Migliori azioni tedesche per investire

Il mercato azionario tedesco rappresenta una delle piazze finanziarie più solide e strategiche a livello globale. Con un'economia altamente industrializzata e un tessuto imprenditoriale diversificato, la Germania si pone come leader in settori chiave quali l'automotive, l'ingegneria, le tecnologie verdi e i beni di consumo di alta qualità. Le aziende tedesche, spesso sinonimo di eccellenza e innovazione, attraggono investitori da tutto il mondo grazie a bilanci solidi, una gestione strategica di lungo termine e una presenza globale consolidata. Quali sono alcune delle migliori azioni tedesche?

La Germania offre una grande varietà e possibilità di investimento in aziende che soddisfano questi criteri. Inoltre, beneficia della ripresa dell'economia cinese, un mercato chiave per molte delle sue aziende esportatrici. Le migliori aziende hanno anche flussi di cassa prevedibili e sono gestite da team che hanno una storia di decisioni intelligenti di allocazione del capitale.

Sebbene l'investimento in azioni tedesche presenti vantaggi significativi, come un'economia resiliente e una normativa finanziaria trasparente, è cruciale considerare i potenziali rischi legati alla volatilità dei mercati internazionali e all'andamento dei tassi di cambio.

Elenco delle migliori azioni tedesche

Bayer AG

Bayer è una delle più grandi aziende tedesche, con una forte presenza nei settori farmaceutico e agricolo. La divisione farmaceutica si concentra su oncologia, cardiologia e salute femminile, mentre la divisione agronomia include Monsanto, leader nelle biotecnologie agricole.

La divisione Benessere del consumatore si dedica alla creazione, produzione e distribuzione di prodotti senza obbligo di ricetta, dermatologici, supplementi nutrizionali e altri prodotti come antidolorifici, prodotti per disturbi gastrointestinali, prodotti per raffreddori, allergie, disturbi sinusali e influenzali, trattamenti per i piedi e prodotti solari, tra gli altri. La divisione Agronomia concentra i suoi sforzi sulla ricerca, sviluppo e vendita di soluzioni per la difesa delle piante e dei semi, e comprende la filiale Monsanto. La divisione Cura degli animali si occupa della creazione, produzione e distribuzione di prodotti veterinari, sia con che senza obbligo di prescrizione medica.

Perché investire?

• Leadership nei settori ad alto margine.
• Possibilità di crescita legate alla domanda globale di soluzioni agricole sostenibili.

Per questo potrebbe essere interessante comprare azioni Bayer.

SAP AG

SAP è sinonimo di innovazione tecnologica nel campo del software aziendale. Offre soluzioni cloud che supportano la digitalizzazione delle imprese a livello globale.

La compagnia si struttura attraverso tre divisioni principali: Applicazioni, Tecnologia e Servizi, che si dedica alla vendita di licenze software, sottoscrizioni alle proprie soluzioni cloud e servizi annessi, in particolare servizi di assistenza, servizi specialistici vari e servizi formativi legati ai suoi prodotti software; la divisione SAP Business Network, focalizzata sulle sue reti aziendali e servizi collaborativi basati sul cloud legati al SAP Business Network, che include applicazioni cloud, servizi professionali e formativi, e infine le soluzioni cloud ideate da SAP Ariba, SAP Fieldglass e Concur; e la divisione Customer Experience, che include prodotti sia locali che cloud orientati alle funzioni di front office e all'esperienza utente.

Punti di forza:

• Crescente domanda di soluzioni cloud.
• Ampia base di clienti che include grandi multinazionali.

Volkswagen

Volkswagen è un gigante dell'industria automobilistica globale. Con un focus crescente sull'elettrificazione, è posizionata per beneficiare della transizione verso veicoli elettrici.

