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Migliori broker per obbligazioni
Nel mondo degli investimenti, le obbligazioni rappresentano una componente fondamentale di un portafoglio ben diversificato. Se, dovuto al vostro profilo di investimento più conservativo, state cercando di investire in obbligazioni o titoli di debito, in questo articolo scopriremo quali sono i migliori broker per obbligazioni che vi permettono di operare dall'Italia.
Diamo quindi un'occhiata ai migliori broker obbligazionari, le loro caratteristiche, le commissioni e gli strumenti che offrono.
Le obbligazioni
Le obbligazioni sono un'attività finanziaria che funge da strumento per l'emissione di debito da parte di un'entità (ad esempio un governo o un'impresa). Attraverso le obbligazioni, gli emittenti ottengono un finanziamento, che viene ricevuto dagli investitori che acquistano questi strumenti.
In altre parole, il reddito fisso significa che l'investitore presta il proprio denaro a un'entità e in cambio riceve interessi regolari, con la garanzia che il capitale investito sarà rimborsato a una certa data.
Alcuni dei principali strumenti di investimento a rendimento fisso sono:
- Buoni del Tesoro: se si tratta di governi.
- Obbligazioni: titoli di debito con scadenza inferiore a 10 anni.
Per approfondire:
I migliori broker per obbligazioni
Ecco i migliori bond broker per investire in obbligazioni.
| Broker | Info | ||
| Fineco | Scopri di più → | ||
| Interactive Brokers | Scopri di più → | ||
| Freedom24 | Scopri di più→ | ||
| DEGIRO | Scopri di più → | ||
| Trade Republic | Scopri di più→ | ||
| IG | Scopri di più→ |
🌟 Broker del mese 🌟
Ti lascio con il broker più importante di questo mese:
Freedom24
- 📂 Regolamentazione: CySEC di Cipro
- 🚀 147.000 obbligazioni governative, locali e societarie nei mercati avanzati ed emergenti disponibili a livello globale
- 📲 App di trading mobile: sì, semplice e intuitiva, con molte funzionalità per il trading online
- 💵 Deposito minimo: no
- 🌟 Prodotto in evidenza: selezione di ETF obbligazionari con rendimenti da dividendi potenziali del 5%-7,5% annuo in USD
- Idee di investimento settimanali gratuite e assistente personale.
- Varietà di assets e mercati.
- Compagnia sicura e regolata.
Investire comporta il rischio di perdite.
Fineco
La banca e broker Fineco propone un'ampia varietà di titoli con diverse caratteristiche di rischio, scadenza e rendimento, con l'elenco dei prezzi costantemente aggiornato in tempo reale. Per effettuare un'operazione, è sufficiente:
- Scegliere il mercato su cui operare, tra MOT ed EuroMOT, segmenti telematici di Borsa Italiana dedicati agli strumenti obbligazionari, EuroTLX, mercato gestito da TLX S.p.A., e Hi-mtf, mercato organizzato da Hi-mtf S.p.A.
- Consultare la scheda del titolo selezionato, che include il prezzo di emissione, di rimborso, il rendimento e tutte le altre caratteristiche pertinenti.
- Inserire l'ordine per il titolo scelto, indicando solamente l'ammontare (valore nominale) da acquistare o vendere, o eventualmente anche il limite di prezzo (nel caso di ordini da eseguire su EuroTLX, MOT ed EuroMOT e su Hi-mtf nel segmento Order driven).
- Verificare che i dettagli dell'ordine siano corretti, controllando l'importo totale dell'operazione, incluso gli interessi maturati (Rateo).
- Confermare l'operazione. Il portafoglio sarà continuamente aggiornato in tempo reale con le transazioni effettuate.
- Piattaforma efficiente.
- Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
- Operatore solido e quotato in Borsa.
Investire comporta rischi di perdite.
Pro
- 🌎 Ampia accessibilità di mercati
- 📊 Costi di trading competitivi
- ✅ Assenza di commissioni di inattività e prelievo
Contro
- ❌ Limitazioni nella scelta di commodities
- 🚨 Commissioni per alcune opzioni e forex
- 🛑 Software di trading avanzato a pagamento
Leggi anche:
Interactive Brokers
Questo broker offre un insieme completo di funzionalità avanzate e piattaforme personalizzabili. Interactive Brokers fornisce un'esperienza totalizzante per gli investitori di titoli obbligazionari.
Grazie a prezzi accessibili, un'avanzata tecnologia e un'ampia gamma di offerte, Interactive Brokers può fornire un'ottima piattaforma per gli investitori che vogliono operare con diversi tipi di titoli. L'utilizzo della pluripremiata piattaforma di IB, Trader Workstation, consente di effettuare investimenti in un'ampia varietà di prodotti, inclusi quelli legati alle obbligazioni. Questo seminario online mira a presentare le diverse opportunità di investimento in strumenti a rendimento fisso, tra cui:
- Buoni del Tesoro americani a breve, medio e lungo periodo
- Obbligazioni europee e di Hong Kong
- Obbligazioni corporate
- Obbligazioni municipali
- Future
- ETF
Le commissioni sulle obbligazioni di IBKR vanno dallo 0,1% sulla transazione in base all’obbligazione selezionata e al volume dell’operazione.
Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.
Pro
- 📊 Commissioni competitive
- 🔏 Elevata sicurezza, con un fondo di garanzia.
- ⛓️ Piattaforma altamente professionale (Trader Workstation), che integra il Bond Marketplace, dove è possibile filtrare in base ai tipi di obbligazioni a cui si è interessati.
- 🧮 Oltre 1.000.000 di obbligazioni tra cui scegliere, comprese quelle sovrane e societarie.
- ✅ Notevole reputazione e longevità.
Contro
- ❌ Piattaforma complicata da comprendere per gli investitori inesperti.
Scopri di più
Freedom24
Tra i broker che offrono obbligazioni dall'Europa troviamo anche Freedom24, piattaforma di investimenti online che offre agli investitori la possibilità di negoziare azioni, ETF, obbligazioni e alcuni derivati tra i quali i futures e le opzioni.
Per quanto riguarda le obbligazioni l'offerta del broker è ampia e copre tutti i principali mercati inclusi quelli emergenti. Nella piattaforma web del broker, c'è una scheda separata per il trading di obbligazioni, di semplice accesso e gestione come per gli altri asset, ma che ti permette di trovare anche tutte informazioni dettagliate sul reddito cedolare accumulato e sui tempi del prossimo pagamento della cedola.
Pro
- 🆕 Accesso al mercato primario: possibilità di partecipare a nuove emissioni (titoli di Stato e corporate bond).
- 📊 Ampia selezione di obbligazioni
- 📈 Dati completi per ogni titolo: YTM, scadenza, rating, cedole visibili direttamente sulla piattaforma.
- 📱 Interfaccia intuitiva: piattaforma user-friendly, disponibile su web e app mobile.
- 💸 Custodia gratuita su molte obbligazioni.
Contro
- ❗ Commissioni fisse per operazione: meno vantaggiose su ordini di piccolo importo.
- ⚠️ Tempi di esecuzione variabili: fino a 2-3 giorni per obbligazioni estere, soprattutto in USD.
Approfondisci l'offerta di questo broker:
- Idee di investimento settimanali gratuite e assistente personale.
- Varietà di assets e mercati.
- Compagnia sicura e regolata.
Investire comporta il rischio di perdite.
DEGIRO
DEGIRO si definisce il più grande broker per investitori al dettaglio. Infatti, offre una piattaforma di investimento online per tutti i tipi di investitori, che consente ai suoi clienti di investire in tutto il mondo a tassi altamente competitivi. Le commissioni sono molto competitive e partono da 2€ a ordine, più una commissione di gestione di 1€.
Si possono negoziare oltre 50 bonds delle Borse europee.
- Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
- Accesso a 50 mercati globali.
- Servizio clienti in lingua italiana e report fiscale.
Investire comporta un rischio di perdita.
Pro
- 📲 Ottima usabilità, piattaforma molto intuitiva.
- ✅ Offerta di 500 obbligazioni tra cui scegliere, può sembrare poco, ma è ottimale per iniziare a investire nel reddito fisso.
- 🔏 Regolamentazione rigorosa
Contro
- 🚨 Le commissioni sono accettabili, ma ci sono broker con commissioni migliori.
- ❌ Ci sono broker che sono più reattivi nel servizio clienti e nella risoluzione dei problemi.
Leggi anche.
Trade Republic
Trade Republic è il broker della banca tedesca Trade Republic Bank, specializzata nei servizi di investimento e nei mercati dei capitali e già in possesso di una licenza bancaria completa concessa dalla Banca Centrale Europea.
Il broker offre più di 500 obbligazioni governative e societarie e, per gli investitori alla ricerca di un reddito fisso, offre anche un tasso d'interesse annuo del 4% sulla liquidità non investita, che può essere molto interessante per gli investitori obbligazionari, che di solito sono alla ricerca dei rendimenti più sicuri possibili.
- Piani di investimento senza commissioni
- Ampia gamma di attivi disponibili.
- Commissioni molto basse: 1 euro per transazione
Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.
Pro
- 💸 Commissioni molto basse, ma attenzione agli spread.
- 🌎 Più di 500 obbligazioni europee su cui investire (sovrane e corporate).
- 💰 Conto remunerato (4%) altamente competitivo rispetto ad altri broker e alla cedola offerta da molte obbligazioni.
- 📲 Possibilità di investimenti frazionati in obbligazioni a partire da 1 euro.
- Piattaforma ultra-intuitiva, orientata all'investimento da un'App mobile.
Contro
- 🚨La piattaforma potrebbe non essere adatta agli investitori esperti.
- ❌ Gamma relativamente ridotta di attività a reddito fisso rispetto ad altri broker.
Broker IG
Un'altra alternativa per investire in reddito fisso è IG. IG è uno dei broker più veterani e con la migliore reputazione a livello mondiale. Questo broker offre la possibilità di investire in obbligazioni statunitensi e tedesche tramite derivati.
