Migliori ETF da comprare

Gli ETF sono uno strumento versatile per costruire il vostro portafoglio di investimenti indicizzati passivi o per integrare il vostro portafoglio di fondi e azioni. In questo articolo esamineremo i migliori ETF in cui investire, iniziando con un elenco di fondi negoziati in borsa con cui è possibile costruire un portafoglio equilibrato e proseguendo con i migliori performer di ogni categoria. Quali sono i migliori ETF da comprare nel 2025?

Classificazione degli ETF

Gli ETF (Exchange-Traded Fund) sono strumenti finanziari che combinano le caratteristiche di un fondo comune con la negoziabilità di un'azione. Gli ETF possono essere classificati in base a:

• Tipologia di asset: azionari, obbligazionari, misti, materie prime, ETF difensivi.
• Approccio gestionale: passivi (replicano un indice) o attivi (gestiti per ottenere performance superiori).
• Modalità di distribuzione: ETF a distribuzione (pagano dividendi) o ad accumulo (reinvestono i dividendi).

ETF sui Megatrend e loro impatto sul futuro economico

Gli ETF sui megatrend investono in cambiamenti strutturali di lungo periodo, come:

• Transizione energetica: ETF sulle energie rinnovabili, ETF su veicoli elettrici o batterie al litio e i migliori ETF di uranio, che rientra in questa categoria per il grande impulso che sta avendo il nucleare come fonte di energia low carbon.
• Digitalizzazione: ETF sulla tecnologia ed ETF su intelligenza artificiale, come quelli sul metaverso.
• Cambiamenti demografici: ETF su salute e invecchiamento della popolazione.

Questi ETF offrono opportunità di crescita significativa, ma spesso comportano una maggiore volatilità. Se al contrario vuoi coprire il rischio di volatilità, una scelta interessante può essere l'ETF VIX, che replica l'indice della volatilità implicita del mercato.

I migliori ETF da comprare e tenere per il lungo termine

Gli ETF ideali per un investimento a lungo termine sono quelli che offrono una crescita stabile e prevedibile. Nel corso di questo articolo ti presento i migliori. Tra questi spiccano:

• ETF azionari globali: permettono di diversificare su diverse regioni e settori.
• ETF per investire in dividendi: adatti a chi cerca un flusso costante di reddito.
• ETF value: replicano indici composti da aziende sottovalutate rispetto ai fondamentali, spesso solide e con potenziale di rivalutazione nel tempo.
• Settoriali: focalizzati su settori in crescita, come tecnologia o salute, ma anche ETF su turismo. Tra questi si segnalano anche gli ETF su Global Energy, che includono aziende del settore petrolifero e delle rinnovabili, gli ETF su rame, molto rilevanti per la transizione energetica, e gli ETF sui semiconduttori, che offrono esposizione a un comparto chiave per l’innovazione tecnologica.

Come potrai immaginare, le categorie sono moltissime.

A margine degli ETF settoriali più di nicchia, per gli investitori più speculativi, esistono anche ETN sul grafene, materiale considerato rivoluzionario per le sue applicazioni in ambito tecnologico e industriale.

Sul piano opposto di questi asset che puntano sul lungo termine, abbiamo gli ETF monetari, che invece puntano sul breve e brevissimo termine, molto necessari per portafogli che cercano di gestire meglio la parte di RF o anche per scale di reddito fisso.

I migliori ETF ad accumulo per il 2025

Gli ETF ad accumulo reinvestono automaticamente i dividendi, favorendo la crescita del capitale grazie all’effetto dell’interesse composto. Per il 2025, alcuni dei migliori ETF ad accumulo includono:

• iShares Core MSCI World UCITS ETF: diversificazione globale con TER competitivo.
• Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF: esposizione ai mercati emergenti.
• Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF: aggiunto recentemente per la sua performance stabile nei mercati in crescita.
• Lyxor MSCI Digital Economy UCITS ETF: focus sulla trasformazione digitale.
• Invesco MSCI World UCITS ETF: esposizione globale ai mercati sviluppati, replica fisica, basso costo e ampia diversificazione in un solo strumento.

Ecco una tabella che riassume le informazioni sugli ETF richiesti:

DOVE COMPRARE QUESTI ETF

SCALABLE CAPITAL. Gli ETF di Scalable Capital coprono diverse classi di attività, tra cui azioni, obbligazioni e materie prime, e sono offerti attraverso una serie di portafogli diversificati in base al profilo di rischio dell'investitore. Inoltre, Scalable Capital offre commissioni trasparenti e competitive per l'acquisto e la vendita di ETF e non applica commissioni di gestione aggiuntive, il che rende gli investimenti accessibili anche a investitori con piccoli budget.

