I 5 migliori fondi indicizzati del mercato

In questa guida esploreremo i fondi indicizzati, una delle forme di investimento più popolari oggi. Analizzeremo cosa sono, perché sono diventati così apprezzati dagli investitori, come scegliere i migliori fondi indicizzati per il tuo portafoglio, come acquistarli e condivideremo una lista dei migliori fondi indicizzati in cui investire attualmente.

Fondi indicizzati: cosa sono

I fondi indicizzati sono strumenti di investimento che replicano un indice di riferimento, solitamente un indice azionario, come l'S&P 500. Questi fondi raccolgono capitali dagli investitori e li utilizzano per acquistare i titoli che compongono l'indice, cercando di replicarne la performance. La replica può essere fisica, acquistando direttamente le azioni, oppure sintetica, tramite derivati.

1. Fondo con replica fisica: è un tipo di fondo indicizzato che compra le azioni del fondo che sta cercando di replicare.
2. Fondo con replica sintetica: operano per mezzo di derivati finanziari, cioè non sono sostenuti dall'asset che replicano ma da contratti.

I migliori fondi indicizzati a basso costo

Un esempio comune è l'ETF S&P 500, che replica l'indice S&P 500, uno degli indici più seguiti nel mondo. La scelta di investire in fondi indicizzati a basso costo permette di ottenere un'esposizione a un ampio numero di titoli senza incorrere nelle alte commissioni dei fondi attivi.

Alcuni dei fondi indicizzati a basso costo più noti replicano altri indici globali più seguiti, come il FTSE MIB e l'FTSE 100. Questi fondi offrono una solida esposizione ai mercati globali con costi di gestione contenuti.

Inoltre, molti fondi indicizzati offrono commissioni particolarmente basse rispetto ai fondi attivi, rendendoli una scelta interessante per gli investitori a lungo termine che cercano di ridurre i costi.

Ecco alcuni dei migliori fondi indicizzati a basso costo.

Fidelity ZERO Large Cap Index

Si tratta di un'iniziativa della società d'investimento che si è lanciata nel settore dei fondi comuni d'investimento senza spese. Il fondo non segue ufficialmente l'andamento dell'S&P 500. Inoltre, essendo un fondo favorevole agli investitori, non deve richiedere una tassa di licenza per l'utilizzo del nome S&P, il che consente di ridurre i costi per gli investitori.

• Rapporto spese: 0%. Ciò significa che per ogni 10.000 dollari investiti, i costi sono pari a 0 dollari all'anno.

Schwab S&P 500 Index Fund

Lo Schwab S&P 500 Index Fund è un fondo comune di investimento con una solida storia che risale al 1997 ed è sponsorizzato da Charles Schwab, uno dei nomi più rispettati del settore. L'azienda è rinomata per la sua attenzione alla realizzazione di prodotti che siano favorevoli all'investitore, come dimostra il rapporto spese/prezzo estremamente basso di questo fondo.

• Expense ratio: 0,02%. Ciò significa che ogni 10.000 dollari investiti costerebbero 2 dollari all'anno.

Invesco QQQ Trust ETF

Si tratta di un altro fondo indicizzato che tiene conto della performance delle maggiori società non finanziarie dell'indice Nasdaq-100. Inoltre, presenta una sovraperformance a grande capitalizzazione in termini di rendimento totale nei 15 anni fino a settembre 2021.

• Expense ratio: 0,2%. Ciò significa che ogni 10.000 dollari investiti costerebbero 20 dollari all'anno.

ETF iShares Core S&P 500

L'IShares Core S&P 500 ETF è un fondo sponsorizzato da una delle maggiori società di fondi, BlackRock. Questo fondo è uno dei più grandi ETF e segue l'andamento dell'S&P 500. 

• Expense ratio: 0,03%. Ciò significa che ogni 10.000 dollari investiti costerebbero 3 dollari all'anno.

