I migliori ETF ed ETC per investire in materie prime

L'investimento nel mercato delle materie prime è un tipo di investimento interessante, per molti versi simile all'investimento in azioni, soprattutto se si sceglie di investire con ETF ed ETC. In termini di analogie, le azioni e le materie prime sono investite in mercati quotati e i loro prezzi sono soggetti a fluttuazioni periodiche, di cui possono approfittare sia gli investitori a lungo termine sia i trader che negoziano solo posizioni corte. In questo articolo vedremo i migliori ETC ed ETF di materie prime.

Come investire in materie prime

L'investimento in materie prime può essere effettuato in diversi modi: acquisto fisico, azioni, CFD, futures, ETF o ETC. In questo articolo ci concentreremo sugli ETF e sugli ETC. Se ti interessano le altre modalità leggi: investire in materie prime.

Vantaggi di investire in ETF di materie prime

• Diversificazione: se si esaminano i dati storici, si scopre che la relazione tra i prezzi delle materie prime e i prezzi delle obbligazioni e delle azioni è scarsa o nulla. In questo modo è possibile coprirsi dagli investimenti in borsa.
• Protezione dall'inflazione: mentre l'inflazione trascina al ribasso i prezzi delle obbligazioni e delle azioni, le materie prime sembrano beneficiarne. Questo ha senso perché l'inflazione fa salire i prezzi dei beni e le materie prime sono state utilizzate per creare questi beni.
• Esposizione alle opportunità di crescita: quando la domanda di alcune materie prime aumenta nel tempo, il loro prezzo cresce parallelamente. Ad esempio, negli ultimi due anni il prezzo dei futures sul palladio è raddoppiato, in quanto è fondamentale per la produzione di alcune parti di automobili.

Investire nei migliori ETF di materie prime

I fondi negoziati in borsa o ETF sono diventati un modo molto interessante di investire. Consentono l'acquisizione di attività che replicano un indice di nostro interesse e, in effetti, esiste un'ampia varietà di ETF legati alle materie prime.

È importante distinguere se si sta replicando una particolare commodity, come l'oro, o un gruppo di commodity. Le repliche possono essere fisiche o sintetiche.

I 10 migliori ETF sulle materie prime in Borsa italiana

Ecco i migliori 10 ETF sulle materie prime.

Note sugli ETF

• Rendimento 1Y: I rendimenti annuali mostrano la performance dei fondi rispetto all'anno precedente. Ad esempio, l'Invesco DB Agriculture Fund ha registrato un rendimento del +23,72%, rendendolo uno dei migliori performer.
• TER (Total Expense Ratio): Le commissioni annuali variano tra gli ETF. L'ETF L&G Longer Dated All Commodities ha il TER più basso a 0,15%, rendendolo una scelta economica per gli investitori.

Poi ricorda che quando si investe in ETF ed ETC in materie prime, è importante considerare le performance recenti, le spese di gestione e la diversificazione delle materie prime incluse nel fondo. Assicurati di controllare anche le ultime notizie e i rendimenti.

Ci sono ETF su materie prime industriali, ETF su materie prime agricole, ETF su materie prime alimentari etc., potrebbe interessarti:

• Migliori ETF
• Investire in acqua
• ETF petrolio
• ETF sull'argento
• ETF oro

Qui invece trovi una lista dei migliori broker per ETF.

ETC per investire in materie prime

Gli Exchange Traded Commodities o ETC sono strumenti di investimento quotati in borsa e negoziati come azioni che consentono agli investitori di acquisire esposizione alle materie prime su base individuale, settoriale o globale. A differenza degli ETF, con un ETC si può investire su una singola materia prima o metallo prezioso.

Gli ETC sono dei titoli senza scadenza che vengono emessi da una società in seguito al suo investimento diretto sulle materie prime. Permettono di investire sfruttando indici sottostanti più o meno diversificati, o di investire su un singolo tipo di materia prima. Uno dei vantaggi principali consiste nella possibilità di guadagnare grazie alla materia prima senza possederla fisicamente, ma traendo comunque vantaggi dalle variazioni di prezzo. La quotazione dell’ETC dipende dal rendimento sul mercato del sottostante della singola materia prima o del paniere.

Devi comunque ricordare che vi sono un mercato primario ed uno secondario. Quello secondario è il mercato avente “libero accesso”, mentre quello primario è limitato ad intermediari autorizzati e permette di ricevere beni fisici nel caso in cui l’ETC preveda acquisto fisico di materie prime.

Rischi di investire in ETC di materie prime

Come in tutti gli investimenti vi sono i rischi legati all’oscillazione e, nel caso in cui tu decidessi di investire su una singola materia prima questo rischio si amplificherebbe, dato che l’andamento di una singola materia prima influirebbe pesantemente su tutto il tuo investimento.

Un altro rischio comune da non sottovalutare è quello che riguarda ETC che non sfruttano l’euro come valuta. Investendo in altre valute devi infatti ricordare di tenere in considerazione anche il cambio del valore della valuta straniera rispetto all’euro, poiché anche un investimento finito in positivo potrebbe rivelarsi in negativo una volta effettuata la riconversione.