Quali sono i migliori ETF 2025 in Borsa italiana

Sul mercato troverete una miriade di opzioni per investire in ETF su diversi indici e molti di questi fondi negoziati in Borsa replicano effettivamente lo stesso indice (un vantaggio in termini fiscali per evitare la regola dei due mesi quando si investe e per compensare guadagni e perdite sul reddito).

La Borsa Italiana offre una vasta gamma di ETF per diversificare il portafoglio e li abbiamo scelti usando i seguenti filtri:

• Avere un portafoglio ampio e diversificato.
• Che servono a creare il nucleo dei portafogli indicizzati a lungo termine.
• Che hanno ottenuto buoni risultati negli ultimi 5 anni.

Tra i migliori ETF disponibili nel 2025 spiccano:

Migliori ETF 2025 Paesi sviluppati

• Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
  • TER: 0,20%.
  • Rendimento a 3 anni: 37,12%.
  • Volatilità a 1 anno: 12,18%.
  • Ticker: XZW0

DOVE COMPRARE Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C

MONEYFARM. Gli ETF selezionati da Moneyfarm sono utilizzati per costruire portafogli diversificati e bilanciati, ottimizzati in base al profilo di rischio dell’investitore. Questo mese, è attiva una promozione dedicata agli ETF Xtrackers: per ogni acquisto pari o superiore a 1.000€, effettuato tramite il Conto Titoli, Moneyfarm rimborsa integralmente le commissioni di acquisto (3,95€) sotto forma di cashback, accreditato nel mese successivo.

Moneyfarm

• Consulente finanziario dedicato.
• Si occupa della gestione fiscale del cliente.
• Varietà di asset class e mercati.

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Il capitale investito è a rischio perdita.

• iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist)
  • TER: 0,20%
  • Rendimento a 3 anni: 34,98%
  • Volatilità a 1 anno: 12,15%
  • Ticker: 2B7J

DOVE COMPRARE iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)

INTERACTIVE BROKERS. Interactive Brokers offre un'ampia selezione di ETF provenienti da diversi fornitori, tra cui iShares, SPDR e altri. Gli ETF di Interactive Brokers coprono diverse classi di attività, tra cui azioni, obbligazioni, materie prime e valute, e sono negoziabili in numerose borse internazionali. Inoltre, Interactive Brokers offre commissioni competitive per l'acquisto e la vendita di ETF e fornisce ai propri clienti una vasta gamma di strumenti e risorse per la ricerca e l'analisi degli ETF, inclusi grafici e dati di mercato in tempo reale.

Migliori ETF 2025 sui Mercati emergenti

• Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C
  • TER: 0,18%
  • Rendimento a 5 anni: 53,29%
  • Volatilità a 1 anno: 13,11%
  • Ticker: XDEX
• iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
  • TER: 0,18%
  • Rendimento a 5 anni: 27,94%
  • Volatilità a 1 anno: 11,71%
  • Ticker: IBC3

Migliori ETF 2025 obbligazionari

• UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
  • TER: 0,35%
  • Rendimento a 3 anni: 9,43%
  • Volatilità a 1 anno: 7,32%
  • Ticker: SEAA
• iShares USD Intermediate Credit Bond UCITS ETF
  • TER: 0,15%
  • Rendimento a 3 anni: 8,12%
  • Volatilità a 1 anno: 8,28%
  • Ticker: SXRF

Broker per ETF

ETORO. eToro offre una funzione di portafoglio basata anche su ETF (smart portfolio eToro), che consente agli investitori di creare un portafoglio diversificato utilizzando una combinazione di ETF selezionati in base al loro profilo di rischio e alle loro preferenze di investimento. eToro offre anche la possibilità di negoziare ETF senza commissioni su una selezione di ETF specifici.

*Il tuo capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni. Per maggiori informazioni, visitare il sito web.

XTB. XTB fornisce ai propri clienti una vasta gamma di strumenti e risorse per la ricerca e l'analisi degli ETF, tra cui grafici avanzati, analisi di mercato e calendari economici. XTB offre anche commissioni competitive per l'acquisto e la vendita di ETF e consente ai propri clienti di negoziare ETF su numerose borse internazionali.

Qui vi lasciamo anche una lista dei migliori broker per ETF.