- Bund Tedesco
- Valore di un contratto: 10€
- Spread: 1.5
- Custodia: No
- Cesta di obbligazioni degli Stati Uniti
- Valore di un contratto: 10€
- Spread: 5
- Custodia: No
- Affidabile e sicuro con oltre 45 anni.
- Piattaforme proprietarie ed esterne per operare.
- Regime amministrato per i clienti italiani.
Il 75% dei conti perdono denaro nelle negoziazioni in CFD con questo fornitore.
Pro
- 🔏 Affidabile e sicuro con oltre 45 anni di esperienza.
- 🏛️ Piattaforme proprietarie facili da usare più piattaforme esterne per operare.
- ✅ Regime amministrato per i clienti italiani.
Contro
- ❌ Commissioni sui CFD azionari un po' alte.
- 🚨 Deposito minimo di 1.000 euro.
Leggi anche: IG vs DEGIRO
Dove comprare obbligazioni: che requisiti deve avere il broker
La scelta di un buon broker è fondamentale per qualsiasi tipo di investimento, in quanto ci permette di mantenere il nostro patrimonio in un luogo sicuro e, se si prendono buone decisioni di investimento, di aumentare la nostra ricchezza. Per questo motivo, è importante considerare una serie di requisiti che un broker deve soddisfare, e che ora esamineremo
Regolamentazione delle piattaforme di obbligazioni
Come sempre, questo è il primo requisito da richiedere. Al di sopra di qualsiasi omissione o semplicità della piattaforma, è la sicurezza del denaro che stiamo per investire. In questo modo, il nostro broker deve essere regolamentato da:
- Se operiamo dall'Europa: qualche organismo dei Paesi europei: AFN (Paesi Bassi), BaFiN (Germania), CONSOB (Italia), o anche KNF o CySEC.
- Se operiamo dagli Stati Uniti: SEC
- Se operiamo dal Regno Unito: FCA
Obbligazioni di qualità
È essenziale che il broker offra obbligazioni di qualità, come quelle emesse da governi o società con rating AAA o AA (ad esempio, obbligazioni statunitensi o tedesche), poiché queste obbligazioni offrono una maggiore garanzia di pagamento degli interessi e di rimborso del capitale.
I Paesi con la più alta qualità creditizia, o AAA, includono:
- Regno Unito
- Germania
- USA
- Danimarca
- Lussemburgo
- Paesi Bassi
- Nuova Zelanda
- Norvegia
Pertanto, le obbligazioni emesse da questi Paesi saranno di altissima qualità.
Tuttavia, se lo desideriamo, possiamo investire anche in obbligazioni di Paesi emergenti, i cosiddetti yield bund, ma dobbiamo essere consapevoli che siamo esposti a un rischio maggiore.
Commissioni ridotte
Un altro fattore chiave da considerare è il costo delle commissioni, poiché un broker che offre commissioni basse può aumentare significativamente il rendimento dell'investimento nel lungo periodo.
Infatti, se le commissioni sono molto elevate, poiché le obbligazioni di alta qualità pagano una cedola più bassa, può verificarsi un paradosso per cui coloro che guadagnano dalla cedola dell'obbligazione possono perdere significativamente, o del tutto, attraverso le commissioni.
Piattaforma di obbligazioni: trading
È inoltre essenziale, soprattutto per gli investitori meno esperti, che la piattaforma di investimento sia facile da usare e offra strumenti utili per l'analisi e il monitoraggio delle obbligazioni.
Assistenza e servizio clienti
Un servizio clienti e un'assistenza di qualità sono un fattore importante da considerare, soprattutto perché investire in obbligazioni può essere difficile e poco familiare per molti investitori; un broker che fornisce consulenza e assistenza ai propri clienti può evitare di commettere errori e risparmiare potenziali perdite.
Inoltre, se tale attenzione è in italiano e, nella maggior parte dei casi, in orari prolungati, sarebbe un'opzione migliore.
Come investire in obbligazioni o in azioni nel 2025?
Come si può vedere nell'immagine, per la prima volta da anni, i rendimenti delle obbligazioni – come quelle statunitensi a un anno – superano i dividendi dell’S&P 500. Questo scenario rende il reddito fisso particolarmente interessante per gli investitori a lungo termine o con un elevato patrimonio, che potrebbero ribilanciare i propri portafogli riducendo l’esposizione azionaria.
L’aumento dei tassi d’interesse, dopo anni di politiche monetarie ultra-espansive, penalizza i mercati azionari ma favorisce il risparmio. In questo contesto, il reddito da cedole torna centrale, soprattutto per chi cerca stabilità e rendimenti superiori al 4% sulle obbligazioni a breve termine.
Chi desidera cogliere queste opportunità può iniziare valutando i migliori broker per obbligazioni, così da accedere facilmente ai titoli più interessanti e costruire una strategia solida nel 2024. Se ti sono rimasti dei dubbi, puoi anche leggere questi nostri articoli:
FAQ
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- Accesso a 50 mercati globali.
- Servizio clienti in lingua italiana e report fiscale.
Investire comporta un rischio di perdita.
- Piattaforma efficiente.
- Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
- Operatore solido e quotato in Borsa.
Investire comporta rischi di perdite.
Investire nei prodotti finanziari implica un certo livello di rischio.
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