Migliori ETF su cui investire

Gli ETF sono uno strumento versatile per costruire il vostro portafoglio di investimenti indicizzati passivi o per integrare il vostro portafoglio di fondi e azioni. In questo articolo esamineremo i migliori ETF in cui investire, iniziando con un elenco di fondi negoziati in borsa con cui è possibile costruire un portafoglio equilibrato e proseguendo con i migliori performer di ogni categoria.

Come funziona un ETF

Un ETF è essenzialmente un fondo comune di investimento che investe in un paniere di titoli. Tuttavia, ci sono 5 elementi che lo differenziano dai fondi tradizionali:

1. Gli ETF si comportano come le azioni. In altre parole, possono essere acquistati e venduti in qualsiasi momento della giornata, un vantaggio che i fondi comuni di investimento non hanno. Se avete bisogno di maggiori informazioni, qui potete vedere come funziona un ETF e come si differenzia dai fondi indicizzati.
2. Oltre alla commissione di gestione annuale, che è quasi sempre inferiore a quella dei fondi indicizzati, c'è anche la commissione del broker per ogni operazione di acquisto e vendita.
3. Sono trasparenti, nel senso che possiamo conoscere in ogni momento il loro valore patrimoniale netto e la composizione del loro portafoglio.
4. Hanno un processo di creazione e rimborso che le rende più efficienti dal punto di vista fiscale nelle loro operazioni interne, non sono soggette a un massiccio deflusso di sottoscrittori che influisce sulla gestione e sui rendimenti e hanno anche costi operativi inferiori.
5. In virtù dei punti precedenti, esiste una maggiore varietà di esposizioni rispetto ai fondi indicizzati.

Va inoltre aggiunto che, a causa del punto 4, diversi gestori di fondi stanno modificando la loro struttura in ETF, come ad esempio DFA e JPMorgan. E anche alcuni gestori attivi come Cathie Wood e i suoi ETF ARK.

Con pochi ETF è possibile creare un portafoglio d'investimento ben diversificato a un costo molto limitato. I vantaggi e i motivi per investire negli ETF sono i costi e le commissioni ridotti, il fatto che sono già diversificati e la loro semplicità.

Sono facili da capire e anche da analizzare rispetto a un fondo a gestione attiva o a un'azione (alla fine dell'articolo vi darò alcuni consigli su come trovare gli ETF che performano meglio).

Quali sono i migliori ETF in Borsa italiana 2023

Sul mercato troverete una miriade di ETF su diversi indici e molti di questi fondi negoziati in Borsa replicano effettivamente lo stesso indice (un vantaggio in termini fiscali per evitare la regola dei due mesi quando si investe e per compensare guadagni e perdite sul reddito). Per semplificare ulteriormente le cose, ecco un elenco dei 7 migliori ETF da includere in un portafoglio d'investimento.

I filtri sono stati:

• Avere un portafoglio ampio e diversificato.
• Che servono a creare il nucleo dei portafogli indicizzati a lungo termine.
• Che hanno ottenuto buoni risultati negli ultimi 5 anni.

Ora che conoscete i loro nomi, ecco cosa potete aspettarvi da ciascuno di loro:

Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C

Un ETF che replica l'MSCI Emerging Markets Select ESG. Contiene titoli a grande e media capitalizzazione.

Le sue cinque maggiori partecipazioni sono, nell'ordine:

1. Taiwan Semiconductors
2. Tencend Holdings
3. Samsung
4. Alibaba
5. Reliance Industries

L'ETF è a replica fisica ed è domiciliato in Irlanda.

DOVE COMPRARE Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C

DEGIRO. Gli ETF di DEGIRO coprono diverse classi di attività, tra cui azioni, obbligazioni, materie prime, valute e settori specifici. Inoltre, DEGIRO offre commissioni competitive per l'acquisto e la vendita di ETF, rendendoli accessibili a un'ampia gamma di investitori, oltre al fatto che ha una core selection di ETF privi di commissioni.

iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)

Questo ETF mira a replicare l'indice MSCI WORLD ESG, che comprende società a grande e media capitalizzazione dei mercati sviluppati con criteri ESG.

È un ETF globale che investe in società di tutto il mondo. In particolare, mira a replicare il famoso indice MSCI World (anche se tiene conto dei criteri ESG), che comprende le prime 1.500 società dei 23 principali Paesi sviluppati del mondo.

Le prime cinque posizioni sono, nell'ordine, le seguenti:

1. Microsoft
2. Tesla
3. NVDA
4. Home Depot
5. Società Coca Cola

DOVE COMPRARE iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)

INTERACTIVE BROKERS. Interactive Brokers offre un'ampia selezione di ETF provenienti da diversi fornitori, tra cui iShares, Vanguard, SPDR e altri. Gli ETF di Interactive Brokers coprono diverse classi di attività, tra cui azioni, obbligazioni, materie prime e valute, e sono negoziabili in numerose borse internazionali. Inoltre, Interactive Brokers offre commissioni competitive per l'acquisto e la vendita di ETF e fornisce ai propri clienti una vasta gamma di strumenti e risorse per la ricerca e l'analisi degli ETF, inclusi grafici e dati di mercato in tempo reale.

Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD

L'ETF segue l'indice SP500, che tiene conto delle 500 società a maggiore capitalizzazione degli Stati Uniti.

L'indice S&P 500 è quello più spesso utilizzato come esempio dei vantaggi dell'indicizzazione e non sorprende che sia così. Questo ETF sull'SP500 di Vanguard accumula un rendimento del 15,27% su 10 anni.

