Il trading comporta dei rischi e potresti perdere parte o tutto il capitale investito. Le informazioni fornite hanno esclusivamente scopo informativo ed educativo e non costituiscono in alcun modo consulenza finanziaria e/o una raccomandazione di investimento.
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Cosa sono gli investimenti socialmente responsabili (SRI)?
Gli investimenti socialmente responsabili mirano a creare valore aggiunto per l’ambiente e la società. Scopri la differenza tra ESG e SRI, esempi di aziende e criteri per investimenti etici.
Gli investimenti socialmente responsabili stanno assumendo un ruolo sempre più rilevante, parallelamente alla crescita dell’attenzione verso la sostenibilità ambientale, sociale e di governance.
Questa guida approfondisce cosa significa investire in modo socialmente responsabile, perché è importante, in cosa si differenzia dagli investimenti ESG, quali sono i criteri SRI e i principali strumenti disponibili oggi sul mercato.
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Cos'è l'investimento socialmente responsabile (SRI)?
Gli investimenti socialmente responsabili (SRI) comprendono tutte le forme di investimento che, oltre ai rendimenti economici, mirano a creare un valore aggiunto per l’ambiente e la società.
Si basano su criteri etici, sociali e ambientali, motivati dalla responsabilità sociale d’impresa, e stanno diventando una componente essenziale della finanza sostenibile moderna.
Questi investimenti puntano non solo a ottenere profitti, ma anche a contribuire a progetti di utilità collettiva, come la protezione dell’ambiente, l’inclusione sociale o la lotta alla povertà. Possono quindi essere inclusi in un tipo di investimento chiamata impact investing, che ha come obiettivo proprio quello di creare un impatto positivo da un punto di vista sociale e ambientale.
Un esempio emblematico è Tesla, che promuove la mobilità elettrica e lo sviluppo di energie rinnovabili a basso impatto ambientale.
Differenza tra investimenti ESG e investimento SRI
La differenza fra ESG, SRI può essere analizzata su vari livelli: fanno parte dello stesso universo di finanza sostenibile, ma con approcci diversi.
| Tipologia | ESG (Environmental, Social, Governance) | SRI (Socially Responsible Investment) | |||
| Obiettivo principale | Integrare fattori ambientali, sociali e di governance nella valutazione finanziaria delle aziende per ridurre i rischi e migliorare la sostenibilità del portafoglio. | Investire in modo etico, selezionando o escludendo aziende e settori in base a valori morali o principi sociali. | |||
| Approccio | Inclusivo e analitico: valuta le performance ESG senza necessariamente escludere settori. | Selettivo o di esclusione: elimina società considerate non etiche (armi, tabacco, gioco d’azzardo…). | |||
| Esempi tipici | Fondi o ETF che investono in aziende con alti rating ESG, anche in settori tradizionali. | Fondi etici o obbligazioni che escludono determinati settori o privilegiano imprese socialmente responsabili. | |||
| Misurazione dei risultati | Basata su indicatori ESG (emissioni, governance, politiche sociali). | Valutata secondo criteri etici e di responsabilità sociale. | |||
| Rendimento atteso | In linea con il mercato, con focus su rischio-rendimento sostenibile. | Spesso comparabile ai fondi tradizionali, ma con priorità etica. | |||
| Esempio pratico | ETF MSCI World ESG Screened | Fondo etico che esclude aziende del tabacco o delle armi | |||
| Tipologia di investitore | Chi cerca equilibrio tra sostenibilità e performance finanziaria. | Chi vuole che i propri investimenti rispecchino principi etici e morali. |
| Tipologia | ESG (Environmental, Social, Governance) | SRI (Socially Responsible Investment) |
| Obiettivo principale | Integrare fattori ambientali, sociali e di governance nella valutazione finanziaria delle aziende per ridurre i rischi e migliorare la sostenibilità del portafoglio. | Investire in modo etico, selezionando o escludendo aziende e settori in base a valori morali o principi sociali. |
| Approccio | Inclusivo e analitico: valuta le performance ESG senza necessariamente escludere settori. | Selettivo o di esclusione: elimina società considerate non etiche (armi, tabacco, gioco d’azzardo…). |
| Esempi tipici | Fondi o ETF che investono in aziende con alti rating ESG, anche in settori tradizionali. | Fondi etici o obbligazioni che escludono determinati settori o privilegiano imprese socialmente responsabili. |
| Misurazione dei risultati | Basata su indicatori ESG (emissioni, governance, politiche sociali). | Valutata secondo criteri etici e di responsabilità sociale. |
| Rendimento atteso | In linea con il mercato, con focus su rischio-rendimento sostenibile. | Spesso comparabile ai fondi tradizionali, ma con priorità etica. |
| Esempio pratico | ETF MSCI World ESG Screened | Fondo etico che esclude aziende del tabacco o delle armi |
| Tipologia di investitore | Chi cerca equilibrio tra sostenibilità e performance finanziaria. | Chi vuole che i propri investimenti rispecchino principi etici e morali. |
Perché gli investimenti socialmente responsabili sono importanti?
