Scalable Capital vs Trade Republic: quale broker è il migliore

In questo articolo esamineremo Scalable Capital vs Trade Republic sotto il profilo dei prodotti, servizi e commissioni dei due broker tedeschi. Scalable Capital è uno dei broker e robo-advisor più importanti in Europa, supportato da Blackrock e Tencent, e fondato da Erik Podzuweit e Florian Pruker, entrambi ex-Goldman Sachs. Trade Republic è un broker tedesco fondato nel 2015 da diversi imprenditori dell'ecosistema fintech e investment banking. Perché dovrei scegliere Scalable Capital anziché Trade Republic o viceversa? Il confronto tra questi due broker ti aiuterà a valutarne le caratteristiche.

Qual è il miglior broker tra Scalable Capital e Trade Republic?

Scalable Capital è un broker interessante con commissioni inferiori rispetto alla maggior parte dei broker sul mercato. Ha molti vantaggi, a cominciare dalla possibilità di scegliere il tipo di conto più adatto alla propria forma di investimento. Offre un'ampia gamma di prodotti finanziari. Nel 2022 ha iniziato la sua espansione internazionale in Europa. Ha più di 1 milione di clienti e opera da qualche tempo anche in Italia. La piattaforma è specializzata soprattutto in azioni, ETF e criptovalute. Ha inoltre il servizio di robo-advisor più grande in Europa, anche se questo servizio non è ancora disponibile in Italia.

Uno dei punti di forza di Trade Republic è che la sua valutazione degli utenti su Trustpilot è di 4,5/5 basata su più di 19.200 recensioni ed è un broker sicuro e eccellente anche grazie all'offerta di un piano di accumulo per azioni, cripto, a un saldo remunerato del 3,5% e a un cashback del 1% sugli acquisti fatti con carta dedicata. Davvero molto interessante.

Purtroppo, non avendo sede in Italia, entrambi gli operatori possono operare solo in regime di dichiarazione dei redditi e quindi non può fungere da sostituto d'imposta.

Vediamo ora nel dettaglio un confronto sulle varie sezioni che riguardano entrambi i broker.

Entrambi i broker hanno dato vita quest'anno ad una promozione senza scadenza: offrono un tasso di interesse sulla liquidità senza restrizioni di tempo. Nel caso di Scalable Capital è del 2,6% annuo, mentre nel caso di Trade Republic è del 2% annuo. Quello di Scalable Capital è attualmente è il più alto tasso di interesse sulla liquidità libera (senza vincoli temporali) offerto in Italia.

Scopri gli altri broker che pagano interessi sulla liquidità.

Sicurezza e autorizzazioni: Scalable Capital vs Trade Republic

Entrambi i broker sono regolamentati dalla “Bundesbank and BaFin” (Autorità federale di vigilanza finanziaria). Pertanto, sono normativi e trasparenti. Tutti i depositi in conti di compensazione sono protetti legalmente fino a un massimo di 100.000 EUR per investitore. Nel caso di Scalable Capital i clienti hanno conti nominativi presso Baader Bank, mentre nel caso di Trade Republic i risparmi sono detenuti nel conto fiduciario collettivo della “Solarisbank AG Berlin”.

In Italia entrambi i broker sono ufficialmente registrati presso la CONSOB.

Inoltre, entrambi i broker devono sottostare alla normativa MiFID II, che regola il mercato dell'UE per gli strumenti finanziari.

Costi e commissioni: Scalable Capital vs Trade Republic

Scalable Capital trading costi

In Scalable Capital i costi dipendono dal piano di profilo scelto. Ce ne sono tre fra cui selezionare:

• Free Broker: Piani di risparmio in azioni ed ETF senza costi d'ordine. ETF Prime senza costi d'ordine. Per ogni transazione effettuata, pagherai una commissione di EUR 0,99 €.
• Prime Broker: Azioni senza costi d'ordine. Tutte le funzionalità del FREE Broker. Ti offre tariffe forfettarie per transazioni reali. 2,99 € al mese.
• Prime Broker +: puoi godere di tutti i vantaggi di Prime Broker a € 4,99 al mese, con una varietà di opzioni di pagamento mensili flessibili.