Le sue cinque posizioni principali sono, nell'ordine:

1. Apple
2. Microsoft
3. Amazon
4. Berkshire Hathaway
5. Alphabet

DOVE COMPRARE Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD

SCALABLE CAPITAL. Gli ETF di Scalable Capital coprono diverse classi di attività, tra cui azioni, obbligazioni e materie prime, e sono offerti attraverso una serie di portafogli diversificati in base al profilo di rischio dell'investitore. Inoltre, Scalable Capital offre commissioni trasparenti e competitive per l'acquisto e la vendita di ETF e non applica commissioni di gestione aggiuntive, il che rende gli investimenti accessibili anche a investitori con piccoli budget.

WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD

Questo ETF replica un indice che tiene traccia delle società dei mercati sviluppati che hanno registrato una crescita dei dividendi ed è ponderato in base ai fondamentali.

Le sue cinque posizioni principali sono, nell'ordine:

1. Microsoft
2. Apple
3. J&J
4. Novartis
5. Nestlé

DOVE COMPRARE WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF USD

SCALABLE CAPITAL. Scalable Capital offre una vasta gamma di ETF selezionati da un algoritmo proprietario che cerca di massimizzare la diversificazione e minimizzare i rischi. La gamma di ETF offerta da Scalable Capital copre diverse classi di attività, tra cui azioni, obbligazioni e materie prime, e includono ETF di fornitori rinomati come iShares, Vanguard, SPDR e altri.

Invesco US Real Estate Sector UCITS ETF

Questo ETF investe in REITS statunitensi e ogni componente ha un peso massimo del 20%.

Le sue cinque posizioni principali sono, nell'ordine:

1. Prologis Reit
2. American Tower Reit
3. Equinix Reit
4. Crown Castle
5. Public Storage Reit

DOVE COMPRARE Invesco US Real Estate Sector UCITS ETF

ETORO. eToro offre una funzione di portafoglio basata anche su ETF (smart portfolio eToro), che consente agli investitori di creare un portafoglio diversificato utilizzando una combinazione di ETF selezionati in base al loro profilo di rischio e alle loro preferenze di investimento. eToro offre anche la possibilità di negoziare ETF senza commissioni su una selezione di ETF specifici.

iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF

In questo caso, l'ETF tiene traccia di un indice che replica un portafoglio di titoli del Tesoro USA con scadenze da 0 a 1 anno denominati in dollari.

DOVE COMPRARE iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF

XTB. XTB fornisce ai propri clienti una vasta gamma di strumenti e risorse per la ricerca e l'analisi degli ETF, tra cui grafici avanzati, analisi di mercato e calendari economici. XTB offre anche commissioni competitive per l'acquisto e la vendita di ETF e consente ai propri clienti di negoziare ETF su numerose borse internazionali.

Qui vi lasciamo anche una lista dei migliori broker per ETF.

ETF migliori per categoria

In questo articolo potete vedere altri ETF per investire in dividendi.

Avete bisogno di andare oltre un portfolio di base? Per completare questo articolo sui migliori ETF per investire nel 2023, abbiamo ampliato la selezione dividendo l'elenco in categorie.

In ogni categoria troverete gli ETF che hanno registrato le migliori performance quest'anno, ma ricordate che le performance passate non garantiscono i rendimenti futuri e che ogni ETF deve essere utilizzato con la giusta strategia.

I migliori ETF azionari del 2023

Ecco la nostra selezione degli ETF azionari con le migliori performance.

Migliori ETF obbligazionari

L'elenco dei migliori fondi negoziati in borsa per obbligazioni e debito comprende i seguenti ETF.

Migliori ETF da comprare per Paese

Se stai cercando di diversificare il tuo portafoglio su base geografica, è utile esaminare i migliori ETF per paese. Ad esempio, gli ETF India offrono un'opportunità eccellente per investire nel mercato emergente di una delle economie più grandi e dinamiche del mondo. Questi fondi investono in una gamma di settori, dalle tecnologie all'energia, dando agli investitori un'esposizione equilibrata al mercato indiano. Nella tabella sottostante trovi alcuni dei migliori ETF per Paese.

Migliori ETF ad accumulo

Questi sono alcuni dei migliori ETF sull'MSCI World e sull'S&P 500, ricordate:

• Investendo in ETF sull’S&P 500 l’esposizione sarà al 100% sul mercato azionario statunitense
• Investire nell’MSCI World presuppone un’esposizione globale e maggiormente diversificata a livello geografico

Migliori ETF per settore nel 2023

Infine, ecco gli ETF con le migliori performance in ciascun settore.

Come scegliere gli ETF migliori per il vostro portafoglio

Una cosa è sapere quali sono gli ETF migliori per il vostro portafoglio e la vostra strategia, un'altra è sapere quando un fondo negoziato in borsa è ottimale per il vostro portafoglio e la vostra strategia.

Ci sono molti indicatori che si possono utilizzare per scegliere il proprio, ma i tre più importanti sono:

1. Il TER o Total Expense Ratio, che indica il costo totale dell'ETF.
2. Il suo bid/ask spread o spread bid/ask perché vi darà indizi sulla sua liquidità, quella dei suoi sottostanti.
3. L'indice che replica, che vi dirà in cosa state investendo.

Qui trovate un tipo particolare di ETF: ETF a leva.

Tassazione degli ETF

La tassazione degli ETF (Exchange-Traded Funds) è un aspetto cruciale da considerare quando si valutano i migliori ETF in cui investire. Generalmente, in molti paesi gli ETF sono tassati in modo simile alle azioni, ma con alcune peculiarità. Ad esempio, i dividendi distribuiti sono soggetti a tassazione, così come eventuali plusvalenze realizzate alla vendita dell'ETF. Qui trovi un esempio di tassazione degli ETF.

Investi in ETF con PIC o PAC

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