Scalable Capital vs Trade Republic: quale broker è il migliore

Trade Republic è generalmente la scelta migliore per chi cerca commissioni minime e accesso a criptovalute, mentre Scalable Capital è più adatto a chi vuole piani di risparmio automatizzati e ampia offerta di ETF.

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Trade Republic

• Interessi sul saldo non investito.
• Saveback 1%.
• IBAN italiano.
• Investimenti a partire da 1 euro.
• PAC su azioni ed ETF senza commissioni.

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Il valore degli investimenti può variare e si può ricevere meno dell'importo iniziale.

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Scalable Capital

• 3,5% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.

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Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

Nel 2025, Trade Republic e Scalable Capital continuano a essere due dei broker più popolari in Europa, grazie alla loro combinazione di commissioni basse, app intuitive e offerte diversificate per investitori di ogni livello.

Ma quale dei due è davvero il migliore per te? In questo articolo aggiornato analizziamo differenze, costi, strumenti, sicurezza e vantaggi reali di ciascuna piattaforma. Questo è il miglior modo di scegliere (informarsi bene) prima di iniziare a investire, e farlo con sicurezza.

Qual è il miglior broker tra Scalable Capital o Trade Republic?

Scalable Capital

Fondata nel 2014 a Monaco di Baviera dai co‑CEO Erik Podzuweit e Florian Prucker, Scalable Capital è cresciuta rapidamente fino a diventare una piattaforma di investimento di rilievo in Europa.

Nel 2025 ha ottenuto una licenza bancaria completa rilasciata dalla Banca Centrale Europea (BCE), rendendo Scalable Capital un’entità creditizia CRR e consentendo l’accettazione di depositi, la concessione di prestiti e l’integrazione di servizi bancari e di investimento.

La piattaforma italiana di Scalable offre accesso a oltre 6.000 azioni globali, più di 1.500 ETF, più di 1.700 fondi comuni e le principali criptovalute.

Questa combinazione (risparmio sistematico, ampia scelta di ETF, integrazione bancaria) rende Scalable Capital particolarmente adatto a chi cerca un broker per il risparmio a lungo termine e vuole costruire portafogli diversificati.

Chiariamo che Scalable Capital è iscritta come impresa di investimento autorizzata in altri Stati UE senza succursale in Italia presso la CONSOB.

Trade Republic

Trade Republic è stata fondata nel 2015 a Monaco di Baviera con il nome iniziale “Neon Trading” e poi si è spostata con sede a Berlino. I fondatori sono Christian Hecker, Thomas Pischke e Marco Cancellieri.

Al gennaio 2025, Trade Republic ha dichiarato di avere circa 8 milioni di clienti e gestire asset per circa 100 miliardi di euro.

La piattaforma è nota per il suo modello a costi molto contenuti, l’interfaccia mobile intuitiva e l’integrazione di criptovalute (oltre alle azioni e agli ETF). Questo la rende una scelta molto valida se stai cercando una soluzione semplice, con accesso diretto anche ai mercati crypto.

Vediamo ora nel dettaglio un confronto sulle varie sezioni che riguardano entrambi i broker.

Vantaggi e svantaggi Scalable Capital vs Trade Republic

Complimenti a Trade Republic per aver reso facile e veloce iniziare a investire e per offrire un'ampia varietà di azioni ed ETF. Tuttavia, sarebbe ancora meglio se consentissero la negoziazione di altri asset come derivati, obbligazioni e CFD.

Per entrambi, attualmente operano in regime dichiarativo per i clienti italiani, non essendo broker con succursale italiana. Nonostante ciò, Scalable Capital fornisce un report fiscale con tutti i quadri dell'agenzia delle entrate pre-compilato.

Scalable Capital vs Trade Republic: sicurezza e regolamentazione

Entrambe le società sono regolamentate dalla BaFin (Autorità federale tedesca di vigilanza finanziaria) e garantiscono la tutela dei fondi dei clienti fino a 100 000 € tramite il sistema di garanzia tedesco.

