Migliori broker per obbligazioni nel 2024
Nel mondo degli investimenti, le obbligazioni rappresentano una componente fondamentale di un portafoglio ben diversificato. Se, dovuto al vostro profilo di investimento più conservativo, state cercando di investire in obbligazioni o titoli di debito, in questo articolo scopriremo quali sono i migliori broker per obbligazioni che vi permettono di operare dall’Italia.
Diamo quindi un’occhiata ai migliori broker obbligazionari, le loro caratteristiche, le commissioni e gli strumenti che offrono.
Le obbligazioni
Le obbligazioni sono un’attività finanziaria che funge da strumento per l’emissione di debito da parte di un’entità (ad esempio un governo o un’impresa). Attraverso le obbligazioni, gli emittenti ottengono un finanziamento, che viene ricevuto dagli investitori che acquistano questi strumenti.
In altre parole, il reddito fisso significa che l’investitore presta il proprio denaro a un’entità e in cambio riceve interessi regolari, con la garanzia che il capitale investito sarà rimborsato a una certa data.
Alcuni dei principali strumenti di investimento a rendimento fisso sono:
- Buoni del Tesoro: se si tratta di governi.
- Obbligazioni: titoli di debito con scadenza inferiore a 10 anni.
Per approfondire:
- Investire in obbligazioni
- Come investire in obbligazioni corporate
- Miglior BTP da comprare oggi
- Migliori obbligazioni da comprare
I 5 migliori broker per obbligazioni del 2024
Ecco i migliori broker per investire in obbligazioni.
| Broker | Info. |
| Fineco | Scopri di più → |
| Interactive Brokers | Scopri di più → |
| DEGIRO | Scopri di più → |
| Freedom24 | Scopri di più→ |
| Trade Republic | Scopri di più→ |
Fineco
La banca e broker Fineco propone un’ampia varietà di titoli con diverse caratteristiche di rischio, scadenza e rendimento, con l’elenco dei prezzi costantemente aggiornato in tempo reale. Per effettuare un’operazione, è sufficiente:
- Scegliere il mercato su cui operare, tra MOT ed EuroMOT, segmenti telematici di Borsa Italiana dedicati agli strumenti obbligazionari, EuroTLX, mercato gestito da TLX S.p.A., e Hi-mtf, mercato organizzato da Hi-mtf S.p.A.
- Consultare la scheda del titolo selezionato, che include il prezzo di emissione, di rimborso, il rendimento e tutte le altre caratteristiche pertinenti.
- Inserire l’ordine per il titolo scelto, indicando solamente l’ammontare (valore nominale) da acquistare o vendere, o eventualmente anche il limite di prezzo (nel caso di ordini da eseguire su EuroTLX, MOT ed EuroMOT e su Hi-mtf nel segmento Order driven).
- Verificare che i dettagli dell’ordine siano corretti, controllando l’importo totale dell’operazione, incluso gli interessi maturati (Rateo).
- Confermare l’operazione. Il portafoglio sarà continuamente aggiornato in tempo reale con le transazioni effettuate.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada
✔Ottieni 100 trades gratis con il codice: OM100AF
✔Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.
✔Nuova piattaforma FinecoX: personalizzazione, funzionalità evolute e completezza operativa
✔Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
Pro
✅ Ampia accessibilità di mercati
✅ Costi di trading competitivi
✅ Assenza di commissioni di inattività e prelievo
Contro
❌ Limitazioni nella scelta di commodities
❌ Commissioni per alcune opzioni e forex
❌ Software di trading avanzato a pagamento
Leggi anche:
Interactive Brokers
Questo broker offre un insieme completo di funzionalità avanzate e piattaforme personalizzabili. Interactive Brokers fornisce un’esperienza totalizzante per gli investitori di titoli obbligazionari.