Puoi passare ai diversi piani tariffari offerti da Scalable Capital Broker in qualsiasi momento: vai alla scheda "Profilo" del broker e seleziona "Prodotti". Da lì è sempre possibile modificare i piani del broker.

Se vuoi sapere come aprire un conto in Scalable Capital leggi qui.

Trade Republic trading costi

Trade Republic ha una struttura di costi molto bassa grazie agli accordi che ha con LS Exchange che gli permette di evitare l'esecuzione sulle grandi borse globali con le loro commissioni. Le seguenti commissioni sarebbero quindi gratuite:

• Raccolta dei dividendi.
• Custodia.
• Amministrazione.
• Prelievi e ricevute.

Sostituto d'imposta Scalable Capital e Trade Republic

Trade Republic non è in Italia, e come tutti i broker non residenti nel nostro Paese, non può agire come sostituto d'imposta. Tuttavia, i broker regolano la tassazione delle transazioni in titoli e quindi emettono certificati fiscali annuali. Puoi anche partecipare alle riunioni delle azioni e degli azionisti della società e ricevere dividendi.

Finché la normativa vigente resterà in vigore, dovrai presentare a gennaio un modulo D-6 se hai posizioni aperte al 31 dicembre, oppure un modulo 720 se hai più di € 50.000. Tuttavia, va detto che Trade Republic offre un servizio di pre-riempimento gratuito che semplificherà le cose agli investitori. Come funziona è molto semplice: a fine anno riceverai un documento riepilogativo che potrai allegare alla tua dichiarazione dei redditi.

Per Scalable Capital vale lo stesso discorso. La sede legale si trova in Germania, quindi agli investitori residenti in Italia si applica il regime dichiarativo.

Scalable Capital offre ai clienti italiani un report fiscale gratuito sviluppato in collaborazione con KPMG, semplificando la fase annuale di dichiarazione dei redditi. Il report viene inviato ai clienti in anticipo rispetto alla scadenza fiscale. Ciò significa che non devi pagare un commercialista, ma riceverai un modulo precompilato con le imposte che devi pagare.

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• Scalable Capital permette piani di risparmio in ETF e azioni.

Provalo

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• Trade Republic offre 4.000 piani di risparmio gratuiti su azioni e ETF.

Provalo

Piattaforme di trading: Scalable Capital vs Trade Republic

Trade Republic ha la sua tecnologia. Si concentra principalmente sulle app mobili (disponibili per Android e iOS) per consentire ai clienti di gestire gli ordini direttamente dal proprio smartphone.

Come abbiamo già anticipato, in Scalable Capital e in Trade Republic non è possibile aprire un conto demo. Nel caso di entrambi i broker, questo potrebbe essere uno svantaggio per gli investitori alle prime armi che vogliono provare la piattaforma o integrare alcune strategie prima di investire senza correre rischi.

Piattaforma Trade Republic

Naturalmente esiste anche una piattaforma desktop con le stesse funzionalità della piattaforma mobile. L'app fornisce quotazioni azionarie in tempo reale, mostrando lo storico delle posizioni e l'andamento dei prezzi. Puoi impostare avvisi sui prezzi o ricevere messaggi di notifica. In Trade Republic non è possibile aprire un conto demo.

Piattaforma Scalable Capital

Disponibile sia online che come app iOS e Android, la piattaforma Scalable Capital è semplice e intuitiva con:

• Grafici dinamici aggiornati in tempo reale.
• Smart Forecast: uno strumento per inserire ordini limite e stop.
• Avvisi e notifiche al raggiungimento dei prezzi impostati.

Prima di concludere le nostre opinioni sulle piattaforme, vogliamo sottolineare che Trade Republic ha una piattaforma chiusa, mentre Scalable Capital ha una piattaforma aperta. Questo vuol dire che Trade Republic seleziona gli emittenti di ETF in cui i clienti possono investire, mentre con Scalable Capital si può avere accesso a tutti gli ETF. 

As esempio, se si vuole investire negli ETF di Vanguard (maggiore emittente al mondo) possiamo con Scalable Capital ma non con Trade Republic. Lo stesso vale per Invesco e altri gestori.