• I fondi dei clienti sono custoditi su conti segregati presso banche partner europee.
• La sicurezza informatica è elevata, con autenticazione a due fattori (2FA).
• Entrambe le app sono trasparenti e conformi al GDPR.

Tutti i depositi in conti di compensazione sono protetti legalmente per investitore.

• Nel caso di Scalable Capital: i clienti hanno conti nominativi presso Baader Bank
• Mentre nel caso di Trade Republic? i risparmi sono detenuti nel conto fiduciario collettivo della “Solarisbank AG Berlin”.

Inoltre, entrambi i broker devono sottostare alla normativa MiFID II, che regola il mercato dell'UE per gli strumenti finanziari.

Cosa impariamo:

Sul piano della sicurezza, Trade Republic e Scalable Capital sono equivalenti. Entrambe offrono garanzie solide e regolamentazione di alto livello.

Trade Republic vs Scalable Capital: costi e commissioni

Se facciamo un confronto Scalable Capital Trade Republic, chi è più conveniente?

Scalable Capital trading costi

In Scalable Capital i costi dipendono dal piano di profilo scelto. Ce ne sono tre fra cui selezionare:

• Piano FREE Broker: trading da 0,99 € per operazione.
• Piano PRIME Broker: 2,99 € al mese, con trading illimitato gratuito.
• Piani di accumulo (PAC) senza commissioni sui partner ETF.

Puoi passare ai diversi piani tariffari offerti da Scalable Capital Broker in qualsiasi momento: vai alla scheda "Profilo" del broker e seleziona "Prodotti". Da lì è sempre possibile modificare i piani del broker.

Se vuoi sapere come aprire un conto in Scalable Capital leggi qui.

Trade Republic trading costi

Trade Republic ha una struttura di costi molto bassa grazie agli accordi che ha con LS Exchange che gli permette di evitare l'esecuzione sulle grandi borse globali con le loro commissioni. Le seguenti commissioni sarebbero quindi gratuite:

• Commissione fissa di 1 € per ogni ordine.
• Nessun canone mensile.
• Piani di accumulo ETF (PAC) gratuiti su centinaia di strumenti.
• Nessun costo di custodia titoli.

Scalable Capital vs Trade Republic: piattaforma e usabilità

Trade Republic ha la sua tecnologia. Si concentra principalmente sulle app mobili (disponibili per Android e iOS) per consentire ai clienti di gestire gli ordini direttamente dal proprio smartphone.

Come abbiamo già anticipato, in Scalable Capital e in Trade Republic non è possibile aprire un conto demo. Nel caso di entrambi i broker, questo potrebbe essere uno svantaggio per gli investitori alle prime armi che vogliono provare la piattaforma o integrare alcune strategie prima di investire senza correre rischi.

Prima di dare le nostre opinioni sulle piattaforme, vogliamo sottolineare che Trade Republic ha una piattaforma chiusa, mentre Scalable Capital ha una piattaforma aperta. Questo vuol dire che Trade Republic seleziona gli emittenti di ETF in cui i clienti possono investire, mentre con Scalable Capital si può avere accesso a tutti gli ETF. 

As esempio, se si vuole investire negli ETF di Vanguard (maggiore emittente al mondo) possiamo con Scalable Capital ma non con Trade Republic. Lo stesso vale per Invesco e altri gestori.

Piattaforma Trade Republic

• App mobile molto intuitiva, ideale per principianti.
• Interfaccia pulita, esecuzione rapida e gestione semplice.
• Grafici base ma chiari; pochi strumenti avanzati per analisi tecnica.

Naturalmente esiste anche una piattaforma desktop con accesso web / versione web limitata, ma l’app è core. L'app fornisce quotazioni azionarie in tempo reale, mostrando lo storico delle posizioni e l'andamento dei prezzi.