Grazie a prezzi accessibili, un’avanzata tecnologia e un’ampia gamma di offerte, Interactive Brokers può fornire un’ottima piattaforma per gli investitori che vogliono operare con diversi tipi di titoli. L’utilizzo della pluripremiata piattaforma di IB, Trader Workstation, consente di effettuare investimenti in un’ampia varietà di prodotti, inclusi quelli legati alle obbligazioni. Questo seminario online mira a presentare le diverse opportunità di investimento in strumenti a rendimento fisso, tra cui:
- Buoni del Tesoro americani a breve, medio e lungo periodo
- Obbligazioni europee e di Hong Kong
- Obbligazioni corporate
- Obbligazioni municipali
- Future
- ETF
Le commissioni sulle obbligazioni di IBKR vanno dallo 0,1% sulla transazione in base all’obbligazione selezionata e al volume dell’operazione.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia, Australia
✔Broker affidabile con 1.54M di conti clienti e un capitale di 10.01 miliardi di dollari, quotato al Nasdaq.
✔Commissioni basse e migliore esecuzione dei prezzi possibile grazie al sistema IB SmartRoutingSM.
✔Piattaforme e strumenti di trading gratuiti - abbastanza potenti per i trader professionisti, ma progettati per tutti.
Pro
✅ Commissioni competitive
✅ Elevata sicurezza, con un fondo di garanzia.
✅ Piattaforma altamente professionale (Trader Workstation), che integra il Bond Marketplace, dove è possibile filtrare in base ai tipi di obbligazioni a cui si è interessati…
✅ Oltre 1.000.000 di obbligazioni tra cui scegliere, comprese quelle sovrane e societarie.
✅ Notevole reputazione e longevità.
Cons
❌ Piattaforma complicata da comprendere per gli investitori inesperti.
Scopri di più: recensioni Interactive Brokers.
DEGIRO
DEGIRO si definisce il più grande broker per investitori al dettaglio. Infatti, offre una piattaforma di investimento online per tutti i tipi di investitori, che consente ai suoi clienti di investire in tutto il mondo a tassi altamente competitivi. Le commissioni sono molto competitive e partono da 2€ a ordine, più una commissione di gestione di 1€.
Si possono negoziare oltre 50 bonds delle Borse europee.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia
✔Ampia selezione di ETF senza commissioni
✔Oltre 50 mercati globali, nessuna commissione di custodia, dividendi e royalties inclusi
✔Piattaforma semplice e facile da usare
✔Promozione! 100 € di rimborso di commissioni
Pro
✅ Ottima usabilità, piattaforma molto intuitiva.
✅ Offerta di 500 obbligazioni tra cui scegliere, può sembrare poco, ma è ottimale per iniziare a investire nel reddito fisso.
✅ Regolamentazione rigorosa
Cons
❌ Le commissioni sono accettabili, ma ci sono broker con commissioni migliori.
❌ Ci sono broker che sono più reattivi nel servizio clienti e nella risoluzione dei problemi.
Leggi anche: DEGIRO opinioni.
Freedom24
Tra i broker che offrono obbligazioni dall’Europa troviamo anche Freedom24, piattaforma di investimenti online che offre agli investitori la possibilità di negoziare azioni, ETF, obbligazioni e alcuni derivati tra i quali i futures e le opzioni.
Per quanto riguarda le obbligazioni l’offerta del broker è ampia e copre tutti i principali mercati.
Mercati
Italia, Europa, USA, Asia
✔Conto remunerato con interessi fino all'8,7% con opzione di maturazione del rendimento giornaliero
✔Più di 40.000 azioni e 1.500 ETF
✔Disponibili piani di risparmio a lungo termine
Trade Republic
Trade Republic è il broker della banca tedesca Trade Republic Bank, specializzata nei servizi di investimento e nei mercati dei capitali e già in possesso di una licenza bancaria completa concessa dalla Banca Centrale Europea.
Il broker offre più di 500 obbligazioni governative e societarie e, per gli investitori alla ricerca di un reddito fisso, offre anche un tasso d’interesse annuo del 4% sulla liquidità non investita, che può essere molto interessante per gli investitori obbligazionari, che di solito sono alla ricerca dei rendimenti più sicuri possibili.
