si desidera fare trading solo occasionalmente e si ha bisogno di servizi bancari tradizionali, una banca potrebbe essere la scelta migliore. Se invece si desidera fare trading in modo più attivo e con una vasta gamma di strumenti finanziari, un broker online potrebbe essere una scelta più conveniente. Indipendentemente dalla scelta, è importante valutare attentamente le commissioni e i costi associati ai prodotti e servizi finanziari, nonché la reputazione e l’affidabilità dell’istituzione finanziaria scelta, prima di effettuare qualsiasi tipo di investimento.
Se vuoi dare ad un’occhiata ai migliori broker online leggi questo articolo.
Confronto tra le migliori banche con cui fare trading
| FINECO | UniCredit | WeBank | |
| Prodotti | – Azioni ed ETF – Futures e opzioni su materie prime, valute e indici azionari – CFD e Forex – Obbligazioni e titoli di Stato | – Azioni italiane ed estere – ETF – Certificati, Warrant e Covered Warrant – Obbligazioni – Titoli di Stato | – Azioni – ETF – Prodotti derivati – Obbligazioni |
| Costi | – 2,95 EUR di commissione su azioni ed ETF italiani – 3,95 EUR di commissione su azioni ed ETF statunitensi e canadesi – Commissione sui futures: 0,95 EUR per lotto | – Dipendono dal tipo di strumento e dal mercato su cui si opera. – Da 2,95 euro per operazione nel caso del trading di azioni italiane. | – Fino a 2,75 euro in azioni e obbligazioni – Fino a 1,90 euro in derivati |
| Piattaforma | – Grafici avanzati e MultiChart – 90+ indicatori tecnici – Conto multivaluta – Leva fino a 20x o SuperLeverage fino a 50x – Notifiche, avvisi e segnali di trading | – Grafici personalizzabili – Ampia gamma di indicatori tecnici, sia di base che avanzati | – Piattaforma intuitiva e sofisticata – Spread intraday e overnight short e long – 70+ indicatori e strumenti di analisi tecnica – Design personalizzabile |
| Formazione gratuita | Sì | Sì | Sì |
Le migliori banche per trading italiane
Se avete deciso che l’opzione migliore è quella di fare trading online attraverso una banca, il passo successivo è quello di confrontare le condizioni offerte da queste banche per scoprire quale si adatta meglio alle vostre esigenze. Di seguito analizzeremo brevemente le caratteristiche principali di tre delle migliori banche italiane per il trading online.
Finecobank
Fineco Bank è una banca online italiana fondata nel 1999, che offre servizi bancari, finanziari e di trading. Si tratta di una delle banche online più importanti in Italia, con una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari per i propri clienti.
La sua offerta di prodotti è piuttosto ampia e comprende azioni, ETF, futures e opzioni su materie prime, valute e indici azionari, CFD sui principali mercati internazionali, oltre 6.000 BOT, BTP, obbligazioni e titoli di Stato. Fineco offre ai suoi clienti l’accesso a 26 delle principali borse mondiali e a più di 50 coppie di valute per il trading sul Forex.
Fineco Bank offre anche una piattaforma di trading online, chiamata PowerDesk, una piattaforma versatile e veloce, con oltre 90 indicatori e strumenti di analisi tecnica che si adattano a qualsiasi livello di esperienza. Inoltre, Fineco Bank offre una vasta gamma di prodotti di investimento, tra cui i Piani di Accumulo con Fineco Replay, che permettono ai clienti di investire in maniera automatica e periodica, con importi a partire da 50 euro al mese, in diversi strumenti finanziari.
Leggi anche: opinioni su Fineco.
Per quanto riguarda la formazione finanziaria, Fineco Bank mette a disposizione dei propri clienti corsi di formazione online, seminari e webinar, per aiutare i clienti a sviluppare le proprie competenze finanziarie e di trading.
Le commissioni di Fineco Bank per il trading dipendono dal tipo di strumento finanziario e dal mercato su cui si opera.
- Per quanto riguarda il trading di azioni italiane, le commissioni di Fineco Bank partono da 2,95 euro per operazione, fino ad un massimo di 19 euro.
- Nel caso del trading di azioni estere, le commissioni partono da 3,95 euro per operazione, fino ad un massimo di 19 euro.
