BTP short term: cosa sono

I Buoni del Tesoro Poliennali (BTP) rappresentano una scelta popolare per molti investitori, specialmente in Italia. Questo articolo si concentra in particolare sui BTP Short, una variante degli abituali BTP, che offrono una prospettiva unica nel panorama dei titoli di stato.

quotazione btp short term

BTP Short Term: cosa sono

I BTP Short, con la loro durata ridotta rispetto ai tradizionali BTP, presentano caratteristiche e opportunità di investimento distintive che meritano un'analisi approfondita. Esploreremo come funzionano, perché sono una scelta attraente per determinati profili di investitori e quali sono i fattori da considerare prima di includerli nel proprio portafoglio. Leggi di più su cosa sono i BTP.

BTP Short Term: come funziona

  1. Durata Breve: A differenza dei tradizionali BTP, che possono avere scadenze da 3 a 30 anni, i BTP Short Term hanno una durata più breve, tipicamente fino a 5 anni. Questo li rende adatti per gli investitori che cercano un impegno temporale più limitato.
  2. Emissione e Collocamento: Come gli altri BTP, anche i Short Term sono emessi dal Tesoro italiano e vengono collocati attraverso aste. Gli investitori possono acquistarli direttamente in queste aste o sul mercato secondario.
  3. Rendimento: Il rendimento dei BTP Short Term è generalmente inferiore rispetto a quello dei BTP a lunga scadenza, riflettendo il minor rischio associato a un orizzonte temporale più breve.
  4. Liquidità: La durata più breve rende questi titoli generalmente più liquidi, facilitando la vendita prima della scadenza.

BTP Short Term: caratteristiche

Questi strumenti finanziari si distinguono per la loro durata ridotta, che comporta una serie di implicazioni sia in termini di rendimento che di liquidità. Vediamo alcune delle principali caratteristiche.

  1. Profilo di rischio: i BTP Short Term sono considerati un'opzione d'investimento relativamente sicura, specialmente per chi cerca di evitare le fluttuazioni di mercato a lungo termine.
  2. Rendimento vs inflazione: bisogna valutare il rendimento offerto in relazione all'inflazione corrente. Se il rendimento è inferiore all'inflazione, si potrebbe avere una perdita di potere d'acquisto reale.
  3. Obiettivi e orizzonte temporale: per chi ha un orizzonte d'investimento a breve termine e cerca una forma di risparmio sicura, i BTP Short Term possono essere una scelta adeguata. 
  4. Diversificazione del portafoglio: possono anche essere utilizzati per diversificare un portafoglio d'investimento, bilanciando opzioni più rischiose.
  5. Tassazione: come per altri BTP, la tassazione sui guadagni è un fattore da considerare, benché ciò non influenzi direttamente la convenienza dell'investimento

Conviene comprare i BTP Short Term?

Come sempre la convenienza dell’investimento in attività finanziarie dipende dalle caratteristiche e preferenze individuali, nel caso dei BTP Short Term si tratta di titoli adatti ad individui con ridotta propensione al rischio interessati ad investire su un orizzonte a breve termine. I vantaggi di investire in questo tipo di prodotto sono essenzialmente due:

  • Asset allocation: questa tipologia di investimenti è adatta per allocare la quota di patrimonio che potrebbe essere necessario disinvestire entro un orizzonte temporale breve o medio 
  • Scenario attuale: con i tassi di interesse vicini ai massimi e l’inflazione attesa in calo i BTP Short term costituiscono una valida opportunità per conseguire rendimenti relativamente elevati con un rischio contenuto.

Piattaforme online per BTP

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Fineco Bank e il suo servizio di brokeraggio offrono una vasta gamma di titoli, ciascuno con specifiche caratteristiche in termini di rischio, scadenza e potenziale rendimento. Questi titoli sono elencati con i loro prezzi, che vengono aggiornati in tempo reale. Per realizzare una transazione, gli step da seguire sono i seguenti:

  1. Selezionare il mercato di riferimento, scegliendo tra MOT ed EuroMOT (segmenti di Borsa Italiana per gli strumenti obbligazionari), EuroTLX (gestito da TLX S.p.A.) e Hi-mtf (organizzato da Hi-mtf S.p.A.).
  2. Esaminare i dettagli del titolo scelto, che includono informazioni come il prezzo di emissione, il prezzo di rimborso, il rendimento e altre caratteristiche rilevanti.
  3. Procedere con l'inserimento dell'ordine per il titolo desiderato, specificando la quantità (valore nominale) da acquistare o vendere. Se necessario, è possibile anche impostare un limite di prezzo, specialmente per ordini su EuroTLX, MOT, EuroMOT e Hi-mtf nel segmento Order driven.
  4. Controllare con attenzione i dettagli dell'ordine, verificando l'importo totale dell'operazione, che include anche gli interessi accumulati (Rateo).
  5. Confermare l'operazione. Il portafoglio verrà aggiornato automaticamente e in tempo reale con tutte le transazioni eseguite.

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DEGIRO è riconosciuto come uno dei principali broker per gli investitori privati. Mette a disposizione una piattaforma di trading online accessibile a vari tipi di investitori, permettendo loro di effettuare investimenti a livello globale con tariffe estremamente vantaggiose. Le sue commissioni sono tra le più basse del mercato, iniziando da soli 2€ per transazione, aggiungendo una tassa di gestione di 1€.

La piattaforma consente di operare su un'ampia gamma di oltre 50 obbligazioni disponibili nelle borse europee.

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BTP Short: conclusioni

In conclusione, i BTP Short emergono come una scelta di investimento intrigante, specialmente per coloro che cercano una maggiore sicurezza e una minore esposizione a lungo termine nel mercato obbligazionario. Abbiamo esplorato in dettaglio cosa sono i BTP Short, come funzionano e le loro caratteristiche distintive, come la durata ridotta e i tassi di interesse. È importante sottolineare che, sebbene offrano una maggiore liquidità e minori rischi associati alle fluttuazioni dei tassi di interesse, i rendimenti potrebbero essere più bassi rispetto ai BTP tradizionali o ad altre forme di investimento a lungo termine. Se preferite un orizzonte temporale di investimento a medio lungo termine leggete qui se investire in BTP Valore conviene. Questo speciale Titolo di Stato, infatti, si rivolge a coloro che sono interessati a un investimento a lungo termine con la possibilità di beneficiare di tassi di interesse crescenti e premi di fedeltà.

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FAQ

Quando verranno emessi i prossimi Btp Italia nel 2023?

Per il resto del 2023 non verranno emessi nuovi BTP Short. L'ultimo BTP Short term è stato emesso il 25 ottobre 2023.

Quando ci sarà la prossima emissione di BTP?

Ecco le date delle prossime aste di BTP:
28 novembre: Asta BOT
29 novembre: Asta medio-lungo termine
12 dicembre: Asta BOT
13 dicembre: Asta medio-lungo termine

Quanto rendono i BTP Short?

Il rendimento dei BTP Short, ovvero dei Buoni del Tesoro Poliennali a breve termine, varia in base a diversi fattori, come il tasso di interesse al momento dell'emissione e le condizioni di mercato. Generalmente, i BTP Short offrono rendimenti più bassi rispetto ai BTP a lungo termine, data la loro minore durata e il conseguente minor rischio.

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