Differenza tra investimento e trading

Nel mondo della finanza, molti si chiedono quale sia la differenza tra investimento e trading. Non ti preoccupare, questo dubbio è comune, poiché la differenza tra trading e investimento non è sempre immediata per chi si avvicina per la prima volta ai mercati. Di fatti, almeno per quanto riguarda gli obiettivi sono simili ma allo stesso tempo diverse. In questa guida chiariamo la differenza tra investimento e trading.

Differenza tra investimento e trading: cosa devi sapere

Per chi si approccia al mondo dei mercati finanziari, questo può essere un vero e proprio dubbio amletico: cosa scegliere, fare trading o investimento? Questa domanda è cruciale per definire la strategia finanziaria più adatta alle proprie esigenze. Capire le differenze principali è fondamentale per fare scelte consapevoli in modo da non pentirsi troppo dopo.

Con i progressi tecnologici, il costo di acquisto o vendita di titoli nei mercati dei capitali, come obbligazioni o azioni, ha avuto una forte diminuzione che riduce le barriere all'ingresso nel mercato. In altre parole, ci sono più piattaforme che consentono di iniziare nel mondo degli investimenti con quantità molto basse.

Questo ha sicuramente dei lati positivi; consente l'investimento anche a chi non dispone di grandi capitali. Tuttavia, il rischio è di entrare in questo mondo senza avere le competenze adeguate per operare con consapevolezza sui mercati finanziari. Perciò è di vitale importanza imparare a conoscere le differenze fra trading e investimento e capire i meccanismi che stanno dietro a questi due concetti.

Prima di analizzare le differenze fra questi due concetti, è importante rivedere i concetti di investimento, da un lato, e di trading, dall'altro.

Cos'è l'investimento?

L'investimento è un concetto fondamentale nel mondo della finanza che implica l'allocazione di capitale con l'aspettativa di ottenere un ritorno finanziario futuro. Questo ritorno può manifestarsi sotto forma di reddito da interesse, dividendi, o un aumento del valore dell'asset investito. L'orizzonte degli investimenti a lungo termine è con l'obiettivo di costruire ricchezza nel corso degli anni attraverso la pazienza e la disciplina.

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Definizione e obiettivi

L'investimento si distingue per il suo approccio a lungo termine verso la crescita del capitale. Gli investitori acquistano asset che ritengono aumenteranno di valore nel tempo, come azioni di aziende, obbligazioni, fondi comuni di investimento o immobili. L'obiettivo principale è quello di costruire un portafoglio che cresca nel valore, fornendo nel contempo flussi di reddito passivi come dividendi o interessi. Qui ti lasciamo il calendario dei dividendi delle aziende del FTSE MIB.

Tipi di investimenti

• Azioni: rappresentano una quota di proprietà in una società. Gli investitori guadagnano attraverso l'apprezzamento del prezzo dell'azione e i dividendi.
• Obbligazioni: sono prestiti fatti all'emittente dell'obbligazione (governi o aziende) che pagano interessi fissi fino alla scadenza, momento in cui il capitale viene restituito.
• Fondi comuni di investimento e ETF: consentono di investire in un portafoglio diversificato di azioni, obbligazioni o altri asset, gestito da professionisti.
• Beni immobili: l'investimento in immobili può generare reddito attraverso l'affitto e l'apprezzamento del valore della proprietà. Un'alternativa per investire in Real Estate sono i REIT.

Cos'è il trading?

Se volessimo trovare una definizione per il trading online possiamo dire che esso rappresenta l'atto di acquistare e vendere asset finanziari in un arco temporale relativamente breve, con l'obiettivo di generare profitti rapidi dai movimenti di prezzo. A differenza dell'investimento, che si concentra sulla crescita del capitale a lungo termine, il trading cerca di sfruttare le fluttuazioni di mercato a breve termine.