Puoi impostare avvisi sui prezzi o ricevere messaggi di notifica. In Trade Republic non è possibile aprire un conto demo.

Piattaforma Scalable Capital

• Piattaforma web + app mobile.
• Grafici e analisi leggermente più completi.
• Dashboard con riepilogo performance e pianificazione PAC integrata.
• Smart Forecast: uno strumento per inserire ordini limite e stop.
• Avvisi e notifiche al raggiungimento dei prezzi impostati.

Disponibile sia online che come app iOS e Android, la piattaforma Scalable Capital è semplice e intuitiva.

Meglio Trade Republic o Scalable Capital​?

Per chi investe solo da smartphone, Trade Republic è più immediata. Chi preferisce una visione più completa e strumenti di pianificazione, apprezzerà Scalable Capital.

Trade Republic vs Scalable Capital: offerta di strumenti e mercati

Entrambe le piattaforme offrono accesso ai principali mercati europei e statunitensi, ma con differenze nel tipo di prodotti.

Scalable Capital

I seguenti sono i prodotti finanziari offerti da Scalable Capital:

• Azioni, ETF, fondi e ETP.
• +7 000 strumenti, con ampia varietà di ETF tematici.
• Piani di accumulo automatici (PAC) a partire da 1 €.
• Criptovalute disponibili solo tramite ETP, non come monete reali.

Trade Republic

Offre oltre alle azioni anche ETF europei e nordamericani per € 1 per operazione. Questi titoli sono negoziati attraverso un MTF elettronico chiamato LS Exchange, dove lo spread si riferisce al mercato tedesco Xetra.

• Azioni, ETF e criptovalute.
• +10 000 strumenti negoziabili.
• Supporto per frazioni di azioni (puoi investire anche solo 10 € in un titolo).
• Criptovalute disponibili direttamente nell’app.

Si può accedere a 32 mercati tra i quali i più importanti sono:

• Borsa Italiana
• Nasdaq
• XETRA
• Euronext

Ci sembra importante segnalare che entrambi i broker hanno dei piani di risparmio.

Piani di accumulo Trade Republic Scalable Capital

Entrambi i broker hanno dato vita ad una promozione: offrono un tasso di interesse sulla liquidità. Nel caso di Scalable Capital è del 3,5% annuo, come pure nel caso di Trade Republic è del 2% annuo. Quello di Scalable Capital è attualmente è il secondo alto tasso di interesse sulla liquidità offerto in Italia.

Scopri gli altri broker che pagano interessi sulla liquidità.

Meglio Trade Republic o Scalable Capital?

Se effettui poche operazioni, Trade Republic è più economico. Se operi spesso o hai PAC ricorrenti, Scalable Capital PRIME può risultare più conveniente.

Per saperne di più ti suggerisco: recensione di Scalable Capital e la recensione di Trade Republic.

Meglio Trade Republic o Scalable Capital? Differenze

Opinioni su Scalable Capital e Trade Republic

Certo, Scalable Capital è un broker sicuro come impresa di investimento autorizzata in altri Stati UE senza succursale italiana (Consob), e protegge i primi 100.000 euro attraverso un fondo interbancario. Inoltre, come abbiamo visto, offre diversi piani (di cui uno gratuito, Free broker) e diverse possibilità di investimento per quanto riguarda la scelta degli strumenti.

Il motivo è semplice: Trade Republic non è come gli altri broker. Siamo rimasti molto sorpresi dalla chiarezza con cui è stata presentata la piattaforma Trade Republic. Non c'è nulla da spiegare su costi e commissioni in quanto sono tutti espressi in modo chiaro. Quindi la nostra opinione su Trade Republic è molto positiva. Oltre a garantire una configurazione normativa con la massima tranquillità possibile, i vantaggi includono costi operativi molto bassi (zero commissioni e spread molto bassi), funzionalità avanzate (piani di risparmio) e la possibilità di iniziare a fare trading con un deposito minimo di soli 10 euro.

