Quali sono i migliori fondi comuni di investimento?

Se vi state avvicinando al mondo dei fondi comuni di investimento, dovete sapere innanzitutto che le performance passate non sono una garanzia di quelle future. L'obiettivo di questo articolo è quello di mostrare quali sono stati i migliori fondi d'investimento.

Li divideremo per performance a 1, 3 e 5 anni e poi vedremo quali sono i migliori fondi per categoria che meglio hanno performato nell'ultimo anno. Ma vi avvertiamo. Se vi basate solo sui risultati a breve termine, probabilmente subirete una reversione verso la media e questi fondi non saranno in grado di mantenere questi risultati nei mesi e negli anni successivi. Ecco perché concluderemo con altri criteri che potete utilizzare per identificare i fondi migliori al di là della loro performance.

Quali saranno i fondi di investimento con le migliori performance nel 2023?

Questo punto è fondamentale. Nei fondi comuni di investimento, è sempre bene fare un confronto all'interno della stessa categoria o della stessa area geografica. In questo caso, molti degli stessi fondi figurano tra i migliori dell'anno, mentre in realtà è la loro categoria ad aver fatto bene.

Nel 2022 e in ciò che è passato del 2023, le categorie vincenti sono:

• Commidities e Energia
• Cash

Tra i meno favoriti ci sono i fondi legati a:

• Europa emergente e Russia
• Aziende tecnologiche e in crescita

Nei fondi obbligazionari la distruzione è stata maggiore, nessun tipo di obbligazione, nemmeno quelle legate all'inflazione, ha offerto protezione, con le obbligazioni a più lunga durata che hanno subito un calo peggiore. Ora, con il rialzo dei tassi, possiamo aspettarci una graduale ripresa.

Per quanto riguarda gli stili di investimento, pochi sono stati risparmiati, con le obbligazioni difensive che hanno avuto la meglio. Il rendimento è del 5,3%, grazie soprattutto alla buona chiusura dell'anno.

Migliori fondi comuni di investimento

In questo contesto, i fondi che nel 2022 sono riusciti a offrire le migliori performance sono quelli legati all'energia, che è stato il settore che ha beneficiato di più dallo scoppio della guerra. Qui vediamo i migliori fondi comuni divisi per performance a 1, 3 e 5 anni. Poi vedremo i migliori fondi suddivisi per categoria.

Fondi di investimento: migliori performance 1Y, 3Y, 5Y

Vi presentiamo i migliori fondi comuni di investimento italiani secondo la classifica aggiornata al 2022, generata da Money Controller Italia. La classifica è stata stilata prendendo le prime 3 posizioni dei migliori fondi comuni di investimento in base alla loro performance temporale.

I fondi di investimento migliori con rendimenti a 1 anno

Ecco i fondi che hanno dato migliori risultati nel 2022.

I principali fondi comuni di investimento con performance a 3 anni

I fondi di investimento migliori con rendimenti a 5 anni

Migliori broker per investire in fondi comuni

Interactive Brokers

Interactive Brokers si rivolge soprattutto a trader esperti. Oltre ai fondi, si possono negoziare molti prodotti come opzioni, futures, forex in 135 mercati globali.

Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento:

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Leggi anche: recensioni di Interactive Brokers.

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Fineco Bank offre una vasta gamma di fondi comuni di investimento, tra cui fondi di private equity, fondi di azioni, fondi di obbligazioni e fondi immobiliari. Questi fondi sono gestiti da gestori di fondi di prestigio e diversificati in diversi mercati e settori, offrendo ai clienti la possibilità di investire in una vasta gamma di opportunità di investimento. Fineco Bank offre inoltre la possibilità di investire in fondi esteri e di partecipare a piani di accumulo (PAC).

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Leggi anche: Trading con Fineco.

Migliori fondi comuni di investimento per categoria

Nelle prossime sezioni vedremo quali sono i fondi che meglio hanno performato nell'ultimo anno nelle loro categorie specifiche: azionari, value investing, growth, obbligazionari, misti, monetari e indicizzati.

Migliori fondi azionari

Solo per i fondi azionari, mostriamo le due tabelle, una per i migliori fondi dell'anno scorso e una per i fondi con il miglior track record a lungo termine.

In questo modo è possibile vedere quali fondi hanno ottenuto le migliori performance nel breve periodo e quali sono in grado di offrire rendimenti costanti anno dopo anno.

Se guardiamo al lungo termine, i fondi migliori sono alcuni di quelli conosciuti dagli utenti di Rankia. Consideriamo solo i fondi con più di 10 anni di storia.