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Definizione e obiettivi

Il trading si basa sull'analisi dei mercati finanziari per prendere decisioni rapide di acquisto o vendita di asset come azioni, obbligazioni, valute, materie prime e derivati. Gli obiettivi principali del trading sono la realizzazione di guadagni a breve termine e la minimizzazione delle perdite attraverso tecniche come lo stop loss e il take profit. I trader operano in diversi orizzonti temporali, da pochi minuti (scalping) a diverse settimane (swing trading), e utilizzano l'analisi tecnica, l'analisi fondamentale o entrambe per prendere le loro decisioni.

Tipi di trading

• Day trading: acquisto e vendita di asset entro la stessa giornata di trading, evitando di tenere posizioni aperte durante la notte.
• Scalping: strategia che implica la realizzazione di numerosi trade in brevissimo tempo, spesso minuti o secondi, per piccoli profitti.
• Swing trading: tenuta di posizioni per diversi giorni o settimane per capitalizzare su movimenti di prezzo previsti.
• Position trading: una forma di trading a lungo termine che può durare da diverse settimane a mesi, basata su tendenze di mercato prolungate.

Il trading è un'attività dinamica che richiede una buona conoscenza dei mercati finanziari, una strategia ben definita e una gestione rigorosa del rischio. Sebbene possa offrire opportunità di profitto a breve termine, comporta anche rischi significativi. Pertanto, è essenziale per i trader avere un approccio disciplinato, utilizzare strumenti di analisi adeguati e rimanere sempre informati sulle condizioni di mercato.

Vuoi avere alcuni consigli di trading o sapere quanto guadagna un trader? Leggi qui.

Trading o investimento: come scegliere l'approccio giusto

Investimento e trading sono due approcci fondamentali nel mondo della finanza, ciascuno con le proprie caratteristiche, obiettivi e strategie. Sebbene entrambi mirino alla generazione di profitto attraverso il mercato degli asset finanziari, differiscono significativamente per metodologia, orizzonte temporale e gestione del rischio.

1. Sceglie l'orizzonte temporale

• Investimento: caratterizzato da un approccio a lungo termine, l'investimento implica il mantenimento di asset per anni o addirittura decenni. Gli investitori sono generalmente meno preoccupati dalle fluttuazioni di mercato a breve termine, puntando piuttosto alla crescita sostenuta nel tempo.
• Trading: il trading si concentra su guadagni a breve termine, con trader che possono aprire e chiudere posizioni in un arco temporale che va da pochi minuti (scalping) a diverse settimane (swing trading).

2. Fai un'analisi

• Investimento: l'analisi fondamentale è spesso al centro dell'approccio degli investitori, i quali valutano la salute finanziaria delle aziende, i fondamentali economici e altri fattori macroeconomici per prendere decisioni di lungo termine.
• Trading: i trader si affidano maggiormente all'analisi tecnica, studiando grafici dei prezzi, modelli e indicatori per prevedere i movimenti di mercato a breve termine e identificare opportunità di trading.

3. Identifica il tuo profilo di rischio

• Investimento: sebbene tutti gli investimenti comportino un certo grado di rischio, l'approccio a lungo termine tende a mitigare l'impatto della volatilità di mercato. Gli investitori possono anche beneficiare di dividendi e interessi come fonte di reddito aggiuntivo.
• Trading: il trading è generalmente considerato più rischioso, soprattutto a causa della leva finanziaria che può amplificare sia i guadagni che le perdite. La gestione del rischio, attraverso l'uso di stop loss e take profit, è cruciale per proteggere il capitale.

4. Capitalizza i movimenti di mercato

• Investimento: gli investitori guadagnano principalmente dall'apprezzamento del valore degli asset nel tempo e, in alcuni casi, dai dividendi o interessi generati dagli asset detenuti.
• Trading: i trader possono capitalizzare sia sui mercati in rialzo che in ribasso, utilizzando strategie come il "going long" per guadagni in un mercato crescente o il "short selling" in un mercato in calo.

5. Monitora il tuo investimento

• Investimento: richiede meno tempo e attenzione quotidiana rispetto al trading. Gli investitori devono comunque rimanere informati sulle tendenze di mercato e sulle performance delle aziende in cui hanno investito.
• Trading: richiede un impegno temporale significativo, conoscenze tecniche avanzate e la capacità di reagire rapidamente alle condizioni di mercato in evoluzione.