- Per il trading di obbligazioni, Fineco Bank applica una commissione fissa di 6 euro per operazione, indipendentemente dall’importo dell’ordine.
- Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento, Fineco Bank non applica commissioni di sottoscrizione, ma applica una commissione di riscatto del 2% del valore delle quote riscattate, con un minimo di 1,95 euro e un massimo di 19 euro.
In sintesi, Fineco Bank offre una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari, tra cui i prodotti di trading, con una piattaforma di trading online avanzata e una vasta scelta di strumenti finanziari, che la rendono una scelta popolare tra i trader italiani.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada
✔Ottieni 100 trades gratis con il codice: OM100AF
✔Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.
✔Nuova piattaforma FinecoX: personalizzazione, funzionalità evolute e completezza operativa
✔Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
Unicredit
UniCredit è una banca italiana che offre una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari, tra cui prodotti di trading.
Il Conto Titoli Unicredit consente di negoziare in:
- Azioni italiane ed estere
- ETF
- Certificati, Warrant e Covered Warrant
- Obbligazioni
- Titoli di Stato
UniCredit offre anche una piattaforma di trading online che permette ai clienti di accedere a oltre 25 mercati internazionali, di fare trading in tempo reale e di utilizzare strumenti di analisi tecnica.
UniCredit offre anche servizi di consulenza finanziaria personalizzata, per aiutare i clienti a sviluppare una strategia di investimento su misura in base alle proprie esigenze.
Per quanto riguarda le commissioni di trading, queste dipendono dal tipo di strumento finanziario e dal mercato su cui si opera. UniCredit offre commissioni competitive per il trading online, con tariffe che partono da 2,95 euro per operazione nel caso del trading di azioni italiane.
Offre anche il pacchetto Money Trading Advanced, che dispone di indicatori e strumenti di trading avanzati e di una gamma più ampia di ordini per ottimizzare il trading a livello professionale.
In sintesi, UniCredit offre una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari, tra cui i prodotti di trading, con una piattaforma di trading online avanzata e una vasta scelta di strumenti finanziari, che la rendono una scelta popolare tra i trader italiani.
Leggi di più su: trading online con Unicredit.
WeBank
Un’altra banca di trading online che potrebbe interessarvi è Webank, che ha un catalogo di oltre 30.000 strumenti disponibili nei mercati azionari, ETF, prodotti derivati e obbligazionari. Fornisce inoltre l’accesso ai mercati HI-MTF e OTC.
La sua piattaforma T3 è stata progettata appositamente per il trading su app mobile, è intuitiva, sofisticata, performante e personalizzabile al 100%. Dispone di oltre 70 indicatori di analisi tecnica, ordini condizionati e molto altro.
In termini di commissioni, Webank offre fino a 2,75 euro su azioni e obbligazioni e fino a 1,90 euro sui derivati. Più si fa trading, più le commissioni si riducono.
Leggi di più su: opinioni Webank.
Banca Sella
Banca Sella, parte del Gruppo Sella e istituto di credito privato italiano fondato nel 1886, offre opzioni di trading online tramite il suo conto trader, ideale per investitori attivi. Questo conto, che si integra con un conto corrente tradizionale, permette la negoziazione di futures e opzioni, ampliando le opzioni d’investimento disponibili. Inizialmente gratuito per i primi tre mesi, il conto trader ha poi un costo di 15€ al mese.
La banca si distingue per i bassi costi di gestione e la gratuità delle principali operazioni bancarie. I conti online personali, come il conto Start e Premium, si attivano immediatamente dopo la presentazione dei documenti necessari, mentre i conti aziendali richiedono più documentazione e tempi di attivazione leggermente più lunghi.
L’App Sella, che fornisce accesso a tutte le principali funzionalità del conto, facilita una gestione finanziaria efficiente, anche se le operazioni in filiale possono avere costi superiori rispetto ad altre banche. Inoltre, Banca Sella garantisce elevati standard di sicurezza, proteggendo le informazioni e le transazioni finanziarie dei suoi clienti. Queste caratteristiche rendono Banca Sella una scelta solida per il trading online e la gestione bancaria.