Shelton NASDAQ-100 Index fund

Questo ETF segue la performance delle maggiori società non finanziarie dell'indice Nasdaq-100, che comprende principalmente società tecnologiche. 

• Expense ratio: 0,5%. Ciò significa che ogni 10.000 dollari investiti costerebbero 50 dollari all'anno.

Per approfondire nei vantaggi dei fondi di gestione passive vedi: 👉 quali sono le differenze tra investimenti attivi e passivi in ETF).

Invece se avete sentito parlare più di ETF o indici ti lascio gli articoli:

• Come investire in ETF o come investire in indici di borsa.

Come acquistare fondi indicizzati

Acquistare fondi indicizzati è semplice. Puoi farlo tramite piattaforme come Fineco o DEGIRO, che offrono una vasta gamma di fondi indicizzati, inclusi quelli S&P 500 e altri indici globali.

Per acquistare un fondo indicizzato, segui questi passi:

1. Scegli l'indice: decidi su quale indice vuoi investire, che si tratti di un indice azionario o di un settore specifico.
2. Trova i fondi indicizzati: dopo aver scelto l'indice, cerca i fondi che lo replicano. Puoi farlo utilizzando la barra di ricerca di un broker online o consultando piattaforme come Morningstar.
3. Acquista il fondo: una volta selezionato il fondo indicizzato, acquistalo tramite il tuo broker preferito, come Fineco o DEGIRO.

Poi devi pensare alla scelta sull'indice sottostante su cui intendi investire, ad esempio,

• aziende small-cap, mid-cap o larg-cap,
• in un paese o un'industria specifica,
• cerchi l'esposizione ad una tipologia di asset (es. azioni, obbligazioni) specifica.

In questi casi, quali stili di investimento segui?

C'è solitamente un'opzione disponibile per ognuna di queste esigenze ma devi prima individuare la tipologia di investimento che vuoi andare ad operare. Per le tue ricerche, puoi avvalerti sia di Google, sia di forum a tema, come ad esempio i vari subreddit dedicati alla finanza, oppure utilizzare direttamente la barra di ricerca del broker con cui stai operando.

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👉 Per investire in fondi indicizzati con el broker vedi la recensione Fineco trading: opinioni sul conto.

• Ottima offerta di Fondi indicizzati: Fineco offre accesso a una alta selezione di fondi comuni, ETF e SICAV gestiti da operatori globali, in modo da diversificare il portafoglio.
• Piattaforma Avanzata: La piattaforma di trading di Fineco è dotata di strumenti di analisi dettagliati e grafici interattivi, rendendo proprio per investire in fondi indicizzati.
• Assistenza clienti e commissioni trasparenti: Fineco fornisce un supporto di alta qualità per le esigenze di investimento e offre costi trasparenti e competitivi, senza sorprese.

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👉 Vedi anche le opinioni e recensione di DEGIRO

• Commissioni basse: DEGIRO è noto per avere alcune delle commissioni più basse del mercato, rendendolo ideale per investimenti a lungo termine.
• Accesso globale: Gli utenti possono operare su oltre 50 borse in 30 paesi, inclusi ETF senza commissioni, ampliando le opportunità di investimento.
• Piattaforma user-friendly e affidabile: La piattaforma è intuitiva da usare per tutti i livelli di esperienza, con investimenti protetti dal Dutch Investor Protection Scheme fino a 100.000€.

Quanti fondi indicizzati esistono?

Effettuando una rapida ricerca su Morningstar, scopriamo che esistono in Italia attualmente 264 fondi indicizzati disponibili sul mercato, distribuiti da 28 gestori. Significa questo che tutti i fondi seguano indici diversi? No, piuttosto che alcuni di questi indici sono categorie di uno stesso fondo e quindi si differenziano solo per le commissioni, la valuta e l'investimento minimo.

