Quali sono i migliori fondi comuni di investimento?
Se vi state avvicinando al mondo dei fondi comuni di investimento, dovete sapere innanzitutto che le performance passate non sono una garanzia di quelle future. L'obiettivo di questo articolo è quello di mostrare quali sono stati i migliori fondi d'investimento.
Li divideremo per performance a 1, 3 e 5 anni e poi vedremo quali sono i migliori fondi per categoria che meglio hanno performato nell'ultimo anno. Ma vi avvertiamo. Se vi basate solo sui risultati a breve termine, probabilmente subirete una reversione verso la media e questi fondi non saranno in grado di mantenere questi risultati nei mesi e negli anni successivi. Ecco perché concluderemo con altri criteri che potete utilizzare per identificare i fondi migliori al di là della loro performance.
Quali saranno i fondi di investimento con le migliori performance nel 2023?
Questo punto è fondamentale. Nei fondi comuni di investimento, è sempre bene fare un confronto all'interno della stessa categoria o della stessa area geografica. In questo caso, molti degli stessi fondi figurano tra i migliori dell'anno, mentre in realtà è la loro categoria ad aver fatto bene.
Nel 2022 e in ciò che è passato del 2023, le categorie vincenti sono:
- Commidities e Energia
- Cash
Tra i meno favoriti ci sono i fondi legati a:
- Europa emergente e Russia
- Aziende tecnologiche e in crescita
Nei fondi obbligazionari la distruzione è stata maggiore, nessun tipo di obbligazione, nemmeno quelle legate all'inflazione, ha offerto protezione, con le obbligazioni a più lunga durata che hanno subito un calo peggiore. Ora, con il rialzo dei tassi, possiamo aspettarci una graduale ripresa.
Per quanto riguarda gli stili di investimento, pochi sono stati risparmiati, con le obbligazioni difensive che hanno avuto la meglio. Il rendimento è del 5,3%, grazie soprattutto alla buona chiusura dell'anno.
Migliori fondi comuni di investimento
In questo contesto, i fondi che nel 2022 sono riusciti a offrire le migliori performance sono quelli legati all'energia, che è stato il settore che ha beneficiato di più dallo scoppio della guerra. Qui vediamo i migliori fondi comuni divisi per performance a 1, 3 e 5 anni. Poi vedremo i migliori fondi suddivisi per categoria.
Fondi di investimento: migliori performance 1Y, 3Y, 5Y
Vi presentiamo i migliori fondi comuni di investimento italiani secondo la classifica aggiornata al 2022, generata da Money Controller Italia. La classifica è stata stilata prendendo le prime 3 posizioni dei migliori fondi comuni di investimento in base alla loro performance temporale.
I fondi di investimento migliori con rendimenti a 1 anno
Ecco i fondi che hanno dato migliori risultati nel 2022.
| Casa | Fondo | 1Y (%) | 3Y (%) | 5Y (%) | |
| 1 | HSBC | HGIF TURKEY EQUITY IC | 119.64 | 22.95 | 10.37 |
| 2 | HSBC | HGIF TURKEY EQUITY BC | 119.40 | 22.82 | 10.26 |
| 3 | HSBC | HGIF TURKEY EQUITY AC | 117.52 | 21.76 | 9.30 |
| 4 | HSBC | HGIF TURKEY EQUITY EC | 116.43 | 21.15 | 8.75 |
| 5 | ERSTE SPARINVEST | ERSTE STOCK ISTANBUL EUR R01 T | 98.14 | 9.61 | -0.10 |
| 6 | ERSTE SPARINVEST | ERSTE STOCK ISTANBUL EUR R01 VTA | 98.13 | 9.61 | -0.10 |
| 7 | ERSTE SPARINVEST | ERSTE STOCK ISTANBUL EUR R01 A | 98.12 | 9.62 | -0.45 |
| 8 | BNP PARIBAS | BNP Paribas Funds Turkey Equity I Cap | 88.47 | 9.64 | 1.08 |
| 9 | BNP PARIBAS | BNP Paribas Funds Turkey Equity Privilege Cap | 88.28 | 9.51 | 0.97 |
| 10 | BNP PARIBAS | BNP Paribas Funds Turkey Equity Privilege Dist | 88.25 | 9.51 | -0.46 |
I principali fondi comuni di investimento con performance a 3 anni
| Casa | Fondo | 1Y (%) | 3Y (%) | 5Y (%) | |
| 1 | UBS | LUXEMBOURG SELECTION FUND – Active Solar C USD | 39.68 | 32.75 | 29.33 |
| 2 | UBS | LUXEMBOURG SELECTION FUND – Active Solar A EUR | 27.18 | 28.47 | 21.75 |