Avete bisogno di andare oltre un portfolio di base? Per completare questo articolo sui migliori ETF per investire nel 2024, abbiamo ampliato la selezione dividendo l'elenco in categorie.

I migliori ETF su cui investire

L'elenco che segue mostra gli ETF con le migliori performance dell'anno passato, 2024. Ma devo dire che ne ho esclusi molti perché i primi 15 posti circa sono andati a ETF che hanno in pancia derivati sulle criptovalute o che le seguono attraverso note di debito.

Questi ETF hanno registrato le performance più elevate nell'anno passato

1. WisdomTree Natural Gas 3x Daily Leveraged (Ticker: 3NGL)
   • TER: 0,99%
   • Rendimento YTD: 120,45%
   • Volatilità a 1 anno: 75,32%
2. iShares MSCI Turkey UCITS ETF (Ticker: ITKY)
   • TER: 0,74%
   • Rendimento YTD: 45,96%
   • Volatilità a 1 anno: 37,69%
3. Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS ETF (Ticker: MSAD)
   • TER: 0,50%
   • Rendimento YTD: 34,46%
   • Volatilità a 1 anno: 23,97%

Performance dei migliori ETF azionari europei

Ecco la selezione dei migliori ETF azionari europei degli ultimi 3 anni:

SPDR MSCI Europe Energy UCITS ETF (Ticker: STNGL)

• TER: 0,18%
• Rendimento a 3 anni: 82,71%
• Volatilità a 1 anno: 20,96%

Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - Acc (Ticker: BNKLY)

• TER: 0,30%
• Rendimento a 3 anni: 81,25%
• Volatilità a 1 anno: 21,92%

Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF (Ticker: S7XE)

• TER: 0,30%
• Rendimento a 3 anni: 140,76%
• Volatilità a 1 anno: 20,60%

Performance degli ETF obbligazionari migliori 2025

L'elenco dei migliori exchange traded fund obbligazionari e di debito comprende i seguenti ETF:

Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF - Acc (Ticker: INF10)

• TER: 0,25%
• Rendimento a 3 anni: 31,10%
• Volatilità a 1 anno: 8,55%

iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist) (Ticker: CNYB)

• TER: 0,40%
• Rendimento a 3 anni: 27,63%
• Volatilità a 1 anno: 7,20%

iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF (Ticker: USCB)

• TER: 0,25%
• Rendimento a 3 anni: 26,10%
• Volatilità a 1 anno: 8,17%

Da questi restano fuori gli ETF obbligazionari high yield, che permettono di avere rendimenti superiori ma con il rischio di correre maggiori rischi.

Performance dei migliori ETF per Paese nel 2025

Poiché a volte c'è più di un ETF per ogni paese, elencherò solo l'ETF con la migliore performance per quel paese, in modo da avere i 3 paesi con la migliore performance negli ultimi 3 anni.

WisdomTree Japan Equity UCITS ETF USD Hedged Acc (Ticker: DXJH)

• TER: 0,48%
• Rendimento a 3 anni: 95,72%
• Volatilità a 1 anno: 17,12%

HSBC MSCI Mexico Capped UCITS ETF USD (Ticker: HMXC)

• TER: 0,50%
• Rendimento a 3 anni: 73,08%
• Volatilità a 1 anno: 19,48%

Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS ETF (Ticker: MSAD)

• TER: 0,50%
• Rendimento a 3 anni: 64,46%
• Volatilità a 1 anno: 23,97%

Per avere una panoramica globale più ampia che includa anche altri paesi, scopri quali sono i migliori ETF sulla Russia, come investire in ETF in India, quali ETF sulla Turchia sono i più consigliati e dove investire in Cina.

Performance dei migliori ETF per settore

Infine, questi sono gli ETF settoriali con le migliori performance degli ultimi 3 anni. Poiché ne esistono molti simili nello stesso settore, elencherò i migliori settori e i relativi ETF per non essere ripetitivo: energia, infrastrutture, bancario.

• iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc) (Ticker: IUES)
  • TER: 0,15%.
  • Rendimento a 3 anni: 151,35
  • Volatilità a 1 anno: 23,70%.
  • Ticker: QDVF

• Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Dist (Ticker: MLPD)
  • TER: 0,50%
  • Rendimento a 3 anni: 124,04%
  • Volatilità a 1 anno: 15,07%
  • Ticker: SMLD

• Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - Acc (Ticker: BNKLY)
  • TER: 0,30%
  • Rendimento a 3 anni: 135,47%
  • Volatilità a 1 anno: 23,46%
  • Ticker: LYBK

ETF sull’Africa: cosa c'è da sapere

Si presentano le seguenti opportunità di investimento con ETF sull' Africa:

1. Crescita Demografica
   L’Africa ospita una delle popolazioni più giovani del mondo, con un’età media inferiore ai 20 anni in molti paesi. Questa dinamica demografica genera un potenziale significativo per la crescita del consumo e della forza lavoro.
2. Sviluppo Infrastrutturale
   L’aumento degli investimenti esteri diretti (IDE) e i finanziamenti di istituzioni globali stanno alimentando lo sviluppo di infrastrutture critiche, come trasporti, energia e telecomunicazioni.
3. Settori Chiave
   • Risorse Naturali: l’Africa è ricca di materie prime: ETF sul petrolio, gas naturale, minerali preziosi e terre rare.
   • Telecomunicazioni: con l’aumento della penetrazione di internet e dei dispositivi mobili, il settore tech è in rapida espansione.
   • Agricoltura: l’Africa possiede ampie superfici coltivabili e un potenziale enorme per l’export agricolo.

ETF rilevanti sull’Africa

1. iShares MSCI South Africa UCITS ETF (Ticker: IUSA)
   • Descrizione: offre esposizione al mercato sudafricano, il più sviluppato in Africa.
   • TER: 0,65%
   • Focalizzazione Settoriale: finanza, minerali e consumi di base.
2. Lyxor Pan Africa UCITS ETF (Ticker: PAFT)
   • Descrizione: copre un ampio spettro di economie africane, con un focus su società diversificate.
   • TER: 0,85%
   • Punti di forza: ampia diversificazione geografica nel continente.
3. VanEck Africa Index ETF (Ticker: AFK)
   • Descrizione: replica un indice che copre società con sede o operanti in Africa.
   • TER: 0,78%
   • Settori chiave: energia, materiali e telecomunicazioni.
4. Franklin FTSE South Africa UCITS ETF (Ticker: FLZA)
   • Descrizione: focus esclusivo sul Sudafrica, una delle economie leader del continente.
   • TER: 0,19%
   • Caratteristiche: ideale per chi cerca esposizione stabile e costi contenuti.
5. Global X MSCI Nigeria ETF (Ticker: NGE)
   • Descrizione: esposizione al mercato nigeriano, in crescita grazie a petrolio e telecomunicazioni.
   • TER: 0,68%
   • Rischi: maggiore volatilità dovuta alla dipendenza dal petrolio.

Come funziona un ETF

Un ETF è essenzialmente un fondo comune di investimento che investe in un paniere di titoli. Tuttavia, ci sono 5 elementi che lo differenziano dai fondi tradizionali:

1. Gli ETF si comportano come le azioni. In altre parole, possono essere acquistati e venduti in qualsiasi momento della giornata, un vantaggio che i fondi comuni di investimento non hanno. Se avete bisogno di maggiori informazioni, qui potete vedere come funziona un ETF e come si differenzia dai fondi indicizzati.
2. Oltre alla commissione di gestione annuale (TER), che è quasi sempre inferiore a quella dei fondi indicizzati, c'è anche la commissione del broker per ogni operazione di acquisto e vendita.
3. Sono trasparenti, nel senso che possiamo conoscere in ogni momento il loro valore patrimoniale netto e la composizione del loro portafoglio.
4. Hanno un processo di creazione e rimborso che le rende più efficienti dal punto di vista fiscale nelle loro operazioni interne, non sono soggette a un massiccio deflusso di sottoscrittori che influisce sulla gestione e sui rendimenti e hanno anche costi operativi inferiori.
5. In virtù dei punti precedenti, esiste una maggiore varietà di esposizioni rispetto ai fondi indicizzati.

Va inoltre aggiunto che, a causa del punto 4, diversi gestori di fondi stanno modificando la loro struttura in ETF, come ad esempio DFA e JPMorgan. E anche alcuni gestori attivi come Cathie Wood e i suoi ETF ARK.

Con pochi ETF è possibile creare un portafoglio d'investimento ben diversificato a un costo molto limitato. I vantaggi e i motivi per investire negli ETF sono i costi e le commissioni ridotti, il fatto che sono già diversificati e la loro semplicità.

Sono facili da capire e anche da analizzare rispetto a un fondo a gestione attiva o a un'azione (alla fine dell'articolo vi darò alcuni consigli su come trovare gli ETF che performano meglio).