Se facciamo un confronto con il numero di ETF commercializzabili in Europa ce ne sono più di 1500 fondi indicizzati, quindi questa è una delle differenze importanti da conoscere.

Ci sono molti più ETF che fondi indicizzati e ci sono molti indici che non hanno un fondo indicizzato che li replichi.

Rendimento dei fondi indicizzati

Quale è il rendimento di un fondo indicizzato? Se esaminiamo la definizione di fondo indicizzato, vedremo che l'obiettivo di questo prodotto è solo quello di replicare la performance di un indice.

Quindi, non esiste un fondo indicizzato migliore del altro in base alla sua performance. Bisogna analizzare se replica o meno l'indice per attribuirgli una valutazione.

Osservando lo stesso database possiamo dire che negli ultimi 10 anni si sono registrati rendimenti annuali composti che vanno dal -40% nel caso del fondo peggiore al 55% nel caso del fondo con la migliore performance.

Come curiosità, il fondo indicizzato peggiore è stato l'Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI North America RHE-D e il migliore il Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Equity Emerging Markets QAX USD.

Perché investire in fondi indicizzati?

Perché investire in fondi indicizzati lo dimostra il fatto che siano così popolare in quanto offrono una serie di vantaggi. In più, rappresentano uno dei migliori strumenti per generare ricchezza ed investire. Si tratta di uno strumento alla portata di tutti gli investitori, sia quelli più esperti che quelli meno esperti.

I fondi indicizzati offrono, in sintesi, tre vantaggi fondamentali:

• Minimizzazione del tempo e del rischio: quando si sceglie di investire in singole azioni, bisogna spendere tempo, sia in formazione che in attività di ricerca dei titoli. Inoltre, se non si è degli investitori esperti, questo tipo di attività di ricerca attiva si accompagna generalmente ad una serie di rischi. I fondi indicizzati, investendo in modo da replicare un indice di riferimento, consentono sia di minimizzare il tempo speso, sia di ridurre il rischio, in quanto garantiscono un alto grado di diversificazione;
• Eterogeneità e possibilità di scelta: i fondi indicizzati sono un gruppo estremamente ampio ed eterogeneo, il che ti consente di scegliere lo strumento che meglio si adatta alle tue esigenze, preferenze e al tuo stile di investimento;
• Basse commissioni: lato commissioni i fondi indicizzati sono generalmente meno costosi delle alternative, come i fondi attivi.

Come scegliere i migliori fondi indicizzati?

Se vuoi sapere quali sono i migliori fondi indicizzati, devi innanzitutto comprendere il tuo obiettivo di investimento. Se sei interessato a investire in un fondo indicizzato S&P 500, ad esempio, considera la replica fisica del fondo, che ha generalmente costi più bassi e una maggiore fedeltà all'indice. Tuttavia, se stai cercando opportunità in mercati emergenti, potresti scegliere fondi che replicano indici specifici di tali mercati.

In generale, considera i seguenti aspetti quando scegli un fondo indicizzato:

• Tracking error : quanto il fondo replica fedelmente l'indice di riferimento.
• Tipologia di replica: fisica o sintetica, in base al livello di rischio e alle preferenze personali.
• Costi totali: sia le commissioni di gestione che i costi legati al possesso del fondo.

Regolamentazione e autorizzazioni

In Europa i fondi indicizzati disponibili sono gli ETF, sebbene non tutti gli exchange traded funds rientrino all'interno della categoria dei fondi indicizzati (ad esempio, ARKK è un ETF ma non un fondo indicizzato, in quanto segue uno stile di investimento attivo).

1. Passaggio preliminare è assicurarsi quindi che l'ETF con cui si intende negoziare sia effettivamente indicizzato.
2. Poi bisogna assicurarsi che lo stesso sia commerciabile all'interno del territorio UE.