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia, Australia
✔Commissioni su azioni ed ETF 1€
✔Oltre 11.500 azioni ed ETF dai mercati globali, 3.500 piani d'investimento e 11600 derivati
✔Conto corrente fruttifero al 4%
Pro
✅ Commissioni molto basse, ma attenzione agli spread.
✅ Più di 500 obbligazioni europee su cui investire (sovrane e corporate).
✅ Conto remunerato (4%) altamente competitivo rispetto ad altri broker e alla cedola offerta da molte obbligazioni.
✅ Possibilità di investimenti frazionati in obbligazioni a partire da 1 euro.
Piattaforma ultra-intuitiva, orientata all’investimento da un’App mobile.
Cons
❌La piattaforma potrebbe non essere adatta agli investitori esperti.
❌ Gamma relativamente ridotta di attività a reddito fisso rispetto ad altri broker.
Alternative per investire in obbligazioni
Se stai cercando un’altra forma di investire in obbligazioni, magari in modo automatico, ti consigliamo di dare un’occhiata a Mintos.
Mintos offre un’innovativa opportunità di investimento in obbligazioni attraverso i suoi fractional bond, consentendo agli investitori di partecipare al mercato obbligazionario con un investimento iniziale di soli €50. Questa piattaforma democratizza l’accesso alle obbligazioni, tradizionalmente considerate di difficile accesso per gli investitori retail a causa degli elevati investimenti minimi e delle procedure complesse. Con Mintos, è possibile investire in piccole frazioni di obbligazioni, rendendo questo strumento finanziario accessibile a un pubblico più ampio.
I fractional bond di Mintos sono particolarmente attraenti per chi cerca un reddito fisso per raggiungere obiettivi finanziari specifici, desidera investire in asset meno volatili o mira a diversificare il proprio portafoglio includendo diversi tipi di asset. La piattaforma elimina le commissioni sugli investimenti e sulla loro gestione, offrendo un percorso semplificato verso l’investimento in obbligazioni. Inoltre, per chi desidera liquidare i propri investimenti prima della scadenza, Mintos fornisce l’opzione di vendere i fractional bond sul mercato secondario.
Dove acquistare obbligazioni: che requisiti deve avere il broker
La scelta di un buon broker è fondamentale per qualsiasi tipo di investimento, in quanto ci permette di mantenere il nostro patrimonio in un luogo sicuro e, se si prendono buone decisioni di investimento, di aumentare la nostra ricchezza. Per questo motivo, è importante considerare una serie di requisiti che un broker deve soddisfare, e che ora esamineremo
Regolamentazione
Come sempre, questo è il primo requisito da richiedere. Al di sopra di qualsiasi omissione o semplicità della piattaforma, è la sicurezza del denaro che stiamo per investire. In questo modo, il nostro broker deve essere regolamentato da:
- Se operiamo dall’Europa: qualche organismo dei Paesi europei: AFN (Paesi Bassi), BaFiN (Germania), CONSOB (Italia), o anche KNF o CySEC.
- Se operiamo dagli Stati Uniti: SEC
- Se operiamo dal Regno Unito: FCA
Obbligazioni di qualità
È essenziale che il broker offra obbligazioni di qualità, come quelle emesse da governi o società con rating AAA o AA (ad esempio, obbligazioni statunitensi o tedesche), poiché queste obbligazioni offrono una maggiore garanzia di pagamento degli interessi e di rimborso del capitale.
I Paesi con la più alta qualità creditizia, o AAA, includono:
- Regno Unito
- Germania
- USA
- Danimarca
- Lussemburgo
- Paesi Bassi
- Nuova Zelanda
- Norvegia
Pertanto, le obbligazioni emesse da questi Paesi saranno di altissima qualità.
Tuttavia, se lo desideriamo, possiamo investire anche in obbligazioni di Paesi emergenti, i cosiddetti yield bund, ma dobbiamo essere consapevoli che siamo esposti a un rischio maggiore.