Trading: qual è il tuo vantaggio?

Ogni trader deve individuare il proprio punto di forza. Per alcuni, potrebbe essere la capacità di anticipare le decisioni delle banche centrali, mentre per altri potrebbe consistere nell'abilità di riconoscere schemi ricorrenti nei dati di mercato. Qualunque esso sia, è fondamentale saperlo identificare per ottenere risultati positivi.

Negli investimenti, invece, il vantaggio risiede principalmente nella pazienza e nel tempo a disposizione, evidenziando una distinzione chiave rispetto al trading, legata sia all'orizzonte temporale che all'uso della leva finanziaria.

Il trading si svolge in intervalli di tempo che possono variare dai millisecondi, come nel caso del trading ad alta frequenza (HFT), fino a periodi di settimane o mesi. Gli investimenti, al contrario, si sviluppano su un arco temporale molto più lungo, spesso durando anni. Nel trading, i profitti derivano spesso dall'abilità di sfruttare piccole inefficienze di mercato, amplificate attraverso la leva finanziaria. Gli investimenti, invece, tendono a fare uso della leva finanziaria principalmente per operazioni su larga scala.

Ma ora vediamo che cos’è realmente la leva finanziaria e perché bisogna fare molta attenzione.

Trading e investimenti in pratica

Leva finanziaria: un’arma a doppio taglio

Il trading può apparire più semplice rispetto all’investimento dato che non è necessario avere una conoscenza approfondita dell’economia o disporre di un capitale iniziale significativo. In questo caso il broker mette a disposizione una somma da utilizzare.

Ad esempio, supponiamo che investi 100$, il broker potrebbe fornirti altri 400$, consentendoti di gestire un totale di 500$. Questo rappresenta una leva finanziaria con un rapporto di 5:1. in questo modo ti permette di moltiplicare i tuoi guadagni per cinque, a patto di fare le scelte corrette. Tuttavia, questa opportunità comporta anche un grande rischio: grandi benefici ma anche le perdite possono diventare proporzionalmente altrettanto più elevate.

Se sei in grado di acquisire un vantaggio competitivo, la leva finanziaria può rendere il tuo trading potenzialmente redditizio, ma rimane sempre un rischio. Per minimizzarlo, è essenziale comprenderne il funzionamento, creare un piano strategico ben definito e seguirlo rigorosamente. Implementare una strategia di questo tipo richiede impegno e studio, ma rappresenta il fondamento per avere successo nel trading.

Per molti, tuttavia, gli investimenti offrono una probabilità di successo molto più alta rispetto al trading, specialmente nel lungo periodo. Poi a questo punto avremmo bisogno anche del broker giusto per la leva.

Broker per investire o per fare trading

La distinzione tra broker per investire e broker per fare trading risiede principalmente nelle loro funzionalità, servizi offerti e nel tipo di clientela a cui si rivolgono. Questa differenza è fondamentale per comprendere quale piattaforma possa meglio adattarsi alle proprie esigenze finanziarie e agli obiettivi di investimento o di trading. Ecco una panoramica delle principali differenze.

Migliori broker per investire

1. Orientati al lungo termine: i broker per investire sono ideali per gli investitori che mirano alla costruzione di un portafoglio a lungo termine, con l'obiettivo di accumulare ricchezza nel tempo attraverso l'acquisto e la detenzione di azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, ETF e altri strumenti finanziari.
2. Strumenti e risorse: offrono strumenti di ricerca e analisi fondamentale per valutare la salute finanziaria delle aziende, le prospettive di crescita del settore e altri indicatori macroeconomici che influenzano gli investimenti a lungo termine.
3. Commissioni e struttura dei costi: Tendono ad avere una struttura dei costi favorevole per chi compra e detiene, con commissioni basse o nulle per l'acquisto di azioni e ETF, e spesso senza commissioni di mantenimento del conto.
4. Servizi aggiuntivi: possono offrire servizi come piani di accumulo (PAC), consulenza finanziaria, gestione patrimoniale e strumenti per la pianificazione della pensione.

