Recensione di XTB: prodotti, opinioni e commissioni

XTB è un broker di trading online che opera dal 2002 ed è supervisionato dall'Autorità di vigilanza finanziaria polacca (KNF). È anche quotato alla Borsa di Varsavia. Nel tempo, il broker ha aperto uffici in più di 13 paesi in tutto il mondo, diventando un leader mondiale. Il suo operato in Italia è stato approvato dalla Consob. In questo post potete leggere la recensione di XTB e le opinioni su questo broker.

In Europa il broker opera in Italia, Germania, Francia, Regno Unito, Repubblica Ceca, Slovacchia, Ungheria, Spagna, Portogallo, Romania e Polonia. Il broker XTB è ora uno dei più grandi al mondo che riesce ad offrire trading online sul Forex tramite CFD, azioni reali ed ETF con commissioni dello 0%. XTB una volta era conosciuto come X-Trade Brokers. Offre la possibilità di scambiare più di 1.500 assets finanziari, tra cui Forex, indici azionari, materie prime, azioni, ETF e criptovalute.

XTB: come funziona

XTB broker

Fondata nel 2002 come prima società di trading nel mercato Forex con leva in Polonia, X-Trade si è trasformata in X-Trade Brokers nel 2004 per conformarsi alle nuove normative polacche. Ha quindi rinominato la sua attuale incarnazione, XTB Online Trading (XTB), nel 2009 ed è diventato pubblico, quotandosi alla Borsa di Varsavia nel 2016 con il simbolo XTB.

XTB ha costantemente fatto breccia nel panorama del brokeraggio online altamente competitivo e in continua evoluzione e attualmente fornisce accesso a una varietà di mercati come Forex, azioni, indici, ETF, materie prime e criptovalute. La società è regolamentata nel Regno Unito e registrata presso la Financial Conduct Authority (FCA n. 522157) e presso la Polish Financial Supervision Authority (KNF). Come molti broker Forex, XTB non accetta trader statunitensi.

Il servizio di punta di XTB è una piattaforma web chiamata “xStation 5”. La piattaforma ha un'applicazione mobile funzionale, che comprende l'intera offerta online di XTB per i consumatori. Anche se i costi accessori erano alla pari con gli standard del settore, gli spreads costantemente più bassi di XTB erano difficili da ignorare in quanto lo separavano chiaramente dalla concorrenza.

XTB è un broker sicuro?

XTB detiene tutte le consuete licenze per svolgere servizi di liquidazione finanziaria in Italia e in Europa. Infatti, come puoi vedere qui di seguito, XTB è autorizzato da diversi enti.

Regolamentazione XTB Italia

Per i clienti italiani, XTB è un broker controllato da KNF. X-Trade, il più grande business Brokers Dom Maklerski S.A. è quotata alla Borsa di Varsavia e disciplinata dall'autorità di vigilanza come segue:

• KNF polacco (Komisja Nadzoru Finansowego) approvato con licenza DDM-M-4021-57-1 / 2005. La società è inoltre approvata e autorizzata da vari enti locali, tra cui la CONSOB in Italia.
• CySEC: numero di Licenza 169/12.
• FCA: numero di licenza 522157.
• XTB è anche un broker autorizzato CONSOB: licenza 406.

Prodotti finanziari offerti dal broker XTB

Prima di scoprire ogni prodotto nel dettaglio in questa recensione facciamo un riassunto:

XTB online trading su azioni e mercato azionario

Fare online trading con XTB non lascia i propri clienti delusi. La varietà di azioni è davvero importante, si passa dalle più famose società USA a vari mercati europei (Polonia, Inghilterra, Spagna etc). Per quanto riguarda il nostro Paese, sono presenti ben 46 azioni appartenenti alla borsa di Milano.

Con XTB si può investire in azioni reali con 0% commissioni per volumi mensili fino a 100.000 euro. Sono disponibili oltre 3.000 azioni da 16 delle maggiori borse del mondo, come Tesla, Netflix, Amazon, CD Project e altro.

Azioni frazionate con XTB

Da qualche tempo, gli investitori che usano XTB in Italia non dovranno più acquistare un'azione intera, ma potranno investire in una parte di essa, a partire da 10 euro. In questo modo, gli investitori potranno costruire i loro portafogli d'investimento in modo più accessibile e ottenere un bilanciamento completo del conto. Inoltre, investendo in azioni frazionate, gli investitori ricevono una quota proporzionale dei benefici economici, come i dividendi.