Scalable Capital e Trade Republic su Play Store

Le opinioni degli utenti sono diventate un indicatore fondamentale per valutare l’esperienza d’uso dei broker digitali. Anche se molte recensioni circolano su Trustpilot, è dal Google Play Store che emerge un quadro più attuale e rappresentativo della soddisfazione reale dei clienti, considerando l’utilizzo quotidiano dell’app.

L’app di Trade Republic registra una valutazione di 4,5 stelle su 5 sul Google Play Store, basata su oltre 261.000 recensioni e più di 5 milioni di download.

Gli utenti apprezzano soprattutto:

• semplicità dell’interfaccia e la rapidità delle operazioni.
• possibilità di acquistare azioni, ETF e criptovalute dalla stessa app.
• trasparenza dei costi e le commissioni molto basse.

Molti commenti positivi evidenziano la solidità della piattaforma e la comodità del piano di accumulo automatico. Trade Republic viene percepito come un broker affidabile e adatto sia ai principianti sia a chi cerca un’esperienza di trading moderna e completamente mobile.

Anche Scalable Capital gode di un’ottima reputazione tra gli utenti Android, con una valutazione di 4,5 stelle su 5 basata su oltre 33.000 recensioni.

Anche in questo caso, gli investitori apprezzano in particolare:

• L’ampia scelta di ETF e azioni disponibili.
• Facilità con cui si possono creare piani di risparmio ricorrenti (PAC).
• Stabilità e la chiarezza dell’app nella gestione del portafoglio.

L’esperienza d’uso è descritta come fluida e intuitiva, soprattutto per chi preferisce investire a lungo termine. Scalable Capital si distingue inoltre per la possibilità di scegliere tra diversi tipi di conto e per l’attenzione alla sicurezza, rafforzata nel 2025 dall’ottenimento della licenza bancaria europea.

Scalable Capital vs Trade Republic fanno da sostituto d'imposta?

Trade Republic. A partire dal 30 gennaio 2025, Trade Republic ha lanciato in Italia la modalità regime amministrato, con una succursale locale e IBAN italiano, diventando sostituto d’imposta per gli investimenti. Ciò significa che, per i clienti italiani, il broker calcola, trattiene e versa le imposte su plusvalenze, dividendi e interessi in modo automatico, senza che sia necessario inserirle manualmente nella dichiarazione dei redditi.

Per i clienti che erano già utenti prima del 30 gennaio 2025, il regime amministrato sarà attivato in modo graduale (previa accettazione dei nuovi termini). Negli anni precedenti, le operazioni andavano dichiarate autonomamente.

Quindi Trade Republic continua a fornire agli utenti un report fiscale gratuito con tutte le informazioni necessarie per la dichiarazione.

Scalable Capital. Per i clienti italiani, opera attualmente in regime dichiarativo. Cosa significa? Che l’utente è responsabile di dichiarare in autonomia plusvalenze, dividendi, interessi e il valore delle attività finanziarie detenute all’estero (quadri RW, RT, RM, ecc.).

Per agevolare la dichiarazione fiscale, Scalable fornisce gratuitamente ai clienti residenti in Italia un report fiscale annuale, redatto da KPMG AG (Zurigo / Svizzera), con dati sulle operazioni, plusvalenze, dividendi, interessi e quadri fiscali utilizzabili per il mod. Redditi PF. Il report viene inviato ai clienti in anticipo rispetto alla scadenza fiscale.

Nel caso degli interessi sui depositi, la ritenuta fiscale dovuta viene calcolata e inclusa nel report fiscale.

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• Scalable Capital permette piani di risparmio in ETF e azioni.

Provalo

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• Trade Republic offre 4.000 piani di risparmio gratuiti su azioni e ETF.

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Confronto con altri broker

Non sei ancora convinto? Leggi altre comparative.

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Scalable Capital e Trade Republic: FAQ