Freedom24

Freedom24 si sta affermando come uno dei migliori broker per investire, grazie a caratteristiche distintive che lo rendono particolarmente attraente per gli investitori europei. Questo broker, parte di Freedom Finance Europe Ltd e quotato sul NASDAQ sotto il nome di Freedom Holdings Corp (FRHC), offre un conto di liquidità con rendimenti interessanti: fino al 5,32% in Dollari USA e il 3,88% in EURO. La piattaforma consente l'acquisto di migliaia di azioni, ETF, e opzioni che sono difficili da trovare in Europa, offrendo così un'ampia gamma di opportunità di investimento.

La sicurezza e l'affidabilità di Freedom24 sono garantite dalla sua appartenenza a un gruppo quotato in borsa e dalla supervisione di enti regolatori come la SEC (USA), BaFin (Germania) e CySec. Inoltre, offre un accesso privilegiato a IPO di grandi aziende, rendendolo un canale unico per investire in aziende al momento della loro quotazione in borsa. Con oltre 490.000 utenti registrati e recensioni generalmente positive, Freedom24 si distingue per facilità d'uso, sicurezza elevata e una varietà di strumenti finanziari disponibili.

Per chi cerca un broker che combini rendimenti competitivi sui depositi con l'accesso a un vasto mercato di azioni e ETF, soprattutto quelli statunitensi non-UCITS, Freedom24 rappresenta una scelta solida e versatile. La sua offerta si rivolge tanto agli investitori alla ricerca di rendimenti sulla liquidità quanto a quelli più aggressivi che desiderano diversificare il proprio portafoglio su scala globale.

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Migliori broker per fare trading

1. Orientati al breve termine: i broker per fare trading sono progettati per trader attivi che cercano di trarre profitto dalle fluttuazioni di prezzo a breve termine nel mercato. Questi trader possono operare giornalmente (day trading) o mantenere le posizioni aperte per alcuni giorni o settimane (swing trading).
2. Piattaforme di trading avanzate: offrono piattaforme di trading sofisticate con accesso a dati di mercato in tempo reale, strumenti di analisi tecnica avanzata, grafici, indicatori e la possibilità di eseguire ordini rapidi per sfruttare le opportunità di mercato al momento giusto.
3. Costi e commissioni: la struttura dei costi può includere commissioni per ogni operazione, spread e, in alcuni casi, commissioni per il mantenimento di posizioni aperte overnight. Questo può essere più costoso per chi effettua molte operazioni.
4. Leva finanziaria: molti broker per trading offrono la possibilità di utilizzare la leva finanziaria, permettendo ai trader di aprire posizioni maggiori rispetto al capitale posseduto. Sebbene ciò possa aumentare i potenziali profitti, aumenta anche il rischio di perdite.

In sintesi, la scelta tra un broker per investire e un broker per fare trading dipende dagli obiettivi finanziari, dalla tolleranza al rischio e dalla strategia di mercato dell'individuo. Gli investitori a lungo termine potrebbero preferire la stabilità e gli strumenti di analisi fondamentale offerti dai broker per investire, mentre i trader attivi potrebbero trarre vantaggio dalle piattaforme avanzate e dalla flessibilità offerta dai broker per fare trading.

Leggi la nostra recensione su Freedom24 per saperne di più.

XTB

XTB si distingue come uno dei migliori broker per fare trading, offrendo un'ampia gamma di servizi per investire efficacemente nei mercati Forex e CFD. Fondata nel 2005, XTB ha consolidato la sua presenza a livello internazionale, operando in diversi paesi e sottoponendosi alla supervisione di autorevoli enti regolatori, tra cui FCA, CySEC e PSFA. Questo assicura agli investitori un ambiente di trading sicuro, trasparente e regolamentato.