Commissioni ridotte
Un altro fattore chiave da considerare è il costo delle commissioni, poiché un broker che offre commissioni basse può aumentare significativamente il rendimento dell’investimento nel lungo periodo.
Infatti, se le commissioni sono molto elevate, poiché le obbligazioni di alta qualità pagano una cedola più bassa, può verificarsi un paradosso per cui coloro che guadagnano dalla cedola dell’obbligazione possono perdere significativamente, o del tutto, attraverso le commissioni.
Piattaforma di investimento
È inoltre essenziale, soprattutto per gli investitori meno esperti, che la piattaforma di investimento sia facile da usare e offra strumenti utili per l’analisi e il monitoraggio delle obbligazioni.
Assistenza e servizio clienti
Un servizio clienti e un’assistenza di qualità sono un fattore importante da considerare, soprattutto perché investire in obbligazioni può essere difficile e poco familiare per molti investitori; un broker che fornisce consulenza e assistenza ai propri clienti può evitare di commettere errori e risparmiare potenziali perdite.
Inoltre, se tale attenzione è in italiano e, nella maggior parte dei casi, in orari prolungati, sarebbe un’opzione migliore.
Come investire in obbligazioni o in azioni nel 2024?
Come si può vedere nell’immagine, e per la prima volta da molto tempo, c’è un fattore molto rilevante per gli investitori ad alto patrimonio netto e/o a lungo termine: il rendimento ottenuto dall’obbligazione statunitense (in questo caso l’obbligazione a un anno, sebbene siano validi anche i rendimenti di altre obbligazioni) è molto più alto del dividendo offerto dall’S&P 500.
In altre parole: per gli investitori che desiderano ottenere un rendimento non attraverso l’acquisto e la vendita di attività, ma per il semplice fatto di essere investiti, il rendimento delle obbligazioni è ora molto più interessante di quello del mercato azionario, il che potrebbe indurli a rinunciare a “prelevare” le attività investite nel mercato azionario e a rimetterle in obbligazioni.
Questo non accade da molti anni, a causa della manipolazione artificiale dei tassi di interesse vicini allo zero (o addirittura a zero in Europa). Di conseguenza, saranno gli individui con un patrimonio netto elevato a beneficiare maggiormente di questo reddito passivo (cedole obbligazionarie e/o dividendi di borsa), che influenzerà le decisioni di questi grandi investitori che “muovono il mercato”.
Per questo motivo, quando i tassi d’interesse aumentano, i mercati azionari tendono a scendere, poiché è più costoso finanziarsi e molto allettante risparmiare.
Tuttavia, osservando la famosa curva dei rendimenti invertita (immagine del 12 gennaio 2024), vediamo che le obbligazioni veramente interessanti sono quelle a breve termine, per cui gli investitori sono probabilmente ancora cauti prima di aggiungere obbligazioni a più lungo termine al loro portafoglio (probabilmente perché prestare denaro, a lungo termine, a governi con economie sempre più indebitate, potrebbe ancora non sembrare la migliore idea per gli investitori più cauti).
Tuttavia, il 2024 presenta opportunità nel mercato del reddito fisso con cedole superiori al 4% sulle obbligazioni statunitensi a 2 anni. Si tratta certamente di un’opportunità che non si vedeva da molti anni.
FAQ
Tra i migliori broker per comprare obbligazioni dall’Italia troviamo Fineco, Interactive Brokers e DEGIRO. IG è tra le scelte migliori per quanto riguarda il trading di obbligazioni con i CFD.
Gli strumenti obbligazionari – così come tutti gli altri titoli – possono essere comprati in due modi: sul mercato primario, sottoscrivendoli quando vengono proposti al pubblico per la prima volta; oppure sul mercato secondario, ossia acquistandoli “in borsa” in un momento successivo alla loro emissione, da coloro che li hanno già comprati precedentemente. In questo secondo mercato operano gli investitori al dettaglio attraverso i broker.
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