Investire nell’impatto (Impact Investing) con i Robo-Advisors

Con la crescita del mercato e le nuove tecnologie, ci sono diversi modi per investire nel mercato. In questo articolo imparerai come investire in Impact Investing con i Robo-Advisors.

Cos'è l'impact investing?

“L'impact investing” è una nuova tendenza emersa tra gli investitori e consiste in una strategia di investimento che mira a produrre un impatto positivo e misurabile sulla società e sull'ambiente. Mira anche a generare un ritorno finanziario per l'investitore.

“L'impact investing” differisce dall'investimento socialmente responsabile in quanto l' “impact investing” cerca di generare un impatto positivo sulla società senza trascurare i ritorni finanziari.

Settori di investimento a impatto

La maggior percentuale di investimenti d'impatto è fatta in campi come lo sviluppo sostenibile e in aree come l'agricoltura, la moda, la pianificazione urbana o la logistica; così come in aziende che cercano di sviluppare nuovi tipi di energia ed evitare l'inquinamento da CO2.

Dovete sapere che la prima volta che questo tipo di investimento è stato menzionato è stato nel 2007, quando l'importanza di questo tipo di progetto ha cominciato ad essere dato, che ha generato che le aziende hanno cominciato a generare uno scopo sociale come una condizione di vitale importanza per attirare nuovi investitori.

Robo Advisors

È necessario sottolineare che i Robo Advisors sono una forma di investimento computerizzato che gestisce un portafoglio di investimenti ed è direttamente supervisionato da consulenti finanziari che controllano il suo funzionamento. All'interno dei portafogli di investimento vengono create un gran numero di forme di investimento come gli investimenti a impatto o gli investimenti socialmente responsabili.

SRI e ESG

ESG si riferisce a criteri ambientali, sociali e di governance per la valutazione del comportamento aziendale e la valutazione di potenziali investimenti. Questa valutazione viene effettuata identificando i rischi e le opportunità ESG di un'azienda, ovvero il denaro che rischia di perdere se non agisce sui rischi ESG e il denaro che può guadagnare se sfrutta le opportunità ESG.

In questo caso, i rendimenti finanziari rimangono l'obiettivo primario degli investimenti ESG.

Tuttavia, gli investimenti socialmente responsabili (SRI) vanno oltre l'ESG, eliminando o aggregando gli investimenti basati esclusivamente su una specifica considerazione etica. Gli investitori socialmente responsabili evitano anche le aziende associate a:

• Alcol, tabacco e altre sostanze che creano dipendenza.
• Gioco d'azzardo.
• Produzione di armi.
• Violazioni dei diritti umani e del lavoro.
• Danno ambientale.

Qual è l'approccio dei robo-advisor all'ISR e all'ESG?

Ogni robo-advisor approccia la costruzione di portafogli SRI ed ESG in modo diverso. Ecco alcuni approcci dei robo advisor:

• Personal Capital si rivolge a persone con un patrimonio netto più elevato, con un saldo minimo iniziale di 100.000 dollari. Per questi clienti, Personal Capital offre opzioni di portafoglio ISR. 
• Wealthsimple adotta un approccio più completo all'investimento SRI, utilizzando ETF ottimizzati dal punto di vista ESG sia per la componente azionaria che per quella a reddito fisso e suddividendoli per criteri. Gli ETF utilizzati da Wealthsimple includono ESGV, VSGX, SUSB, SPTL, LTPZ e GLDM.
• Ellevest è il robo-advisor progettato appositamente per le donne investitrici. 
• Betterment cerca fondi ISR solo per le azioni USA a grande capitalizzazione e per le azioni dei mercati emergenti. Pertanto, possono essere escluse le azioni, ma non le obbligazioni, di società come Exxon Mobile, Chevron e Philip Morris. Gli ETF che Betterment utilizza nei suoi portafogli ISR sono ESGU, SUSA e ESGE dal 2021.
• Wealthfront consente ad alcuni utenti di limitare le società in cui non desiderano investire. 

È possibile investire nell'Impact Investing con i robo advisor?

Sì, è possibile. Ecco come fare.

Investire nell'impatto attraverso Robo Advisor

Per investire attraverso un Robo Advisorin investimenti a impatto, è necessario seguire i seguenti passi:

1. Usare il Robo Advisor per cercare azioni elencate da ETF; capire che gli ETF sono un tipo di investimento composto da azioni, obbligazioni e materie prime che cercano con il loro valore o quotazione uguale al valore dell'indice S&P 500, generando una maggiore possibilità di rendimento.
2. Una volta identificate le azioni dell' ETF, dovrai filtrare e trovare le aziende con investimenti socialmente responsabili o d'impatto.
3. Fare l'investimento: dato che le aziende sono nella categoria dell'impatto sociale, cioè qualificate come investimenti a impatto, il portafoglio di investimenti del Robo Advisor sarà massimizzato.

Ricorda che ogni portafoglio d'investimento è diverso, quindi le tue scelte possono essere limitate dal tipo di rischio che assumi e dal portafoglio d'investimento.

Investire con gli ETF

Il modo diretto per investire nell' “Impact Investing” è quello di cercare investimenti in ETF, dato che questo è il modo in cui operano principalmente le aziende con uno scopo sociale e utilizzando questo tipo di metodo generano impatto sociale e aumentano il loro valore di mercato.

Oggi raccomandiamo investimenti a impatto nelle nuove energie, che negli ultimi anni hanno mostrato una forte crescita. Per questo non dovresti dimenticare le istruzioni fornite per l'utilizzo del tuo Robo Advisorper identificare gli investimenti a impatto.

Questo tipo di investimento è uno dei più importanti perché non solo si ottengono soldi e profitti, ma si ricevono soldi per un progetto che servirà uno scopo sociale o un beneficio per la conservazione dell'ambiente. Quindi speriamo che abbiate capito come fare “Impact Investing” con i Robo-Advisors.