Fineco trading: recensioni sul conto

FinecoBank è una banca diretta multicanale indipendente con oltre 1,7 milioni di clienti che offre servizi di banking, credit, trading e investimento. Fineco è leader in Italia nel trading online e dal 2 luglio 2014 è quotata alla Borsa di Milano.

In questo articolo troverete la recensione Fineco del conto trading e del broker in se sotto vari aspetti: sicurezza, strumenti finanziari e mercati, conto e commissioni di trading, piattaforme, assistenza clienti. Concluderemo questa review con le nostre recensioni e opinioni su Fineco.

Pro e contro

Caratteristiche

FinecoBank ad oggi è una delle più importanti banche FinTech in Europa. I servizi e le piattaforme transazionali e di consulenza sono sviluppati in-house con tecnologie proprietarie e caratterizzate da una forte componente di innovazione, finalizzata a rendere l'esperienza dei clienti fluida e intuitiva su tutti i canali.

Come dicevamo all'inizio di questa review, il titolo Fineco è quotato in Borsa sull'indice FTSE MIB e dispone di una delle maggiori reti di consulenti finanziari in Italia nel segmento Private Banking. Quindi a sua volta l'impresa deve aderire ad alti requisiti finanziari.

100 trades gratis con il codice OM100RA

Fineco

• Operatore solido e quotato in Borsa.
• 100 ordini gratuiti con il codice: OM100RA
• Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
• Piattaforma efficiente.

Visita

Investire comporta rischi di perdite.

Differenza tra Conto Fineco e Conto Fineco Trading

Conto corrente Fineco

Il conto corrente Fineco è un conto bancario completo che integra operatività quotidiana e investimenti:

• Accredito della retribuzione o della pensione sul conto.
• Attivazione di un piano pensionistico con un contributo annuo minimo di 1.000€.
• Sottoscrizione ai servizi consulenziali avanzati (Advice, Plus o Stars) con un patrimonio minimo di 20.000€.
• Utilizzo del credito offerto tramite Credit Lombard.
• Età inferiore ai 30 anni.
• Completamento di almeno 4 transazioni di trading al mese.
• Accesso a un servizio di consulenza.
• Qualificazione come cliente Private.
• Detrazione di una mensilità del Mutuo Fineco dal conto.

Canone: 3,95 € al mese, azzerabile al verificarsi di determinate condizioni (accredito stipendio o pensione, versamento minimo annuo su fondo pensione, utilizzo di consulenza evoluta, risparmio gestito sopra certe soglie, almeno 4 eseguiti di trading al mese, under 30, ecc.).

L’apertura del conto Fineco è online, senza costi di attivazione, e il canone è spesso gratuito per i nuovi clienti per un periodo promozionale (es. primi 12 mesi), in base alle campagne in corso.

Fineco conto trading recensioni

Fineco ha aggiornato il suo Conto Trading, progettato per investitori occasionali o con capitali limitati. Questo conto presenta vantaggi significativi rispetto al conto corrente standard:

• Nessun costo fisso mensile.
• Commissioni dello 0,19% sul valore dell'ordine, con un minimo di 2,95€ e un massimo di 19€.
• Non sono disponibili ordini condizionati o trailing stop.
• Accesso gratuito a FinecoX.
• Esclusione dei servizi bancari, eccetto i bonifici.

Il Conto Trading è una soluzione più essenziale ed economica per chi non ha bisogno dei servizi bancari avanzati o delle piattaforme professionali. È ideale per investitori che desiderano costi contenuti senza canoni fissi mensili e commissioni flessibili. Fineco continua a offrire opportunità vantaggiose per i clienti sotto i 30 anni, come il Piano di Accumulo in ETF (PAC) a partire da 2,95€ al mese.

Strumenti e mercati disponibili

Se vuoi fare trading con Fineco, sappi che offre l'accesso e le quotazioni in tempo reale ai principali mercati azionari italiani, europei ed americani.

Con Fineco trading è anche possibile operare sui mercati obbligazionari e su strumenti finanziari derivati come futures, opzioni, CFD ed oltre 50 cross valutari, tra gli altri strumenti sono disponibili anche criptovalute, ETF, opzioni, certificati e covered warrants.

