Migliori broker per obbligazioni
Nel mondo degli investimenti, le obbligazioni rappresentano una componente fondamentale di un portafoglio ben diversificato. Se, dovuto al vostro profilo di investimento più conservativo, state cercando di investire in obbligazioni o titoli di debito, in questo articolo scopriremo quali sono i migliori broker per obbligazioni che vi permettono di operare dall'Italia.
Diamo quindi un'occhiata ai migliori broker obbligazionari, le loro caratteristiche, le commissioni e gli strumenti che offrono.
Le obbligazioni
Le obbligazioni sono un'attività finanziaria che funge da strumento per l'emissione di debito da parte di un'entità (ad esempio un governo o un'impresa). Attraverso le obbligazioni, gli emittenti ottengono un finanziamento, che viene ricevuto dagli investitori che acquistano questi strumenti.
In altre parole, il reddito fisso significa che l'investitore presta il proprio denaro a un'entità e in cambio riceve interessi regolari, con la garanzia che il capitale investito sarà rimborsato a una certa data.
Alcuni dei principali strumenti di investimento a rendimento fisso sono:
- Buoni del Tesoro: se si tratta di governi.
- Obbligazioni: titoli di debito con scadenza inferiore a 10 anni.
Per approfondire:
Migliori broker di obbligazioni
Ecco i migliori broker per investire in obbligazioni.
| Broker | Info. |
| Fineco | Scopri di più → |
| Interactive Brokers | Scopri di più → |
| DEGIRO | Scopri di più → |
| IG (solo con derivati) | Scopri di più → |
| Freedom24 | Scopri di più→ |
Fineco
La banca e broker Fineco propone un'ampia varietà di titoli con diverse caratteristiche di rischio, scadenza e rendimento, con l'elenco dei prezzi costantemente aggiornato in tempo reale. Per effettuare un'operazione, è sufficiente:
- Scegliere il mercato su cui operare, tra MOT ed EuroMOT, segmenti telematici di Borsa Italiana dedicati agli strumenti obbligazionari, EuroTLX, mercato gestito da TLX S.p.A., e Hi-mtf, mercato organizzato da Hi-mtf S.p.A.
- Consultare la scheda del titolo selezionato, che include il prezzo di emissione, di rimborso, il rendimento e tutte le altre caratteristiche pertinenti.
- Inserire l'ordine per il titolo scelto, indicando solamente l'ammontare (valore nominale) da acquistare o vendere, o eventualmente anche il limite di prezzo (nel caso di ordini da eseguire su EuroTLX, MOT ed EuroMOT e su Hi-mtf nel segmento Order driven).
- Verificare che i dettagli dell'ordine siano corretti, controllando l'importo totale dell'operazione, incluso gli interessi maturati (Rateo).
- Confermare l'operazione. Il portafoglio sarà continuamente aggiornato in tempo reale con le transazioni effettuate.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada
✔Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
✔Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.
✔Nuova piattaforma FinecoX: personalizzazione, funzionalità evolute, tempestività dell'informazione e completezza operativa
Leggi anche:
Interactive Brokers
Questo broker offre un insieme completo di funzionalità avanzate e piattaforme personalizzabili. Interactive Brokers fornisce un'esperienza totalizzante per gli investitori di titoli obbligazionari.
Grazie a prezzi accessibili, un'avanzata tecnologia e un'ampia gamma di offerte, Interactive Brokers può fornire un'ottima piattaforma per gli investitori che vogliono operare con diversi tipi di titoli. L'utilizzo della pluripremiata piattaforma di IB, Trader Workstation, consente di effettuare investimenti in un'ampia varietà di prodotti, inclusi quelli legati alle obbligazioni. Questo seminario online mira a presentare le diverse opportunità di investimento in strumenti a rendimento fisso, tra cui:
- Buoni del Tesoro americani a breve, medio e lungo periodo
- Obbligazioni europee e di Hong Kong
- Obbligazioni corporate
- Obbligazioni municipali
- Future
- ETF
Le commissioni sulle obbligazioni di IBKR vanno dallo 0,1% sulla transazione in base all’obbligazione selezionata e al volume dell’operazione.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia, Australia
✔Broker affidabile con 1.54M di conti clienti e un capitale di 10.01 miliardi di dollari, quotato al Nasdaq.
✔Commissioni basse e migliore esecuzione dei prezzi possibile grazie al sistema IB SmartRoutingSM.
✔Piattaforme e strumenti di trading gratuiti - abbastanza potenti per i trader professionisti, ma progettati per tutti.
Scopri di più: recensioni Interactive Brokers.
DEGIRO
DEGIRO si definisce il più grande broker per investitori al dettaglio. Infatti, offre una piattaforma di investimento online per tutti i tipi di investitori, che consente ai suoi clienti di investire in tutto il mondo a tassi altamente competitivi. Le commissioni sono molto competitive e partono da 2€ a ordine, più una commissione di gestione di 1€.