Mercato Forex

Il cavallo da battaglia del broker XTB è certamente il trading nel mercato Forex. Da lì tutto è iniziato, per questo offre una grande varietà di servizi legati a questo mondo. Tra questi troviamo ben 48 coppie di valute diverse e una leva che va fino a 1:30. Per il trading di CFD e Forex, XTB offre uno spread a partire da 1 pip e una gamma di asset molto ampia. Per il trading di CFD e Forex, XTB offre uno spread a partire da 1 pip e una gamma di asset molto ampia.

Indici azionari

Non tutti i brokers offrono una così abbondante varietà di indici in cui investire. XTB riesce a dare ai clienti la possibilità di fare trading (tramite CFD) con ben 35 indici e borse mondiali. La leva, questa volta un po’ più conservativa, arriva fino a 1:20.

Materie prime o commodities

Anche le materie prime costituiscono un tabù per moltissimi brokers online. Molti tendono persino ad offrire solo le principali tra cui oro, argento e petrolio. Tuttavia su XTB troviamo ogni materia prima con cui desideriamo fare trading (21 in totale), dal gas naturale al cacao passando per l’oro e così via.

Criptovalute

Su XTB sono presenti oltre 50 criptovalute in cui puoi investire tramite CFD. Non solo le principali come Bitcoin, ma anche le meno conosciute e più di nicchia come Cardano, Stellar, etc. La leva questa volta è abbastanza bassa con un rapporto 1:2 che rappresenta il massimo consentito all’interno della piattaforma.

ETF

Ecco che su XTB spunta una giusta varietà di ETF, non il massimo ma niente male per chi ama investire in questo tipo di prodotti finanziari. In totale sono oltre 200 gli ETF disponibili sulla piattaforma con un leva massima che non supera il rapporto 1:5. Gli spread in ogni caso sono nella media se non più bassi di piattaforme simili. Non ci sono commissioni per volumi mensili fino a 100.000 euro.

Scopri gli ETF di XTB più popolari.

Commissioni e costi su XTB Italia

Le commissioni e i costi dipendono dal tipo di conto scelto, del quale parliamo più in basso. Selezionando un conto standard non verranno pagate commissioni sui lotti negoziati: il costo della transazione sarà addebitato allo spread da 0,8 pips. Di conseguenza, questo account potrebbe essere sufficiente per i trader che intendono operare con risorse ridotte.

Scegliendo un conto pro, pagherai una commissione di 3,50 € sia sulle posizioni di acquisto che su quelle di vendita. Con questo tipo di account, tuttavia, beneficerai di spread molto più stretti (a partire da 0,1 pip). Pertanto questo account è ideale per i trader con un capitale medio-grande.

*Se due di queste condizioni sono simultaneamente soddisfatte, viene addebitata una tassa di 10 EUR al mese.
a. negli ultimi 365 giorni non è stata aperta o chiusa una posizione sul conto del cliente,
e
b. nessun deposito in contanti è stato effettuato negli ultimi 90 giorni sul conto.
In assenza di fondi sufficienti, viene addebitata una commissione pari all'importo dei fondi liberi rimasti sul conto del Cliente. Prima che la tassa venga riscossa, gli importi vengono convertiti nella valuta del conto.

XTB commissioni su azioni e CFD

Le commissioni si applicano solo ai CFD. Su XTB dovrai pagare una commissione pari allo 0,08% del valore negoziato (commissione minima 8 euro / USD) per scambiare CFD su azioni ed ETF, indipendentemente dalla forma di conto selezionata (standard o pro che sia). Ad esempio, se scambi azioni Apple per un valore di $ 20.000, la commissione pagabile a XTB sarebbe di $ 16.

Per quanto riguarda i CFD su azioni italiane, viene pagata una commissione fissa legata al valore nominale della
transazione che va da un minimo di 0,25 € per una transazione fino a 2.500 € a un massimo di 200 € per una transazione superiore al milione di €.

Costi di inattività

Attenzione ai costi di inattività a partire dal tredicesimo mese successivo a quello in cui è avvenuta l'ultima operazione. Il costo dell'inattività è pari a 10 euro mensili, ma se il cliente non dispone di fondi sul conto, questa commissione non si applica.