| 3 | – | KBI Global Energy Transition D EUR | 19.72 | 26.29 | 22.58 |
| 4 | ODEY | Odey Swan EUR R | 76.50 | 24.89 | 16.67 |
| 5 | BlackRock | BGF World Mining Fund Class X2 USD | 13.90 | 24.80 | 16.45 |
| 6 | Investec | Ninety One Global Strategy Fund Global Natural Resources I Acc USD | 24.64 | 23.96 | 16.02 |
| 7 | Investec | Ninety One Global Strategy Fund Global Natural Resources IX Inc USD | 24.59 | 23.90 | 15.98 |
| 8 | Investec | Ninety One Global Strategy Fund Global Natural Resources I Acc EUR | 24.41 | 23.87 | 15.86 |
| 9 | Schroders | Schroder ISF Global Energy Transition I Acc | 23.71 | 23.82 | – |
| 10 | BlackRock | BGF World Mining Fund Class I2 EUR | 12.87 | 23.64 | 15.33 |
I fondi di investimento migliori con rendimenti a 5 anni
| Casa | Fondo | 1Y (%) | 3Y (%) | 5Y (%) | |
| 1 | UBS | LUXEMBOURG SELECTION FUND – Active Solar C USD | 39.68 | 32.75 | 29.33 |
| 2 | KBI Global Energy Transition D EUR | 19.72 | 26.29 | 22.58 | |
| 3 | UBS | LUXEMBOURG SELECTION FUND – Active Solar A EUR | 27.18 | 28.47 | 21.75 |
| 4 | Fidelity | Fidelity Funds Global Technology I-ACC-USD | 2.43 | 16.34 | 21.10 |
| 5 | Fidelity | Fidelity Funds Global Technology I-ACC-Euro | 2.24 | 16.25 | 20.97 |
| 6 | LOMBARD ODIER | PrivilEdge – Fidelity Technology, (USD) N A | 1.47 | 15.97 | 20.96 |
| 7 | Fidelity | Fidelity Funds Global Technology Y-ACC-USD | 2.26 | 16.17 | 20.91 |
| 8 | LOMBARD ODIER | PrivilEdge – Fidelity Technology, (USD) M A | 1.37 | 15.85 | 20.81 |
| 9 | Fidelity | Fidelity Funds Global Technology Y-ACC-Euro | 2.06 | 16.09 | 20.78 |
| 10 | Fidelity | Fidelity Funds Global Technology Y-Euro | 2.09 | 16.08 | 20.78 |
Migliori broker per investire in fondi comuni
Interactive Brokers
Interactive Brokers si rivolge soprattutto a trader esperti. Oltre ai fondi, si possono negoziare molti prodotti come opzioni, futures, forex in 135 mercati globali.
Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento:
- 37.000 fondi in tutto il mondo
- Oltre 380 case di fondi
- Nessuna commissione di transazione su oltre 8.300 fondi
- Nessuna commissione di custodia
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada, Asia, Australia
✔Broker affidabile con 1.54M di conti clienti e un capitale di 10.01 miliardi di dollari, quotato al Nasdaq.
✔Commissioni basse e migliore esecuzione dei prezzi possibile grazie al sistema IB SmartRoutingSM.
✔Piattaforme e strumenti di trading gratuiti - abbastanza potenti per i trader professionisti, ma progettati per tutti.
Leggi anche: recensioni di Interactive Brokers.
Fineco
Fineco Bank offre una vasta gamma di fondi comuni di investimento, tra cui fondi di private equity, fondi di azioni, fondi di obbligazioni e fondi immobiliari. Questi fondi sono gestiti da gestori di fondi di prestigio e diversificati in diversi mercati e settori, offrendo ai clienti la possibilità di investire in una vasta gamma di opportunità di investimento. Fineco Bank offre inoltre la possibilità di investire in fondi esteri e di partecipare a piani di accumulo (PAC).
Mercati
Italia, Europa, USA, Canada
✔Puoi riunire servizi bancari e di trading in un solo conto.
✔Operatore solido, regolato dalla CONSOB e quotato in Borsa.
✔Nuova piattaforma FinecoX: personalizzazione, funzionalità evolute, tempestività dell'informazione e completezza operativa
Leggi anche: Trading con Fineco.
Migliori fondi comuni di investimento per categoria
Nelle prossime sezioni vedremo quali sono i fondi che meglio hanno performato nell'ultimo anno nelle loro categorie specifiche: azionari, value investing, growth, obbligazionari, misti, monetari e indicizzati.
Migliori fondi azionari
Solo per i fondi azionari, mostriamo le due tabelle, una per i migliori fondi dell'anno scorso e una per i fondi con il miglior track record a lungo termine.