ETF: criteri di selezione per scegliere ETF di qualità

Una cosa è sapere quali sono gli ETF migliori per il vostro portafoglio e la vostra strategia, un'altra è sapere quando un fondo negoziato in borsa è ottimale per il vostro portafoglio e la vostra strategia.

Ci sono molti indicatori che si possono utilizzare per scegliere il proprio. Quando si sceglie un ETF, è essenziale valutare:

• Costo: TER (Total Expense Ratio) basso.
• Liquidità: alto volume di scambi per evitare ampi spread.
• Tracking Difference: differenza tra la performance dell'ETF e quella dell'indice di riferimento.
• Dimensione: un patrimonio gestito elevato garantisce stabilità e sostenibilità.

Qui trovate un tipo particolare di ETF: ETF a leva.

Inoltre, investire in ETF Bitcoin rappresenta un'opportunità per il 2025, l'Halving dello scorso anno, delle potenziali crescenti adozioni delle criptovalute tanto in seguito via libera della SEC agli ETF Bitcoin negli Stati Uniti che all'elezione di Donald Trump alla Casa Bianca.

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Tassazione degli ETF

La tassazione degli ETF (Exchange-Traded Funds) è un aspetto cruciale da considerare quando si valutano i migliori ETF in cui investire. Generalmente, in molti paesi gli ETF sono tassati in modo simile alle azioni, ma con alcune peculiarità. Ad esempio, i dividendi distribuiti sono soggetti a tassazione, così come eventuali plusvalenze realizzate alla vendita dell'ETF. Qui trovi un esempio di tassazione degli ETF.

Opinioni: quali ETF comprare oggi

L'investimento in ETF continua a essere una scelta popolare grazie alla loro diversificazione, ai bassi costi e alla flessibilità. Tuttavia, il contesto macroeconomico attuale richiede attenzione e strategie ben ponderate.

Gli investitori cercano sempre più soluzioni che riflettano i cambiamenti strutturali e i trend di lungo termine. Questi includono l'adozione di criteri di sostenibilità e l'interesse per settori tecnologici in rapida crescita.

1. ETF ESG (Ambientali, Sociali e di Governance)
   • Le normative crescenti e una rinnovata coscienza civina hanno reso gli investimenti sostenibili una delle opzioni più gettonate. Questi strumenti combinano rendimenti competitivi con responsabilità sociale e ambientale. In quest'ottica possiamo considerare anche gli ETF per investire in acqua, che puntano su aziende legate alla gestione, distribuzione e trattamento delle risorse idriche.
   • Esempio:
     • iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF, che esclude aziende con impatti ambientali o sociali negativi.
2. ETF Tematici: Sicurezza Informatica e Automazione Industriale
   • Con la digitalizzazione sempre più pervasiva, la sicurezza informatica è diventata una priorità globale, favorendo ETF tematici focalizzati su questo settore.
   • L'automazione industriale, supportata dall’intelligenza artificiale e dalla robotica, continua a rivoluzionare l’industria manifatturiera e dei servizi.
   • Esempi:
     • First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF, per esposizione a società di sicurezza informatica.
     • Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF, che investe in robotica avanzata e AI.

Investi in ETF con PIC o PAC

Quando si decide di investire in ETF, è possibile scegliere tra due approcci principali: il PIC (Piano di Investimento di Capitale) e il PAC (Piano di Accumulo del Capitale). Il PIC prevede un investimento in un’unica soluzione, utile se si dispone di una somma già disponibile e si punta a cogliere un'opportunità di mercato.

Il PAC, invece, consente di investire somme più piccole a cadenza regolare, riducendo il rischio legato alla volatilità grazie alla mediazione del prezzo d'acquisto nel tempo. Entrambe le strategie sono valide: la scelta dipende dal profilo di rischio e dalla disponibilità di capitale dell’investitore.

Scalable Capital

• 3,5% annuo di interessi sulla liquidità.
• PAC a partire da 1 euro.
• Possibilità di investire in frazioni di criptovalute.

Visita

Gli investimenti comportano rischi e il valore può variare, con possibili perdite.

DEGIRO

• Regolamentato da organismi di alto livello (BaFin).
• Accesso a 50 mercati globali.
• Servizio clienti in lingua italiana e report fiscale.

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Investire comporta un rischio di perdita.

Fineco

• Operatore solido e quotato in Borsa.
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Investire comporta rischi di perdite.