Piattaforma trading online XTB: xStation 5

XTB fornisce due piattaforma di trading online: Web Trader e xStation. Web Trader è la piattaforma online che funziona tramite il browser mentre xStation è la piattaforma proprietaria gestita e mantenuta da XTB stessa. La piattaforma è utilizzata da investitori di tutti i livelli, dai principianti agli esperti.

xStation

XStation è l'esclusiva piattaforma XTB. È disponibile nelle versioni web-based, desktop e mobile (chiamate rispettivamente xStation 5 e xStation Mobile) ed è attualmente una delle piattaforme proprietarie più avanzate e complete, particolarmente adatta per le attività di scalping.

Ha un'interfaccia molto semplice e ben organizzata, e nonostante abbia tutte le funzionalità più avanzate, è allo stesso tempo pensata per essere comprensibile e immediata, anche per i meno esperti.

Gli strumenti sono visualizzati a sinistra, nella parte inferiore abbiamo una descrizione degli ordini effettuati, delle posizioni aperte e dello sfondo, insieme al saldo complessivo del conto e dei margini. Invece, la finestra centrale è dedicata ai grafici che mostrano prezzi e sviluppi in tempo reale. La piattaforma è quindi altamente personalizzabile con grafici ed indicatori di trading. E’ possibile modificare la configurazione degli elementi e delle aree di lavoro in base al proprio stile e preferenza.

Sempre nella parte centrale, tramite 1 Tab, è possibile visualizzare le notizie di mercato, il calendario economico, le statistiche e le analisi di mercato, tutti i dettagli cruciali, in particolare per chi si occupa di news trading.
È disponibile la funzione di trading con un clic, quindi è possibile posizionare un nuovo ordine semplicemente selezionando l'impostazione desiderata dall'elenco, impostando la quantità e premendo i pulsanti “VENDI” o “ACQUISTA”. In alternativa è possibile eseguire un ordine direttamente dal grafico, oppure in modo classico, selezionando gli asset e aprendo una finestra di dettaglio.

Caratteristiche interessanti sono la funzionalità “business sentiment” che permette di vedere come vengono immessi sul mercato altri clienti XTB, e il” stock screen \ filter che permette di analizzare e trovare potenziali opportunità di investimento nei momenti più opportuni.

Da un punto di vista pratico, xStation è uno dei sistemi proprietari più standardizzati e completi che abbiamo visto, vincitore di numerosi premi e conosciuto come uno dei più efficaci del settore, con un'esecuzione media di appena 85 millisecondi.

Oltre a xStation, è possibile usare anche la piattaforma MT4. Qui puoi leggere una comparativa tra xStation e MetaTrader 4.

Come funzionano le leve?

La leva si XTB varia a seconda dello strumento finanziario in cui si vuole investire. Infatti su XTB la leva massima è 1:100 mentre quella minima 1:2. Dipende dalla giurisdizione del Paese in cui si opera e dalla tipologia di asset che si sta trattando. All’interno dell’Unione Europea e Regno Unito, la Legge consente una leva finanziaria massima di 30:1. L’unica eccezione è contemplata per i trader professionisti che possono arrivare a 200:1. Nelle altre geografie, la leva massima è 500:1.

Puoi trovare l’elenco di tutti gli strumenti con la leva corrispondente nel sito ufficiale di XTB. Le leve sono descritte in maniera generale ed indicativa nel paragrafo 3, dedicato ai prodotti finanziari disponibili. Ti invitiamo perciò a leggerlo con attenzione se ancora non l’avessi fatto.

Come depositare soldi su XTB?

Puoi effettuare depositi o prelievi sul tuo conto XTB tramite bonifico bancario, carta di credito e portafoglio elettronico: PayU, Skrill, Neteller e Paypal (infatti, XTB è nella lista dei migliori broker con Paypal).

XTB non addebita commissioni per i depositi. Tuttavia i tuoi depositi effettuati tramite carta di credito o bonifico bancario possono essere soggetti ad eventuali addebiti da parte della tua banca o della società che gestisce la carta di credito. 

XTB deposito minimo

Per fare trading con XTB, nella maggior parte dei Paesi in cui il broker offre il servizio, non è necessario effettuare un deposito minimo. Questo aspetto lo rende molto accessibile ai trader di ogni livello. Anche i prelievi di denaro sono gratuiti, ad eccezione dei prelievi inferiori a 100 euro sui quali si paga una commissione di 10 €.