Banca Mediolanum
Banca Mediolanum ha lanciato “Trading Mediolanum”, una piattaforma di trading online che si adatta tanto ai trader esperti quanto ai novizi grazie alla sua interfaccia intuitiva e reattiva. Questo servizio offre una commissione fissa di 7€ per le transazioni sui mercati italiani, includendo titoli azionari, titoli di stato e obbligazioni italiane, mentre le operazioni sui mercati internazionali come NYSE, NASDAQ, Wetra e Euronext hanno una commissione dello 0,10%. Per gli utenti attivi che realizzano almeno 48 operazioni all’anno, il canone di gestione del conto è gratuito.
La piattaforma consente anche il trading di ETF su borse estere quali XETRA e London Stock Exchange e include strumenti di protezione del capitale, come lo Stop loss e il Take profit, particolarmente utili sui mercati americani. Le commissioni sono trasparenti e la piattaforma stessa è progettata per garantire un’esperienza di navigazione veloce e professionale, con una vasta gamma di strumenti analitici avanzati disponibili per sviluppare strategie di trading efficaci.
Banche che offrono trading online: conto demo
Una delle caratteristiche di un buon conto di trading è il conto demo. Si tratta di un conto di simulazione che dispone di una certa quantità di denaro fittizio con il quale il trader può mettere in pratica il suo sistema di trading, provare nuove strategie, imparare il funzionamento di nuovi indicatori e strumenti di analisi tecnica e altro ancora, il tutto senza mettere a rischio denaro reale.
In questo senso, il conto demo di Fineco Trading permette ai clienti di avvicinarsi al mondo degli investimenti senza mettere a rischio il proprio capitale. L’idea di questi conti non è quella di utilizzarli come un gioco o un casinò, ma di trattare questo denaro fittizio come se fosse reale, di imparare a utilizzare la piattaforma di trading della banca, nonché di testare nuove strategie e di apprendere il funzionamento di nuovi strumenti di analisi tecnica.
Migliori banche straniere per trading e investimenti
Finora in questo articolo abbiamo visto le banche classiche in Italia per investire in borsa, e attenzione che queste sarebbero le più economiche, le commissioni di altre sono ben più alte.
Tuttavia, ci sono altre banche europee, che sono anche broker, le cui commissioni sono molto più sopportabili. Ad esempio le due che seguono.
Trade Republic
Trade Republic è una piattaforma tedesca che ha ottenuto una licenza bancaria completa dalla Banca Centrale Europea (BCE) dal 2024. In quanto tale, non è più iscritta presso la Consob come broker ma come istituto di credito.
Trade Republic è supervisionata direttamente dall’autorità di regolamentazione tedesca, per cui offre anche un fondo di garanzia di 100.000 euro per ogni investitore in caso di fallimento.
Inoltre, dopo aver ottenuto la licenza bancaria, ha ampliato i servizi per gli utenti offrendo una carta saveback dell’1% come ricompensa per ogni pagamento effettuato. È anche la prima piattaforma che permette di investire in obbligazioni frazionate. La sua regolamentazione e i suoi vantaggi la rendono una delle migliori banche per il trading in borsa.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia, Australia
✔Commissioni su azioni ed ETF 1€
✔Oltre 11.500 azioni ed ETF dai mercati globali, 3.500 piani d'investimento e 11600 derivati
✔Conto corrente fruttifero al 4%
Vantaggi
✅ Maggiore sicurezza grazie alla licenza bancaria: fino a 100.000 euro coperti in caso di fallimento.
✅ Commissioni ridotte.
✅ Disponibilità di piani di investimento.
✅ Remunerazione del 4% del denaro non investito e carta saveback dell’1%.
✅ Possibilità di investire in altre attività come obbligazioni o warrant.
Svantaggi
❌ Interfaccia non molto avanzata e con poche possibilità.
❌ Assenza di fondi comuni, opzioni o futures.
❌ Spread elevati.
DEGIRO
DEGIRO è un broker con sede ad Amsterdam e uno dei più grandi broker in Europa. Attualmente conta più di 2,5 milioni di utenti. È una delle migliori piattaforme per il trading azionario perché combina i migliori vantaggi di un broker e di una banca.