In questo modo è possibile vedere quali fondi hanno ottenuto le migliori performance nel breve periodo e quali sono in grado di offrire rendimenti costanti anno dopo anno.
| Fondo | YTD (%) |
| HSBC Global Investment Funds – Turkey Equity A | 116,10 |
| BNP Paribas Funds Turkey EquityClassicD | 81,68 |
| AB – US Small and Mid-Cap Portfolio A Acc SGD | 58,86 |
| AB India Growth C USD EUR | 45,45 |
| Azvalor Internacional FI | 44,01 |
Se guardiamo al lungo termine, i fondi migliori sono alcuni di quelli conosciuti dagli utenti di Rankia. Consideriamo solo i fondi con più di 10 anni di storia.
Fondi azionari migliori a lungo termine
| Fondo | 3 anni (%) | 5 anni (%) | 10 anni (%) |
| Fidelity Global Technology | 15,19 | 18,18 | 20,77 |
| Threadneedle (Lux) Global Tech | 13,82 | 16,67 | 19,22 |
| JPMorgan Funds – US Technology Fund (acc) | 8,72 | 15,37 | 18,08 |
| DNB Fund – Technology Retail A (EUR) | 9,54 | 12,79 | 18,01 |
| BNP Paribas Funds Disruptive Technology Classic Capitalisation | 12,18 | 15,93 | 17,93 |
Migliori fondi Value Investing 2023
Uno degli stili di gestione più seguiti dagli investitori è quello dei fondi value.
| Fondo | YTD (%) |
| Alcala Multigestión GARP | 83,86 |
| AB – US Small and Mid-Cap Portfolio A Acc SGD | 58,86 |
| AzValor Internacional | 44,01 |
| AB – Eurozone Equity Portfolio A SGD Acc | 34,13 |
| Hamco Global Value | 33,28 |
Migliori fondi growth
Il valore opposto è rappresentato dalle strategie di crescita, che si concentrano sulla crescita. Questi sono i fondi che seguono questa filosofia e che hanno ottenuto le migliori performance.
| Fondo | YTD (%) |
| HSBC Global Investment Funds – Turkey Equity AC | 116,10 |
| BNP Paribas Funds Turkey EquityClassicD | 81,68 |
| Global Allocation I FI | 80,51 |
| AB – India Growth Portfolio C Acc EUR | 45,45 |
| AB – Concentrated US Equity Portfolio A HKD Acc | 36,94 |
Migliori fondi obbligazionari
Nel reddito fisso, il grande vincitore di quest'anno sono state le obbligazioni a breve termine. Nel resto delle obbligazioni, come già detto, non c'è stato posto per i rifugi sicuri.
| Fondo | YTD (%) |
| HSBC Global Brazil Bond | 17,65 |
| PIMCO GIS Income Fund Institutional USD (Hedged) Accumulation | 15,12 |
| BlueBay Emerging Market Aggregate Bond Fund R – USD | 12,01 |
| Amundi Index Solutions – Amundi Index US Gov Inflation-Linked Bond IE-C | 10,14 |
| Amundi Index Solutions – Amundi Index US Gov Inflation-Linked Bond IE-C | 9,86 |
Migliori fondi misti
In questa categoria ci sono sempre delle sorprese, poiché molti fondi rientrano nella categoria mista in base al prospetto informativo, anche se non hanno quasi nessun reddito fisso in portafoglio. In questo modo riescono a essere tra i migliori della categoria in termini di prestazioni.
| Fondo | YTD |
| Alcala Multigestión GARP | 83,36 |
| Global Allocation | 80,51 |
| Gestión Boutique VII Allroad FI | 24,50 |
| Cinvest Azero Global FI | 16,93 |
| Halley Alinea Global B | 16,76 |
Migliori fondi immobiliari
Anche i fondi immobiliari hanno subito un forte calo nell'ultimo anno. Tanto che solo uno è rimasto in territorio positivo durante l'anno precedente.
| Fondo | YTD (%) |
| AB Global Real Estate C EUR | 16,68 |
| Janus Henderson Hrzn AsPac | -0,67 |
| Janus Henderson Global Real Estate Equity Income Fund | -4,03 |
| Morgan Stanley Investment Funds Asian Property Fund A | -5,23 |
| Principal Global Investors Funds – Global Property Securities Fund A Hedged Inc SGD | -7,02 |
Migliori fondi monetari
I fondi del mercato monetario sono il rifugio sicuro per il denaro ultra-conservatore. Sono un'alternativa per il denaro liquido in attesa di opportunità di investimento.
Questo tipo di fondo investe nel reddito fisso a breve termine.
Questi sono i fondi del mercato monetario con le migliori performance dell'ultimo anno.
| Fondo | YTD (%) |
| Pictet-Short-Term Money Market USD P | 5,56 |
| BNP Paribas Funds USD Money MarketClassicD | 5,03 |
| Pictet-Short-Term Money Market USD R | 5,00 |
| Edmond de Rothschild Credit Very Short Term BH | 4,96 |
| Pictet-Sovereign Short-Term Money Market USD P | 4,95 |
Migliori fondi indicizzati
Per quanto riguarda i fondi indicizzati, quelli che seguono l'andamento delle azioni nordamericane (Stati Uniti e Canada) e delle materie prime sono ancora molto forti.