Migliori ETC sull'oro

Se volete investire in oro, ci sono moltissimi ETC di varia natura, basta pensare che solo nella Borsa italiana ve ne sono oltre 160. Qui vi presentiamo una top 5 dei migliori ETC sull'oro.

Alcune note a considerare sui migliori ETC

1. Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC (XAD1): Questo ETC ha registrato un rendimento annuale del +36,05% e offre una copertura contro le fluttuazioni valutarie.
2. WisdomTree Physical Swiss Gold (SGBS): Con un rendimento del +31,65%, questo ETC è una scelta popolare per gli investitori in cerca di esposizione all'oro svizzero a basso costo.
3. Invesco Physical Gold A (SGLD): Questo fondo ha un rendimento del +15,53% e un TER competitivo di 0,25%, rendendolo accessibile per gli investitori.
4. Gold Bullion Securities (GBS): Ha registrato un rendimento del +24,84%, offrendo esposizione al prezzo dell'oro fisico.
5. WisdomTree Physical Gold (PHAU): Questo ETC ha visto un rendimento annuale del +28,33%, rappresentando un'opzione solida.

Come nel caso degli ETF per investire in materie prime, investire in ETC sull'oro implica considerare sia il rendimento che le commissioni annuali (TER) quando si sceglie un fondo.

A seconda del prodotto che fa per voi, dovrete utilizzare un broker adatto, come gli ETF e gli ETC per investire in materie prime. Eccone due, anche se se avete già fatto la vostra scelta potete decidere su altri per le loro caratteristiche, Trade Republic e Scalable Capital.

Trade Republic

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• Piani di investimento senza commissioni
• Ampia gamma di attivi disponibili.
• Commissioni molto basse: 1 euro per transazione

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1. Commissioni zero su ETF: non applica commissioni sulle transazioni di ETF, particolarmente vantaggioso per investire in materie prime senza gravosi costi di trading.
2. Ampia selezione di ETF: Con oltre 2000 ETF disponibili, offre una grande varietà di opzioni, inclusi fondi specializzati in materie prime come oro e petrolio.

Questi aspetti li puoi trovare più a fondo nella recensione su Trade Republic.

Scalable Capital

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• 4% annuo di interessi sulla liquidità con Prime+.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute

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1. Accesso a oltre 1.700 ETF: Scalable Capital propone anche lui una ottima selezione di oltre 1.700 ETF, inclusi molti focalizzati su materie prime, investendo in vari settori, come metalli preziosi, energia e prodotti agricoli.
2. Investimenti a partire da 1 euro: Con Scalable, puoi iniziare a investire in ETF di materie prime con un capitale minimo di soli 1 euro se pensi testare il mercato senza un impegno finanziario elevato.
3. Piani di accumulo senza costi: Scalable offre piani di accumulo che permette di investire regolarmente in ETF senza commissioni d'ordine, per beneficiare della media dei costi, riducendo il rischio associato alla volatilità del mercato delle materie prime.

Anche in questo caso ti sarà utile dare un'occhiata a l'articolo: Scalable Capital: recensioni, prodotti e commissioni.

Differenze tra ETF e ETC per investire in materie prime

Quando si sceglie tra ETF ed ETC per investire in materie prime, è fondamentale considerare il livello di sicurezza e i rischi associati a ciascun strumento. Gli ETF offrono una maggiore protezione legale, mentre gli ETC possono offrire opportunità di investimento più specifiche ma con un rischio maggiore legato all'emittente.

• ETF (Exchange Traded Funds)
  • Definizione: fondi passivi negoziati in borsa che replicano un indice sottostante.
  • Sicurezza: in caso di insolvenza dell'emittente, i titoli sono protetti dall'accesso dei creditori, il che riduce il rischio per gli investitori. Gli ETF sono regolamentati dalla direttiva europea UCITS, che offre importanti salvaguardie agli investitori.
• ETC (Exchange Traded Commodities)
  • Definizione: strumenti che seguono l'andamento dei prezzi delle materie prime attraverso un indice specifico. Gli ETC possono essere utilizzati per investire in una singola materia prima o in un paniere di commodity.
  • Rischio: gli ETC sono considerati titoli di debito e gli investitori sono esposti al rischio emittente, ossia alla possibilità di insolvenza del fornitore. Sebbene questo rischio possa essere mitigato da garanzie aggiuntive, la loro efficacia può variare.
• Materie Prime: entrambi gli strumenti consentono di investire in una varietà di materie prime, tra cui:
  • Metalli preziosi (oro, investire in argento)
  • Materie prime agricole (investire in mais, grano)

Conclusione: ETC ed ETF per investire in materie prime

Investire in materie prime tramite ETF o ETC è certamente una scelta che dovresti tenere in considerazione. La libertà, inoltre, di investire a breve termine per un guadagno istantaneo o di investire a lungo termine per arricchire il portafoglio lo rende uno strumento molto utile e versatile.

Ti invitiamo però a prestare attenzione alle informazioni riguardo l’ETC in cui vorresti investire, dato che vi sono altri fattori, quali la valuta estera, che potrebbero influire pesantemente sul tuo investimento.

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