La compagnia si organizza in quattro principali divisioni: Veicoli Personalizzati, per la progettazione di automobili e motori, la fabbricazione e vendita di auto e l'attività legata ai pezzi di ricambio; Trasporti Merci, per la progettazione, fabbricazione e vendita di veicoli commerciali, camion e pullman, nonché al commercio di pezzi di ricambio e servizi correlati; Ingegneria Energetica, focalizzata sulla progettazione e fabbricazione di grandi motori diesel, sovralimentatori, turbine per usi industriali e sistemi di reazione chimica, e sulla produzione di trasmissioni, componenti di trazione e sistemi di verifica; e Servizi Economici, che si occupa di finanziamenti per distributori e consumatori, leasing, servizi bancari e assicurativi, gestione di veicoli aziendali e servizi di trasporto.

Il range di brand include Volkswagen, Audi, SEAT, SKODA, Bentley, Bugatti, Lamborghini, Porsche, Ducati, Trasporti Volkswagen, Scania e MAN.

Prospettive:

• Espansione nei mercati emergenti.
• Innovazioni nella mobilità sostenibile.

Puma

Puma si distingue per il suo posizionamento strategico nel settore dello sport e della moda. Con una forte presenza online e retail, è uno dei marchi più riconosciuti al mondo.

Le sue divisioni sono strutturate in base a zone geografiche, come Europa, Medio Oriente e Africa (EMEA), continente americano (Nord e Sud America) e regione Asia-Pacifico. Puma si dedica alla distribuzione di articoli dei brand PUMA e Cobra Golf tramite canali all'ingrosso e al dettaglio, nonché direttamente ai clienti nei propri punti vendita e piattaforme online. Propone articoli legati al calcio, la corsa, l'allenamento, il golf e gli sport motoristici. Esporta in più di 120 nazioni. Per la categorie di articoli fragranze, occhialeria e orologeria, concede licenze per permettere a partner esterni di ideare, realizzare e commercializzare tali prodotti.

Motivi di interesse:

• Crescita costante nei mercati asiatici.
• Collaborazioni con atleti di fama mondiale.

Qui trovi l'analisi delle azioni Puma.

Zalando

Zalando è leader nell'e-commerce di moda in Europa. La sua piattaforma offre una vasta gamma di prodotti, dalle creazioni di stilisti ai brand propri.

include i prodotti sportivi da oltre 1.500 brand, inclusi nomi noti nel mondo fashion, creazioni di stilisti e prodotti di zBrands, un'etichetta interna dell'organizzazione. Zalando garantisce inoltre consegne senza costi aggiuntivi e una possibilità di reso senza spese per 100 giorni. I prodotti della compagnia sono disponibili per l'acquisto tramite computer, dispositivi mobili e smartphone in quasi 15 nazioni del continente europeo. La compagnia opera principalmente in due zone: DACH, che racchiude le operazioni in Germania, Austria e Svizzera, e il resto dell'Europa.

Vantaggi competitivi:

• Modello di business scalabile.
• Focus sull'espansione in nuovi mercati europei.

Se sei interessato a tutto il continente e non vuoi limitarti alle azioni tedesche, qui puoi leggere la lista delle migliori azioni europee.

Come comprare o vendere azioni tedesche?

Per comprare azioni tedesche da tenere nel vostro portafoglio, una delle migliori alternative è il broker tedesco Scalable Capital. Con il quale, tra l'altro, potete negoziare anche ETF su indici come il l'indice DAX 30.

Scalable Capital: broker Ideale per azioni tedesche

Scalable Capital è una delle piattaforme più affidabili per acquistare azioni tedesche.

Vantaggi:

• Ampia offerta: accesso a numerosi titoli tedeschi ed ETF.
• User-friendly: interfaccia intuitiva.
• Piani di accumulo: investimenti a partire da 1 euro.
• Regolamentazione: supervisionata dalla BaFin, l'autorità finanziaria tedesca.

In Scalable Capital si possono impostare piani di accumulo di capitale a partire da 1 euro e che il broker offre un 3% di interessi sul capitale non investito.