Azioni

Per quanto riguarda i servizi di trading, fare trading con Fineco ti offre l'accesso e le quotazioni in tempo reale sui seguenti mercati azionari.

ETF

• Con il primo ETF Center in Italia, Fineco ti permette di investire su un'ampia gamma di ETF (Exchange Traded Funds) e ETC (Exchange Traded Commodities) su oltre 10 mercati europei e mondiali: Italia, UK, Finlandia, Portogallo, Francia, Spagna, Germania, Olanda, Svizzera, e il NOrd America (US Nasdaq, US NYSE, US AMEX e Canada).
• È possibile realizzare anche piani di accumulo del capitale (PAC) in ETF: con il Piano ETF Replay si può investire con Fineco un importo mensile su ETF a scelta dell'investitore. Replay investirà per te in automatico le somme indicate addebitandoti un costo fisso al posto delle ordinarie commissioni di negoziazione.  
• Su Fineco è, inoltre, possibile negoziare una grande quantità di ETF di Lyxor e Amundi senza costi. Qui ti lasciamo la lista dei 10 migliori ETF senza commissioni su Fineco.

1. LU1681038599 – AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF DAILY HED EU
2. LU1681038243 – AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR
3. LU1829218749 – LYXOR COMMODITIES REFINITIV UCITS ETF
4. LU1650491282 – LXR COREURGVRN INF LINK BND DR UCITS ETF
5. FR0007056841 – LYXOR DJ INDUST AVERAGE UCITS ETF – DIST
6. LU1650490474 – LYXOR EURO GOVERN BOND (DR) UCITS ETF
7. LU1650487413 – LYXOR EURO GOVERNMENT BOND 1-3 UCITS ETF
8. FR0007054358 – LXR EUR STOXX 50 DR – ACC UCITS ETF
9. FR0010010827 – LYXOR FTSE MIB (DR) – DIST UCITS ETF
10. LU1829220216 – LYXOR MSCI ALL COUNTRY WLD UCITS ETF EUR

Fondi

Fineco ti offre oltre 4000 fondi, di cui più di 700 sono "No Load". Ciò significa che non è prevista nessuna commissione di entrata, uscita e switch.

Obbligazioni su Fineco

Tra gli altri strumenti finanziari, Fineco offre anche una vasta gamma di emissioni con caratteristiche differenti di rischio, di scadenza e di rendimento con la lista dei prezzi sempre in real time. Sono disponibili 5.600 obbligazioni su vari mercati tra cui MOT, EuroMOT, EuroTLX e HI-MTF. E’ anche possibile operare su alcune obbligazioni OTC (solo ordini per un valore minimo di 10.000€) 

CFD

Grazie ai CFD con Fineco è possibile fare trading su indici, forex, azioni, materie prime, obbligazioni e criptovalute con una leva massima di quasi 30x (3,5% di margine).

Investire con i CFD permette di:

1. Avere una maggiore esposizione sui mercati, grazie alla marginazione
2. Sfruttare l’effetto leva impiegando solo una percentuale del controvalore
3. Mantenere le posizioni aperte per il tempo che desideri
4. Nessuna commissione applicata agli ordini: si paga solo lo spread (differenza fra la quotazione di acquisto e quella di vendita).

Forex

FinecoBank ti offre in tempo reale e in push le quotazioni di più di 50 CFD Fx sia dalla piattaforma PowerDesk, sia direttamente sul proprio sito internet, che all’interno dell’applicazione Mobile. I CFD Fx consentono di operare in marginazione: per ogni negoziazione è necessario un importo pari ad una percentuale ridotta del controvalore della transazione. Potrai personalizzare il margine richiesto da una lista determinata con un valore minimo dell’3,5% per posizioni intraday e multiday.

Futures, certificati e opzioni

• Futures: E’ possibile fare trading sui principali indici mondiali, commodities, obbligazioni e forex anche con i Futures con Leva Massima 100x (1% di margine)
• Certificati e Covered Warrants: Fineco offre la possibilità di operare su certificati e warrants sui principali indici europei, mondiali, su azioni e materie prime.
• Opzioni: Fineco ti dà accesso ad opzioni sui principali indici, azioni Italia e USA.
  • Knock-out options: Con Fineco puoi operare anche su Knock-out options su indici, valute, commodities e criptovalute, sia intraday che overnight.
  • Daily options: Con Fineco puoi operare intraday anche su daily options su indici, valute e commodities.

Codice promozione Fineco

La banca offre una promozione esclusiva per i nuovi clienti Fineco che aprono un conto trading: la possibilità di effettuare 100 ordini senza commissioni entro i primi 3 mesi dall'apertura. Questi ordini possono essere eseguiti su una vasta gamma di mercati, inclusi quelli italiani (MTA, MOT, EuroMOT, Hi-MTF), americani (AMEX, NASDAQ, NYSE) e tedeschi (Equiduct e Xetra). Inoltre, i nuovi clienti possono beneficiare dell'uso gratuito della piattaforma di trading professionale PowerDesk per 12 mesi.

Per accedere a questa offerta, è necessario usare il codice dedicato e completare la procedura di apertura del conto online. Entra in questo link, apri un conto e usa questo codice per attivare la promozione: OM100RA.

Formazione Fineco trading

Per i principianti o per chi voglia potenziare le proprie strategie di trading, gli esperti Fineco offrono un'offerta gratuita e accessibile a tutti di piani formativi. Il percorso educativo si articola in 4 macro aree:

• Educational: corsi su prodotti finanziari, mercati e piattaforme
• Seminari: approfondimenti e focus sul trading
• Live Trading: trading dal vivo con denaro reale, a Borse aperte
• Video Library: videoguide per scoprire tutti i servizi Fineco.

Piattaforma di Fineco trading: FinecoX

FinecoX è la piattaforma di trading che da qualche tempo ha sostituito la Fineco Powerdesk.

La piattaforma di Fineco è fruibile anche per investitori meno esperti. Nonostante ciò, dal punto di vista della efficienza e della professionalità non perde colpi:

• Accesso via browser (no installazione), da PC, tablet e smartphone
• Accesso a 26 borse mondiali e oltre 20.000 strumenti con un solo conto multivaluta
• Workspace personalizzabili con drag & drop
• Grafici avanzati con oltre 100 indicatori di analisi tecnica
• Motore di ricerca globale per strumenti e mercati
• Integrazione di news, book a più livelli e strumenti di gestione ordini

Non è possibile aprire un conto demo. Tuttavia va ricordato che l’apertura del conto e la chiusura sono gratuiti, dunque l'accesso al trading è gratuito.

App di trading mobile Fineco Bank

Con oltre 300.000 valutazioni e un voto medio di 4,7 stelle, la app di trading mobile Fineco è semplice, intuitiva ma soprattutto ricca di funzionalità per fare trading online anche su smartphone. Si può scaricare dal Play Store.

La app Fineco è progettata per offrire performance e stabilità anche nelle fasi di mercato più concitate:

• 33 milioni di ordini gestiti all’anno
• 98% uptime piattaforma
• 100% progettata e gestita da Fineco

Commissioni e tipi di conto Fineco

La struttura commissionale di Fineco dipende dal tipo di conto scelto: conto Fineco oppure conto Trading.

Fineco offre diverse opzioni di commissioni per i nuovi clienti e per il trading, con tariffe variabili in base all'operatività e al tipo di strumento finanziario.

• Commissioni per nuovi clienti: Durante il mese di apertura del conto e il mese successivo, i nuovi clienti possono beneficiare di commissioni agevolate:
  • Azioni, ETF e Obbligazioni:
    • Italia e Europa: €9,95 per ordine.
    • USA: $9,95 per ordine.
    • Non applicabile al Conto Trading.

• Commissioni standard: Le commissioni standard variano in base all'importo delle commissioni generate nel mese. Ecco una panoramica:

• Offerte per giovani: I clienti sotto i 30 anni possono investire in azioni ed ETF a tariffe ridotte di €2,95 o $3,95 per ordine.

• Commissioni conto trading: Il Conto Trading prevede commissioni variabili basate sul valore dell'ordine:
  • Azioni ed ETF: commissione dello 0,19% del valore dell'ordine con un minimo di €2,95 e un massimo di €19.
  • Obbligazioni: simili alle azioni con variazioni minime.

• Costi aggiuntivi: Per le operazioni su mercati diversi da Italia, Europa, USA e Canada TSX possono essere applicate tasse fisse. Inoltre:
  • In Spagna si applica un'imposta dello 0,2% sulla posizione netta giornaliera per titoli specifici.
  • In Inghilterra è prevista una tassa del 0,5% sul valore degli ordini d'acquisto.

Fineco offre anche la possibilità di trading senza commissioni su alcuni strumenti come CFD e ETF promozionali.

Fiscalità

Dal punto di vista della dichiarazione dei redditi Fineco è un broker sostituto d'imposta, pertanto:

• Puoi scegliere il regime amministrato in fase di apertura del conto
• In questo caso Fineco calcola e versa direttamente le imposte su plusvalenze, dividendi e altri redditi di natura finanziaria, applicando l’aliquota vigente (in genere 26% per redditi diversi di natura finanziaria in Italia, salvo eccezioni)
• Non è necessario compilare il quadro RW per dichiarare attività estere, perché il conto è in Italia

È comunque possibile optare per il regime dichiarativo, gestendo in autonomia la tassazione (tipico per chi ha più intermediari o esigenze particolari).

Fineco è sicuro?

Sì, sotto il profilo regolamentare e di tutela dei depositi Fineco offre standard elevati. È una banca italiana autorizzata e vigilata da Banca d’Italia ed è un broker autorizzato CONSOB e aderisce al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi (FITD), che copre i depositi fino a 100.000 € per depositante e per banca

Inoltre, Fineco aderisce anche al Fondo Nazionale di Garanzia, che interviene a tutela degli investitori in strumenti finanziari fino ai limiti previsti. Questo significa che i depositi di conto corrente e conto trading sono protetti fino a 100.000 € (200.000 € in caso di conto cointestato) e gli strumenti finanziari sono custoditi separatamente dal patrimonio della banca, secondo la normativa MiFID.

Fineco trading recensioni e opinioni

Le recensioni Fineco di chi fa trading con questo broker e banca sono davvero eccellenti. Con oltre 55.900 opinioni, il punteggio raggiunto da Fineco è di 4,8 su 5. Molto apprezzata la piattaforma di trading, facile e user friendly.

Cosa apprezzano di più gli utenti nelle recensioni? Help desk ottimo, professionalità degli operatori, velocità di risposta.

Alla fine di questa recensione di Fineco, possiamo dire che è un istituto bancario sicuramente innovativo dal punto di vista dell'offerta di prodotti di trading. I costi sono un pò alti per i piccoli investitori se confrontati con quelli di altri broker online. Però, dal canto suo può essere conveniente per tutti quegli investitori molto attivi e con un grande capitale da investire. Inoltre, per alcuni potrebbe essere un punto a favore unire i servizi bancari con quelli di trading in un unico conto. Concludiamo la review con le domande frequenti su Fineco.

Servizio clienti di Fineco Italia

Il servizio clienti Fineco mette a disposizione oltre 200 operatori disponibili via telefono, mail e anche con gli SMS. Gli operatori rispondono sempre dall’Italia e risolvono problemi in tempo reale. E per gli investitori molto attivi, un team di Trading Specialists offre un'assistenza in modo ancora più veloce e prioritario.

• Contatto:
  • Indirizzo: FinecoBank S.p.A., Piazza Durante 11, 20131 Milano, Italia
  • Email: [email protected]
  • Telefono:
    • Numero Verde Nuovi Clienti: 800.92.92.92
    • Telefono da cellulare e dall’estero: 02.28992899
• Orari:
  • Lunedì a Venerdì: 08:00 – 22:00
  • Sabato e Domenica: 09:00 – 20:00

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FAQ: Fineco