Migliori fondi azionari a lungo termine

Migliori fondi Value Investing 2023

Uno degli stili di gestione più seguiti dagli investitori è quello dei fondi value.

Migliori fondi growth

Il valore opposto è rappresentato dalle strategie di crescita, che si concentrano sulla crescita. Questi sono i fondi che seguono questa filosofia e che hanno ottenuto le migliori performance.

Migliori fondi obbligazionari

Nel reddito fisso, il grande vincitore di quest'anno sono state le obbligazioni a breve termine. Nel resto delle obbligazioni, come già detto, non c'è stato posto per i rifugi sicuri.

Migliori fondi misti

In questa categoria ci sono sempre delle sorprese, poiché molti fondi rientrano nella categoria mista in base al prospetto informativo, anche se non hanno quasi nessun reddito fisso in portafoglio. In questo modo riescono a essere tra i migliori della categoria in termini di prestazioni.

Migliori fondi immobiliari

Anche i fondi immobiliari hanno subito un forte calo nell'ultimo anno. Tanto che solo uno è rimasto in territorio positivo durante l'anno precedente.

Migliori fondi monetari

I fondi del mercato monetario sono il rifugio sicuro per il denaro ultra-conservatore. Sono un'alternativa per il denaro liquido in attesa di opportunità di investimento.

Questo tipo di fondo investe nel reddito fisso a breve termine.

Questi sono i fondi del mercato monetario con le migliori performance dell'ultimo anno.

Migliori fondi indicizzati

Per quanto riguarda i fondi indicizzati, quelli che seguono l'andamento delle azioni nordamericane (Stati Uniti e Canada) e delle materie prime sono ancora molto forti.

Come scegliere un fondo

La performance di un fondo è uno dei criteri che potete utilizzare per costruire il vostro portafoglio.

Inoltre, potete prendere in considerazione anche altri aspetti, come il rating MorningStar del fondo, la solvibilità del gestore o il fatto che il fondo abbia una durata minima che vi permetta di verificare la competenza del gestore.

È inoltre importante che il fondo sia in grado di giustificare le commissioni addebitate, ad esempio, con una performance superiore a quella del benchmark.

Per saperne di più leggi: come scegliere un fondo.

Vantaggi e rischi dei fondi di investimento

Gli investimenti in fondi vengono effettuati acquistando un determinato numero di quote, il cui valore varia a seconda della performance degli investimenti in cui vengono utilizzate le attività del fondo. Ma come altri prodotti di investimento, anche i fondi comuni di investimento migliori presentano dei rischi. Pertanto vi diremo i vantaggi ma anche alcuni dei rischi che possono verificarsi a seconda del tipo di fondo scelto.

Vantaggi

1. Gestione delle risorse da parte di professionisti che utilizzano le loro conoscenze ed esperienze.
2. Diversificazione degli investimenti
3. Controlli sia pubblici (Consob e Banca d'Italia) che privati (controlli interni all'azienda, società di revisione, banca depositaria).
4. Disponibilità di informazioni per scegliere e monitorare l'investimento.
5. Qualificazione del fondo come patrimonio legalmente separato da quello della società di gestione.

Rischi

1. Fondi del mercato monetario: questo tipo di fondo è il meno rischioso ed è costituito da attività altamente liquide e di elevata qualità creditizia, come i buoni del tesoro. Il loro valore oscilla con i tassi di interesse a breve termine, il che li rende poco rischiosi.
2. Obbligazionari: i fondi costituiti da attività a reddito fisso, come le obbligazioni emesse da governi e società, sono il secondo tipo di fondo a minor rischio, in quanto il loro valore è influenzato dai tassi di interesse a medio e lungo termine e dal rating degli emittenti. Tuttavia, all'interno di questa categoria, vi sono fondi a reddito fisso ad alto rischio, come quelli che investono nell'high yield.
3. Fondi misti: sono fondi che detengono sia attività a reddito fisso sia attività azionarie. Il rischio dipende dalla percentuale di ciascuno di essi nella composizione del fondo.
4. Fondi azionari: questi fondi sono costituiti da attività azionarie, come le azioni di società quotate in borsa. Poiché il valore delle azioni è molto sensibile alla volatilità del mercato a breve termine, questi fondi sono i più rischiosi.
5. Fondi garantiti: questi fondi hanno un rischio molto basso. Questo tipo di fondo consente all'investitore di il recupero del capitale investito e, in alcuni casi, offre anche un rendimento aggiuntivo, a condizione che l'investitore attenda la data di scadenza della garanzia.

Se volete sapere a quali asset o settori prestare maggiore attenzione nel 2023, dovreste leggere anche questo articolo su dove investire nel 2023.

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