In quanto broker, DEGIRO ha una politica di mantenimento dei costi al minimo, che le consente di offrire servizi di investimento con commissioni più competitive rispetto alle altre banche. Allo stesso tempo, DEGIRO fa parte della banca madre flatexDEGIRO Bank AG, quotata alla borsa tedesca con il ticker FTK.DE.
Il trading da una piattaforma con licenza bancaria, come nel caso di DEGIRO, offre molta più sicurezza all’investitore. In questo caso, DEGIRO è sottoposta alla supervisione dell’autorità di regolamentazione tedesca, motivo per cui dispone di un fondo di garanzia che copre i depositi dell’investitore fino a 100.000 euro in caso di fallimento.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Ampia selezione di ETF senza commissioni
✔Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi
✔Piattaforma semplice e facile da usare
✔Promozione! 100 € di rimborso di commissioni
Vantaggi
✅ Maggiore sicurezza grazie alla licenza bancaria: fino a 100.000 euro coperti in caso di fallimento.
✅ Ampio catalogo di prodotti.
✅ Include 200 ETF a 1 euro di commissione.
✅ Servizio di assistenza clienti in lingua inglese.
✅ Piattaforma semplice e intuitiva.
Svantaggi
❌ Commissioni: elevate rispetto ad altri broker, ma basse rispetto ad altre banche.
❌ Nessun conto demo.
Qui puoi leggere le opinioni su DEGIRO.
Vantaggi e svantaggi del trading online con le banche
Di seguito alcuni dettagli.
Vantaggi
- Il principale vantaggio di investire online attraverso una banca è la comodità di gestire tutto dalo stesso conto corrente. In genere, chi sceglie una banca per fare trading online ha il proprio conto corrente presso quella banca, il che rende più facile la gestione di entrambi i prodotti. Dalla piattaforma della banca, il cliente può accedere a strumenti finanziari nazionali e internazionali con la facilità di utilizzare gli stessi fondi presenti sul conto.
- D’altra parte, quando l’investitore è cliente della banca e dispone anche di altri prodotti, come carte o prestiti, le spese e le commissioni per il trading online con un conto di trading sono di solito preferenziali. E se parliamo di sicurezza, le banche sono strettamente regolamentate, quindi è sicuro investire in esse.
- Un altro aspetto da valutare nella scelta tra banca e broker è la durata degli investimenti. Se si desidera acquistare azioni per conservarle a lungo termine e ricevere dividendi, investire attraverso una banca è una buona scelta, in quanto non sono necessari strumenti di analisi tecnica così avanzati per questo tipo di trading.
Svantaggi
- Parliamo degli svantaggi del trading bancario. In primo luogo, la gamma di prodotti finanziari offerti, che di solito è più limitata rispetto a quella di un broker. Per quanto riguarda le commissioni, anche se ci possono essere riduzioni per i clienti con altri prodotti bancari, sono comunque più alte di quelle dei broker, poiché le operazioni delle banche includono costi logistici più elevati.
- Assenza di conto demo: spesso le banche non prevedono la possibilità di fare trading con un conto demo. Un vero e proprio ostacolo per gli investitori alle prime armi.
- Assenza di strumenti di analisi complessi: un altro punto a sfavore può essere l’assenza di strumenti di analisi complessi come quelli forniti dai broker specializzati, per la valutazione delle operazioni più delicate di investimento.
FAQ
Dopo aver valutato fattori importanti come la forza della banca, la sua offerta di prodotti, la qualità della piattaforma e delle funzionalità e le recensioni dei clienti, possiamo dire che una delle migliori banche per investire è Fineco Bank.
Per fare trading online attraverso una banca, è necessario avere un conto corrente presso la banca stessa per poter gestire i propri fondi di investimento. Tuttavia, se scegliete di investire tramite un broker, potete avere il vostro conto bancario presso qualsiasi altra banca. Potete anche scegliere di utilizzare i portafogli elettronici al posto della carta di credito o di debito.
Dal punto di vista dei vantaggi c’è sicuramente la comodità di fare trading con la banca e la sicurezza. Per quanto riguarda gli svantaggi c’è sicuramente la mancanza di strumenti approfonditi di analisi tecnica e talvolta una scelta più limitata degli strumenti finanziari.
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