Cos'è un fondo indicizzato? Come funziona, esempi | Rankia: Comunità finanziaria

Cos’è un fondo indicizzato? Come funziona, esempi

In questo articolo scoprirai cos'è un fondo indicizzato, come funziona ed esempi di fondi indicizzati.

Cos'è un fondo indicizzato? Come funziona, esempi

Prima di spiegare cos'è un fondo indicizzato, come funziona e i suoi esempi, è necessario conoscere alcuni concetti importanti come l'indicizzazione.

Indicizzazione

L'indicizzazione è una forma di gestione passiva dei fondi; per cui, invece di avere un manager che seleziona attivamente le azioni per sapere quando investire, comprare e vendere, il fondo indice crea un portafoglio le cui partecipazioni mostrano quali azioni sono in un particolare indice.

Per esempio, un fondo indicizzato segue l' SP500 e investe nelle stesse 500 aziende che compongono questo indice.

Cos'è un fondo indicizzato?

I fondi índice” sono fondi gestiti passivamente, in quanto i gestori non devono cercare attivamente strategie per battere il mercato e ottenere rendimenti, in quanto la loro gestione sarà limitata a replicare l'indice di riferimento.

Esempi di fondi indicizzati popolari in Italia

Puoi trovare più di 100 popolari fondi indicizzati ed ETF in Italia. Nella seguente lista vi parleremo di alcuni di quelli più popolari e liquidi nel mercato italiano:

  1. SPDR S&P 500 UCITS ETF: S&P 500 (ETF)
  2. Lyxor FTSE MIB UCITS ETF: FTSE MIB (ETF)
  3. iShares Nasdaq-100 UCITS ETF: Nasdaq 100 (ETF)
  4. Xtrackers DAX UCITS ETF 1c: DAX (ETF)
  5. WisdomTree Physical Gold: replica fisica (ETC)
  6. iShares Core MSCI World: MSCI World (ETF)

Rendimenti dei fondi indicizzati

La prima cosa da considerare sui rendimenti è che i fondi gestiti passivamente non cercano di battere il mercato; la loro strategia cerca di replicare il rischio e il rendimento complessivo dell'indice. Man mano che la durata dell'investimento aumenta, il costo diventa una variabile più importante nel definire la performance del fondo.

Differenza tra un fondo indicizzato e un fondo attivo

Il tipo di investimento attivo implica la scelta delle azioni e il market timing; al contrario, se si investe in un fondo indice, si investe passivamente. Tuttavia, uno dei vantaggi più importanti dei fondi indicizzati rispetto ai fondi attivi sono i costi, che sono più bassi nei fondi indicizzati.

In questo caso, i costi di trading sono anche più bassi nei fondi indicizzati, e i fondi passivi scambiano le partecipazioni meno frequentemente, mentre i fondi attivi scambiano più frequentemente, aumentando i costi di gestione, e hanno commissioni legate alla performance.

Investire in fondi indicizzati: vantaggi

I fondi indicizzati sono un'alternativa ai fondi tradizionali (gestiti attivamente) e hanno i seguenti vantaggi:

  • Commissioni più basse rispetto ai fondi tradizionali
  • Si possono ottenere rendimenti più alti: è stato dimostrato che gli indici hanno superato il rendimento medio ottenuto dai gestori di fondi attivi per molti anni.
  • Sono facili da scambiare. La maggior parte degli ETF quotati alla “Borsa di Milano” sono fondi indicizzati e sono accessibili sulle piattaforme di trading.
  • Possono diversificare il portafoglio dando accesso a una varietà di aziende in vari settori.
  • Sono relativamente sicuri e sono considerati un'alternativa più sicura agli investimenti azionari diretti, poiché gli indici tendono ad essere meno volatili dei singoli titoli.

Infine, dovete essere consapevoli che nessun investimento sarà mai completamente sicuro, quindi è meglio rivedere le opzioni presentate a voi e cercare sempre un consiglio professionale prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.


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