Si possono negoziare oltre 50 bonds delle Borse europee.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Ampia selezione di ETF senza commissioni
✔Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi
✔Piattaforma semplice e facile da usare
✔Promozione! 100 € di rimborso di commissioni
Leggi anche: DEGIRO opinioni.
IG
IG è uno dei broker più antichi e affidabili al mondo. Questo broker offre la possibilità di investire in obbligazioni statunitensi e tedesche tramite strumenti derivati (CFD). In totale si possono negoziare 12 bond, tra cui obbligazioni USA, Giapponesi e altre ancora
L’unica commissione applicata da IG sui bond è lo spread, e parte da 1 pip.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Gran numero di sottostanti, più di 17.000 mercati a disposizione
✔CFD su Forex, Indici, Azioni, Materie prime e altri mercati
✔Conto demo permanente
Scopri di più su:
Freedom24
Tra i broker che offrono obbligazioni dall'Europa troviamo anche Freedom24, piattaforma di investimenti online che offre agli investitori la possibilità di negoziare azioni, ETF, obbligazioni e alcuni derivati tra i quali i futures e le opzioni. Tuttavia, la caratteristica che distingue questo broker è la possibilità di fare trading sulle IPO dall'Europa.
Per quanto riguarda le obbligazioni l'offerta del broker è ampia e copre tutti i principali mercati.
Mercati
Europa, USA, Canada, Asia, Australia
✔Conto deposito remunerato tra il 2,5% e il 3%
✔Unico broker in Europa con cui si può investire in IPO americane
✔Grande offerta di azioni ed ETF
Quali sono i requisiti da tenere in considerazione in un broker per obbligazioni
La scelta di un buon broker è fondamentale per qualsiasi tipo di investimento, in quanto ci permette di mantenere il nostro patrimonio in un luogo sicuro e, se si prendono buone decisioni di investimento, di aumentare la nostra ricchezza. Per questo motivo, è importante considerare una serie di requisiti che un broker deve soddisfare, e che ora esamineremo
Regolamentazione
Come sempre, questo è il primo requisito da richiedere. Al di sopra di qualsiasi omissione o semplicità della piattaforma, è la sicurezza del denaro che stiamo per investire. In questo modo, il nostro broker deve essere regolamentato da:
- Se operiamo dall'Europa: qualche organismo dei Paesi europei: AFN (Paesi Bassi), BaFiN (Germania), CONSOB (Italia), o anche KNF o CySEC.
- Se operiamo dagli Stati Uniti: SEC
- Se operiamo dal Regno Unito: FCA
Obbligazioni di qualità
È essenziale che il broker offra obbligazioni di qualità, come quelle emesse da governi o società con rating AAA o AA (ad esempio, obbligazioni statunitensi o tedesche), poiché queste obbligazioni offrono una maggiore garanzia di pagamento degli interessi e di rimborso del capitale.
I Paesi con la più alta qualità creditizia, o AAA, includono:
- Regno Unito
- Germania
- USA
- Danimarca
- Lussemburgo
- Paesi Bassi
- Nuova Zelanda
- Norvegia
Pertanto, le obbligazioni emesse da questi Paesi saranno di altissima qualità.
Tuttavia, se lo desideriamo, possiamo investire anche in obbligazioni di Paesi emergenti, i cosiddetti yield bund, ma dobbiamo essere consapevoli che siamo esposti a un rischio maggiore.
Commissioni ridotte
Un altro fattore chiave da considerare è il costo delle commissioni, poiché un broker che offre commissioni basse può aumentare significativamente il rendimento dell'investimento nel lungo periodo.
Infatti, se le commissioni sono molto elevate, poiché le obbligazioni di alta qualità pagano una cedola più bassa, può verificarsi un paradosso per cui coloro che guadagnano dalla cedola dell'obbligazione possono perdere significativamente, o del tutto, attraverso le commissioni.
Piattaforma di investimento
È inoltre essenziale, soprattutto per gli investitori meno esperti, che la piattaforma di investimento sia facile da usare e offra strumenti utili per l'analisi e il monitoraggio delle obbligazioni.
Assistenza e servizio clienti
Un servizio clienti e un'assistenza di qualità sono un fattore importante da considerare, soprattutto perché investire in obbligazioni può essere difficile e poco familiare per molti investitori; un broker che fornisce consulenza e assistenza ai propri clienti può evitare di commettere errori e risparmiare potenziali perdite.
Inoltre, se tale attenzione è in italiano e, nella maggior parte dei casi, in orari prolungati, sarebbe un'opzione migliore.
FAQ
Tra i migliori broker per comprare obbligazioni dall'Italia troviamo Fineco, Interactive Brokers e DEGIRO. IG è tra le scelte migliori per quanto riguarda il trading di obbligazioni con i CFD.
Gli strumenti obbligazionari – così come tutti gli altri titoli – possono essere comprati in due modi: sul mercato primario, sottoscrivendoli quando vengono proposti al pubblico per la prima volta; oppure sul mercato secondario, ossia acquistandoli “in borsa” in un momento successivo alla loro emissione, da coloro che li hanno già comprati precedentemente. In questo secondo mercato operano gli investitori al dettaglio attraverso i broker.
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