Ad esempio gli ETFs USA sono stati bannati in UE nel 2018, quindi normalmente non puoi investirci. Accanto ai fondi UE trovi le lettere "UCITS" che stanno a indicare l'armonizzazione dell'ETF rispetto alle regole UE (direttiva 2009/65/EC), e sono provvisti del KID (key information document) che assolve gli obblighi in materie di informazione.

Molti ETF degli Stati Uniti non sono presenti in UE semplicemente perché non conformi agli obblighi di informazione previsti dalla legislazione UE, per la tutela dell'investitore. Questo, però, non è solitamente un limite, in quanto quanto esistono anche ETFs UE armonizzati che replicano indici degli Stati Uniti.

👉 Tutti i dettagli su come decidere quali fondi indicizzati se trovano nella pagina: come scegliere un ETF?

Fondi indicizzati vs ETF

La differenza principale tra fondi indicizzati e ETF (Exchange-Traded Funds) riguarda il modo in cui vengono negoziati e gestiti:

1. Fondi indicizzati: sono fondi a gestione passiva che replicano un indice di riferimento. Vengono acquistati e venduti tramite una banca o un gestore di fondi e il prezzo è stabilito una volta al giorno, al termine della negoziazione. Non sono scambiati in tempo reale come gli ETF.
2. ETF: sono fondi indicizzati che vengono scambiati in borsa come azioni, con il vantaggio di essere acquistati e venduti in tempo reale durante le ore di mercato. Offrono anche una maggiore liquidità rispetto ai fondi indicizzati tradizionali.

In sintesi, i fondi indicizzati sono gestiti più tradizionalmente, con acquisto e vendita solo una volta al giorno, mentre gli ETF offrono una maggiore flessibilità, essendo scambiati direttamente in borsa come azioni. Entrambi replicano un indice, ma gli ETF tendono a essere più dinamici e convenienti per gli investitori che desiderano operare durante il giorno.

Acquista il tuo fondo indicizzato con Fineco

Acquistare un fondo indicizzato è molto semplice. Devi disporre innanzitutto di un account su un broker, come ad esempio, Fineco, ed effettuare un deposito, utilizzare quindi la barra di ricerca per verificare la disponibilità dell'ETF selezionato, andare poi ad acquistare il fondo e concludere l'investimento.

Fineco, una delle principali banche online italiane, permette, tra gli altri numerosi assets, anche l'acquisto di fondi d'investimento grazie alla sua piattaforma user-friendly. Oltre a offrire un'ampia selezione di fondi da gestori globali, Fineco propone commissioni competitive rispetto ad altre banche, rendendo l'investimento più accessibile.

Gli strumenti di analisi forniti dalla banca insieme alla robusta sicurezza e l'efficiente servizio clienti garantiscono una sicura esperienza d'investimento. Completano l'offerta eventi formativi e webinar che mantengono gli investitori aggiornati sulle dinamiche di mercato. Ti lasciamo anche la nostra guida su come investire in ETF con Fineco per ulteriori informazioni.

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I migliori fondi indicizzati

Non esiste un migliore fondo indicizzato in assoluto ma solo quello che si adatta meglio alle tue esigenze personali, le quali non possono non tenere in considerazione molteplici fattori, il più delle volte dipendenti da quelle che sono le tue necessità di investimento.

Noi, però, abbiamo voluto, a titolo meramente esemplificativo, elencarti i migliori 5 ETF secondo le nostre ricerche delle performance.

Se ti interessa approfondire ulteriormente la tematica, ti consigliamo le nostre guide su posso comprare fondi Vanguard attraverso un altro broker? Oltre che i più grandi gestori di fondi del mondo.

Fondi indicizzati azionari Global

La categoria di fondi indicizzati azionari Global segue principalmente l'MSCI World o un indice di questa famiglia. Attualmente non esistono fondi indicizzati all'MSCI ACWI.

• Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,12%
  • Rendimento a 3 anni: 11,73%
• Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0,18%
  • Rendimento a 3 anni: 11,63%
• Amundi MSCI World - IE (C)
  • TER: 0,19%
  • Rendimento a 3 anni: 11,51%
• Vanguard ESG Developed World All Cap Equity
  • TER: 0,20%
  • Rendimento a 3 anni: 9,29%
• Vanguard Global Small-Cap Index Fund
  • TER: 0,29%
  • Rendimento a 3 anni: 7,37%
• Amundi FTSE EPRA NAREIT Global - AE (C)
  • TER: 0,34%
  • Rendimento a 3 anni: 3,17%

Fondi indicizzati allo S&P 500

L'S&P 500 è l'indice che raggruppa le principali società degli Stati Uniti e, quindi, il più popolare per chi vuole indicizzarsi all'andamento delle grandi aziende americane.

Ecco i migliori fondi indicizzati all'SP500 e il suo costo

• Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,06%.
  • Rendimento a 3 anni: 13,45%.
• Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund
  • TER: 0,10%
  • Rendimento a 3 anni: 13,38%
• Indice Pictet-USA-P EUR
  • TER: 0,46%
  • Rendimento a 3 anni: 12,98

Fondi indicizzati al Nasdaq

L'indice tecnologico non ha molti veicoli che lo replicano. Ecco le due opzioni di fondi indicizzati:

• Bankinter US Nasdaq 100
  • TER: 1,15%.
  • Rendimento a 1 anno: 31,66%.
• Myinvestor Nasdaq 100 FI
  • TER: 0,7%
  • Rendimento a 1 anno: 26,43%

Fondi indicizzati europei

In Europa, l'indice più replicato è l'Eurostoxx 50 e le famiglie da esso derivate in base al numero di componenti che include.

I fondi indicizzati più popolari per seguire le azioni europee sono:

• Vanguard European Stock Index Fund
  • TER: 0,12%.
  • Rendimento a 3 anni: 11,81%.
• Indice Amundi MSCI Europe - IE (C)
  • TER: 0,15%
  • Rendimento a 3 anni: 11,83%.
• Fidelity MSCI Europe Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,10%
  • Rendimento a 3 anni: 11,78%
• Indice Pictet-Europe-P EUR
  • TER: 0,46%
  • Rendimento a 3 anni: 11,33%
• Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0,12
  • Rendimento a 3 anni: 11,35%
• Pictet-Euroland Index-P EUR
  • TER: 0,49%
  • Rendimento a 3 anni: 10,94%.

Fondi indicizzati dei mercati emergenti

L'MSCI Emerging Markets è l'indice di riferimento per il monitoraggio delle azioni dei mercati emergenti.

Ecco i migliori prodotti per seguire questo indice.

• Vanguard Emerging Markets Stock Index
  • TER: 0,23%.
  • Rendimento a 3 anni: -0,82%.
• Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,20%
  • Rendimento a 3 anni: -0,88%
• Amundi Funds Index Equity Mercati Emergenti
  • TER: 0,18%
  • Rendimento a 3 anni: -0,87%
• Indice Pictet dei mercati emergenti-P EUR
  • TER: 0,61%
  • Rendimento a 3 anni: -2,32%
• Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund - EUR Acc
  • TER: 0,25%
  • Rendimento a 3 anni: -2,70%

Fondi indicizzati della regione del Pacifico

• Fidelity MSCI Japan Index Fund
  • TER: 0,10%.
  • Rendimento a 3 anni: 5,07%.
• Vanguard Japan Stock Index Fund
  • TER: 0,16% TER: 0,16
  • Rendimento a 3 anni: 5%.
• Indice Amundi MSCI Japan ESG AE-C
  • TER: 0,25%
  • Rendimento a 3 anni: 3%.
• Indice Pictet-Giappone-P EUR
  • TER: 0,46%
  • Rendimento a 3 anni: 4,63%
• Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0,16%
  • Rendimento a 3 anni: 6,02%
• Indice Amundi MSCI Pacific ex Japan - RE (C)
  • TER: 0,23%
  • Rendimento a 3 anni: -0,09%
• Indice Pictet-Pacific Ex Japan-P EUR
  • TER: 0,47%
  • Rendimento a 3 anni: 5,71%.