Uno degli aspetti più apprezzati di XTB è la sua piattaforma di trading proprietaria, xStation 5, che combina funzionalità avanzate con un'interfaccia intuitiva, rendendola adatta sia ai trader principianti che a quelli più esperti. xStation 5 è stata premiata per le sue prestazioni e ha ricevuto valutazioni positive dagli utenti, grazie anche alla sua capacità di fornire notizie in diretta, un calendario macroeconomico dettagliato e una vasta gamma di strumenti analitici.

XTB offre due tipi di account, standard e pro, entrambi mantenuti gratuitamente a condizione che il cliente effettui almeno una transazione all'anno. Gli investitori hanno accesso a oltre 1.500 derivati, inclusi CFD su valute, materie prime, indici, azioni e ETF, permettendo una diversificazione del portafoglio e la possibilità di operare su mercati sia nazionali che internazionali.

La trasparenza dei costi è un altro punto di forza di XTB, con la piattaforma di trading che include un calcolatore per determinare il valore di tutti i parametri di una transazione, assicurando così agli investitori una piena consapevolezza delle potenziali commissioni e costi associati.

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Per saperne di più ti lasciamo con le opinioni su XTB.

Differenza tra investimento e trading: metodi di analisi

Gli investitori e i trader si distinguono nettamente per i metodi di analisi che utilizzano per prendere decisioni nei mercati finanziari.

L'analisi fondamentale degli Investitori

Un investitore si concentra sull'analisi fondamentale, che implica lo studio dei fattori economici e finanziari fondamentali di una società o di un fondo. L'obiettivo è identificare titoli con un potenziale di crescita elevato e mantenerli per un periodo prolungato.

Gli aspetti principali analizzati includono:

• Rendimento annuale: valutazione della redditività dell'azienda.
• Turnover: analisi della velocità di rotazione degli asset.
• Rapporto debito/PIL: misura della sostenibilità finanziaria.
• Fabbisogno di capitale circolante: necessità finanziarie per l'attività operativa.
• Liquidità: capacità dell'azienda di far fronte alle obbligazioni a breve termine.
• Strategia di gestione: analisi dei piani e delle azioni del management.

L'analisi tecnica dei trader

I trader, al contrario, si affidano all'analisi tecnica, che si basa sull'interpretazione dei grafici dei movimenti di prezzo e sull'uso di indicatori tecnici. Lo scopo è individuare i momenti ottimali per entrare e uscire dai mercati.

I principali aspetti studiati sono:

• Tendenze di mercato: identificazione della direzione prevalente dei prezzi.
• Inversioni di tendenza: previsione di cambiamenti nella direzione dei prezzi.
• Livelli di supporto e resistenza: identificazione delle soglie chiave che influenzano i prezzi.
• Figure cartiste: modelli grafici che suggeriscono movimenti futuri dei prezzi.

Osserviamo el grafico relativo alle differenze tra investimento e trading qui sotto con alcuni esempi di strumenti utilizzati dai trader nell’analisi tecnica.

1. Investitori (Analisi fondamentale):
   • Bar chart sull’andamento del rapporto debito/PIL.
   • Line chart che mostra il rendimento annuale.
2. Trader (Analisi tecnica):
   • Candlestick chart per identificare supporti e resistenze.
   • Moving averages per rilevare tendenze di mercato.

Come scegliere tra investimento e trading

Decidere se impegnarsi nell'investimento o nel trading dipende da una varietà di fattori personali e finanziari. Questa scelta influenzerà il modo in cui interagisci con i mercati finanziari, il tipo di ricerca che dovrai fare e il livello di rischio che sei disposto a sopportare. Di seguito, alcuni passaggi chiave per aiutarti a fare la scelta più adatta alle tue esigenze.

1. Definire gli obiettivi finanziari

Il primo passo nella scelta tra investimento e trading è chiarire i tuoi obiettivi finanziari. Chiediti cosa vuoi ottenere: stai cercando una crescita del capitale a lungo termine per la pensione? O sei interessato a generare un reddito regolare attraverso guadagni a breve termine? Gli investitori tendono a puntare su obiettivi a lungo termine, mentre i trader si concentrano su obiettivi a breve termine e sulla liquidità.