Scalable Capital

• 3% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.

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Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Per sapere come accedere a questi vantaggi vedi: PAC Scalable Capital, come funziona?

Guida all'acquisto di Bayer su Scalable Capital

1. Cerca il titolo tramite il nome Bayer, ticker BAYN o ISIN DE000BAY0017.

2. Seleziona la quantità di azioni da acquistare.

3. Imposta eventuali limiti di prezzo.

4. Conferma l'acquisto.

Come avete potuto vedere, la piattaforma è davvero semplice da usare e in pochi clic si possono comprare azioni, ETF o impostare PAC a partire da 1 euro.

Elenco azioni tedesche più capitalizzate

Molti dei titoli quotati alla borsa di Francoforte appartengono ad aziende multinazionali che hanno la sede centrale anche in paesi diversi dalla Germania. Di seguito un elenco dei titoli principali ordinati per capitalizzazione di mercato:

Ecco i dati aggiornati al 17 gennaio 2025 per le società indicate:

Azioni tedesche con miglior dividendo

Se il tuo obiettivo è un ritorno regolare tramite dividendi, puoi considerare le seguenti aziende:

Puoi trovare una spiegazione di come i dividendi yield indicati influenzano la decisione di investimento nell'articolo: Cos’è il Dividend Yield e come funziona?

Perché scegliere azioni tedesche?

Il mercato tedesco è uno dei più solidi in Europa, grazie alla diversificazione industriale e alla presenza di multinazionali con vantaggi competitivi significativi.

Alcuni punti di forza:

• Ripresa dell'economia cinese: le aziende tedesche beneficiano della domanda crescente da parte della Cina.
• Stabilità economica: la Germania è il motore economico dell'Eurozona.
• Focus su settori chiave: come l'automotive, la tecnologia e le scienze della vita.

Tassazione azioni tedesche con dividendi

La normativa di riferimento per la tassazione dei dividendi include:

• Legge di Bilancio 2018 con novità in materia di tassazione sui dividendi;
• DM 2/4/2008 per ciò che riguarda le indicazioni sulle percentuali del reddito imponibile;
• DPR 600/73 per ritenute d’acconto applicate alle persone fisiche;
• art 44 e successivi del TUIR per ciò che concerne la definizione e la distribuzione dei dividendi.

La tassazione sui dividendi per le persone fisiche senza partita IVA prevede l’applicazione di una ritenuta d’acconto del 26%. Per i soggetti con partita IVA e per le società di capitali si considera un calcolo dell’imponibile rispettivamente del 58,14% e del 5%.

Per i contribuenti che hanno optato per il regime amministrato l’imposta viene trattenuta dall’intermediario che agisce come sostituto.

Leggi di più su: come sono tassate le azioni.

Come scegliere le migliori azioni tedesche

Scegliere in quali azioni tedesche investire richiede una combinazione di ricerca, analisi e comprensione dei tuoi obiettivi di investimento personali. Questi passaggi possono aiutare:

1. Obiettivi di investimento: definisci il tuo orizzonte temporale e il livello di rischio.
2. Analisi fondamentale: valuta la solidità finanziaria delle aziende, come i suoi risultati, entrate e prospettive future.
3. Analisi tecnica: usa strumenti come medie mobili e RSI per identificare trend.
4. Diversificazione: non concentrare tutto il capitale in un solo settore.
5. Monitoraggio: tieni sotto controllo le notizie economiche globali.

Conclusione

Investire in azioni tedesche nel 2025 rappresenta una scelta strategica per chi cerca stabilità e opportunità di crescita. Sia che tu voglia puntare su dividendi elevati o su aziende tecnologiche innovative, il mercato tedesco offre un ampio ventaglio di opzioni. Scegli un broker affidabile come Scalable Capital per ottimizzare la tua esperienza di trading e massimizzare i tuoi rendimenti.

FAQ

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