Fondi indicizzati cinesi

Nonostante un mercato azionario ben sviluppato e l'esistenza di molti ETF che tracciano la performance degli indici azionari cinesi, non esistono molti prodotti in fondi indicizzati che li seguano.

• Pictet-China Index P EUR
  • TER: 1,2%.
  • Rendimento a 3 anni: -15,47%.
• CSIF (Lux) Equity China Total Market ESG
  • TER: 0,43%
  • Rendimento a 3 anni: -12,02%.

Fondi indicizzati a tasso fisso

Per la parte a tasso fisso del portafoglio, esistono molteplici alternative di fondi indicizzati, anche se sia gli indici che i prodotti stessi sono più sconosciuti.

Ecco i 10 fondi indicizzati più popolari:

• Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged
  • TER: 0,15%.
  • Rendimento a 3 anni: -7,70%.
• Vanguard Euro Government Bond Index Fund
  • TER: 0,12% TER: 0,12
  • Rendimento a 3 anni: -6,78%.
• Amundi Indice J.P. Morgan EMU Govies
  • TER: 0,14%
  • Rendimento a 3 anni: -6,77%.
• State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund
  • TER: 0,35%
  • Rendimento a 3 anni: -7,78%.
• Indice Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond
  • TER: 0,12%
  • Rendimento a 3 anni: -0,24
• Amundi Barclays Euro Agg Corporate Index - AE
  • TER: 0,35%
  • Rendimento a 3 anni: -4,17%.
• Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund - EUR Hedged Acc
  • TER: 0,18%
  • Rendimento a 3 anni: -7,03%.

Fondi indicizzati sulle criptovalute

Attualmente non esistono fondi indicizzati direttamente sulle criptovalute. Sebbene alcune borse abbiano lanciato portafogli che replicano gli indici delle criptovalute, non possono essere considerati fondi.

Ma l'alternativa degli ETP sulle criptovalute è molto ampia, per cui vi consigliamo di consultare il nostro articolo

👉 Migliori ETF su Bitcoin

Gestori che hanno fondi indicizzati in Italia

In Italia, diversi gestori offrono fondi indicizzati. Ecco alcuni dei principali:

1. BlackRock: conosciuto per la sua grande varietà di ETF e fondi indicizzati, è uno dei leader globali nel settore.
2. Amundi: gestore con un forte focus sulla sostenibilità e sugli investimenti responsabili.
3. State Street Global Advisors: conosciuto per i suoi ETF SPDR.
4. Invesco: pre diverse strategie di investimento.
5. Lyxor: parte del gruppo Société Générale, Lyxor fornisce soluzioni per investitori istituzionali e retail.

Conclusioni: come investire in fondi indicizzati

Investire in fondi indicizzati è una delle scelte più vantaggiose per gli investitori che cercano un portafoglio diversificato, a basso costo e con un rischio contenuto. Che tu stia cercando di comprare fondi indicizzati S&P 500 o di esplorare altre opzioni, l'importante è scegliere il fondo che meglio si adatta alle tue esigenze di investimento.

Ricorda di considerare sempre i costi, la tipologia di replica (fisica o sintetica) e la performance storica del fondo. Se segui questi principi, troverai facilmente i migliori fondi indicizzati per il tuo portafoglio.

Altri articoli correlati ai migliori fondi indicizzati sono:

• ETF ad alto dividendo
• ETF sull'India (se vuoi investire su mercati in base alla collocazione geografica)
• ETF sul gas naturale, se hai come target asset assai importanti nei contesti industriali e materie prime.
• Infine, se investi in fondi comuni, ti interesserà sapere qual è la tassazione sui fondi.

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