Prodotti e mercati: Trade Republic vs Scalable Capital

I seguenti sono i prodotti finanziari offerti da Scalable Capital:

• Oltre 7.000 azioni con piani di accumulo a partire da 1€
• Scegli tra oltre 1.700 ETF e crea piani di risparmio a partire da 1€
• Puoi diversificare in oltre 2.000 fondi
• Diverse criptovalute disponibili (Bitcoin, Ethereum, Litecoin). Oltre 80 ETP su criptovalute.

Trade Republic offre oltre 9.000 azioni e 2000 ETF europei e nordamericani per € 1 per operazione. Questi titoli sono negoziati attraverso un MTF elettronico chiamato LS Exchange, dove lo spread si riferisce al mercato tedesco Xetra.

Si può accedere a 32 mercati tra i quali i più importanti sono:

• Borsa Italiana
• Nasdaq
• XETRA
• Euronext

Ci sembra importante segnalare che entrambi i broker hanno dei piani di risparmio.

Per saperne di più ti consigliamo: recensione di Scalable Capital e la recensione di Trade Republic.

Le differenze tra Trade Republic e Scalable Capital

Vantaggi e svantaggi Scalable Capital e Trade Republic

Complimenti a Trade Republic per aver reso facile e veloce iniziare a investire e per offrire un'ampia gamma di azioni ed ETF. Tuttavia, sarebbe ancora meglio se consentissero la negoziazione di altri asset come derivati, obbligazioni e CFD.

Purtroppo per entrambi, non avendo sede in Italia, possono operare solo in regime di dichiarazione dei redditi e quindi non possono fungere da sostituto d'imposta. Nonostante ciò, Scalable Capital fornisce un report fiscale con tutti i quadri dell'agenzia delle entrate pre-compilato.

Opinioni su Scalable Capital e Trade Republic

Certo, Scalable Capital è un broker sicuro, garantito dalla CONSOB e protegge i primi 100.000 euro attraverso un fondo interbancario. Inoltre, come abbiamo visto, offre diversi piani (di cui uno gratuito, Free broker) e diverse possibilità di investimento per quanto riguarda la scelta degli strumenti.

Il motivo è semplice: Trade Republic non è come gli altri broker. Siamo rimasti molto sorpresi dalla chiarezza con cui è stata presentata la piattaforma Trade Republic. Non c'è nulla da spiegare su costi e commissioni in quanto sono tutti espressi in modo chiaro. Quindi la nostra opinione su Trade Republic è molto positiva. Oltre a garantire una configurazione normativa con la massima tranquillità possibile, i vantaggi includono costi operativi molto bassi (zero commissioni e spread molto bassi), funzionalità avanzate (piani di risparmio) e la possibilità di iniziare a fare trading con un deposito minimo di soli 10 euro .

Scalable Capital e Trade Republic su Trustpilot

La rapida espansione di Trade Republic ha influenzato notevolmente il parere degli utenti. Un'ampia maggioranza apprezza la piattaforma per la sua efficienza, facilità d'uso e costi contenuti. Ciononostante, esiste una parte di clientela critica verso la gestione amministrativa, in particolare per quanto riguarda i trasferimenti e l'assistenza clienti. La piattaforma ha ottenuto un punteggio di 4 su 5 su Trustpilot, basato su oltre 19.200 recensioni, con il 71% di valutazioni massime e il 13% di valutazioni minime.

Gli utenti su Trustpilot esprimono grande soddisfazione per Scalable Capital, evidenziando soprattutto le basse commissioni e i vantaggiosi piani di accumulo. Sebbene l'assenza di una sede in Italia imponga un regime fiscale dichiarativo, il broker si distingue per le sue competitive commissioni e per la flessibilità offerta nella scelta del tipo di conto, adattabile a varie esigenze di investimento. Nonostante l'accesso limitato ai mercati (XETRA e Gettex), la varietà di prodotti finanziari disponibili contribuisce a un giudizio complessivamente positivo.

Confronto con altri broker

Non sei ancora convinto? Leggi altre comparative.

Trade Republic

• Piani di investimento senza commissioni
• Ampia gamma di attivi disponibili.
• Commissioni molto basse: 1 euro per transazione

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Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

Scalable Capital

• 4% annuo di interessi sulla liquidità con Prime+.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute

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Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Scalable Capital e Trade Republic: FAQ