Per saperne di più leggi: Migliori fondi indicizzati del mercato
| Fondo | YTD (%) |
| Credit Suisse Index Fund (Lux) – CSIF (Lux) Bond Government Emerging Markets USD ESG Blue QAX USD | 8,69 |
| Vanguard U.S. Treasury Inflation-Protected Securities Index Fund Select GBP Hedged Income | 7,42 |
| iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (IE) D Dist Hedged GBP | 6,02 |
| Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund Institutional Plus GBP Dist | 6,17 |
| Pictet-Euroland Index P dy EUR | 4,72 |
Come scegliere un fondo
La performance di un fondo è uno dei criteri che potete utilizzare per costruire il vostro portafoglio.
Inoltre, potete prendere in considerazione anche altri aspetti, come il rating MorningStar del fondo, la solvibilità del gestore o il fatto che il fondo abbia una durata minima che vi permetta di verificare la competenza del gestore.
È inoltre importante che il fondo sia in grado di giustificare le commissioni addebitate, ad esempio, con una performance superiore a quella del benchmark.
Per saperne di più leggi: come scegliere un fondo.
Vantaggi e rischi dei fondi di investimento
Gli investimenti in fondi vengono effettuati acquistando un determinato numero di quote, il cui valore varia a seconda della performance degli investimenti in cui vengono utilizzate le attività del fondo. Ma come altri prodotti di investimento, anche i fondi comuni di investimento migliori presentano dei rischi. Pertanto vi diremo i vantaggi ma anche alcuni dei rischi che possono verificarsi a seconda del tipo di fondo scelto.
Vantaggi
- Gestione delle risorse da parte di professionisti che utilizzano le loro conoscenze ed esperienze.
- Diversificazione degli investimenti
- Controlli sia pubblici (Consob e Banca d'Italia) che privati (controlli interni all'azienda, società di revisione, banca depositaria).
- Disponibilità di informazioni per scegliere e monitorare l'investimento.
- Qualificazione del fondo come patrimonio legalmente separato da quello della società di gestione.
Rischi
- Fondi del mercato monetario: questo tipo di fondo è il meno rischioso ed è costituito da attività altamente liquide e di elevata qualità creditizia, come i buoni del tesoro. Il loro valore oscilla con i tassi di interesse a breve termine, il che li rende poco rischiosi.
- Obbligazionari: i fondi costituiti da attività a reddito fisso, come le obbligazioni emesse da governi e società, sono il secondo tipo di fondo a minor rischio, in quanto il loro valore è influenzato dai tassi di interesse a medio e lungo termine e dal rating degli emittenti. Tuttavia, all'interno di questa categoria, vi sono fondi a reddito fisso ad alto rischio, come quelli che investono nell'high yield.
- Fondi misti: sono fondi che detengono sia attività a reddito fisso sia attività azionarie. Il rischio dipende dalla percentuale di ciascuno di essi nella composizione del fondo.
- Fondi azionari: questi fondi sono costituiti da attività azionarie, come le azioni di società quotate in borsa. Poiché il valore delle azioni è molto sensibile alla volatilità del mercato a breve termine, questi fondi sono i più rischiosi.
- Fondi garantiti: questi fondi hanno un rischio molto basso. Questo tipo di fondo consente all'investitore di il recupero del capitale investito e, in alcuni casi, offre anche un rendimento aggiuntivo, a condizione che l'investitore attenda la data di scadenza della garanzia.
Se volete sapere a quali asset o settori prestare maggiore attenzione nel 2023, dovreste leggere anche questo articolo su dove investire nel 2023.
Potrebbe interessarti anche:
FAQ
I fondi di investimento continuano a rappresentare un modo popolare ed efficace per gli investitori di accedere a diversi mercati e asset class. La performance di un fondo di investimento specifico può variare notevolmente in base a una serie di fattori, tra cui la classe di attività, lo stile di gestione, l'ambiente di mercato e le decisioni dell'investitore.
I fondi di investimento sono progettati per offrire una diversificazione del portafoglio, permettendo agli investitori di possedere una vasta gamma di titoli senza dover acquistare ogni singolo titolo individualmente. Ciò può aiutare a ridurre il rischio, poiché le perdite subite da un singolo titolo possono essere compensate dai guadagni realizzati da altri titoli nel portafoglio del fondo.
Vuoi investire in fondi?
Questo e-book ti aiuterà a imparare ciò che devi sapere per iniziare a capire cosa sono i fondi d'investimento e come funzionano:
