eToro vs XTB: quale broker è migliore?

Di seguito, presentiamo una recensione in cui contrapponiamo le prestazioni e i servizi di due dei broker più popolari: eToro vs XTB. Sia eToro che XTB sono broker Forex e CFD online, ma hanno una serie di caratteristiche che li differenziano l’uno dall’altro. La principale non è altro che la vasta rete di social trading di eToro (è una delle più avanzate al momento). D’altra parte, entrambi i broker offrono la possibilità di negoziare strumenti finanziari a pronti (con acquisto del sottostante) e CFD (senza acquisto del sottostante). La regolamentazione, le commissioni e altri fattori che possono aiutarvi ad analizzare e valutare i due broker sono riportati di seguito.

eToro vs XTB: quale scegliere?

*Il vostro capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni. Per maggiori informazioni, visita etoro.com/trading/fees.

eToro

eToro è un broker israeliano fondato nel 2007. Due anni dopo, ha lanciato una piattaforma di trading online tramite la tecnologia Webtrader (non è richiesto alcun download). Tuttavia, solo nel 2010 è stata lanciata la sua piattaforma di social trading. In origine, l’idea dei suoi fondatori era quella di rendere il trading online più accessibile, ma progettando il primo strumento che permetteva il Copy Trading (copiare le operazioni di altri trader) ha causato una rivoluzione nel mondo degli investimenti finanziari a breve termine.

Da allora, eToro è stato riconosciuto come uno dei principali broker di social trading.

L’evoluzione di eToro è stata rapida. Dopo la comparsa di OpenBook, non è passato molto tempo prima che eToro fosse riconosciuto in tutto il mondo. Un anno dopo il lancio della piattaforma con la funzione Copytrader, eToro ha vinto il premio “Best of Show” (Fiera Innovate Europe). In seguito, eToro ha progettato un’applicazione per dispositivi mobili per consentire l’accesso a Webtrader e OpenBook (2012), ha ampliato la sua gamma di strumenti finanziari disponibili per il trading con un ampio catalogo di azioni societarie (in precedenza aveva offerto valute e materie prime).

Nel 2015, ha deciso di integrare le funzioni di Webtrader e OpenBook in un’unica piattaforma. Questo ha portato alla creazione della sua attuale piattaforma di investimento, che sarà discussa più avanti.

Un anno dopo (2016), eToro ha lanciato nuovi prodotti d’investimento: Smart Portfolios, precedentemente chiamato CopyPortfolios e originariamente chiamato CopyFunds.

Oggi, eToro è un broker utilizzato da milioni di utenti ed è presente in più di 140 paesi.

Il 2020 è stato un grande anno per eToro. Il numero di utenti della sua piattaforma è salito alle stelle fino a oltre 20 milioni e questo ha portato l’azienda ad annunciare la sua IPO nel 2021 tramite SPAC (Special Purpose Acquisition Company).

Per un’analisi individuale di eToro, raccomandiamo il seguente post: Opinioni eToro.

XTB

Il broker XTB è una società di brokeraggio leggermente più antica, essendo stata fondata nel 2002 ed è una società con sede in Polonia. In altre parole, nel 2022, l’azienda ha festeggiato il suo 20° compleanno. Come eToro, è un broker veterano.

XTB è uno dei più grandi e popolari broker del mondo. È anche uno dei broker più riconosciuti, con uffici in 13 paesi, tra cui l’Italia. Ha iniziato il suo percorso in Europa e successivamente ha aperto le frontiere per stabilirsi nei paesi dell’America Latina. Nel 2016 è stata quotata alla Borsa di Varsavia.

Inoltre, nel corso degli anni e con l’accumulo di esperienza, ha ampliato la sua gamma di prodotti disponibili. Anche se è sempre stato un broker di strumenti a leva, fornisce anche azioni ed ETF a pronti.

Nel corso della sua storia, XTB ha vinto diversi premi e riconoscimenti del settore. Come Best Mobile App for Investing nei Rankia Awards 2020 ed è finalista in diverse categorie nei Rankia Awards 2021.

Abbiamo anche un’analisi dettagliata del broker XTB, puoi vederla nel seguente link: Recensione di XTB.

Sicurezza e autorizzazioni: eToro vs XTB

Non si può dire che nessuno dei due broker in questo confronto operi in modo irregolare; entrambi sono adeguatamente controllati dalle autorità finanziarie competenti. L’unica differenza potrebbe essere che XTB, essendo una società quotata in borsa, è obbligata a depositare i conti, condurre audit e in breve, aumentare la trasparenza.

Regolazione di eToro

eToro è sotto la supervisione della Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), la Commissione per i Titoli e gli Scambi di Cipro. In un certo senso, eToro è un nome commerciale. Per motivi di regolamentazione, al fine di operare legalmente in altre regioni, ha società controllate. Nel caso dei clienti italiani, la società che fornisce la piattaforma, con la quale viene aperto il conto e che in definitiva agisce come parte contraente, è eToro Europe Ltd.

Infatti, è supervisionata dalla Consob come società di servizi di investimento nello Spazio Economico Europeo in regime di libera prestazione di servizi.

D’altra parte, c’è anche eToro UK, che ha sede a Londra ed è regolata dalla FCA (Financial Conduct Authority), uno degli organismi più severi e incisivi esistenti. Per quanto possiamo vedere, eToro ha anche un’altra filiale registrata presso l’ASIC (ente regolatore australiano). Pertanto, eToro è autorizzato a offrire i suoi servizi di intermediazione finanziaria.

Regolazione di XTB

Il broker XTB, allo stesso modo, essendo basato in Polonia, è autorizzato dall’Autorità di vigilanza finanziaria polacca.

È anche registrata presso la Consob. In ogni caso, XTB è anche regolata da diversi organismi, a seconda della zona geografica in cui opera come intermediario finanziario. Questi includono anche la FCA (che opera in questo paese sotto il nome di XTB Limited).

Sicurezza dei fondi

Entrambi i broker sono regolamentati in Europa, assicurando così il rispetto dei requisiti dell’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) e della direttiva UE MiFID. Questi regolamenti impongono quanto segue:

• Segregazione dei fondi: il denaro dei clienti è totalmente segregato dal patrimonio del broker e tenuto da un’entità esterna al gruppo aziendale del broker. Il broker non ha la capacità di utilizzare i fondi per scopi diversi dall’adempimento degli ordini del trader.
• Protezione contro il saldo negativo: il cliente non può avere un saldo negativo sul conto. In caso di una serie di operazioni sbagliate, la quantità massima di denaro che può essere persa è la somma depositata. Non c’è la possibilità di contrarre debiti con il broker.
• Adesione a un fondo di garanzia: eToro, essendo regolamentato a Cipro, è obbligato ad aderire al Cyprus Compensation Fund, la cui garanzia copre i casi di qualsiasi tipo di insolvenza del broker e la conseguente sospensione dei pagamenti ai clienti, fino a un massimo di 20.000 euro per cliente. Nel caso di XTB, è collegato al Depositario Nazionale Polacco per i Titoli, questo fondo ha lo stesso scopo e la stessa garanzia massima.

XTB vs eToro: prodotti e mercati

Entrambi gli intermediari finanziari hanno una vasta gamma di prodotti e mercati. La differenza tra loro è la possibilità di social trading avanzato nel caso di eToro.

Prodotti XTB

XTB ha anche una vasta gamma di prodotti e mercati. In questo caso, non ha una rete commerciale sociale. Tuttavia, offre investimenti in azioni e ETF spot.

L’offerta di azioni ed ETF (sia spot che CFD) continuerà probabilmente a crescere.

Prodotti eToro

Oltre alla possibilità di copiare altri trader (copy trading), eToro fornisce accesso ai seguenti mercati finanziari attraverso i CFD:

Tipi di conto eToro vs XTB

Sia eToro che XTB hanno solo un tipo di conto live per i trader al dettaglio, a cui dobbiamo aggiungere il conto demo.

Conto eToro

Per fare trading con eToro bisogna aprire un conto. Il conto offerto da eToro fornisce l’accesso alla loro gamma completa di strumenti finanziari disponibili. Puoi anche diventare un membro della loro comunità e usare la loro rete di social trading incorporata.

Il processo di apertura è semplice e completamente online. Dal sito web di eToro puoi farlo semplicemente cliccando sull’apposito pulsante (chiamato “Join Now” o “Trade Now”).

Fondamentalmente si tratta di compilare i moduli appropriati, di fornire i dettagli necessari del contratto e di inviare la documentazione che prova la nostra identità e il nostro indirizzo.

Le condizioni per aprire un conto con eToro sono minime, un deposito iniziale di 100 dollari USA è sufficiente nella maggior parte dei paesi (compresa la Spagna). Questo importo cambia se il cliente risiede negli Stati Uniti e nel Regno Unito (a 10 dollari). Tuttavia, ci sono paesi in cui il deposito minimo è di 200 dollari, o anche di più (1.000 o 10.000 dollari nel caso di Israele).

La leva massima consentita per i clienti europei è limitata secondo i regolamenti ESMA (massimo 1:30 e solo per le principali coppie di valute). La dimensione minima del trade è stabilita in base allo strumento finanziario da negoziare:

• Azioni e ETF: 10 dollari.
• Criptovalute: 10 dollari.
• Valute: 1.000 dollari.
• Materie prime: 1.000 dollari.
• Indici azionari: 1.000 dollari.

Questi importi includono la leva finanziaria, quindi se un trader vuole aprire una posizione minima in una delle principali coppie di valute, e la leva massima è 1:30, può aprire una posizione depositando 33,33 dollari.

Una caratteristica di eToro è che offre una leva flessibile. Cioè, offre diverse opzioni e il trader può scegliere (può anche fare trading senza leva). Come avrete notato, il conto eToro è denominato in dollari USA, tutti i depositi e i prelievi effettuati in una valuta diversa devono essere convertiti in dollari USA e sono soggetti a una tassa di conversione (da 50 pips).

Ad ogni modo, aprire un conto con eToro è gratuito, non ci sono spese di mantenimento per tutto il tempo in cui il conto è attivo.

Il conto di trading live del broker è soggetto a una tassa di inattività. L’inattività è quando non si fa trading entro 12 mesi per i conti di deposito o 4 mesi per i conti non di deposito. Tuttavia, questa tassa si verificherà solo se ci sono fondi nel conto, poiché, secondo i regolamenti attuali, non ci può essere un saldo negativo.

*Il 76% dei conti CFD al dettaglio perde denaro con questo fornitore.

Conto standard XTB

Per essere in grado di scambiare e investire in azioni ed ETF con XTB, l’utente deve aprire questo tipo di conto. In precedenza, il broker apparentemente offriva altri tipi di conti. Tuttavia, quando si va alla sezione pertinente del loro sito web, si può vedere che solo il Conto Standard è disponibile.

Il processo di apertura del conto XTB è simile a quello di eToro e generalmente lo stesso di quando si utilizzano i servizi di un broker online. Si svolge interamente online ed è semplice (il broker stesso di solito ti guida attraverso tutti i passi).

La caratteristica è che XTB non richiede alcun deposito minimo per aprire un conto live.

Per quanto riguarda la leva finanziaria, per i trader europei le limitazioni rimangono le stesse, in quanto provengono dalle autorità finanziarie competenti (ESMA). La dimensione minima della posizione per il trading di CFD è un micro lotto (0,01 lotti o contratto standard). Per gli strumenti spot, c’è un ordine minimo per ogni strumento.

Il mantenimento del conto è gratuito se si effettua un minimo di un’operazione all’anno. Altrimenti costa 10€ al mese (anche se se non viene mantenuto alcun saldo sul conto, questa tassa di inattività non si applica, dato che il conto non può diventare negativo).

Conto demo eToro e conto demo XTB

Sia eToro che XTB mettono a disposizione dei loro clienti dei conti demo. Si tratta di un simulatore di trading in cui è possibile fare trading con un capitale virtuale al fine di acquisire esperienza sui mercati, testare le condizioni del broker, familiarizzare con la piattaforma di trading e testare le strategie.

Il conto demo è gratuito con entrambi i broker. Tuttavia, nel caso di eToro è offerto per un periodo di tempo illimitato, mentre il conto demo XTB può essere utilizzato solo per un periodo di 4 settimane.

Il saldo disponibile (virtuale) di questi conti è il seguente:

• eToro: $ 100.000
• XTB: 20.000 euro

Commissioni eToro vs XTB

Avendo visto i conti e i termini e le condizioni di ognuno di loro, vale la pena chiedere quanto sono le commissioni di trading di questi due broker.

Commissioni eToro

Commissioni XTB

Per i prodotti spot, XTB non addebita commissioni fino a quando non viene raggiunto un volume di 100.000 euro in un mese. Al di sopra di questo importo, le commissioni di trading sono dello 0,2%.

Piattaforma eToro vs XTB

La piattaforma di trading è la parte fondamentale del business del trading. È dove si analizzano i mercati, si prendono le decisioni e si tengono sotto controllo il capitale e il rischio. È essenziale che il trader si comporti bene su di esso. A questo proposito, eToro e XTB hanno uno strumento proprietario che è adatto ai servizi che offrono.

La piattaforma di eToro

La piattaforma di trading di eToro è progettata per offrire accesso alla comunità e alla rete di trading sociale che il broker offre. Quindi, non solo ha le caratteristiche classiche del trading digitale, la gestione delle posizioni aperte, l’accesso alla storia, ecc.

Ha un design attraente e funzioni adatte allo sviluppo di un trading efficace. Fornisce statistiche sulle attività finanziarie e l’accesso alle notizie, così come le opinioni degli altri trader della comunità di eToro. Permette anche l’impostazione di avvisi, rapporti di mercato, notifiche sui commenti sulla rete sociale, e così via.

Allo stesso modo, la piattaforma eToro è facile da usare ed è disponibile in inglese. L’unico aspetto negativo che potremmo menzionare è che c’è pochissima personalizzazione (tranne che per la lista degli asset che vengono tracciati).

Nello stesso modo in cui la piattaforma eToro è disponibile per i computer senza alcun download richiesto (accesso e utilizzo online al 100%), il cliente può scaricare l’applicazione per i dispositivi mobili. Secondo le recensioni sul Google Play Store, è un’applicazione “semplice e facile da usare”.

xStation di XTB

La piattaforma di trading xStation 5 è progettata solo per i clienti XTB. È uno strumento di trading che permette una gestione impeccabile del rischio.

Offre tutte le caratteristiche necessarie per un trading efficiente, come grafici interattivi, un pacchetto di indicatori tecnici, funzioni di ricerca, diversi tipi di ordini, ecc.

Una delle funzioni più interessanti di xStation di XTB è la calcolatrice. È molto utile per calcolare il margine, il rischio e altri elementi di gestione del denaro. Ha anche avvisi e notifiche.

La xStation di XTB è uno strumento facile da usare e personalizzabile. È possibile lavorare con questa piattaforma tramite download (la versione desktop, disponibile per PC e Mac) e la versione web, cioè completamente online. Inoltre, è disponibile l’applicazione mobile xStation (xStation Mobile).

Depositi e prelievi eToro vs XTB

La politica di deposito e ritiro è un fattore importante quando si valuta un broker online. Per questo motivo, lo includiamo nel nostro confronto tra eToro e XTB.

Depositi e prelievi su eToro

A parte il deposito minimo richiesto per aprire un conto, che è già stato discusso nella sezione “Tipi di conto”, eToro richiede un deposito minimo. Tuttavia, il broker lavora in USD e il trader deve prendere in considerazione la tassa di conversione di valuta se deposita denaro in una valuta diversa dai dollari USA (questa tassa cambia a seconda del metodo di pagamento scelto per depositare i fondi).

I depositi e i prelievi possono essere effettuati con i seguenti metodi di pagamento:

• Carta di credito o di debito.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Trasferimento rapido.
• Klarna/Sofort Banking.
• Bonifico bancario.
• Trustly Online Banking (solo UE).

Tuttavia, l’importo minimo di prelievo è di 30$ e c’è una commissione di 5$ per il prelievo di contanti dal conto di trading. I prelievi sono fatti con lo stesso mezzo di pagamento e allo stesso conto bancario usato per il deposito (cosa comune in questo settore).

La richiesta di prelievo viene elaborata entro un giorno lavorativo e il tempo necessario per completare il processo, fino a quando i fondi sono disponibili per l’utente, dipende dal metodo di pagamento scelto (il trasferimento bancario è il meccanismo più lento).

Depositi e prelievi su XTB

Per quanto riguarda XTB, ha una politica di deposito e prelievo meno esigente, a partire dal fatto che non è richiesto un deposito minimo per aprire un conto con questo broker.

Il conto di trading può essere aperto in valute diverse dal dollaro USA (ad esempio l’euro), quindi non ci sono spese di conversione della valuta. Allo stesso modo, non ci sono spese per i depositi e ritiro.

Le transazioni in contanti (depositi e prelievi) vengono effettuate nell’Angolo del cliente o direttamente attraverso la piattaforma xStation.

Per quanto riguarda la tassa di prelievo, XTB non addebita alcuna tassa se le transazioni hanno un importo minimo di 200€ (o 200$). Altrimenti, c’è una tassa di prelievo di 20€.

XTB accetta i seguenti metodi di pagamento:

• Bonifico bancario.
• Carta di credito o di debito.
• Paypal
• PayU

eToro vs XTB: servizio clienti

Sia con XTB che con eToro hai accesso all’assistenza clienti multicanale. Tuttavia, il secondo broker ha solo una chat dal vivo e un modulo web, dove riceverai una risposta via e-mail.

D’altra parte, XTB ha una chat dal vivo, supporto telefonico ed e-mail. Inoltre, avendo una filiale in Spagna, il servizio è svolto da personale competente in spagnolo. Il servizio è veloce e funziona bene. Non appena il trader apre un conto (anche se è il conto demo gratuito disponibile per 4 settimane), XTB offre un servizio 24 ore dalla domenica al venerdì.

Anche se bisogna dire che il centro di assistenza di eToro è anche disponibile in tutte le lingue in cui la piattaforma è disponibile (compreso lo spagnolo), tranne nei fine settimana.

eToro vs XTB: opinioni

Nel corso di questo articolo abbiamo potuto vedere le differenze tra questi due broker, così come il loro funzionamento, i loro punti di forza e le aree di miglioramento.

In linea di principio, entrambi offrono la possibilità di scambiare azioni ed ETF su base spot. Mentre eToro è un broker CFD puro, ha una grande comunità e offre una delle reti di social trading più avanzate.

Le commissioni di XTB sono basse e possono essere addirittura dello 0% per certi strumenti. Inoltre, le sue condizioni sono più flessibili per i depositi e i prelievi. Nel caso di eToro, ha altre condizioni che possono essere giustificate dal fatto che è un broker adattato ai servizi di Copytrading.

Il confronto tra questi due broker ci ha fatto capire che la scelta dell’uno o dell’altro dipende in larga misura dalle esigenze, dagli obiettivi e dalle preferenze del trader. Entrambi i broker lavorano legalmente, sono regolamentati e offrono le garanzie di sicurezza richieste dai regolamenti, entrambi hanno un’offerta competitiva nelle loro rispettive aree.

Per approfondire guarda le video review

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