L’investimento socialmente responsabile risponde alla crescente domanda di finanza etica da parte di investitori consapevoli. Consente di perseguire obiettivi economici senza trascurare quelli ambientali e sociali, generando benefici diffusi per la collettività.
Inoltre, diversi studi indicano che i fondi SRI possono offrire rendimenti competitivi rispetto ai fondi tradizionali, grazie alla solidità e alla trasparenza delle aziende sostenibili.
Per molti investitori, infatti, costruire un modello economico sostenibile nel medio-lungo periodo è una priorità ormai imprescindibile.
Società socialmente responsabili: esempi
Le società socialmente responsabili integrano nei propri modelli di business politiche orientate alla sostenibilità e alla riduzione dell’impatto ambientale. Pur mantenendo la redditività, adottano strategie che apportano valore aggiunto alla società.
Alcuni esempi di società che hanno implementato politiche socialmente responsabili sono:
- Starbucks Corp.: la società ha mostrato fin dall'inizio un'attenzione rispetto alla scelta degli ingredienti, preferendo prodotti ecologicamente sostenibili e sovvenzionando l'agricoltura sostenibile in varie zone del mondo;
- Lego: il gruppo è attivo nelle politiche di riduzione dell'emissione di carbonio. Politiche che hanno portato l'azienda ad essere nominata Climate Savers Partner del World Wildlife Fund nel 2014.
- Salesforce.com Inc. (CRM): famosa per l'implementazione del modello 1-1-1. Numero che riflette la percentuale di risorse economiche, sociali e di prodotto dedicate alla comunità;
- Ben & Jerry's Homemade Holdings Inc.: proprio come Starbucks, l'azienda è impegnata socialmente acquistando prodotti selezionati nel rispetto dell'ambiente.
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Investimenti socialmente responsabile vs. sin stock
I titoli SRI (investimenti etici e socialmente responsabili) si contrappongono ai "sin stock", ovvero alle società impegnate in attività che possono essere dannose, come il tabacco, l'alcol e le armi da fuoco.
Anche se l'ISR può essere in linea con le vostre convinzioni morali, gli economisti consigliano di investire solo in titoli ISR, lasciando delle lacune significative in un portafoglio diversificato che possono limitare i rendimenti e concentrare i rischi.
Investimenti socialmente responsabili e prodotti finanziari
Gli investimenti socialmente responsabili sono applicati ai prodotti finanziari gestiti come segue:
- ETF sostenibili: negli ultimi anni sono nati numerosi ETF ESG e SRI che integrano criteri di sostenibilità nella selezione dei titoli. Consentono un’esposizione ampia e diversificata a costi contenuti.
- Fondi di investimento etici: fondi tradizionali orientati al finanziamento di progetti sociali, come la lotta alla povertà o l’inclusione lavorativa.
- Obbligazioni verdi (Green Bond): titoli emessi per finanziare iniziative legate a energie rinnovabili, infrastrutture sostenibili o efficienza energetica.
- Azioni SRI: partecipazioni in società impegnate nello sviluppo di progetti a impatto positivo, che reinvestono parte dei profitti in cause sociali o ambientali.
- Venture Capital sostenibile: investimenti in startup o PMI innovative che integrano tecnologie verdi o modelli circolari.
Criteri ISR
Affinché un investimento sia socialmente responsabile, devono essere applicati i seguenti criteri:
- Escludere dal suo campo d'azione i settori che non sono in linea con l'etica; per esempio gli armamenti o la produzione di sostanze che causano dipendenza come il fumo o l'industria delle bevande alcoliche.
- Eliminare le relazioni con le imprese che non tengono conto dei patti delle “Nazioni Unite” sullo sviluppo sostenibile, la lotta contro la povertà e la protezione sociale.
- Non avere rapporti con aziende poco qualificate o con valori contrari allo scopo prefissato.
- Includere aziende e governi con alte qualifiche o esperienza nella realizzazione di progetti che contribuiscono alla crescita della società.
- Essere basato sui 17 punti dello sviluppo sostenibile emessi dalle “Nazioni Unite”.
Conclusione
Gli investimenti socialmente responsabili rappresentano una scelta consapevole per chi desidera generare rendimento contribuendo al miglioramento della società e dell’ambiente.
Valutare fondi, ETF o obbligazioni SRI può essere un passo importante verso un portafoglio più sostenibile e allineato ai propri valori.
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