Tipi di conto XTB: standard o pro

Ora diamo un'occhiata ai tipi di conti di trading che XTB rende disponibili per i propri clienti. Puoi scegliere tra due tipi di conto con XTB: uno standard o uno pro. Servizi fondamentali e rilevanti sono disponibili per tutte le forme di conti di trading XTB. Le fidderenza principali dei due tipi di conto sono su commissioni e spread:

Entrambe le forme di account includono quanto segue:

• Esecuzione diretta sul mercato.
• Tutti gli strumenti negoziabili (CFD su Forex, Materie Prime, Indici, Criptovalute, Azioni ed ETF) con un totale di oltre 1.500 strumenti disponibili.
• La leva massima disponibile è 1:30.
• Accesso alle piattaforma xStation e MT4 (la MetaTrader 4 non è più disponibile per i nuovi conti creati, tuttavia, è ancora disponibile per gli utenti esistenti che hanno utilizzato la piattaforma fino ad ora. I nuovi utenti potranno usare la moderna ed intuitiva xStation 5).
• Nessun costo di manutenzione per l'account.

Troviamo una grande differenza nella gestione delle commissioni e degli spread.

Conto XTB Demo

Il broker offre inoltre ai propri clienti la possibilità di iniziare con un conto demo XTB gratuito per 30 giorni (se non si è clienti, mentre per i possessori conto reale la durata del conto demo è illimitata), che inoltre richiede solo pochi minuti per essere abilitato. Avrai 100.000 € virtuali per operare su più di 4.500 strumenti, tra i quali troverai ETF, azioni e CFD . È un'opzione molto interessante per chi vuole testare per la prima volta i servizi offerti da questo broker senza usare denaro reale.

XTB sostituto d'imposta?

XTB non è un broker con sede in Italia, pertanto non può agire da sostituto d'imposta. Aprendo un conto con XTB si beneficerà del regime dichiarativo e non di quello amministrato. Vi consigliamo pertanto di avvalervi di uno studio di commercialisti specializzato in sede di dichiarazione dei redditi.

Servizio clienti di XTB

Il servizio clienti XTB inizia dal sito stesso. XTB ha un sito ben fatto, graficamente semplice ma molto diretto. Il sito mostra informazioni in modo semplice e dettagliato. Ci sono tutti gli elementi relativi alle tipologie di account utilizzabili, lo standard di cura e non mancano tabelle chiare che delineano la loro offerta per ogni singolo strumento finanziario negoziabile con relativi spread , commissioni, swap e tutto ciò che devi sapere sul trading su una base specifica. Un'altra caratteristica molto significativa del loro sito web è che è possibile trovare un elenco di FAQ o domande frequenti.

La seconda componente del servizio clienti di XTB sono è l'assistenza telefonica in italiano disponibile dal lunedì al venerdì dalle 9 alle 18.

Il terzo aspetto del servizio clienti è una live chat. La chat è uno strumento molto utile per un primo approccio veloce, costruito per rispondere a dubbi rapidi di natura commerciale e anche tecnica.

Quarto aspetto rilevante quando parliamo di servizio clienti è il XTB Account Manager. Quando apri un conto reale, l'account manager XTB ti viene assegnato ed è il tuo punto di riferimento come trader. Ti segue per le domande più banali (come depositare o prelevare denaro) ma anche per quelle più complesse (problemi tecnici con la piattaforma e più informazioni operative).

Un’importante caratteristica da sottolineare è l'elevato grado di disponibilità e competenza del personale. Tutto ciò rende il servizio clienti di XTB uno tra i migliori nel mercato.

Opinioni su XTB

Como avrai potuto evincere da questa recensione, XTB è un marchio affidabile che fornisce un'ampia selezione di titoli negoziabili, un eccellente servizio clienti e una suite di piattaforma di trading proprietaria unica, xStation, con caratteristiche innovative. Inoltre, gli spread sono molto bassi e con il conto pro non ci sono commissioni da pagare per la negoziazione di indici, Forex e materie prime.

Tutto questo si rispecchia anche nelle recensioni degli utenti su Trustpilot, in generale positive e che mettono in risalto soprattutto la piattaforma.

XTB: pro e contro

Possiamo dire senza dubbio che XTB è uno dei migliori broker sul mercato. Una volta analizzati vantaggi e svantaggi, pensiamo che sia comunque un broker da provare. Lo consigliamo sia ai principianti che agli esperti per la sua facilità d’uso e le sue piattaforme sia desktop che  mobile.

XTB

8.75/ 10

Mercati

Italia, Europa, USA, Canada, Asia

✔Conto demo e nessun deposito minimo.

✔Commissioni su azioni ed ETF dello 0%.

✔Accademia di formazione e servizio clienti in italiano.

Deposito minimo:

€0.00

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