2. Valutare il tempo a disposizione

Il trading richiede un impegno di tempo significativo per monitorare i mercati e gestire attivamente le posizioni. Se hai un lavoro a tempo pieno o altri impegni che limitano il tempo che puoi dedicare al monitoraggio dei mercati, l'investimento potrebbe essere più adatto alle tue esigenze. Gli investimenti, infatti, richiedono controlli meno frequenti e sono generalmente considerati meno intensivi in termini di tempo.

3. Considerare l'esperienza e le conoscenze

Il trading richiede una solida comprensione dell'analisi tecnica, la capacità di leggere i grafici dei prezzi e una buona conoscenza dei meccanismi di mercato. Se sei nuovo nel mondo della finanza, potresti trovare l'investimento più accessibile, dato che si basa più sull'analisi fondamentale e sulla valutazione a lungo termine delle aziende e dei mercati.

4. Misurare la tolleranza al rischio

Il trading è un'attività rischiosa. Utilizzare strumenti come la leva finanziaria consente di aumentare il capitale impiegato, ma comporta anche rischi elevati, che possono portare a perdite superiori all'investimento iniziale.

Pertanto, la tua tolleranza al rischio è un fattore cruciale nella decisione tra investimento e trading. Invece se preferisci un approccio più cauto e sei preoccupato per la volatilità a breve termine, l'investimento potrebbe essere più in linea con il tuo profilo di rischio.

5. Valutare la situazione finanziaria

Considera anche la tua situazione finanziaria attuale, inclusa la tua capacità di sopportare perdite. Il trading può richiedere un capitale iniziale minore rispetto all'investimento diretto in alcuni asset, ma le potenziali perdite rapide dovrebbero essere attentamente valutate. Gli investimenti, d'altra parte, possono richiedere un impegno di capitale maggiore all'inizio, ma offrono potenzialmente una crescita più stabile nel tempo.

6. Formarsi ed educarsi

Indipendentemente dalla scelta tra investimento e trading, l'educazione continua è fondamentale. Investi tempo nell'apprendere i fondamenti finanziari, partecipa a corsi, leggi libri e segui le analisi di mercato. La conoscenza è una delle tue migliori difese contro i rischi di mercato e ti aiuterà a prendere decisioni informate.

Qui ti lasciamo una lista dei migliori libri per investire in Borsa e i migliori libri per il trading.

Quindi, scegliere tra investimento e trading dipende da una combinazione di fattori personali, obiettivi finanziari, disponibilità di tempo, conoscenza del mercato e tolleranza al rischio. Valuta attentamente questi aspetti e, se necessario, considera di consultare un consulente finanziario per una guida personalizzata. Ricorda che sia l'investimento che il trading offrono opportunità e rischi: la chiave è trovare l'approccio che meglio si allinea con i tuoi obiettivi e il tuo stile di vita.

Miglior investimento 2025

La scelta del miglior investimento dipende dal profilo di rischio e dagli obiettivi personali.

Nota Importante: Diversificare gli investimenti rimane fondamentale per ridurre i rischi.

Miglior trading 2025

La scelta del tipo di trading dipende dalle aspirazioni personali, dalle conoscenze e dal tempo disponibile:

Suggerimenti per chi ha poco tempo:

• Concentrarsi sul trading a lungo termine:
• Meno sensibile alle fluttuazioni a breve termine.
• Richiede meno monitoraggio rispetto allo scalping o day trading.

Se desideri approfondire l’analisi tecnica, vedi a continuazione: Analisi tecnica: cos’è? Guida completa.

Conclusione

Abbiamo potuto comprendere la differenza tra investimento e trading e questo ti aiuterà a scegliere il percorso giusto per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Ricorda, il trading è un'attività rischiosa che richiede competenze e gestione del capitale, mentre l'investimento si concentra su un approccio più stabile e a lungo termine.

FAQ

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